Costi gravanti sul Fondo Interno. I costi gravanti sul Fondo Interno sono di seguito indicati.
a) Commissione di gestione: pari ad una percen- tuale espressa su base annua, del valore com- plessivo netto del patrimonio del Fondo Interno, come indicato nella seguente tabella, calcolata giornalmente e prelevata con cadenza trime- strale.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Remunerazione dell’impresa di assicurazione Commissione annua di gestione Commissione di overperformance Fondo “Flessibile Platinum” 1,50% 20,0% Fondo “Rifugio Classe A” 1,50% 0,0% La commissione annua di gestione è calcolata sul valore netto complessivo del fondo ed è prelevata settimanalmente sulla base delle disponibilità del fondo stesso. Sulla parte del patrimonio del fondo investito in OICR “collegati”, il Xxxxx Xxxxxxxxx non addebita tutta la commissione di gestione ma solo una quota parte individuata per il servizio prestato per l’asset allocation degli OICR “collegati” e per l’amministrazione dei contratti, pari al 75%. La commissione di overperformance viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota “Flessibile Platinum” raggiunge il suo valore storico massimo ed è pari al 20% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente (c.d. meccanismo di High Watermark), moltiplicato per il numero delle quote esistenti. • oneri inerenti l’acquisizione e dismissione delle attività del fondo ed ulteriori oneri di diretta pertinenza: tali oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili; • spese di amministrazione e custodia delle attività, spese inerenti alla pubblicazione del valore della quota, spese di verifica e di revisione del fondo. Si rinvia al Total Expenses Ratio (TER) di ciascun fondo interno, riportato nella sezione F della presente Nota informativa, per la quantificazione storica dei costi di cui sopra.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Anno 2019 Anno 2018 Anno 2017 Glossario dei termini tecnici utilizzati
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul Fondo gravano i seguenti costi, che determinano una diminuzione del valore netto del Fondo e di conseguenza del valore unitario della quota.
a) Commissioni di gestione
b) Commissioni applicate dalle società di gestione di OICR sottostanti al Fondo Tipologia di costo degli OICR sottostanti Percentuale
Costi gravanti sul Fondo Interno. Indicare, secondo il seguente schema, i costi gravanti sul fondo interno e quindi indirettamente sul contraente.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul patrimonio lordo del Fondo Interno gravano determinate commissioni annue a favore del Gestore del Fondo Interno e della banca depositaria, applicate per far fronte all’attua- zione della strategia di investimento del Fondo. Si rimanda all’Allegato 3 (Informazioni sui costi e regime fiscale) per maggiori dettagli.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Sul Fondo Interno prescelto, e quindi indirettamente sul Contraente, gravano tre fattispecie di costi annuali: ■ Costi ricorrenti assicurativi, calcolati mensilmente in ragione del Controvalore del Contratto, e prelevati trimestralmente, sulla base dell’anno assicurativo (dalla decorrenza della polizza), al fine di svolgere l’attività di mantenimento e di gestione dei contratti: Controvalore del Contratto (in EUR)15 Costo annuo (in % AuM) 250 000–999 999 0,40% 1 000 000–2 999 999 0,35% > 3 000 000 0,30% Tale costo va ad incidere sul valore del Contratto, diminuendolo. Ai fini del calcolo di tale costo, il giorno di valorizzazione mensile del Contratto corrisponde all’ultimo giorno utile di ogni mese. ■ Il costo della copertura caso morte è determinato, sulla base di calcoli attuariali e in funzione dell’età della persona assicurata, di anno in anno nel corso della vigenza della polizza, in conformità alla tabella riportata di seguito. Tale costo è a carico del Contraente e viene calcolato mensilmente in ragione del Controvalore del Contratto, e prelevato trimestralmente, sulla base dell’anno assicurativo (dalla decorrenza della polizza), comportando una riduzione del valore degli Attivi in cui il medesimo è investito.
Costi gravanti sul Fondo Interno. Remunerazione dell’Impresa di assicurazione
Costi gravanti sul Fondo Interno. I costi gravanti sul Fondo Interno sono di seguito indicati.
Costi gravanti sul Fondo Interno. I costi gravanti sul Fondo Interno sono di seguito indicati e si differenziano in funzione delle fasi di gestione del Fondo Interno descritte al precedente Art. 4 (Fase I e Fase II).
a) Commissione di gestione: pari ad una percentuale, espressa su base annua, del valore complessivo netto del patrimonio del Fondo Interno, come indicato nella seguente tabella, calcolata giornalmente e prelevata alla fine di ogni trimestre. Con riferimento all’ultimo periodo di applicazione, la commissione di gestione verrà prelevata alla data di scadenza del Fondo Interno (o il primo giorno utile di valorizzazione successivo qualora la data di scadenza coincida con un giorno in cui il valore unitario della quota non è calcolato).