POPLATKY A NÁKLADY. 11.1. Klient je povinen za Bankovní služby hradit Poplatky podle Sazebníků platných v den provedení zpoplatňované Bankovní služby, pokud v Sazebníku nebo ve Smlouvě není stanoven jiný rozhodný den pro určení výše Poplatku, a další poplatky sjednané ve Smlouvě.
POPLATKY A NÁKLADY. Správce fondu je oprávněn jednostranně měnit všechny prvky poplatků a nákladů. Správce fondu je oprávněn poplatky a náklady týkající se fondů a uvedené v tomto statutu zvýšit výhradně s povolením vydaným Maďarskou národní bankou. Změny nákladů a účinnost těchto změn musí být zveřejněny ve vyhlášce. Skutečné roční náklady fondu jsou prezentovány v dokumentu Klíčové informace pro investory, v části o poplatcích nazvané „Běžné náklady”. Náklady jsou detailně uvedeny i ve výroční zprávě fondu.
POPLATKY A NÁKLADY. Jednorázové poplatky účtované před nebo po uskutečnění investice (jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice): Vstupní poplatek (přirážka) 0,00% z hodnoty vydávaných Investičních akcií Výstupní poplatek (srážka) 0,00% z hodnoty odkupovaných Investičních akcií Celková nákladovost (TER) 2,50% max (odhad – viz poznámka níže) Výkonnostní poplatek N/A Podfond je nově vytvořeným podfondem a z tohoto důvodu nejsou ke dni přijetí Dodatku k dispozici údaje o celkové nákladovosti Podfondu za předchozí účetní období. Ukazatel celkové nákladovosti Podfondu (TER) je roven poměru celkových provozních nákladů Podfondu k průměrné měsíční hodnotě Fondového kapitálu v daném roce a může se každý rok měnit. Odhad celkové nákladovosti Podfondu za účetní období, ve kterém byl Podfond vytvořen (2019), je 2,50% z průměrné hodnoty Fondového kapitálu. Investor se může se skutečnou výší celkové nákladovosti seznámit prostřednictvím kontaktů uvedených v čl. 2 Statutu, části Kontaktní informace, a to po skončení účetního období. Z majetku Xxxxxxxx je hrazena odměna Investiční společnosti, odměna Depozitáře a další náklady podle čl. 3 níže (s výjimkou srážky a přirážky, které hradí přímo investor). Poplatky a náklady hrazené z majetku Podfondu slouží k zajištění správy jeho majetku a mohou snižovat zhodnocení investovaných prostředků. Do částek plnění hrazených z majetku Podfondu uvedené v tomto Dodatku není zahrnuta případná daň z přidané hodnoty. V případě, že je poskytnuté zdanitelné plnění předmětem DPH, je částka dále navýšena o příslušnou částku DPH. Investorovi mohou být přímo účtovány rovněž poplatky v souvislosti s vedením evidence Investičních akcií a další poplatky spojené s poskytnutím investiční služby, a to na základě jím uzavřené smlouvy (viz čl. 10.25 Dodatku). Vstupní poplatek (přirážka) Není aplikován.
POPLATKY A NÁKLADY. 9.1 Smluvní strany mají pouze nárok na zaplacení poskytnuté primární služby v souladu s podmínkami, není-li v této smlouvě uvedeno jinak.
POPLATKY A NÁKLADY a) Pojistitel z každé platby běžného pojistného uhradí – rizikové pojistné včetně případných rizikových přirážek či slev za připo- jištěná rizika všech pojištěných osob včetně pojistného za pojištění pro případ smrti prvního pojištěného; – dále pak z investovaného pojistného po jeho alokaci náklad na úhra- du pořizovacích nákladů pojištění, náklad za správu portfolií, alokační náklad a jednorázové poplatky za vyjmenované úkony provedené na pojistné smlouvě v průběhu pojištění dle platného Přehledu. Pojistitel z každé platby mimořádného pojistného po jeho alokaci uhradí náklad za správu portfolií a alokační náklad.
POPLATKY A NÁKLADY. Vstupní poplatek Vstupní poplatek účtuje Fond Investorovi za nákup Investičních akcií I a činí maximálně 5 % z částky určené k investování (částka určená k investování představuje hrubou částku k investování, která je následně očištěna o vstupní poplatek) příslušným Investorem. Vstupní poplatek je příjmem Distributora, tj. osoby, prostřednictvím které investor podal pokyn k nákupu (úpisu) Investičních akcií. Konkrétní výši vstupního poplatku stanoví Distributor. Výstupní poplatek Výstupní poplatek může Fond účtovat Investorovi v případě odkoupení Investičních akcií na žádost Investora a za podmínek stanovených tímto Dodatkem: • Výstupní poplatek činí 95 % z hodnoty odkupovaných Investičních akcií I, a to po celé období Investiční periody. • Výstupní poplatek činí 50 % z hodnoty odkupovaných Investičních akcií I, a to po období od skončení Investiční periody do zániku Podfondu. • V případě Investičních akcií P činí Výstupní poplatek 95 % z hodnoty odkupovaných akcií, a to po celou dobu až do zániku Podfondu. Výstupní poplatek se neuplatní v případě Mandatorních odkupů 1-3. Výstupní poplatek je příjmem Podfondu. Fond si vyhrazuje právo výstupní poplatek za předem stanovených podmínek nevybírat nebo jej snížit.
POPLATKY A NÁKLADY. 1. Veškeré náklady a poplatky přiřaditelné k Podfondu budou alokovány přímo k tomuto Podfondu.
POPLATKY A NÁKLADY. Jednorázové poplatky účtované před nebo po uskutečnění investice (jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním investice, nebo před vyplacením investice): Vstupní poplatek (přirážka) 2,50 % z hodnoty vydávaných Investičních akcií Výstupní poplatek (srážka) 0,00 % z hodnoty nákupní ceny Investičních akcií, resp. z jejich aktuální hodnoty v době nabytí Celková nákladovost (TER) 1,51 % p.a. z průměrné hodnoty Fondového kapitálu Výkonnostní poplatek 12 % z hodnoty nad výkonnost benchmarku Ukazatel celkové nákladovosti Podfondu (TER) je roven poměru celkových provozních nákladů Podfondu k průměrné měsíční hodnotě Fondového kapitálu v daném roce a může se každý rok měnit. Z majetku Podfondu je hrazena úplata Investiční společnosti, odměna Depozitáře a náklady podle čl. 3. Investor hradí přímo vstupní poplatek (přirážku), výstupní poplatek (srážku) a poplatek za vedení evidence Investičních akcií, za předpokladu, že smlouva uzavřená mezi investorem a Investiční společností, Registrátorem nebo Subregistrátorem stanoví úplatu za vedení Investičních akcií v evidenci Registrátora nebo Subregistrátora. Poplatky a náklady hrazené z majetku Fondu slouží k zajištění správy jeho majetku a mohou snižovat zhodnocení investovaných prostředků. Vstupní poplatek (přirážka) Vstupní poplatek účtuje Investiční společnost nebo Registrátor investorovi za obstarání nákupu Investičních akcií. Výše vstupního poplatku, který je příjmem Investiční společnosti nebo Registrátora, činí maximálně 2,50 % z hodnoty vydávaných Investičních akcií. Konkrétní výše vstupního poplatku účtovaného Investiční společností nebo Registrátorem je vyhlašována v sazebnících Registrátora, které jsou k dispozici v sídle Investiční společnosti.
POPLATKY A NÁKLADY. Do této části se počítají poplatky spojené se správou smlouvy, administrativní náklady a počáteční náklady včetně nákladů na odměnu prodávajícímu. Přesnou výši těchto poplatků naleznete v Přehledu. Mimořádné poplatky (nejčastěji za jednorázové úkony typu změna pojištění) a poplatky spojené se správou investičních fondů se zde nezapočítávají, protože jejich četnost během trvání pojištění v budoucnu není při výpočtu ukazatele nákladovosti známa. Jedná se o zbývající část pojistného, která je určena na tvorbu finanční rezervy (prostředky na účtu pojistníka, které nebyly použity na úhradu rizikového pojistného nebo poplatků a nákladů pojistitele). Do této části se nezapočítává mimořádné pojistné. Hodnota ukazatele Ongoing Charges představuje roční sazbu nákladů investičního fondu z hodnoty aktuálně investovaných prostředků. Ukazatel udává, jak je majetek v podílovém fondu zatížen veškerými náklady. Hodnoty tohoto ukazatele se pravidelně aktualizují, jejich aktuální výše k investičním fondům v naší produktové nabídce naleznete též na našich internetových stránkách.
POPLATKY A NÁKLADY. 9.1 Za obhospodařování podfondů Fondu náleží Fondu fixní manažerský poplatek a v případě splnění dalších podmínek též výkonnostní odměna, není-li v Příloze ke každému podfondu stanoveno jinak. Jejich součet tvoří úplatu Fondu.