Common use of Compliance Clause in Contracts

Compliance. Nel corso del 2018 il processo di compliance ha interessato l’ambito normativo delle aree di business del Patrimonio BancoPosta costituite dai servizi di investimento, di intermediazione assicurativa, dai servizi bancari e di risparmio postale e dai servizi di pagamento, nonché l’ambito normativo correlato alle discipline trasversali alle aree di business. Gli esiti dell’attività svolta dalla Funzione Compliance nel corso del 2018 sono stati rappresentati al Consiglio di amministrazione nella riunione del 18 marzo 2019 con apposita relazione 6 BancoPosta è esposta a cambiamenti nelle regole prudenziali relative a rischi di tasso, operativi e alla ponderazione dei titoli di Stato. Nel 2018 sono state pubblicate nuove Linee Guida EBA su rischio tasso, in via di recepimento in Italia, da applicare a partire dall’ICAAP riferito al 31.12.2019, con potenziale rilevante impatto per BancoPosta in termini di assorbimento patrimoniale di secondo pilastro. unitamente al piano delle attività per il 2019. L’esame delle informazioni acquisite sulle molteplici attività della Funzione, consente di poter rilevare un livello complessivamente adeguato del presidio del rischio di conformità con la presenza di alcune aree di attenzione che necessitano di ulteriori misure di rafforzamento dei presidi aziendali. Tra queste, si evince un presidio del rischio di conformità parzialmente adeguato relativamente al sistema informativo dove è emersa tra l’altro la necessità di rafforzare l’impianto del sistema dei controlli interni attraverso la previsione di controlli integrati di secondo livello sui presidi di sicurezza. Va comunque osservato che per il superamento di tale area di attenzione, il nuovo piano di attività ha già previsto un consistente numero di interventi e ulteriori azioni di miglioramento da realizzare nel corso del 2019 al fine di garantire un più efficace sistema di controllo interno a presidio del rischio informatico.

Compliance. Nel corso del 2018 2021 il processo di compliance ha interessato l’ambito normativo delle aree di business del Patrimonio BancoPosta BancoPosta, costituite dai servizi di investimento, di intermediazione assicurativa, dai servizi bancari e di risparmio postale e dai servizi da quelli di pagamento, nonché l’ambito normativo correlato alle discipline trasversali alle aree di business. Gli esiti dell’attività svolta dalla Funzione funzione Compliance nel corso del 2018 2021 sono stati rappresentati al Consiglio di amministrazione nella riunione del 18 22 marzo 2019 2022 con apposita relazione 6 BancoPosta è esposta a cambiamenti nelle regole prudenziali relative a rischi di tassorelazione, operativi e alla ponderazione dei titoli di Stato. Nel 2018 sono state pubblicate nuove Linee Guida EBA su rischio tasso, in via di recepimento in Italia, da applicare a partire dall’ICAAP riferito al 31.12.2019, con potenziale rilevante impatto per BancoPosta in termini di assorbimento patrimoniale di secondo pilastro. unitamente al piano delle attività per il 20192022. L’esame delle informazioni acquisite sulle molteplici attività della FunzioneLa relazione31 riporta, consente per ciascun ambito, gli esiti dell’analisi, gli interventi svolti nel 2021 e quelli pianificati per il 2022 e 30 Le Disposizioni di poter rilevare un livello complessivamente adeguato del presidio del Xxxxxxxxx relativamente al rischio di conformità con tasso prevedono che “nel caso in cui si determini una riduzione del valore economico della banca superiore al 20 per cento dei fondi propri, la presenza Banca d’Italia approfondisce i risultati e si riserva di alcune aree adottare opportuni interventi.” cfr. Circolare n. 285/2013, Titolo III, Capitolo 1, Sez. II. Tale soglia, calibrata sulle banche, risulta molto stringente per BancoPosta che, non effettuando attività di attenzione che necessitano concessione di ulteriori misure di rafforzamento dei presidi aziendali. Tra queste, si evince un presidio del finanziamenti (rischio di conformità parzialmente adeguato credito) né di trading (rischio di mercato), presenta un’esposizione relativamente al sistema informativo dove è emersa tra l’altro la necessità più alta sulle altre categorie di rafforzare l’impianto del sistema dei controlli interni attraverso la previsione rischio (rischi operativi e di controlli integrati di secondo livello sui presidi di sicurezza. Va comunque osservato che per il superamento di tale area di attenzione, il nuovo piano di attività ha già previsto un consistente numero di interventi e ulteriori azioni di miglioramento da realizzare nel corso del 2019 al fine di garantire un più efficace sistema di controllo interno a presidio del rischio informaticotasso).

Compliance. Anche con riferimento alla funzione Compliance, le disposizioni di vigilanza già citate prevedono che la funzione presenti agli organi aziendali, con cadenza almeno annuale, una relazione sull’attività svolta, che illustri le verifiche effettuate, i risultati emersi, i punti di debolezza rilevati e proponga gli interventi da adottare per la loro rimozione. Nel corso del 2018 2022 il processo di compliance ha interessato tanto l’ambito normativo delle aree di business attività del Patrimonio BancoPosta costituite dai (servizi di investimento, di intermediazione assicurativa, dai servizi bancari e bancari, di risparmio postale e dai servizi di pagamento), nonché l’ambito normativo quanto quello correlato alle discipline trasversali alle aree di business. Gli esiti dell’attività svolta dalla Funzione Compliance funzione in esame nel corso del 2018 2022 sono stati rappresentati al Consiglio di amministrazione nella riunione del 18 29 29 Le obbligazioni “non callable” non prevedono un rimborso anticipato. marzo 2019 2023 con apposita relazione 6 BancoPosta è esposta a cambiamenti nelle regole prudenziali relative a rischi di tassorelazione30; essa riporta, operativi per ciascuno degli ambiti predetti, gli esiti dell’analisi, gli interventi svolti nel 2022 e alla ponderazione dei titoli di Stato. Nel 2018 sono state pubblicate nuove Linee Guida EBA su rischio tasso, in via di recepimento in Italia, da applicare a partire dall’ICAAP riferito al 31.12.2019, con potenziale rilevante impatto per BancoPosta in termini di assorbimento patrimoniale di secondo pilastro. unitamente al piano delle attività quelli pianificati per il 2019. L’esame 2023 e illustra le principali azioni correttive per il superamento delle informazioni acquisite sulle molteplici attività della Funzione, consente di poter rilevare un livello complessivamente adeguato del presidio del rischio di conformità con la presenza di alcune aree di attenzione che necessitano riferite ai requisiti “parzialmente adeguati” riscontrati. Per il 2022, il piano originario risultava composto di ulteriori misure 39 interventi, prevalentemente riconducibili ai servizi di rafforzamento dei presidi aziendali. Tra questeinvestimento, si evince un presidio del rischio di conformità parzialmente adeguato relativamente intermediazione assicurativa, ai servizi bancari e risparmio postale, nonché al sistema informativo dove informativo. Il piano è emersa tra l’altro la necessità stato rimodulato in corso d’anno con ulteriori 2 interventi in ambito intermediazione assicurativa, così come comunicato alla Commissione di rafforzare l’impianto del sistema dei controlli interni attraverso la previsione di controlli integrati di secondo livello vigilanza sui presidi di sicurezzafondi pensione (Covip) da Poste Vita, in risposta ai rilievi ispettivi31. Va comunque osservato Il consuntivo delle attività condotte dalla funzione Compliance evidenzia che risultano completati l’88 per il superamento di tale area di attenzione, il nuovo cento degli interventi previsti nel piano di attività ha già previsto un consistente numero di interventi e ulteriori azioni di miglioramento da realizzare nel corso del 2019 al fine di garantire un più efficace sistema di controllo interno a presidio del rischio informaticorevisionato 2022.

Compliance. Nel corso del 2018 2020 il processo di compliance ha interessato l’ambito normativo delle aree di business del Patrimonio BancoPosta costituite dai servizi di investimento, di intermediazione assicurativa, dai servizi bancari e di risparmio Risparmio postale e dai servizi da quelli di pagamento, nonché l’ambito normativo correlato alle discipline trasversali alle aree di business. Gli esiti dell’attività svolta dalla Funzione funzione Compliance nel corso del 2018 2020 sono stati rappresentati al Consiglio di amministrazione nella riunione del 18 24 marzo 2019 2021 con apposita relazione 6 BancoPosta è esposta a cambiamenti nelle regole prudenziali relative a rischi di tassorelazione, operativi e alla ponderazione dei titoli di Stato. Nel 2018 sono state pubblicate nuove Linee Guida EBA su rischio tasso, in via di recepimento in Italia, da applicare a partire dall’ICAAP riferito al 31.12.2019, con potenziale rilevante impatto per BancoPosta in termini di assorbimento patrimoniale di secondo pilastro. unitamente al piano delle attività per il 20192021. L’esame delle informazioni acquisite sulle molteplici attività della FunzioneLa relazione17 riporta, consente per ciascun ambito, gli esiti dell’analisi, gli interventi svolti nel 2020 e quelli pianificati per il 2021 e 16 Le Disposizioni di poter rilevare un livello complessivamente adeguato del presidio del Xxxxxxxxx relativamente al rischio di conformità con tasso prevedono che “nel caso in cui si determini una riduzione del valore economico della banca superiore al 20 per cento dei fondi propri, la presenza Banca d’Italia approfondisce i risultati e si riserva di alcune aree adottare opportuni interventi.” cfr. Circolare n. 285/2013, Titolo III, Capitolo 1, Sez. II. Tale soglia, calibrata sulle banche, risulta molto stringente per BancoPosta che, non effettuando attività di attenzione che necessitano concessione di ulteriori misure di rafforzamento dei presidi aziendali. Tra queste, si evince un presidio del finanziamenti (rischio di conformità parzialmente adeguato credito) né di trading (rischio di mercato), presenta un’esposizione relativamente al sistema informativo dove è emersa tra l’altro la necessità più alta sulle altre categorie di rafforzare l’impianto del sistema dei controlli interni attraverso la previsione rischio (rischi operativi e di controlli integrati di secondo livello sui presidi di sicurezza. Va comunque osservato che per il superamento di tale area di attenzione, il nuovo piano di attività ha già previsto un consistente numero di interventi e ulteriori azioni di miglioramento da realizzare nel corso del 2019 al fine di garantire un più efficace sistema di controllo interno a presidio del rischio informaticotasso).