Common use of Anlagestrategie Clause in Contracts

Anlagestrategie. 2.1 Die Anlagestrategie des Vermögensverwalters basiert auf einem Modell zur Portfoliooptimierung. Ziel ist die Maximierung des Renditepotentials unter Berücksichtigung der Vorgaben der anwendbaren Anlagestrategie/ Risikokategorie, insbesondere hinsichtlich der Anlageklassen und ihrer Gewichtung im Portfolio. Dabei wird neben den Renditen und Risiken der einzelnen Anlageklassen auch die Abhängigkeit der Anlageklassen untereinander berücksichtigt. Der Vermögensverwalter investiert dazu das verwaltete Vermögen auf Basis der Risikoeinstufung (siehe Anlegerprofil) in eine Mischung aus Aktien-, Anleihen- und Geldmarktfonds mit dem Ziel, durch die unterschiedliche Gewichtung dieser Fonds nach den Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Geldmarkt) ein bestmögliches Gleichgewicht zwischen Rendite und Risikoaffinität des jeweiligen Anlegers zu erreichen. 2.2 Auf Basis Ihrer Risikoeinstufung, Ihrer finanziellen Verhältnisse sowie Kenntnisse und Erfahrungen (Geeignetheitsprüfung) empfehlen wir Ihnen eine Anlagestrategie. Ziel dieser Anlagestrategie ist es, eine attraktive Rendite unter Berücksichtigung Ihrer gewählten Risikostufe zu erwirtschaften. Das ausgewählte Portfolio aus ebenfalls ausgewählten Fonds wird von uns laufend überwacht und den aktuellen Marktentwicklungen anpasst. 2.3 Bei der Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie wird der Vermögensverwalter die folgenden Maximalquoten für die einzelnen Anlageklassen einhalten: Portfolio nach Risikokategorien Aktien Staatsanleihen Unternehmens- anleihen Geldmarkt Sichteinlagen Portfolio 2 40 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 3 50 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 4 60 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 5 70 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 6 80 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 7 90 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 8 90 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 9 100 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 10 100 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 1 ist ein Portfolio, welches ausschließlich in die Anlageklasse Sichteinlagen investiert. Aktuell kann mit diesem Portfolio keine akzeptable Rendite nach Kosten erzielt werden und wird daher nicht angeboten. 2.4 Aktuelle Indices, die zum Vergleich herangezogen werden: Anlageklasse Aktien Anleihen Vergleichsindices MSCI All Country World Index (in EUR) Rex-Performance Index (3 Jahre) Bloomberg Ticker MXWD REX3YP

Anlagestrategie. 2.1 Die Anlagestrategie des Vermögensverwalters basiert auf einem Modell zur Portfoliooptimierung. Ziel ist die Maximierung des Renditepotentials Rendite- potentials unter Berücksichtigung der Vorgaben der anwendbaren Anlagestrategie/ Risikokategorie, insbesondere hinsichtlich der Anlageklassen und ihrer Gewichtung im Portfolio. Dabei wird neben den Renditen und Risiken der einzelnen Anlageklassen auch die Abhängigkeit der Anlageklassen untereinander berücksichtigt. Der Vermögensverwalter investiert dazu das verwaltete Vermögen auf Basis der Risikoeinstufung (siehe Anlegerprofil) in eine Mischung aus Aktien-, Anleihen- und Geldmarktfonds mit dem Ziel, durch die unterschiedliche Gewichtung dieser Fonds nach den Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Geldmarkt) ein bestmögliches Gleichgewicht zwischen Rendite und Risikoaffinität des jeweiligen Anlegers zu erreichen. 2.2 Auf Basis Ihrer Risikoeinstufung, Ihrer finanziellen Verhältnisse sowie Kenntnisse und Erfahrungen (Geeignetheitsprüfung) Risikoeinstufung empfehlen wir Ihnen eine AnlagestrategieAnlagestrategie (Geeignetheitsprüfung). Ziel dieser Anlagestrategie ist es, eine attraktive Rendite unter Berücksichtigung Ihrer gewählten Risikostufe zu erwirtschaften. Das ausgewählte Portfolio aus ebenfalls ausgewählten Fonds wird von uns laufend überwacht und den aktuellen Marktentwicklungen anpasst. 2.3 Bei der Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie wird der Vermögensverwalter die folgenden Maximalquoten für die einzelnen Anlageklassen einhalten: Portfolio nach Risikokategorien Aktien Staatsanleihen Unternehmens- Sta anleihen Geldmarkt Sichteinlagen Sichteinlage Portfolio 2 40 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 3 50 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 4 60 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 5 70 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 6 80 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 7 90 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 8 90 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 9 100 % 75 % 75 % 100 % 100 % Portfolio 10 100 % 75 % 75 % 100 % 100 % atsanleihen Unternehmens- Portfolio 1 ist ein Portfolio, welches ausschließlich in die Anlageklasse Sichteinlagen Staatsanleihen investiert. Aktuell kann mit diesem Portfolio keine akzeptable Rendite nach Kosten erzielt werden und wird daher nicht angeboten. 2.4 Aktuelle Gewichtung der Anlageklasse per Stand Xxxx 2021: Risikokategorien SRRI* Aktien anleihen anleihen Geldmarkt Sichteinlage Portfolio 2 3 20 % 39 % 39 % 0 % 2 % Portfolio 3 4 30 % 34 % 34 % 0 % 2 % Portfolio 4 4 40 % 29 % 29 % 0 % 2 % Portfolio 5 4 50 % 24 % 24 % 0 % 2 % Portfolio 6 4 55 % 21,5 % 21,5 % 0 % 2 % Portfolio 7 4 65 % 16,5 % 16,5 % 0 % 2 % Portfolio 8 5 75 % 11,5 % 11,5 % 0 % 2 % Portfolio 9 5 80 % 10 % 8 % 0 % 2 % Portfolio 10 5 98 % 0 % 0 % 0 % 2 % Xxxxxx- Unternehmens- Der Synthetische Risiko- und Ertragsindikator (englisch: Synthetic Risk and Reward Indicator), der häufig in der Kurzform SRRI verwendet wird, ist eine Kennzahl aus der Finanzwirtschaft, welche als Indikator für die Höhe der Schwankungen eines Portfolios steht. Anhand der Intensität der Wertschwankungen, die auch als Volatilität bezeichnet wird, kann geschlussfolgert werden, wie hoch das Risiko von Kursverlusten ist bzw. wie hoch die Chancen sind, Kursgewinne zu realisieren. Die Kennzahl wird nach europäischen und deutschen Vorschriften einheitlich berechnet. 2.5 Aktuelle Indices, die zum Vergleich herangezogen werden: Anlageklasse Aktien Anleihen Vergleichsindices MSCI All Country World Bloomberg RIC MXWD Index (in EUR) Rex-Performance Index (3 Jahre) Bloomberg Ticker MXWD REX3YP