Objetivo del Sistema. Las medidas adoptadas por La Aseguradora, tienen por objeto prevenir y controlar la materialización de riesgos LA/FT así como mitigar el impacto de sus riesgos asociados, es decir, el riesgo legal, operativo, de contagio y reputacional con un enfoque basado en el riesgo, consistente con el negocio y proporcional frente al tamaño y riesgo al que se enfrente la entidad, asegurando el cumplimiento de los requerimientos legales y regulatorios pertinentes.
Objetivo del Sistema. En desarrollo del Objetivo General, el SARLAFT de La Aseguradora, tiene los siguientes objetivos específicos: Prevenir que se introduzcan a La Aseguradora, a través de la ejecución de su objeto social principal o a través de los actos realizados por sus accionistas, empleados o vinculados, recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos, y/o que dichos recursos sirvan para la financiación del terrorismo (en adelante “LA/FT”). Controlar el riesgo LA/FT, de manera que:
Objetivo del Sistema. PLUG es una solución para gestionar solicitudes y órdenes de trabajo, enfocada principalmente en trabajos de campo, utilizado tanto en organizaciones públicas como privadas. PLUG permite una amplitud de usos que lo destacan por dos motivos que son su base fundamental:
Objetivo del Sistema. Xxxxxxx a la compañía en términos de su respaldo de liquidez, así como de la confiabilidad de la transferencia de riesgos a terceros, en este caso, a reaseguradores.
Objetivo del Sistema. El sistema se encuentra enfocado a un conocimiento del cliente en su integridad, adicionando factores como la evaluación del riesgo del producto, el canal de distribución y la zona. Por lo tanto, una vez se tienen los factores de riesgo calificados por riesgo se obtiene un perfil de riesgo del Cliente tanto inherente como residual, sobre el cual se administran las políticas determinadas por parte de la Junta Directiva. La Compañía dentro del marco legal vigente y las recomendaciones internacionales dirige sus esfuerzos a prevenir y controlar el lavado de activos y la financiación del terrorismo, a través de la diligencia. La Compañía establece requisitos exigentes para la vinculación de clientes, los cuales dependen de la calificación obtenida como riesgo residual, derivado de la segmentación y de las alertas financieras generadas en el proceso de análisis. Todos los empleados sin excepción deben acatar las políticas del SARLAFT y en dado caso que no se sujeten a ellas, entonces se procederá a aplicar el régimen sancionatorio. La Gerencia de Xxxxxxx presenta al Comité de Riesgos los casos en los cuales se ha detectado incumplimiento o violación a las políticas o procedimientos internos de la Compañía los cuales han sido diseñados para dar cumplimiento a las exigencias regulatorias derivadas de la Circular Externa 026 de 2008, con el fin de tomar las decisiones apropiadas en cada caso. Toda la información utilizada para la administración del SARLAFT se entiende confidencial y guarda la reserva de la información reportada a las autoridades competentes. Las demás políticas pueden ser consultadas en el Manual de Administración de Riesgos xx Xxxxxx de Activos y Financiación del Terrorismo. Para la administración del Riesgo xx Xxxxxx de Activos y financiación del Terrorismo, se tienen cuatro procedimientos, los cuales se enuncian a continuación: 1) Vinculación del Cliente y análisis de perfil, 2) Actualización de información, 3) Evaluación de Operaciones Inusuales, 4) Reporte de Operaciones Sospechosas y 5) Reportes al Comité de Riesgos y la Junta Directiva.