Test de Idoneidad Cláusulas de Ejemplo
Test de Idoneidad. Es condición esencial del presente contrato que el CLIENTE cumpla con las obligaciones de información establecidas en la normativa y en el presente contrato al objeto de que la ENTIDAD pueda conocer:
(i) Los conocimientos sobre diferentes tipos de instrumentos que tienen el CLIENTE;
(ii) Los objetivos a corto, medio y largo plazo del CLIENTE en sus inversiones;
(iii) La sensibilidad al riesgo del CLIENTE.
(iv) La experiencia en instrumentos, mercados y productos que el CLIENTE tiene.
(v) La estructura de su cartera.
(vi) La capacidad económica del CLIENTE y necesidades a corto, medio y largo plazo. Al objeto de poder mantener un servicio correcto y que se adecue al perfil del CLIENTE, con independencia de las obligaciones de información señaladas en la cláusula cuarta, anualmente la ENTIDAD solicitará al CLIENTE que vuelva a cumplimentar un Test de Idoneidad. El CLIENTE tendrá el plazo de un mes para hacer llegar el Test de Idoneidad debidamente cumplimentado, en el supuesto de que el CLIENTE no cumplimentase dicho Test de Idoneidad o a juicio de la ENTIDAD no lo hiciera correctamente, la ENTIDAD cesará cualquier actividad de asesoramiento objeto de este contrato y procederá a reclamar que se cumplimente correctamente el Test de Idoneidad o que el CLIENTE le haga entrega del mismo durante el siguiente mes, en el caso que no fuera cumplimentado correctamente o que no le hiciera llegar el Test de Idoneidad debidamente cumplimentado en ese plazo, el contrato quedará sin efecto y se resolverá automáticamente.
Test de Idoneidad. 3.1 El Test de Idoneidad, sujeto a la normativa actual, es la herramienta necesaria para que la ENTIDAD pueda evaluar el conocimiento y la experiencia, la situación financiera y los objetivos de inversión del CLIENTE.
3.2 Con carácter previo a la prestación de los servicios objeto del presente Contrato, la ENTIDAD ha realizado el Test de Idoneidad, en relación con el servicio de gestión discrecional de cartera referido en el expositivo VI, el cual se ha realizado sobre la base de la información facilitada por el CLIENTE, habiendo informado la ENTIDAD al CLIENTE del resultado del mismos mediante la entrega de la correspondiente copia que el CLIENTE declara haber recibido por escrito. El perfil de riesgo resultado del Test de Idoneidad es el que se establece en la letra D) de la Sección Primera del Contrato.
3.3 El CLIENTE declara la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el referido Test de Idoneidad. Asimismo, el CLIENTE se obliga a informar a la ENTIDAD de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para dicha Evaluación. La ENTIDAD confiará en la información proporcionada por el CLIENTE, a menos que tenga constancia de que la misma está desfasada, es inexacta, incompleta o es falsa. En consecuencia, la ENTIDAD prestará el servicio de gestión discrecional e individualizada de carteras sobre la base del resultado del Test de Idoneidad. De acuerdo con el párrafo anterior el CLIENTE, por tanto, asume la responsabilidad sobre toda la tomar sus propias decisiones de inversión y valorar correctamente sus riesgos.
Test de Idoneidad. Será necesario cumplimentar el test de idoneidad en la prestación del servicio de gestión discrecional de carteras y/o asesoramiento en materia de inversiones. El objetivo del test de idoneidad es la perfilación del cliente y la asignación de la cartera que responda a sus objetivos, situación financiera, conocimientos y experiencia.
Test de Idoneidad. Tanto en la prestación del servicio de asesoramiento en materia de inversión como en el servicio de gestión discrecional e individualizada de carteras, ▇▇▇▇ Wealth Management deberá recabar del Cliente la información necesaria sobre sus cono- cimientos y experiencia en el ámbito de inversión correspondiente al tipo de servicio concreto de que se trate (no será nece- sario obtener esta información en caso de tratarse de un cliente profesional) y sobre su situación financiera y sus objetivos de inversión, con la finalidad de que ▇▇▇▇ Wealth Management pueda tanto contratar como recomendarle los instrumentos financieros que más le convengan. En el supuesto de haber sido clasificado como cliente profesional, salvo que él mismo declare expresamente lo contrario, ▇▇▇▇ Wealth Management presumirá que el Cliente cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios.
Test de Idoneidad. 115. El ámbito de prestación de los servicios contemplados en los puntos 54.3 y 54.4 dependerá de la cumplimentación previa de un Test de Idoneidad en que se solicitará la información relativa sobre la Situación Financiera, los Objetivos de Inversión y el Conocimiento y Experiencia en Instrumentos Financieros puestos a disposición por DIF Broker. En cuanto al servicio:
Test de Idoneidad. En la prestación del servicio de gestión discrecional de carteras, con la finalidad de conocer si los instrumentos financieros son idóneos para los clientes y se ajustan a su nivel de tolerancia al riesgo y a su capacidad para soportar pérdidas, iBroker obtendrá la información necesaria en relación con los siguientes aspectos:
a) conocimientos y experiencia en el ámbito de inversión correspondiente al tipo de producto o de servicio concreto de que se trate,
b) situación financiera, incluida la capacidad para soportar pérdidas, y objetivos de inversión, incluida la tolerancia al riesgo. En caso de que el cliente sea una persona jurídica, el test se aplicará considerando los conocimientos y experiencia del apoderado/autorizado respecto del instrumento financiero de que se trate. No obstante, el autorizado declara que la información aportada sobre la situación financiera y objetivos de inversión se corresponden con los del titular (persona jurídica).
Test de Idoneidad. Conforme a la normativa vigente, la Entidad evaluará periódicamente sus conocimientos, su experiencia previa inversora, su situación financiera y sus objetivos de inversión para prestar un servicio idóneo a sus características.
Test de Idoneidad. Será necesario cumplimentar el test de idoneidad previo a la prestación del servicio de gestión discrecional de carteras y/o asesoramiento en materia de inversiones. El objetivo del test de idoneidad es la perfilación del cliente y la asignación de la cartera que responda a sus objetivos, situación financiera, conocimientos y experiencia y que la Entidad pueda recomendarle los servicios de inversión e instrumentos financieros que más le convengan. A estos efectos, se entenderá por asesoramiento en materia de inversión la prestación de recomendaciones personalizadas a un cliente, sea a petición de éste o por iniciativa de la Entidad, con respecto a una o más operaciones relativas a instrumentos financieros. El test de idoneidad se realizará a clientes Minoristas y Profesionales siendo de obligatoria respuesta para poder prestar al cliente este servicio.