Operazioni di switch Clausole campione

Operazioni di switch. Il Contraente - in qualsiasi momento successivo alla data di conclusione e decorrenza - ha la facoltà di richiedere alla Società: • il trasferimento totale o parziale delle quote detenute in ciascun Fondo Interno verso uno o più dei Fondi Interni disponibili, con un limite massimo di 12 Fondi Interni per Contratto, utilizzando l’apposita disposizione di switch predisposta dalla Società; • l’attivazione del Servizio Switch Programmato, specificando nell’apposito modulo la durata dei trasferimenti (minimo 24 mesi) con cadenza mensile obbligatoria, un Fondo Interno di provenienza e uno di destinazione. Nel caso sia attivo il Servizio Distribuzione Proventi, come definito alla sezione 14.1 delle Condizioni di Assicurazione, tale Servizio non si intenderà automaticamente trasferito al Fondo Interno di destinazione. Il Contraente ha la facoltà di effettuare operazioni di passaggio in nuovi Fondi Interni istituiti successivamente alla prima sottoscrizione previa consegna da parte della Società della relativa informativa. In caso di trasferimento parziale l’importo da destinare al/ai Fondo/i Interno/i da sottoscrivere, se già aperto/i al momento dell’operazione, non potrà essere inferiore a Euro 500 per ciascun Fondo Interno. Qualora il/i Fondo/i Interno/i di destinazione sia/siano di nuova scelta, il predetto importo non potrà essere inferiore a Euro 5.000 per ciascun Fondo Interno. I costi relativi a tale operazione sono quelli previsti al successivo art. 13.1.4. PROCEDURA ADOTTATA La procedura adottata per effettuare il trasferimento delle quote dei Fondi Interni, precedentemente scelti, ad altri Fondi Interni è la seguente: - viene determinato il controvalore delle quote da rimborsare nell’ambito di ciascun Fondo Interno, calcolato come prodotto del numero di quote da rimborsare per il valore unitario delle stesse del terzo giorno di Mercati Aperti successivo a quello del ricevimento, da parte della Società, dell’apposita disposizione di switch; - in pari data, l’importo così ottenuto, al netto dei costi, viene investito - secondo le indicazioni fornite dal Contraente - nei Fondi Interni prescelti al rispettivo valore unitario di riferimento. Con riferimento al Servizio Switch Programmato, la procedura adottata per effettuare il trasferimento delle quote del Fondo Interno, precedentemente scelto, ad altro Fondo Interno verrà effettuata con le stesse modalità sopra descritte ad ogni quinto giorno lavorativo del mese successivo a quello in cui la Compagnia ricev...

Operazioni di switch. Il contraente può richiedere di effettuare un’operazione di switch, ovvero di trasferimento tra OICR, in ogni giorno lavorativo. Da un punto di vista puramente operativo un’operazione di questo tipo si configura come un insieme di operazioni di acquisto e vendita eseguite in modo distinto. La richiesta di switch effettuata dal contraente verrà processata a partire dal primo giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della documentazione presso la Compagnia, tenendo conto delle condizioni di operatività degli OICR interessati. Potrà perciò accadere che, considerando le diverse tempistiche di esecuzione e di regolamento dei diversi OICR interessati, ci sia un periodo in cui l’importo oggetto di trasferimento risulti non investito. La compagnia opererà per minimizzare tale periodo compatibilmente con le procedure operative proprie degli OICR prescelti. Il contraente potrà disporre l’operazione di switch specificando la percentuale del numero di quote attribuitegli che intende disinvestire da uno (o più) OICR. In questo caso la percentuale indicata dal contraente verrà trasformata in un importo, che sarà determinato applicando al numero di quote oggetto di disinvestimento l’ultima quotazione dell’OICR disponibile. Tale importo verrà disinvestito dall’OICR da cui il contraente intende uscire e investito nell’OICR (o negli OICR) in cui vuole entrare. Qualora tale importo sia superiore al 90% del controvalore, nella polizza, dell’OICR da cui il contraente intende disinvestire, verrà effettuata la vendita della totalità delle quote di quell’OICR, e la richiesta del contraente verrà pertanto processata come uno switch totale. In ogni caso, a seguito di operazioni di switch, il capitale iniziale dovrà essere ripartito al massimo tra venti OICR, di cui un massimo di diciannove a scelta del contraente ed uno di liquidità scelto dalla Compagnia; la parte di premio investita in ciascun OICR non potrà essere inferiore ad € 10.000,00 mentre l'importo investito nel fondo di liquidità dovrà essere pari almeno al 2,5% del capitale iniziale. La Compagnia, al fine di accelerare i tempi di esecuzione delle operazioni di switch e per minimizzare l’intervallo di tempo durante il quale la polizza potrebbe risultare non investita, potrà regolare le operazioni di switch totali in tranche separate eseguite in giorni diversi. Tali operazioni potranno pertanto essere eseguite anche a prezzi diversi. Inoltre, in caso di operazioni di switch che coinvolgano tutti gli OICR in cui...

Operazioni di switch. Il presente Contratto non prevede la possibilità di effettuare operazioni di switch tra la componente unit- linked e la componente con partecipazione agli utili.

Operazioni di switch. A. Switch tra fondi interni/OICR Il disinvestimento parziale è possibile a condizione che:

Operazioni di switch. Indicare l’eventuale facoltà per il contraente di disinvestire le quote possedute in un fondo o in un comparto per reinvestirle in un altro, specificando gli eventuali limiti al trasferimento (numero massimo di trasferimenti possibili in un anno, numero minimo di quote da trasferire, …). Nel caso in cui l’impresa intenda proporre di effettuare switch in nuovi fondi o comparti istituiti successivamente, indicare l’obbligo dell’impresa di consegnare preventivamente l’estratto17 della Nota informativa aggiornata a seguito dell’inserimento del nuovo fondo o comparto, unitamente al regolamento di gestione dello stesso. Per la quantificazione dei costi rinviare al paragrafo 11.1.2. Indicare le modalità ed i tempi esatti di regolazione dell’operazione di passaggio tra fondi, prevedendo l’invio di una lettera con la quale vengono fornite informazioni in merito al numero delle quote rimborsate e di quelle attribuite nonché ai rispettivi valori unitari del giorno di riferimento.

Operazioni di switch. A. Switch tra fondi interni

Operazioni di switch. Trascorso interamente un mese dalla data di decorrenza del Contratto e purché l’Assicurato sia in vita, il Contraente può chiedere alla Società - utilizzando il relativo modulo di richiesta - la modifica della combinazione di investimento precedentemente scelta, tramite l’operazione di switch. Per il dettaglio sulle regole e le modalità di effettuazione dell’operazione di switch, si rimanda all’Art. 12 “MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO - SWITCH” delle Condizioni di Assicurazione. Non è prevista l'applicazione di alcuna commissione per l'operazione di switch. A seguito della modifica del profilo di investimento, la Società invia al Contraente una comunicazione che lo informa dell’avvenuta operazione. Non sarà possibile effettuare operazioni di switch nei sessanta giorni precedenti la ricorrenza annuale della data di decorrenza del Contratto. Nel caso in cui il Contraente abbia scelto, in fase di sottoscrizione, l’Opzione Percorso Guidato la Società, senza necessità del preventivo assenso del Contraente, modifica periodicamente, e in ogni caso qualora l’Assicurato sia in vita, la composizione percentuale di allocazione nella Gestione Separata e nel/i Fondo/i Interno/i. Per il dettaglio sulle caratteristiche dell’Opzione e sulle regole e le modalità di effettuazione dell’operazione di switch automatico, si rimanda all’Art. 12 “MODIFICA DEL PROFILO DI INVESTIMENTO - SWITCH” e all’Art. 14.2 “OPZIONE PERCORSO GUIDATO” delle Condizioni di Assicurazione. Ciascun premio aggiuntivo versato successivamente alla modifica, confluirà nella Gestione Separata e nel/i Fondo/i Interno/i secondo la nuova composizione percentuale di allocazione. Eventuali riscatti parziali verranno eseguiti prelevando gli importi in maniera proporzionale rispetto alla percentuale di investimento risultante dall’ultimo switch automatico effettuato. A seguito della modifica del profilo di investimento, la Società invia al Contraente una comunicazione che lo informa dell’avvenuta operazione. In ogni caso, il Contraente può richiedere alla Società, utilizzando il relativo modulo di richiesta, l’uscita dal Percorso Guidato, anche prima del termine previsto, alle seguenti condizioni: • che siano trascorsi almeno trenta giorni dalla data di decorrenza del Contratto • entro i trenta giorni precedenti la ricorrenza annuale, nel caso questa coincida con uno dei periodi nel quale è previsto lo switch automatico programmato. Rispettate le condizioni temporali sopra indicate, il Contraente, in ogni mo...

Operazioni di switch. Trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto e tramite richiesta scritta, il Contraente può riallocare il capitale maturato tra la Gestione Separata ed il Fondo Interno Unit- Linked nel rispetto dei profili di investimento e dei limiti previsti. La prima operazione di switch eseguita nel corso di ciascuna annualità di polizza è gratuita; sulle operazioni successive trova applicazione un costo fisso di 30,00 Euro. 1) del capitale assicurato rivalutato fino alla data di richiesta dello switch, per la componente di prestazione derivante dall’investimento nella Gestione Separata; 2) del controvalore delle quote acquisite alla data di esecuzione dello switch, per la componente di prestazione derivante dall’investimento nel Fondo Interno di tipo Unit-Linked. Il capitale assicurato rivalutato alla data di richiesta dello switch, per la componente di prestazione derivante dall’investimento nella Gestione Separata (di cui al punto 1), a condizione che il contratto non abbia subìto un’operazione di switch in data successiva all’ultima ricorrenza annuale, è pari al capitale assicurato rivalutato all’ultima ricorrenza annuale trascorsa, ulteriormente rivalutato pro-rata temporis, secondo il regime finanziario dell’interesse composto, per il periodo intercorso tra l’ultima ricorrenza annuale e la data di richiesta dello switch. Qualora il contratto sia stato interessato da una o più operazioni di switch in data successiva all’ultima ricorrenza annuale, il capitale assicurato rivalutato alla data della richiesta dello switch è pari all’importo del capitale investito nella Gestione Separata per effetto dell’ultimo switch eseguito, rivalutato pro-rata temporis, secondo il regime finanziario dell’interesse composto, per il periodo intercorso tra la data di esecuzione dell’ultimo switch e la data di richiesta del nuovo switch. Qualora dopo l’ultima ricorrenza annuale, ovvero dopo la data di esecuzione dello switch, se successiva, siano stati corrisposti dei premi, la quota degli stessi investita nella Gestione Separata sarà rivalutata pro-rata temporis, secondo il regime finanziario dell’interesse composto, per il periodo intercorso tra la relativa data di pagamento e la data di richiesta dello switch, andando ad incrementare il capitale assicurato rivalutato alla data di esecuzione dello switch. Le rivalutazioni pro-rata sopra menzionate sono effettuate in base al “rendimento di periodo” della Gestione Separata ValorePiù dei dodici mesi che precedono il ...

Operazioni di switch. Il Contraente ha la possibilità di trasferire, a partire dal secondo mese dalla data di decorrenza del contratto, senza alcun costo aggiuntivo, una parte delle quote attribuite dal Fondo Interno MID VOLATILITY PLUS alla Gestione Separata EURORIV e viceversa, purché a seguito dell’operazio- ne di switch vengano rispettati i limiti di investimento in Gestione Separata del 10% minimo e 70% massimo del capitale assicurato totale. Non sono consentiti più di due switch per annualità di contratto. Le operazioni di trasferimento (disinvestimento dal Fondo Interno e contestuale investimento nella Gestione Separata e viceversa) vengono effettuate il mercoledì della settimana successiva a quel- la di sottoscrizione della richiesta. Eurovita, dopo aver eseguito il trasferimento, comunica per iscritto al Contraente gli estremi dell’operazione effettuata.

Operazioni di switch. Durante la fase di accumulo, ma non prima che siano trascorsi tre mesi dalla decorrenza del contratto, l'Assicurato può richiedere alla Società il trasferimento totale del capitale assicurato in quote ad altro fondo interno scelto dall'Assicurato medesimo fra quelli resi eventualmente disponibili dalla Società. Qualora la Società intendesse proporre nuovi Fondi, consegnerà preventivamente all'Assicurato l'estratto della Nota informativa debitamente aggiornata, unitamente al Regolamento disciplinante i nuovi Fondi. Per la quantificazione dei costi di switch si rimanda al precedente punto 12.1.2. Lo switch tra Fondi comporta il disinvestimento delle quote disponibili sul contratto ed il contemporaneo reinvestimento dell'importo così ricavato in quote del nuovo Fondo, utilizzando il valore unitario delle quote nel giorno di riferimento della settimana successiva a quella in cui cade la richiesta di switch. A seguito del passaggio, la Società invierà all'Assicurato una comunicazione con i dettagli dell'operazione.