QUY ĐỊNH VỀ VIỆC MỞ, SỬ DỤNG TÀI KHOẢN. Điều 9: Quy định chung về mở và sử dụng tài khoản
1. Việc sử dụng tài khoản thanh toán của người cư trú, người không cư trú phải tuân thủ các quy định hiện hành của pháp luật và các thỏa thuận giữa chủ tài khoản và ACB phù hợp với quy định pháp luật về quản lý ngoại hối;
2. Việc mở và sử dụng Tài khoản Trực Tuyến thực hiện theo trình tự sau:
a. Quy trình mở tài khoản: - Thu thập thông tin về hồ sơ mở tài khoản và thực hiện eKYC theo quy định ACB; - Cảnh báo về các hành vi không được thực hiện trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán được mở bằng phương thức điện tử, bao gồm: Không sử dụng GTTT không phù hợp với quy định pháp luật. Không sử dụng GTTT của người khác để mở Tài khoản Trực Tuyến. Thông tin khách hàng cung cấp phải là thông tin xác thực. Không cho thuê, cho mượn tài khoản của mình. Không sử dụng tài khoản của mình để thực hiện các giao dịch trái với quy định định pháp luật như : rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận …. - Cung cấp cho Khách hàng nội dung thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Khách hàng được eKYC đồng ý với các nội dung tại “Hợp đồng mở, sử dụng tài khoản và dịch vụ tài khoản Trực Tuyến” do ACB cung cấp và các quy định liên quan đến mở và sử dụng Tài khoản Trực Tuyến tại “Bản Điều khoản và Điều kiện mở, sử dụng tài khoản, thẻ và dịch vụ tài khoản” kèm theo. - Thông báo số hiệu, tên tài khoản thanh toán, hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán và ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán cho khách hàng. - Trường hợp phát hiện có rủi ro, sai lệch hoặc có dấu hiệu bất thường giữa các thông tin nhận biết khách hàng với các yếu tố eKYC hoặc phát hiện giao dịch đáng ngờ theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong quá trình sử dụng tài khoản thanh toán, ACB được chủ động từ chối hoặc dừng giao dịch, tạm khóa hoặc phong tỏa tài khoản thanh toán và tiến hành xác minh lại thông tin nhận biết khách hàng.
b. Hạn mức giao dịch ghi nợ của tài khoản thanh toán được mở bằng phương thức điện tử không vượt quá 100 triệu đồng/ tháng/khách hàng và được hạn chế bởi một số giao dịch theo quy định của ACB.
3. Khách hàng sẽ được áp dụng hạn mức cao hơn và sử dụng đầy đủ dịch vụ tài khoản khi khách hàng chuyển đổi “Tài Khoản Trực Tuyến” sang tài khoản thanh toán khác qua các kênh:
a. Videocall được thực hiện trên ACB ONE (phiên bản App), hoặc;
b. Đến quầy và nhân viên ACB tiến hành thực hiện việc nhận biết, xác minh thông tin khách hàng theo quy định của ACB
4. Việc chuyển đổi tài khoản trực tuyến sang t...
