Evaluación de conveniencia. Con anterioridad a la prestación de cualquier servicio de inversión o auxiliar distinto al asesoramiento en materia de inversión y la gestión de carteras, la ENTIDAD deberá recabar del Cliente la información necesaria que le permita determinar si tiene la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el específico producto o servicio de inversión o auxiliar que se propone contratar. Siempre que la ENTIDAD considere que el producto o servicio de inversión no es adecuado, lo comunicará al Cliente mediante la correspondiente advertencia sobre la falta de conveniencia. En los casos en los que el Cliente decida no facilitar la información necesaria para evaluar la conveniencia del producto o servicio de inversión, la ENTIDAD le advertirá de que su decisión de no proporcionar dicha información impide determinar la conveniencia del producto o servicio de inversión. En este sentido, cuando el cliente esté clasificado como profesional, la ENTIDAD podrá asumir que tiene la experiencia y conocimientos necesarios para comprender los riesgos inherentes a esos servicios de inversión y productos concretos, o a los tipos de servicios y operaciones para los que esté clasificado como cliente profesional.
Evaluación de conveniencia. Con anterioridad a la prestación de cualquier Servicio de Inversión distinto al asesoramiento en materia de inversión y la gestión de carteras, el Banco deberá recabar del Cliente la información necesaria que le permita determinar si tiene la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el específico producto o Servicio de Inversión que se propone contratar con el Banco. Siempre que el Banco considere que el producto o Servicio de Inversión no es adecuado, lo comunicará al Cliente mediante la correspondiente advertencia sobre la falta de conveniencia. En lo que respecta al periodo de validez de los análisis de conveniencia previos, el Banco considerará que la información facilitada por el Cliente en relación con su formación y experiencia profesional es válida por tiempo indefinido, salvo que el Banco cuente con información que aconseje su revisión o actualización. Con carácter general, a efectos de una inversión como conveniente para el Cliente, el Banco podrá basarse en la experiencia previa del Cliente en instrumentos financieros cuya naturaleza y riesgos sean análogos a los de la inversión cuya conveniencia se evalúa, siempre y cuando el Cliente mantenga al menos dos posiciones vivas en dichos instrumentos o las haya mantenido a lo largo de los últimos cinco años (si se trata de instrumentos no complejos) o durante los últimos tres años (si se trata de instrumentos complejos). Por otra parte, la información facilitada por el Cliente en relación con su experiencia inversora previa será actualizada periódicamente y siempre que se tenga conocimiento de que han cambiado sus circunstancias. En los casos en los que el Cliente decida no facilitar la información necesaria para evaluar la conveniencia del producto o Servicio de Inversión, el Banco le advertirá de que su decisión de no proporcionar dicha información impide determinar la conveniencia del producto o Servicio de Inversión. En supuestos de cotitularidad de cuentas, así como en casos en los que intervengan autorizados o apoderados del Cliente, el Banco evaluará indistintamente los conocimientos y experiencia inversora de cualquiera de los cotitulares/autorizados/apoderados. En caso de discrepancias en el resultado de las evaluaciones, se tomará el del cotitular/autorizado/apoderado con mayor nivel de conocimientos y experiencia. El Banco no tendrá la necesidad de obtener la información para evaluar la conveniencia cuando preste Servicios de Inversión que se limit...
Evaluación de conveniencia. Con anterioridad a la prestación de cualquier servicio de inversión distinto al asesoramiento en materia de inversión y la gestión dis- crecional de carteras, “RENTA 4” deberá recabar del “CLIENTE” la información necesaria que le permita determinar si el mismo tiene la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el instrumento financiero o servicio de inversión específico que se propone contratar. En los supuestos en los que tras la evaluación de la información, “RENTA 4” considere que el instrumento financiero o Servicio de Inversión específico no es ade- cuado, se lo comunicará al “CLIENTE” mediante la correspondiente advertencia. El “CLIENTE” deberá completar el Test de Convenien- cia que “RENTA 4” pone a su disposición en el momento de la firma del presente contrato o a través de la web x0.xxx, para sucesivas actualizaciones. Esta información deberá ser actualizada por el “CLIENTE” si sus circunstancias personales se han modificado. Asimismo, en los supuestos en los que el “CLIENTE” no propor- cione la información requerida, “RENTA 4” deberá advertirle de la imposibilidad de determinar la conveniencia del instrumento finan- ciero o servicio de inversión específico. En los casos en los que el “CLIENTE” se proponga contratar un servicio de inversión que se limite exclusivamente a la ejecución o recepción y transmisión de órdenes, “RENTA 4” no tendrá la obligación de evaluar la convenien- cia del mismo, siempre que se cumplan todas y cada una de las siguientes condiciones. Que el servicio de intermediación se refiera a: • Servicios realizados sobre acciones admitidas a cotización en un mercado regulado o en un mercado equivalente de un tercer país, instrumentos xxx xxxxxxx monetario, obligacio- nes y deuda titulizada (excluidas las que contengan deriva- dos), OICVM y otros instrumentos financieros no complejos. • Que el servicio de intermediación se preste a iniciativa del “CLIENTE”. • Cuando se trate de servicios de mera ejecución sobre pro- ductos no complejos.