Costi gravanti sul Fondo Interno. I costi gravanti sul Fondo Interno sono di seguito indicati.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Remunerazione dell’impresa di assicurazione Commissione annua di gestione Commissione di overperformance Fondo “Flessibile Platinum” 1,50% 20,0% Fondo “Rifugio Classe A” 1,50% 0,0% La commissione annua di gestione è calcolata sul valore netto complessivo del fondo ed è prelevata settimanalmente sulla base delle disponibilità del fondo stesso. Sulla parte del patrimonio del fondo investito in OICR “collegati”, il Xxxxx Xxxxxxxxx non addebita tutta la commissione di gestione ma solo una quota parte individuata per il servizio prestato per l’asset allocation degli OICR “collegati” e per l’amministrazione dei contratti, pari al 75%. La commissione di overperformance viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota “Flessibile Platinum” raggiunge il suo valore storico massimo ed è pari al 20% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente (c.d. meccanismo di High Watermark), moltiplicato per il numero delle quote esistenti. • oneri inerenti l’acquisizione e dismissione delle attività del fondo ed ulteriori oneri di diretta pertinenza: tali oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili; • spese di amministrazione e custodia delle attività, spese inerenti alla pubblicazione del valore della quota, spese di verifica e di revisione del fondo. Si rinvia al Total Expenses Ratio (TER) di ciascun fondo interno, riportato nella sezione F della presente Nota informativa, per la quantificazione storica dei costi di cui sopra.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul Fondo gravano i seguenti costi, che determinano una diminuzione del valore netto del Fondo e di conseguenza del valore unitario della quota. Commissioni di gestione 1,60% su base annua trattenute settimanalmente e calcolate sul patrimonio netto del Fondo Commissioni minima per la garanzia di prestazione Non previste Commissioni di overperformance Non previste Gli OICR in cui può essere investito il patrimonio del Fondo, prevedono le seguenti commissioni massime: Oneri di sottoscrizione e di rimborso Non previsti Commissioni di gestione annue Massimo 2,50% del valore delle quote degli OICR sottostanti. Alla data di costituzione del Fondo, la commissione annua massima applicata dalle S.G.R. non risulta superiore a: - 0,75% per gli OICR appartenenti al comparto azionario; - 0,55% per gli OICR appartenenti al comparto obbligazionario; - 0,15% per gli OICR appartenenti al comparto monetario.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Indicare, secondo il seguente schema, i costi gravanti sul fondo interno e quindi indirettamente sul contraente.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Anno 2019 Anno 2018 Anno 2017 Glossario dei termini tecnici utilizzati
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul patrimonio lordo del Fondo Interno gravano determinate commissioni annue a favore del Gestore del Fondo Interno e della banca depositaria, applicate per far fronte all’attua- zione della strategia di investimento del Fondo. Si rimanda all’Allegato 3 (Informazioni sui costi e regime fiscale) per maggiori dettagli. Eventuali modifiche al presente regolamento possono inter- venire a causa di adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria di settore oppure a fronte di mutati criteri gestionali. L’efficacia delle modifiche relative agli adeguamenti norma- tivi decorreranno dalla data di entrata in vigore della norma- tiva stessa; negli altri casi i contraenti hanno la possibilità di sciogliere il Contratto o trasferire la disponibilità presso altro Fondo Interno, senza applicazione di penalità alcuna.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Commissione di gestione 0,375% trimestrale del patrimonio, calcolata settimanalmente sul valore complessivo netto del patrimonio del Fondo Interno e prelevata con cadenza trimestrale; il corrispondente tasso su base annua è pari all’1,50%
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul patrimonio lordo del Fondo Interno gravano le seguenti commissioni annue a favore del gestore del Fondo Interno e della banca depositaria, applicate per far fronte all’attua- zione della strategia di investimento del fondo. Si rimanda all’Allegato 3 (Informazioni sui costi e regime fiscale) per maggiori dettagli.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul Fondo Interno prescelto, e quindi indirettamente sul Contraente, gravano tre fattispecie di costi annuali: ■ Costi ricorrenti assicurativi, calcolati mensilmente in ragione del Controvalore del Contratto, e prelevati trimestralmente, sulla base dell’anno assicurativo (dalla decorrenza della polizza), al fine di svolgere l’attività di mantenimento e di gestione dei contratti: Controvalore del Contratto (in EUR)15 Costo annuo (in % AuM) 250 000–999 999 0,40% 1 000 000–2 999 999 0,35% > 3 000 000 0,30% Tale costo va ad incidere sul valore del Contratto, diminuendolo. Ai fini del calcolo di tale costo, il giorno di valorizzazione mensile del Contratto corrisponde all’ultimo giorno utile di ogni mese. ■ Il costo della copertura caso morte è determinato, sulla base di calcoli attuariali e in funzione dell’età della persona assicurata, di anno in anno nel corso della vigenza della polizza, in conformità alla tabella riportata di seguito. Tale costo è a carico del Contraente e viene calcolato mensilmente in ragione del Controvalore del Contratto, e prelevato trimestralmente, sulla base dell’anno assicurativo (dalla decorrenza della polizza), comportando una riduzione del valore degli Attivi in cui il medesimo è investito.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Le spese a carico del fondo interno sono indicate di seguito: - commissione di gestione, calcolata settimanalmente sul patrimonio netto dei fondi interni e prelevata trimestralmente, nella misura di seguito riportata: Fondo interno Comm. di gestione trimestrale Comm. di gestione annuale Su ciascun fondo interno gravano, in via indiretta, anche: Commissioni di gestione per le diverse linee di OICR Max 2,50% annuo Commissioni di overperformance Max 30,00% • oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività del fondo e ulteriori oneri di diretta pertinenza; • spese di amministrazione e custodia delle attività del fondo, di pubblicazione del valore della quota, nonché quelle sostenute per l’attività svolta dalla società di revisione in relazione al giudizio sul rendiconto del fondo.