Remunerazione delle SGR. Sugli OICR collegati al contratto gravano le commissioni dirette, le eventuali commissioni di incentivo o performance e gli altri costi/spese indicati nei regolamenti/prospetti informativi degli OICR. I costi applicati dalle società di gestione agli OICR, quindi, gravano indirettamente sul Contraente. Tali costi vengono trattenuti dalle società di gestione per la loro attività di gestione degli OICR stessi.
Remunerazione delle SGR. Il fondo potrà investire in OICR che non prevedano oneri aggiuntivi connessi alla sottoscrizione o al rimborso e che siano gravati da commissioni di gestione, in funzione della loro diversa tipologia, nella misura massima qui sotto riportata: Bilanciati 2,16% Azionari 3,00% Flessibili 2,40% Qualora le condizioni economiche di mercato varino sensibilmente, la Società potrà rivedere le commissioni di gestione massime di cui sopra, previa comunicazione all'Assicurato e concedendo allo stesso il diritto di recesso senza penalità. Le Società di Gestione del Risparmio possono applicare, sulla base di esplicite previsioni nei regolamenti dei singoli OICR, commissioni di overperformance in presenza di rendimenti superiori a parametri prefissati.
Remunerazione delle SGR. Sugli OICR collegati al contratto gravano le commissioni dirette, le eventuali commissioni di incentivo o performance e gli altri costi/spese indicati nei regolamenti /prospetti informativi degli OICR. Di seguito si riportano i costi applicati dalle società di gestione agli OICR che, quindi, gravano indirettamente sul Contraente. Tali costi vengono trattenuti dalle società di gestione per la loro attività di gestione degli OICR stessi. Si precisa che il valore delle quote degli OICR riportato sul sito della Società è da intendersi al netto di tali costi. Si precisa inoltre che gli OICR collegati al contratto non prevedono, in via generale, retrocessioni di utilità alla Compagnia da parte delle SGR. Tuttavia, qualora tali utilità fossero erogate alla Compagnia, quest’ultima si obbliga a restituirle al Contraente mediante riconoscimento di ulteriori quote dei fondi a cui le utilità si riferiscono. OICR COMMISSIONE DI GESTIONE AXA WF OPTIMAL INCOME "I" ACC 0,45% BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) ACC 1,00% BGF WORLD HEALTHSCIENCE "D2" ACC 0,75% BNY MELLON LONG-TERM GLOBAL EQUITY "S" (EUR) ACC 0,50% CANDRIAM BONDS EURO SHORT TERM "I" ACC 0,20% COMPAM SB BOND "I" (EUR) 0,20% COMPAM SB EQUITY "I" (EUR) 0,30% COMPAM SB FLEXIBLE "I" (EUR) 0,25% EPSILON EURO BOND "I" ACC 0,25% EURIZON EF AZIONI STRATEGIA FLESSIBLE "Z" (EUR) ACC 0,60% FIDELITY WORLD "Y" ACC 0,80% FIDELITY GREATER CHINA "Y" 0,80% FIDELITY GLOBAL HEALTHCARE "Y" 0,80% FIDELITY ASEAN "Y" 0,80% FIDELITY ASIA FOCUS Y-ACC-EUR 0,80% FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL "IE" (EUR) ACC 1,00% XXXXXXXX BIOTECHNOLOGY DISCOVERY "I" ACC 0,70% GS GROWTH & EMERGING MARKETS CORPORATE BOND PORTFOLIO "I" (EURHDG) ACC 0,70% GS GLOBAL CORESM EQUITY PORTFOLIO "I"(EUR)CLOSE ACC 0,50% XXXXX XXXXXXXXX HORIZON PAN EUROPEAN ALPHA "I2" 1,00% HSBC GIF EURO BOND "IC" ACC 0,38% HSBC GIF EURO HIGH YIELD BOND "IC" ACC 0,55% INVESCO BALANCED-RISK ALLOCATION "C" (EUR) ACC 0,75% INVESCO BALANCED-RISK SELECT Z EUR ACC 0,62% INVESCO EURO BOND "A" (EUR) ACC 0,75% INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME "C" ACC 0,80% INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQ "C" ACC 0,80% INVESTEC GLOBAL GOLD "I" ACC 0,75% JPM EUROPE STRATEGIC GROWTH "C" ACC 0,75% JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES "C" (EUR) ACC 0,60% M&G EUROPEAN STRATEGIC VALUE EURO C ACC 0,75% M&G (LUX) DYNAMIC ALLOCATION "C" (EUR) ACC 0,75% Nella tabella seguente vengono riportate le percentuali di commissione massima di gestione applicate dalle società di gestione gravanti complessivamente su ciascun OICR (Commissi...
Remunerazione delle SGR. (relativa all’acquisto di OICR da parte dei Fondi) Il patrimonio dei Fondi interni è costituito da parti di OICR in misura superiore al 10% del patrimonio stesso. Di seguito sono riportati gli oneri che gravano direttamente sul patrimonio degli OICR in cui il Fondo interno investe alla data di redazione della presente Nota informativa. Le aliquote massime sono stimate per i Fondi di nuova costituzione. Tali commissioni sono stabilite dalle SGR e, quindi, varieranno a seconda degli investimenti effettuati. Commissioni di overperformance massime applicate dalla SGR* Oneri connessi Denominazione alla sottoscrizione del Fondo interno e al rimborso delle quote degli OICR Rispetto alla overperformance Difensivo 0 2,50% 20% Equilibrato 0 2,50% 20% Aggressivo 0 2,50% 20% * Eventuali Commissioni di overperformance possono essere prelevate dagli OICR in cui investono i Fondi interni con un massimo del 20% della overperformance. Gli OICR utilizzati prevedono il riconoscimento di “rebates” alla Compagnia. Tali utilità, come illustrato al successivo punto 24, sono riconosciute interamente al patrimonio dei Fondi interni. Qualora le condizioni economiche di mercato varino sensibilmente, la commissione massima applicata dalla SGR potrà essere rivista, previa comunicazione al Contraente dell’avvenuta variazione, concedendo allo stesso il riscatto senza applicazione della penalità eventualmente prevista.
Remunerazione delle SGR. (relativa all'acquisto di OICR da parte del Fondo Interno) Tipologia Tipologia OICR Onere
Remunerazione delle SGR a) Oneri connessi alla sottoscrizione e al rimborso delle quote di OICR Gli investimenti in OICR non sono gravati da commissioni di ingresso e di uscita ma da commissioni di gestione che variano in funzione della loro diversa tipologia, nella misura massima sotto riportata: OICR Commissione di gestione annua massima La Società si riserva, previa comunicazione al Contraente e concedendo allo stesso il diritto di recesso senza penalità, la facoltà di rivedere le sopra indicate percentuali massime di incidenza delle commissioni di gestione, qualora si modifichino sensibilmente le condizioni economiche di mercato. Eventuali retrocessioni di utilità alla Società da parte delle società di gestione degli OICR sottostanti vengono integralmente riconosciute al Fondo e vanno, quindi, a beneficio dei Contraenti.
Remunerazione delle SGR. (relativa all’acquisto di OICR da parte dei Fondi Interni) Poiché il patrimonio dei Fondi Interni viene investito anche in quote di OICR esterni alla Compagnia, si precisa che fra gli oneri sopra indicati, indirettamente gravano anche quei costi che sono impliciti nei prezzi di acquisizione di tali quote e più precisamente, alla data di redazione della presente nota: Oneri connessi alla sottoscrizione e al rimborso di OICR nessuno Commissioni massime di gestione applicate dalle SGR 2,00% Commissioni massime di overperformace applicate dalle SGR 1,00% I Fondi Interni sono inoltre gravati delle spese di amministrazione e custodia delle attività dei Fondi stessi, di pubblicazione del valore delle quote, nonché quelle sostenute per l’attività svolta dalla società di revisione in relazione al giudizio sul rendiconto dei Fondi su base annuale. Gli oneri inerenti l’acquisizione e dismissione delle attività dei Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rinvia al seguente punto 29 – “Total Expenses Ratio (TER): costi effettivi dei Fondi Interni” per la quantificazione storica dei costi di cui sopra.
Remunerazione delle SGR. (relativa all'acquisto di OICR da parte del Fondo Interno)
Remunerazione delle SGR. (relativa all’acquisto di OICR da parte dei Fondo Interno) Poiché il patrimonio del Fondo Interno viene investito anche in quote di OICR esterni alla Compagnia, si precisa che fra gli oneri sopra indicati, indirettamente gravano anche quei costi che sono impliciti nei prezzi di acquisizione di tali quote e più precisamente, alla data di redazione della presente Nota Informativa: Oneri connessi alla sottoscrizione e al rimborso di OICR nessuno Commissioni massime di gestione applicate dalle SGR 2,90% Commissioni massime di overperformace applicate dalle SGR vedi dettaglio nel Regolamento del Fondo Interno
Remunerazione delle SGR. Sugli OICR collegati al contratto gravano le commissioni dirette, le eventuali commissioni di incentivo o performance e gli altri costi/spese indicati nei regolamenti/prospetti informativi degli OICR. I costi applicati dalle società di gestione agli OICR, quindi, gravano indirettamente sul Contraente. Tali costi vengono trattenuti dalle società di gestione per la loro attività di gestione degli OICR stessi. Ciascun OICR è gravato dai costi applicati dalle rispettive società di gestione del risparmio. Si precisa che l’eventuale percentuale della commissione di gestione riconosciuta dalla società di gestione alla Società (utilità retrocesse) viene a sua volta restituita da quest’ultima al Contraente. Si precisa che su ciascun OICR possono gravare una serie di ulteriori oneri, che riducono il Valore delle relative Quote quali, ad esempio: • gli oneri di intermediazione e le spese di negoziazione, amministrazione e custodia delle attività; • i compensi dovuti alla Società di Revisione; • gli oneri fiscali, le spese per eventuali depositi presso i soggetti abilitati e gli oneri connessi agli strumenti finanziari ricompresi nel patrimonio gestito. I suddetti oneri aggiuntivi non sono quantificabili a priori, in quanto variabili.