SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. La commissione di gestione applicata al Fondo dalla Società è pari all’1,85% su base annua. In considerazione del fatto che le disponibilità del Fondo Interno sono investite anche in quote di OICR, sul Fondo stesso gravano indirettamente le commissioni di gestione applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono tali OICR; tali commissioni sono espresse in percentuale sul valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano, su base annua, fino ad un massimo del 2,50%. Nel caso in cui le condizioni economiche di mercato dovessero variare sensibilmente e le commissioni aumentassero in misura superiore al limite sopra indicato, la Società ne darà preventiva comunicazione al Contraente, al quale sarà concessa la facoltà di riscatto senza alcuna penalità. Le eventuali somme retrocesse alla Società dalla Società di Gestione del Risparmio, derivanti dalle commissioni di gestione applicate agli OICR, saranno riconosciute al patrimonio del Fondo Interno. Il valore monetario di tali utilità sarà annualmente quantificato nel rendiconto annuale del Fondo Interno ed ogni anno potrà variare in funzione del diverso peso degli OICR appartenenti al comparto azionario, obbligazionario e monetario all’interno del Fondo Interno stesso. Nel caso in cui tali riconoscimenti di utilità subiscano variazioni sostanziali in senso sfavorevole per il Fondo Interno, la Società adotterà le soluzioni più idonee al fine di neutralizzare le conseguenze economiche di tali variazioni. Per gli ulteriori dettagli sulle spese previste dal Fondo Interno si rimanda all’Allegato.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. La commissione di gestione applicata al fondo dalla Società è pari a 2,20% su base annua. In considerazione del fatto che le disponibilità del Fondo Interno possono essere investite anche in quote di OICR, sul fondo stesso possono gravare indirettamente anche le commissioni di gestione applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono tali OICR; tali commissioni sono espresse in percentuale sul valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano fino ad un massimo del 1,50% su base annua. Nel caso in cui le condizioni economiche di mercato dovessero variare sensibilmente e le commissioni dovessero aumentare in misura superiore al limite sopra indicato, la Società ne darà preventiva comunicazione al Contraente, al quale sarà concessa la facoltà di riscatto senza alcuna penalità. Per gli ulteriori dettagli sulle spese previste dal Fondo Interno si rimanda all’Allegato.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. La commissione di gestione applicata al fondo dalla Società è pari all’1,65% su base annua. In considerazione del fatto che le disponibilità del fondo interno sono investite in quote di OICR, sul fondo stesso gravano indirettamente anche le commissioni di gestione applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono tali OICR; queste sono espresse in percentuale sul valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano su base annua fino ad un massimo dell’1,80% per gli OICR appartenenti ai comparti monetario e obbligazionario e del 2,75% per gli OICR appartenenti al comparto azionario. Alla data di costituzione del fondo interno, il valore massimo delle suddette commissioni, espresso su base annua, risulta essere non superiore a: • 0,80% per gli OICR appartenenti al comparto monetario; • 1,20% per gli OICR appartenente al comparto obbligazionario; • 2,50% per gli OICR appartenenti al comparto azionario. Per gli ulteriori dettagli sulle spese previste dal fondo interno si rimanda all’Allegato. REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CREDITRAS INTERNATIONAL EQUITY Il presente Regolamento è composto dall'Allegato al Regolamento del Fondo interno e dai seguenti articoli specifici per il Fondo interno CREDITRAS INTERNATIONAL EQUITY.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. Le spese a carico del fondo interno FORMULA EQUILIBRATA, trattenute settimanalmente dalla Società, sono rappresentate da: ▪ imposte e tasse, spese legali e giudiziarie sostenute nell'esclusivo interesse degli Aderenti a ORIZZONTE PREVIDENZA - Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - fondo pensione; ▪ oneri di negoziazione derivanti dall'attività di impiego delle risorse; ▪ contributo di vigilanza dovuto alla COVIP ai sensi di legge; ▪ spese relative alla remunerazione e allo svolgimento dell'incarico di Responsabile di ORIZZONTE PREVIDENZA - Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione. Nel caso in cui parte della disponibilità del fondo siano investite in quote di fondi comuni di investimento mobiliare (OICR) graveranno indirettamente sul medesimo fondo, oltre alle spese sopraindicate, gli oneri propri dei fondi comuni di investimento mobiliare (OICR), ad eccezione delle relative commissioni di gestione, in quanto l'importo corrispondente a queste ultime sarà riattribuito al fondo stesso, per il tramite della Società, e con la stessa frequenza di valorizzazione delle quote. L'eventuale delega di gestione del fondo a società specializzate nella gestione del risparmio non comporterà alcun onere aggiuntivo rispetto a quelli sopra indicati.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. Il Fondo Interno prevede le seguenti spese:
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. Le spese a carico del fondo interno ALLIANZ CONSERVATIVO, trattenute settimanalmente dalla Società, sono rappresentate da:
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. La commissione di gestione applicata al Fondo dalla Società è pari al 1,65% su base annua. In considerazione del fatto che le disponibilità del Fondo Interno Assicurativo sono investite in quote di OICR, sul Fondo stesso gravano indirettamente anche le commissioni di gestione applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono tali OICR; queste sono espresse in percentuale sul valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano su base annua fino ad un massimo del 2,50%. Alla data di costituzione del Fondo Interno Assicurativo, il valore massimo delle suddette commissioni, espresso su base annua, risulta essere non superiore a: • 2,50% per gli OICR appartenenti al comparto azionario. Per gli ulteriori dettagli sulle spese previste dal Fondo Interno Assicurativo si rimanda all’Allegato. REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CREDITRAS EMERGING EUROPE & MEDITERRANEAN EQUITY Il presente Regolamento è composto dall'Allegato al Regolamento del Fondo interno e dai seguenti articoli specifici per il Fondo interno CREDITRAS EMERGING EUROPE & MEDITERRANEAN EQUITY.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. Sono a carico del Fondo Interno le seguenti voci di spesa. ▪ Le commissioni di gestione, distinte per le due Classi di quote previste, secondo la seguente tabella: ValorePiù Azionario Classe A 1,20% (0,300% su base trimestrale) ValorePiù Azionario Classe B 1,50% (0,375% su base trimestrale) Le commissioni di gestione indicate nella tabella sono calcolate settimanalmente sul valore complessivo netto di pertinenza della Classe di quote del Fondo Interno, al netto dell’esposizione del Fondo Interno ad OICR collegati, e prelevate con cadenza trimestrale. Sulla componente di portafoglio investita in OICR collegati ed unicamente per la quota di patrimonio afferente alla Classe B, la Società applica esclusivamente una commissione, quale servizio prestato per l’asset allocation e per l’amministrazione dei contratti, pari allo 0,40% su base annua. ▪ Le commissioni di gestione gravanti sul patrimonio medio degli OICR compresi nell’attivo del Fondo Interno, che variano a seconda della tipologia di investimento e possono raggiungere un valore massimo dell’1,50% su base annua (0,375% su base trimestrale), cui si aggiungeranno le eventuali commissioni di overperformance previste dai singoli OICR. ▪ Le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote sui quotidiani. ▪ Le spese di revisione e di certificazione dei rendiconti della gestione del Fondo Interno. ▪ Le imposte e le tasse relative alla gestione del Fondo Interno. Sono a carico della Società tutte le spese ed oneri non individuati dalle precedenti disposizioni.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. La commissione di gestione applicata al Fondo Interno dalla Società è pari a 1,75% su base annua. In considerazione del fatto che le disponibilità del Fondo Interno possono essere investite anche in quote di OICR, esclusivamente di classe istituzionale, sul fondo stesso possono gravare indirettamente anche le commissioni di gestione applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono tali OICR; tali commissioni sono espresse in percentuale sul valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano fino ad un massimo dello 0,90% su base annua in classe istituzionale per gli OICR appartenenti ai comparti monetario e obbligazionario e del 1,50% su base annua in classe istituzionale per gli OICR appartenenti al comparto azionario. Nel caso in cui le condizioni economiche di mercato dovessero variare sensibilmente e le commissioni di gestione degli OICR dovessero aumentare in misura superiore ai limiti sopra indicati, la Società ne darà preventiva comunicazione al Contraente, al quale sarà concessa la facoltà di riscatto senza alcuna penalità. Per gli ulteriori dettagli sulle spese previste dal Fondo Interno si rimanda all’Allegato. 5 - DETERMINAZIONE DEL VALORE UNITARIO DELLE QUOTE Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene determinato giornalmente dalla Società, fatta eccezione per i giorni di chiusura delle Borse Valori nazionali e/o estere; nei giorni di calendario in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario delle quote del Fondo Interno, la Società considera come valore unitario delle quote quello risultante il primo giorno di rilevazione successivo. Nel caso in cui i gestori di uno o più OICR in cui sono investiti gli attivi del Fondo Interno sospendano temporaneamente il calcolo del valore delle quote di tali OICR, la Società si riserva la facoltà di sospendere temporaneamente il calcolo del valore unitario delle quote del Fondo Interno. La valorizzazione delle quote del Fondo Interno riprenderà quando, successivamente al ripristino delle operazioni di valorizzazione delle quote degli OICR interessati dalla sospensione, la Società sarà in grado di determinare il valore unitario delle quote del Fondo Interno. Detto valore sarà calcolato sulla base del valore del patrimonio netto del Fondo Interno rilevato a tale data. Per gli ulteriori dettagli sulla determinazione del valore unitario delle quote del Fondo Interno si rimanda all’Allegato.
SPESE A CARICO DEL FONDO INTERNO. La commissione di gestione applicata al Fondo dalla Società è pari allo 0,90% su base annua. In considerazione del fatto che le disponibilità del Fondo Interno Assicurativo sono investite in quote di OICR, sul Fondo stesso gravano indirettamente anche le commissioni di gestione applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono tali OICR; queste sono espresse in percentuale sul valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano su base annua fino ad un massimo del 1,80%. Alla data di costituzione del Fondo Interno Assicurativo, il valore massimo delle suddette commissioni, espresso su base annua, risulta essere non superiore a: • 0,80% per gli OICR appartenenti al comparto monetario; • 1,20% per gli OICR appartenente al comparto obbligazionario. Per gli ulteriori dettagli sulle spese previste dal Fondo Interno Assicurativo si rimanda all’Allegato.