Identificación de riesgos legales Cláusulas de Ejemplo

Identificación de riesgos legales. Para la identificación de riesgos legales se tenderá a lo previsto por la Fracción I del artículo 86 de las Disposiciones Generales Aplicables a las Instituciones de Crédito, obligando a las Instituciones en general a llevar a cabo la administración del riesgo operacional, que de manera general señala: I. Las Instituciones para llevar a cabo la administración del riesgo operacional, deberán asegurarse del cumplimiento de lo dispuesto en el Capítulo VI del Título Segundo de las presentes disposiciones. Así mismo, deberán contar con políticas y procedimiento que contemple: a) La identificación, evaluación, seguimiento y control de los riesgos operacionales implícitos a los procesos de la Institución por categoría de riesgo. b) Los criterios para recabar y administrar las pérdidas por eventos de riesgo operacional.

Identificación de riesgos legales. Identificación de riesgos legales con base a la muestra revisada, conforme al inciso c), fracción II, del artículo 86, de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a Instituciones de Crédito, el cual señala que las instituciones de banca de desarrollo deberán asegurar... La existencia de sistemas de procesamiento de información para la administración de riesgos, que permitan restablecer los niveles mínimos de la operación del negocio ante fallas técnicas, eventos fortuitos o de fuerza mayor.

Identificación de riesgos legales. Es de precisar que anteriormente se solicitaba para la ejecución de la auditoria, la Identificación de riesgos legales con base a la muestra revisada, conforme al inciso c), de la fracción II, del artículo 86, de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a Instituciones de Crédito, ahora bien éste inciso y fracción (inciso “C”, frac.II, del art 86) ya fue derogada y no se encuentra vigente, la cual señalaba específicamente que las instituciones de banca de desarrollo deberán asegurar... “La existencia de sistemas de procesamiento de información para la administración de riesgos, que permitan restablecer los niveles mínimos de la operación del negocio ante fallas …” Que para mayor precisión la fracción I del artículo 86 señala : I. Las instituciones para llevar a cabo la administración del riesgo operacional, deberán asegurarse del cumplimiento de lo dispuesto en el Capítulo VI del Título Segundo de las presentes disposiciones. Asimismo, deberán contar con políticas y procedimiento que contemple: a) La identificación, evaluación, seguimiento y control de los riesgos operacionales implícitos a los procesos de la Institución por categoría de riesgo.

Identificación de riesgos legales. Es de precisar que anteriormente se solicitaba para la ejecución de la auditoria, la Identificación de riesgos legales con base a la muestra revisada, conforme al inciso c), de la fracción II, del artículo 86, de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a Instituciones de Crédito, ahora bien éste inciso y fracción (inciso “C”, frac.II, del art 86) ya fue derogada y no se encuentra vigente, la cual señalaba específicamente que las instituciones de banca de desarrollo deberán asegurar... “La existencia de sistemas de procesamiento de información para la administración de riesgos, que permitan restablecer los niveles mínimos de la operación del negocio ante fallas técnicas, eventos fortuitos o de fuerza mayor.” En virtud de que la fracción antes referida ya fue derogada de las Disposiciones no está sujeta a contemplarse en la ejecución de la auditoria, no obstante se actualizo la Fracción I del mismo artículo, obligando a las instituciones en general a llevar a cabo la administración del riesgo operacional, siendo que anteriormente esta obligación solo era aplicable a Instituciones de banca múltiple, y al ser modificada dicha fracción ya se contempla a la banca de desarrollo toda vez que de manera general señala “Las Instituciones …” Que para mayor precisión la fracción I del artículo 86 señala :