Controlli interni di BancoPosta. Il modello organizzativo del Patrimonio BancoPosta prevede funzioni di controllo dotate dei requisiti di autonomia e indipendenza secondo quanto previsto dalla specifica normativa di vigilanza della Banca d’Italia (Circolare n. 285/2013): Risk Management e governo outsourcing, Compliance, Revisione interna. La normativa prevede altresì che BancoPosta definisca un quadro di riferimento per la determinazione della propria propensione al rischio (Risk Appetite Framework – RAF24) e garantisca il contenimento del medesimo entro i limiti indicati dal RAF. Nello svolgimento delle attività di controllo, BancoPosta si avvale dell’apporto delle altre funzioni di Poste italiane, in linea con il Regolamento del processo di affidamento e di esternalizzazione del Patrimonio BancoPosta, il cui ultimo aggiornamento è del 24 giugno 2022 (cfr. cap. 4). In materia di antiriciclaggio, Poste prevede un modello di controllo accentrato a livello di Gruppo (coordinamento, controllo e indirizzo del rischio e dei connessi adempimenti per la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo). A tal proposito, in Corporate Affairs è stata istituita la funzione Antiriciclaggio di Gruppo, mentre in ambito Risk Management di BancoPosta opera una specifica funzione antiriciclaggio. L’insieme delle misure che declinano l’approccio basato sul rischio nel Gruppo Poste nell’applicazione degli obblighi di adeguata verifica sono disciplinate nella Linea guida Antiriciclaggio di Gruppo e nelle corrispondenti policy emanate dai Soggetti obbligati25.
Controlli interni di BancoPosta. L’assetto organizzativo del BancoPosta prevede funzioni di controllo fornite dei requisiti di autonomia e indipendenza, secondo quanto previsto dalla specifica normativa di Vigilanza della Banca d’Italia: Revisione Interna, Risk Management e Compliance. A seguito dei progetti di riorganizzazione societaria che hanno portato alla costituzione dell’istituto di moneta elettronica PostePay SpA, la Società ha provveduto a costituire in ambito Corporate Affairs la funzione “Antiriciclaggio di Gruppo” cui è stato affidato il compito di coordinare ed attuare le strategie e le politiche di Gruppo per la gestione dei rischi di riciclaggio e finanziamento al terrorismo. Inoltre, in ambito Risk Management è stata istituita un’altra specifica funzione Antiriciclaggio che rappresenta un presidio autonomo per il BancoPosta, con la responsabilità, tra l’altro, di
Controlli interni di BancoPosta. Il modello organizzativo del Patrimonio BancoPosta prevede funzioni di controllo dotate dei requisiti di autonomia e indipendenza secondo quanto previsto dalla specifica