Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події. 13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами. 13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій; 13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти; 13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги; 13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо. 13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України; 13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику; 13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком; 13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України; 13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України. 13.4.13. В разі оформлення Кредиту: 13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф). 13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору. 13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність. 13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку. 13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 8 contracts
Samples: Публічний Договір, Публічний Договір, Публічний Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.2.1. Надати чинні Проводити операції по Поточному рахунку, згідно чинного законодавства України, дотримуючись вимог нормативно-правових актів НБУ з питань здійснення розрахунково-касових операцій та правил роботи в Банку.
2.2.2.2. При списанні грошових коштів з Поточного рахунку (дійсніза виключення договірного списання) надавати розрахункові документи, встановленої Банком форми, які дають можливість здійснити відповідні операції за Поточним рахунком.
2.2.2.3. Оплатити Банку вартість послуг за комплексне розрахунково-касове обслуговування Банком Поточного рахунку Клієнта згідно Тарифів, діючих у Банку на момент проведення операції(й) за Поточним рахунком.
2.2.2.4. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства для проведення Клієнтом відповідних операцій за Поточним рахунком, а також для виконання Банком функцій агента валютного контролю.
2.2.2.5. Використати куплену/отриману в результаті здійснення операції обміну на Міжбанківському валютному ринку України іноземну валюту на цілі, на які вона була куплена/обміняна.
2.2.2.6. Не пізніше наступного банківського дня після отримання виписок по Поточному рахунку, повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках та інших документах, або про не визначення (не підтвердження) підсумкового сальдо за Поточним рахунком. При неотриманні відповідних повідомлень від Клієнта залишок коштів на Поточному рахунку вважається підтвердженим.
2.2.2.7. Подавати інформацію та відповідні документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації до Банку протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати відповідних змін у випадку зміни фактичного та/або верифікаціїзареєстрованого місця проживання, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з закінчення строку дії наданих документів.
2.2.2.8. З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до , на першу вимогу Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати надавати будь- які документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особивідомості, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, потрібні для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних з’ясування особи Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації суті діяльності та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощофінансового стану Клієнта.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 6 contracts
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.15.1.1. Надати чинні (дійсніНа першу вимогу Банку відвідати підрозділ Банку, де була подана Заява(и) на приєднання, та/або надати достовірні документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації Клієнта та аналізу його фінансових операцій.
5.1.2. Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційвідомостях, що підлягають фінансовому моніторингубули надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортної дані, у тому числі про вклеєну фотографію при досягненні 25-ти та інші передбачені 45-ти річного віку, адреси місця проживання і реєстрації, контактні реквізити, номер мобільного телефону, електронної пошти, зазначені Клієнтом у відповідній Заяві на приєднання тощо), у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством документи України, нормативно- правовими актами Національного банку України та відомості, які витребує банк внутрішніми документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, Інформація та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення підлягають наданню протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору настання відповідних змін, а про зміну/блокування адреси електронної пошти та номера телефону - у день такої зміни/блокування, та/або дати одержання письмової вимоги від Банку. У випадку відсутності інформації про зміну реквізитів, попередньо надана інформація вважається дійсною.
5.1.3. Здійснювати операції за рахунком у відповідності до законодавства України, цього Договору, Заяви на приєднання, правил надання таких самих послуг з послуг, встановленими Банком тощо. Користувач зобов’язаний використовувати електронний платіжний засіб відповідно до вимог законодавства України та умов цього Договору, і не допускати використання електронного платіжного засобу особами, які не мають на це законного права або повноважень.
5.1.4. Не використовувати рахунок для здійснення підприємницької діяльності та незалежної професійної діяльності.
5.1.5. У разі, якщо Клієнт є фізичною особою-підприємцем та/або особою, що відповідає вимогам яка здійснює незалежну професійну діяльність Клієнт зобов`язаний повідомити про свій статус підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність Банк у письмовому вигляді при заповненні Заяви-згоди, Заяви на приєднання, Заяви на обслуговування рахунку (додатки до цього Договору). У випадку, якщо Клієнт не здійснить такого повідомлення, внаслідок чого до Банку будуть застосовані штрафні санкції, відшкодувати Банку сплачені останнім штрафні санкції у повному обсязі. У разі, якщо Клієнт є фізичною особою-підприємцем та/ або особою, яка здійснює незалежну професійну діяльність Банк здійснює подання відомостей про відкриття/закриття рахунку до контролюючого органу, відправляє файл-повідомлення засобами електронного зв’язку Банку в захищеному вигляді з обов’язковим отриманням файлу-відповіді про його надходження у порядку та строк передбачені чинним законодавством України, та всі видаткові операції за рахунком, зокрема з використанням платіжної картки, Банк здійснює лише після отримання Банком повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом.
5.1.6. Не передавати Картку та її реквізити у користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання їх втрати, передачі та використання.
5.1.7. Не повідомляти третім особам ПІН-код (в тому числі паролі та кодові слова) та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомий третім особам, не записувати ПІН-код на Карту та/або на інші предмети, які зберігаються разом з Карткою.
5.1.8. Вчасно розміщувати на рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних розрахунків, в тому числі пов'язаних з виконанням умов даного Договору, або сплачувати їх самостійно у встановленому Банком порядку та строки.
5.1.9. Контролювати та забезпечувати наявність коштів на Картковому рахунку для списання комісії у випадку технічної неможливості Банку здійснити блокування комісії, зокрема за операціями, здійсненими в термінальних пристроях Банку.
13.4.13.55.1.10. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку сплачені ним кошти за операціями з БПК: МПС - по операціях з використанням Основної та/або додаткової Картки Клієнта. Банку - винагороду за Послуги, що надаються за цим Договором; Іншим банкам - на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення картки в термінальних пристроях/точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки/операцій проведених по ним.
5.1.11. Розпоряджатися коштами на БПК в межах витратного ліміту. В разі виникнення від’ємного залишку за рахунком повернути Банку заборгованість наступним чином:
5.1.11.1. Сплатити заборгованість за сумою боргу Від’ємного залишку, що виник в поточному календарному місяці, не пізніше останнього робочого дня наступного календарного місяця.
5.1.11.2. У разі невиконання або несвоєчасного виконання вимог п.5.1.11.1. даного Договору Клієнт сплачує штраф в розмірі 20% від суми від’ємного залишку за Картковим рахунком.
5.1.12. Ознайомити всіх держателів додаткових карт з умовами цього Договору.
5.1.13. В разі надання Овердрафту (Кредиту) погашати заборгованість по Овердрафту, проценти за використання кредитних коштів, оплачувати комісії, штрафи та пеню, а також виконати зобов’язання з повернення кредиту, в тому числі простроченої заборгованості, на умовах, передбачених цим Договором.
5.1.14. Одержувати Виписку по рахунках та контролювати рух коштів не рідше одного разу на місяць.
5.1.15. Не пізніше наступного робочого дня після отримання виписки з рахунку повідомляти Банк про всі помічені неточності та/або помилки у виписках з рахунку та інших документах, або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком(ами).
5.1.16. На вимогу Банку достроково надати документи або відомості, необхідні для з’ясування джерела походження коштів, мети та підстави здійснення фінансових операцій, оновлення даних з ідентифікації Клієнта.
5.1.17. З метою забезпечення повідомлення державного виконавця, приватного виконавця про відкриття рахунку клієнту, щодо якого є публічне обтяження рухомого майна, накладене державним виконавцем, приватним виконавцем: Банк передає клієнту письмове повідомлення про відкриття нового рахунку Клієнту та вимагає від нього письмове підтвердження про його отримання. Клієнт передає державному виконавцю, приватному виконавцю зазначене повідомлення та передає до Банку документи, що підтверджують отримання державним виконавцем, приватним виконавцем повідомлення про відкриття нового рахунку клієнту, щодо якого в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитомбанку є публічне обтяження рухомого майна.
5.1.18. Надавати відомості про доходи (у разі надання Кредиту) у відповідь на запит Банку в строк не пізніше 5 ( п'я ти ) календарних днів з дати отримання запиту.
5.1.19. Після зміни номеру мобільного телефону негайно особисто звернутись до Банку і написати Заяву, наданим встановленого Банком зразка, про зміну Номеру мобільного телефону. Неповідомлення Клієнтом в Банк про зміну Номеру мобільного телефону звільняє Банк від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв'язку з відправленням Банком Клієнту SMS-повідомлень на умовах Овердрафтустарий номер мобільного телефону. Сторони погоджуються, що звернення Клієнта до Банку із Заявою вважається належним повідомленням про зміну номера мобільного телефону та не потребує внесення Сторонами відповідних змін в Заяву на приєднання, відповідно до цього Договору.
5.1.20. Надавати Банку необхідні документи та відомості, які є чинними та достовірними, необхідні для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), уточнення інформації про Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), а також інші документи та інформацію, необхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком вимог FATCA, а також для виконання Банком своїх прав та обов’язків відповідно до цього Договору, а також дотримання Банком вимог чинного законодавства України.
5.1.21. Клієнт також має інші обов'язки передбачені цим Договором та/Кредитної лінії у строкабо чинним законодавством України, зазначений у повідомленні а також обов'язки, що кореспондують правам Банку, оформленому які визначені цим Договором та/або чинним законодавством України.
5.1.22. З метою щорічного підтвердження залишку коштів на Рахунку, Банком на вимогу клієнта надається виписка по Рахунку станом на 1 січня. Підтвердження залишку коштів оформлюється Клієнтом у довільній формі, та надісланому надається у банк в порядкупаперовому вигляді. У випадку неотримання Банком підтвердження залишків коштів на Рахунках Клієнта до 01 лютого, визначеному п.пзалишок коштів станом на 1 січня вважається підтвердженим.
5.1.23. 13.1.16.11Звертатися до Банку не рідше ніж один раз на рік для одержання та ознайомлення під підпис з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Довідка ФГВФО), якщо станом на 01 січня кожного наступного року після укладання договору/договорів один або декілька договорів будуть чинними. У випадку незвернення Клієнтом в Банк до 01 лютого, вважається що Клієнт самостійно ознайомлений з Довідкою ФГВФО, форма якої є додатком №11 до цього Публічного договоруДоговору та розміщена на сайті Банку.
Appears in 5 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.3.1. Надати чинні Виконувати умови цього Договору, а також вимоги чинного законодавства України, нормативно- правових актів Національного банку України та внутрішніх документів Банку.
3.3.2. Клієнт (дійсніособа, представник Клієнта) зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, ; аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.23.3.3. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняНадавати та отримувати документи лише через осіб, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуякі зазначені у довіреності, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїабо особисто.
13.4.33.3.4. Надати документи і відомості щодо належностіПовідомляти Банк про всі виявлені неточності або помилки у виписках по Рахунку та інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком не пізніше наступного дня після отримання виписки/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особамидокумента.
13.4.43.3.5. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, У разі внесення змін та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - доповнень до реєстраційних документів Клієнта протягом 10 Операційних (робочихдесяти) днів з дати виникнення таких змінїх реєстрації в державних органах, але не пізніше має письмово повідомити про це Банк. У разі зміни осіб, які мають право розпорядження Рахунком на підставі довіреності Клієнта, останній протягом 3 (трьох) робочих днів з дати їх призначення надає до Банку документи, визначені нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють порядок використання рахунків. Письмово повідомляти Банк про зміну місцезнаходження та адреси одержання кореспонденції (протягом 5 робочих днів з дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідностіїх зміни). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.83.3.6. Надавати БанкуСвоєчасно сплачувати комісії та інші платежі відповідно до діючих Тарифів у строки та в розмірах, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому визначених цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову Договором та/або електронну кореспонденціюТарифами. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкубудь-який час дії Договору забезпечувати наявність на Рахунку коштів у обсязі, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорідостатньому для плати за Тарифами.
3.3.7. На вимогу Банку надати документи і відомості, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових встановлені Договором та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому /або чинним законодавством України.
13.4.133.3.8. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення КредитуУ строки, сплату процентів визначені Банком, надавати останньому документи, необхідні для здійснення Банком функцій агента валютного контролю за користування Кредитомпроведенням операцій за Рахунком в іноземній валюті, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строкузгідно з чинним законодавством України, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)включаючи нормативно-правові акти Національного банку України.
13.4.13.23.3.9. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення Самостійно відстежувати/відслідковувати зміни до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Тарифів Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.ппередбаченому розділом 4 цього Договору.
3.3.10. 13.1.16.11Виконувати вимоги Банку, що стосуються виконання останнім вимог Закону FATCA.
3.3.11. цього Публічного договоруПротягом 3 (трьох) робочих днів із дня надходження повідомлення від Банку про здійснення помилкового переказу, - переказати Банку суму помилково отриманих коштів.
3.3.12. У строки, визначені Банком, надавати останньому документи, необхідні для ідентифікації та верифікації Клієнта.
3.3.13. Щорічно в строк до 31-го січня поточного року надавати Банку складене в письмовій формі підтвердження про залишки на Рахунку станом на 01 січня того ж року. У разі не отримання Банком підтвердження протягом зазначеного строку, залишок коштів на Рахунку Клієнта вважається підтвердженим.
Appears in 3 contracts
Samples: Договір Банківського Рахунка, Договір Банківського Рахунку, Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії ДКБО СГ, відповідно до п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
6.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з наданням підтверджуючих документів ( у метою виконання цього Договору.
6.2.1.6. Забезпечити проходження ідентифікації та отримання карт своїми співробітниками, впродовж 10 банківських днів з моменту випуску карт.
6.2.1.7. У разі необхідності). , забезпечити Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати приміщеннями на актуальність даних про території Клієнта для видачі карток та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощообслуговування його співробітників.
13.4.86.2.1.8. Надавати БанкуСплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до цього ДКБО СГ. Д ля зарахування коштів на рахунки Держателів карток:
6.2.1.9. Перерахувати кошти в розмірі, що дорівнює загальній сумі заробітної плати або інших виплат та комісії за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством Україниперерахування;
13.4.96.2.1.10. У триденний строк з дняНадати відомість розподілу виплат для зарахування на відповідні рахунки Держателів карток в електронному, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорузокрема за допомогою системи дистанційного обслуговування рахунків або у паперовому вигляді, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову засвідчену підписом керівника та/або електронну кореспонденціюголовного бухгалтера.
6.2.1.11. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуРахунки для зарахування та порядок формування відомості викладені в Заяві на приєднання ЗКП. П ри звільнені Держателя картки здійснити наступні дії:
6.2.1.12. до здійснення повного розрахунку надати Банку у письмовій формі або засобами системи дистанційного управління рахунками письмове повідомлення (за формою, Клієнт не може посилатися що визначена у Додатку № 3 до Заяви на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу Приєднання ЗКП) про звільнення Держателя картки для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банкомподальшого його обслуговуванням/закриттям рахунку згідно умов окремого договору з Держателем картки.
6.2.1.13. провести повний розрахунок з Держателем картки;
13.4.116.2.1.14. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства Україниповідомити Держателя картки про переказ коштів на рахунок та необхідність подальшого його закриттям або зміни умов обслуговування згідно умов окремого договору з Держателем картки;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 3 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових Виконувати вимоги чинного законодавства України з питань розрахунково-касових операцій, що підлягають фінансовому моніторингуу тому числі чинних стандартів оформлення документів і правил ведення касових операцій. Використовувати кошти, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні данізараховані на Спеціальний рахунок за цільовим призначенням, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.134.2.2. В Надавати Банку письмову заявку на отримання готівки на суму, більшу 5 000,00 (п’яти тисяч) гривень, або на суму в іноземній валюті, що перевищує еквівалент 5 000,00 (п’яти тисяч) доларів США, в строк не пізніше 14:00 години (за київським часом) банківсь- кого дня, що передує дню отримання готівки. На суму більшу ніж 100 000,00 (сто тисяч) гривень або на суму в іноземній валюті, що перевищує еквівалент 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) доларів США - заявку на отримання готівки надавати за 3 (три) банківських дні.
4.2.3. У разі оформлення Кредиту:необхідності отримання розмінної монети, надавати до Банку не пізніше ніж за 2 (два) банківських дні заявку на отримання розмінної монети, яка повинна містити суму, яку необхідно отримати у вигляді монет, номінал цих монет.
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору4.2.4. Не пізніше визначеного наступного Операційного дня з дати зарахування коштів на Поточний рахунок, що йому не належать, повідомляти Банк про помилкове зарахування на Поточний рахунок коштів, що йому не належать, і протягом 3 (трьох) Робочих днів Банку від дати повідомлення банку платника про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ суми грошей банку платника.
4.2.5. Здійснювати здавання готівки з дотриманням строків, передбачених чинним законодавством України.
4.2.6. Не пізніше наступного Операційного дня з дати надання Банком Клієнту Виписки, в відповідній Заяві тому числі і Виписки в електронному вигляді та/або з дати формування Клієнтом Виписки про надання Банківського продуктурух коштів по Поточному рахунку за допомогою Системи, повідомляти Банк про всі помічені неточності та помилки у Виписках про рух коштів по Рахунку та інших документах, про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Поточним рахунком.
4.2.7. Надавати до Банку підтвердження залишків коштів на Поточному рахунку станом на 1 січня кожного поточного року. При нена- данні до Банку підтвердження до 31 січня кожного поточного року залишок коштів вважається підтвердженим Клієнтом.
4.2.8. Не подавати до Банку розрахункові чеки на отримання готівки, у випадку, якщо протягом Операційного дня Клієнт, із застосу- ванням Платіжної картки у Операційній касі Банку або Банкоматі отримав готівкові грошові кошти у сумі, що дорівнює встановленим чинним законодавством граничним лімітам отримання готівки протягом Операційного дня.
4.2.9. Самостійно контролювати дотримання обмежень встановлених чинним законодавством України щодо розрахунків готівкою та нести ризики пов’язані з можливими порушеннями законодавства, що встановлює обмеження готівкових розрахунків.
4.2.10. Використовувати Рахунок виключно у відповідності до вимог чинного законодавства України, в тому числі відповідно до режиму використання Рахунку, що визначений діючими нормативно-правовими актами України, з яким Клієнт ознайомлений, які йому зрозумілі та які Клієнт зобов’язується виконувати. Крім того, протягом строку дії Договору Клієнт зобов’язується ознайомлюватись зі змінами до нормативно-правових актів України, що регулюють порядок використання Поточного рахунку та/послуги термінуабо порядок здійснення будь-яких платежів за Поточним рахунком, та у випадку внесення змін до відповідних нормативно-правових актів України, Клієнт також зобов’язується дотримуватися вказаних норм та беззаперечно їх виконувати. Клієнт розуміє та погоджується з тим, що у випадку ініціювання Клієнтом операції, яка суперечить режиму використання Поточного рахунку та/строкуабо може призвести до порушення будь- яких інших норм чинного законодавства України, Банк має право відмовити Клієнту у проведенні такої операції. При цьому, Банк не несе відповідальності за відмову у проведенні відповідної операції, та, відповідно, не відшкодовує пов’язані з такою відмовою збитки Клієнтові та/або будь-яким третім особам. У разі порушення Клієнтом умов Договору та/або вимог чинного законодавства України що регулює порядок користування відповідним Поточним рахунком, в тому числі в частині режиму використання рахунку, Клієнт само- стійно несе будь-яку відповідальність за такі дії в порядку, передбаченому законодавством України. Клієнт погоджується з тим, що у випадку надходження на Поточний рахунок Клієнта грошових коштів внаслідок ініціювання Клієнтом або будь-якими третіми особами операції, яка суперечить режиму його використання та/або будь-яким іншим нормам чинного законодавства України, Банк має право відмовити у здійсненні відповідної операції та повернути грошові кошти того ж дня (або наступного Робочого дня Банку всю суму наданого Кредитупри надхо- xxxxxx грошових коштів після закінчення Операційного дня) на рахунок, сплатити проценти з якого вони надійшли, як помилково перераховані.
4.2.11. Використовувати Поточний рахунок виключно у відповідності до вимог чинного законодавства України, в тому числі відпо- відно до режиму використання Рахунку ЕПЗ визначеному діючими нормативно-правовими актами України, з яким Клієнт ознайомле- ний, які йому зрозумілі та які Клієнт зобов’язується виконувати.
4.2.12. Здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із законодавством України, Договором, Правилами користу- вання Карткою та правилами МПС.
4.2.13. Ознайомлюватись зі змінами до нормативно-правових актів України, що регулюють порядок використання Поточного раху- нку, Платіжних карток та/або порядок здійснення будь-яких платежів за Поточним рахунком, в тому числі порядку здійснення операцій за допомогою Карток, та у випадку внесення змін до відповідних нормативно-правових актів України, Клієнт також зобов’язується дотримуватися вказаних норм та беззаперечно їх виконувати.
4.2.14. Ознайомити Держателів Карток до отримання ними Картки з умовами цього Договору та Правилами користування КредитомКарткою.
4.2.15. Відповідати за наслідки операцій, комісіїздійснених Держателями з використанням Карток, в тому числі за наслідки, що можуть виникнути в зв’язку з порушенням чинного законодавства України щодо обмежень, встановлених для готівкових розрахунків в тому числі цільового використання готівкових коштів.
4.2.16. Не використовувати Картки для виплати заробітної плати, інших виплат соціального характеру, а також для здійснення інших операцій, заборонених/не передбачених чинним законодавством України.
4.2.17. Забезпечити особисте користуватися Карткою Держателем, на вимогу ім’я якого вона емітована, неможливість надання Картки в користування іншим особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрати.
4.2.18. Нікому не повідомляти ПІН-код, зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі та забезпе- чити неможливість повідомлення Держателем ПІН-код третім особам. У випадку розголошення Клієнтом ПІН-коду Банк не несе від- повідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Клієнта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми осо- бами.
4.2.19. Вчасно розміщувати на Рахунку ЕПЗ кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Рахунку ЕПЗ.
4.2.20. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку сплатити можливу неустойку (кошти, сплачені ним МПС по Операціях з використанням Картки, сплачувати Банку Винагороду за послуги, що надаються в порядку передбаченому цим розділом Договору, та інші суми, передбачені Договором.
4.2.21. У випадку виникнення Несанкціонованого овердрафту, повертати Банку заборгованість за Несанкціонованим овердрафтом наступним чином та на наступних умовах:
4.2.21.1. Сплачувати нараховані проценти за Несанкціонованим овердрафтом, що виник в поточному календарному місяці в останній Робочий день поточного календарного місяця у розмірі, визначеному у Тарифах. Укладенням цього Договору Клієнт доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованим овердрафтом з будь-якого Рахунку Клієнта, відк- ритого у Банку на умовах, визначених Договором.
4.2.21.2. Сплачувати заборгованість за сумою основного боргу Несанкціонованого овердрафту, що обліковується Банком на останній Робочий день поточного календарного місяця, не пізніше 25-го числа наступного календарного місяця. Сума заборгованості за Несан- кціонованим овердрафтом, що не повернена у зазначений строк, вважається Банком простроченою заборгованістю.
4.2.21.3. У разі прострочення строку погашення заборгованості за Несанкціонованим овердрафтом, зазначеним цим пунктом Дого- вору, Банк зупиняє нарахування відсотків за Несанкціонованим овердрафтом на таку прострочену суму та починає нараховувати пеню, штрафзазначену в Тарифах, яку Клієнт зобов’язаний сплатити Банку. В день сплати Клієнтом простроченої заборгованості за Несанкціоно- ваним овердрафтом в повному обсязі, Банк припиняє нарахування пені. Зазначений у цьому пункті Договору порядок та умови сплати Несанкціонованого овердрафту не розповсюджується на порядок та умови сплати Несанкціонованого овердрафту, що може виникнути за Поточним рахунком, до якого підключено Бізнес-картку.
4.2.22. У разі виявлення Втрати або незаконного використання Картки третьою особою, що не є Держателем Картки чи обґрунтованої підозри настання цих обставин, вжити всіх можливих заходів для їх усунення та забезпечити негайне повідомлення Держателями про такі обставини Банк із зазначенням номера та дати закінчення строку дії Картки наступними способами: а) по телефону за номерами зазначеними на Картці, з обов’язковим підтвердженням усного повідомлення кодовим словом, обраним Держателем Картки і наведе- ним у заяві про випуск Картки або зазначеним Клієнтом в особистому кабінеті Системи за наявності відповідного технічного налаш- тування Системи; б) письмово за підписом Держателя Картки не пізніше 24-ох годин з моменту усного повідомлення шляхом особис- того подання повідомлення до Банку або направлення його по факсу; в) шляхом направлення відповідного повідомлення Системою. Письмове повідомлення повинне містити детальні обставини Втрати Картки та відомі Держателю обставини її незаконного викорис- тання. Моментом одержання повідомлення про втрату або незаконне використання Картки вважається дата і час одержання Банку письмового повідомлення за підписом Держателя Картки. Вчинення дій передбачених цим пунктом не позбавляє Держателя права у випадку Втрати Картки звернутися із відповідною заявою до правоохоронних органів.
4.2.23. У разі Втрати Картки до моменту одержання Банком повідомлення про її втрату відповідати за всі операції з Картками, здійс- нені третіми особами, з відома або без відома Держателя Картки.
4.2.24. При виявленні Картки, що була раніше заявлена як втрачена, негайно сповістити про це в Банк і слідувати вказівкам, що будуть надані Банком.
4.2.25. Зберігати всі документи, пов’язані з Операціями з використанням Карток, і пред’являти їх Банку на його письмову вимогу у строки, що вказані у відповідній вимозі.
4.2.26. Негайно повернути до Банку Картку, дію якої припинено.
4.2.27. Закрити Рахунок ЕПЗ у разі припинення дії усіх Карток та нездійсненні Банком перевипуску хоча б однієї Картки зі сплатою Винагороди Банку у розмірі, визначеному Тарифами (якщо такі встановлені).
13.4.13.24.2.28. В Здійснювати постановку Карток до Стоп-листа відповідно до Тарифів Банку на підставі письмової заяви або звернення за теле- фоном до контакт-центру Банку Клієнтом або Держателем Картки.
4.2.29. Здійснювати контроль за рухом і цільовим використанням коштів за рахунком ЕПЗ, операції за яким здійснюються з викорис- танням Карток, в тому числі додаткових Карток.
4.2.30. Нести відповідальність по Операціям, здійсненим по рахунку ЕПЗ з використанням Карток, в тому числі Додаткових Карток, а також за надання Банку права на випуск Додаткових Карток на ім’я Держателя.
4.2.31. У разі неналежного виявлення втрати або незаконного використання Токену чи обґрунтованої підозри настання цих обставин вжити всіх можливих заходів для їх усунення та негайно сповістити про такі обставини Банк для заблокування Токену, зателефонувавши до слу- жби підтримки Банку, і слідувати вказівкам, що будуть надані Банком. При цьому витрати, пов’язані з операцією блокування Токену несе Держатель. Блокування Токену відбувається за дзвінком Держателя (за умови, що Держатель автентифікований Банком на умовах цього Договору). У випадку неуспішної автентифікації Банк має право не приймати таку телефонну заяву до виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитомта моментом отримання Бан- ком заяви про блокування Картки/Токену або Втрату Картки, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення буде вважатись дата та час отримання Банком письмової вимогизаяви про блокування Картки/Токену або Втрату Картки, сплатити наданої клієнтом Банку. Розблокування Картки здійснюється на підставі письмової заяви Держателя. Розблокування Токену здійснюється шляхом звернення (телефонного дзвінка) до служби підтримки Банку штрафні санкції у випадках (згідно встановлених цим пунктом до Договору правил для блокування Токену). У випадку неуспішної автентифікації Держателя, Банк має право не приймати таку телефонну заяву до виконання та розмірімоментом отримання Банком заяви про розблокування Токену буде вважа- тись дата та час отримання Банком письмової заяви Держателя про таке розблокування. Окрім передбачених цим пунктом Договору шляхів, передбачених відповідним Кредитним договоромблокування та розблокування Картки може бути здійснено Клієнтом засобами Системи, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязіумови технічної можливості Системи. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або туКлієнт усвідомлює та погоджується з тим, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно у випадку блокування Картки відбувається блокування всіх згенерованих до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяцьнеї То- кенів, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьокремого блокування Токену блокування Картки не здійснюється.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 3 contracts
Samples: Договір На Комплексне Банківське Обслуговування, Договір На Комплексне Банківське Обслуговування, Договір На Комплексне Банківське Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб у електронному вигляді згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії ДКБО СГ, відповідно до п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
6.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з наданням підтверджуючих документів ( у метою виконання цього Договору.
6.2.1.6. Забезпечити проходження ідентифікації та отримання карт своїми співробітниками, впродовж 10 банківських днів з моменту випуску карт.
6.2.1.7. У разі необхідності). , забезпечити Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати приміщеннями на актуальність даних про території Клієнта для видачі карток та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощообслуговування його співробітників.
13.4.86.2.1.8. Надавати БанкуСплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до цього ДКБО СГ.
6.2.1.9. Перерахувати кошти в розмірі, що дорівнює загальній сумі заробітної плати або інших виплат та комісії за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством Україниперерахування;
13.4.96.2.1.10. У триденний строк з дняНадати відомість розподілу виплат для зарахування на відповідні рахунки Держателів карток в електронному, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорузокрема за допомогою системи дистанційного обслуговування рахунків або у паперовому вигляді, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову засвідчену підписом керівника та/або електронну кореспонденціюголовного бухгалтера.
6.2.1.11. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуРахунки для зарахування та порядок формування відомості викладені в Заяві на приєднання ЗКП. П ри звільнені Держателя картки здійснити наступні дії:
6.2.1.12. до здійснення повного розрахунку надати Банку у письмовій формі або засобами системи дистанційного управління рахунками письмове повідомлення (за формою, Клієнт не може посилатися що визначена у Додатку № 3 до Заяви на свою необізнаність із змінами в Публічному договоріПриєднання ЗКП). про звільнення Держателя картки, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу що є підставою для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банкомблокування картки з подальшим обслуговуванням/закриттям рахунку згідно умов окремого договору з Держателем картки.
6.2.1.13. провести повний розрахунок з Держателем картки;
13.4.116.2.1.14. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства Україниповідомити Держателя картки про переказ коштів на рахунок та необхідність подальшого його закриттям або зміни умов обслуговування згідно умов окремого договору з Держателем картки;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 3 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіЗабезпечити отримання Держателем в Банку Картки, необхідні на ім’я якого вона випущена, та її підписання в спе- ціально призначеному для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїцього місці на Картці.
2.2.2. Здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із законодавством України, аналізу Договором, цим Додатком № 6, Правилами користування Карткою та виявлення фінансових правилами МПС.
2.2.3. Ознайомити Держателів Карток до отримання ними Картки з умовами цього Договору та Правилами користування Карткою.
2.2.4. Відповідати за наслідки операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк здійснених Держателями з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні данівикористанням Карток, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостейза нас- лідки, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів виникнути в зв’язку з дати виникнення таких змінпорушенням чинного законодавства України щодо обмежень, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк встанов- лених для готівкових розрахунків в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощотому числі цільового використання готівкових коштів.
13.4.82.2.5. Надавати БанкуНе використовувати Картки для виплати заробітної плати, інших виплат соціального характеру, розраху- нків за запитом останньогозовнішньоторговельними договорами (контрактами), будь-яку додаткову інформацію здійснення іноземних інвестицій в Україну та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиїї межі, а також документидля здійснення інших операцій, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк заборонених/не передбачених згідно з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.12.2.6. Забезпечити повернення Кредитуособисте користуватися Карткою Держателем, сплату процентів за на ім’я якого вона емітована, неможливість надання Картки в користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)іншим особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її втрати.
13.4.13.22.2.7. В разі неналежного виконання Нікому не повідомляти ПІН-код, зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим тре- тій особі та забезпечити неможливість повідомлення Держателем ПІН-код третім особам. У випадку розголо- шення Клієнтом взятих ПІН-коду Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за здійснені операції по Рахунку Кліє- нта, в тому числі операції, що здійснені будь-якими третіми особами.
2.2.8. Вчасно розміщувати на себе зобов‘язань Рахунку ЕПЗ кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Рахун- ку ЕПЗ.
2.2.9. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку кошти, сплачені ним МПС по Операціях з використанням Картки, сплачувати Банку Винагороду за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або тущо надаються в порядку передбаченому цим Додатком № 6 до Договору, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно та інші суми, передбачені цим Додатком № 6 до п.2.7.4. Публічного договоруДоговору.
13.4.13.32.2.10. На вимогу У випадку виникнення Несанкціонованого овердрафту, повертати Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим Несанкціо- нованим овердрафтом наступним чином та на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договорунаступних умовах:
Appears in 3 contracts
Samples: Договір На Комплексне Банківське Обслуговування, Договір На Комплексне Банківське Обслуговування, Договір На Комплексне Банківське Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.3.1. Надати чинні Дотримуватись порядку проведення операцій за Поточними рахунками, відкритими у Національній та Іноземній Валютах, який регулюється чинним Законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України.
3.3.2. Завчасно (дійсніне пізніше, ніж за один робочий день до дати отримання готівки) документи надавати заявку на отримання готівкових коштів з каси Банку. Надання попередньої заявки є обов’язковим, якщо сума замовлення перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень або еквівалент цієї суми у іншій Валюті.
3.3.3. Здійснювати оплату за виконані Банком операції і відомостінадані послуги за цим Договором згідно з Тарифами в день надання послуг та/ або не пізніше 5-го числа наступного місяця. У разі недостатності/відсутності коштів на Поточному рахунку своєчасно поповнювати Поточний рахунок грошовими коштами.
3.3.4. Перераховувати до Банку суму обов’язкових платежів, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїпередбачених чинним Законодавством України, аналізу та виявлення фінансових операційвід суми в гривнях, що підлягають фінансовому моніторингувитрачена на купівлю Іноземної Валюти (без урахування комісійної винагороди за цією операцією), та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняразі купівлі безготівкової Іноземної Валюти за дорученням Клієнта.
13.4.23.3.5. Надати до Банку належним чином завірені копії документів Не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дня отримання Виписки письмово повідомляти Банк про інформацію щодо зміни місцезнаходженнявсі помічені неточності або помилки у виписках з Поточного рахунку та інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Поточним Рахунком. Після закінчення терміну, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікусальдо за Поточним рахунком вважається підтвердженим.
3.2.6. У разі купівлі безготівкової іноземної валюти за дорученням Клієнта, закінчення строку (припинення) діїнарахувати, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів утримати та ін..сплатити всі обов’язкові платежі, передбачені чинним законодавством України, від суми в гривнях, що надавалися Банкувитрачена на купівлю іноземної валюти (без урахування комісійної винагороди за цією операцією), протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, імені та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні даніза рахунок Клієнта, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашнійздійснити договірне списання коштів з Поточного рахунку Клієнта, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;необхідних для сплати зазначених платежів.
13.4.63.2.7. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами БанкуЦим Xxxxxx підтверджує, що діють на день надання такої послуги/проведення операціїпорядок договірного списання сум, та/або згідно зазначених у п. 3.2.4-3.2.6 Додатку №5 до Договору, йому зрозумілий та Xxxxxx погоджується з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощоним.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 3 contracts
Samples: Договір Про Надання Комплексу Послуг Банківського Обслуговування, Договір Про Надання Комплексу Послуг Банківського Обслуговування, Договір Про Надання Комплексу Послуг Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії ДКБО СГ, відповідно до п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
6.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з наданням підтверджуючих документів ( у метою виконання цього Договору.
6.2.1.6. Забезпечити проходження ідентифікації та отримання карт своїми співробітниками, впродовж 10 банківських днів з моменту випуску карт.
6.2.1.7. У разі необхідності, забезпечити Банк приміщеннями на території Клієнта для видачі карток та обслуговування його співробітників.
6.2.1.8. Сплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до ДКБО СГ та тарифів на банківські послуги з розрахунково-касового обслуговування юридичних осіб (крім банків). Банк має право , фізичних осіб - підприємців та фізичних осіб, які провадять професійну незалежну діяльність у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати національній та іноземній валютах та компенсувати Банку затрати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючивипуск (емісію) платіжних карт працівникам/співробітникам якім відкрито рахунки для зарахування виплат, але картку не обмежуючись цимбуло отримано протягом 45-ти банківських днів з дати відкриття рахунку не з вини Банку. Д ля зарахування коштів на рахунки Держателів карток:
6.2.1.9. Перерахувати кошти в розмірі, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, що дорівнює загальній сумі заробітної плати або інших виплат та комісії за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством Україниперерахування;
13.4.96.2.1.10. У триденний строк з дняНадати відомість розподілу виплат для зарахування на відповідні рахунки Держателів карток в електронному, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорузокрема за допомогою системи дистанційного обслуговування рахунків або у паперовому вигляді, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову засвідчену підписом керівника та/або електронну кореспонденціюголовного бухгалтера.
6.2.1.11. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуРахунки для зарахування та порядок формування відомості викладені в Заяві на приєднання ЗКП. П ри звільнені Держателя картки здійснити наступні дії:
6.2.1.12. до здійснення повного розрахунку надати Банку у письмовій формі або засобами системи дистанційного управління рахунками письмове повідомлення (за формою, Клієнт не може посилатися що визначена у Додатку № 3 до Заяви на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу Приєднання ЗКП) про звільнення Держателя картки для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банкомподальшого його обслуговуванням/закриттям рахунку згідно умов окремого договору з Держателем картки.
6.2.1.13. провести повний розрахунок з Держателем картки;
13.4.116.2.1.14. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства Україниповідомити Держателя картки про переказ коштів на рахунок та необхідність подальшого його закриттям або зміни умов обслуговування згідно умов окремого договору з Держателем картки;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Публічний Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб, Публічний Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії ДКБО СГ, відповідно до п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
6.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з наданням підтверджуючих документів ( у метою виконання цього Договору.
6.2.1.6. Забезпечити проходження ідентифікації та отримання карт своїми співробітниками, впродовж 10 банківських днів з моменту випуску карт.
6.2.1.7. У разі необхідності, забезпечити Банк приміщеннями на території Клієнта для видачі карток та обслуговування його співробітників.
6.2.1.8. Сплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до ДКБО СГ та тарифів на банківські послуги з розрахунково-касового обслуговування юридичних осіб (крім банків). Банк має право , фізичних осіб - підприємців та фізичних осіб, які провадять професійну незалежну діяльність у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати національній та іноземній валютах та компенсувати Банку затрати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючивипуск (емісію) платіжних карт працівникам/співробітникам якім відкрито рахунки для зарахування виплат, але картку не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будьбуло отримано протягом 45-яких повідомлень від Банку тощоти банківських днів з дати відкриття рахунку не з вини Банку.
13.4.86.2.1.9. Надавати БанкуПерерахувати кошти в розмірі, що дорівнює загальній сумі заробітної плати або інших виплат та комісії за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством Україниперерахування;
13.4.96.2.1.10. У триденний строк з дняНадати відомість розподілу виплат для зарахування на відповідні рахунки Держателів карток в електронному, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорузокрема за допомогою системи дистанційного обслуговування рахунків або у паперовому вигляді, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову засвідчену підписом керівника та/або електронну кореспонденціюголовного бухгалтера.
6.2.1.11. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуРахунки для зарахування та порядок формування відомості викладені в Заяві на приєднання ЗКП. П ри звільнені Держателя картки здійснити наступні дії:
6.2.1.12. до здійснення повного розрахунку надати Банку у письмовій формі або засобами системи дистанційного управління рахунками письмове повідомлення (за формою, Клієнт не може посилатися що визначена у Додатку № 3 до Заяви на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу Приєднання ЗКП) про звільнення Держателя картки для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банкомподальшого його обслуговуванням/закриттям рахунку згідно умов окремого договору з Держателем картки.
6.2.1.13. провести повний розрахунок з Держателем картки;
13.4.116.2.1.14. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства Україниповідомити Держателя картки про переказ коштів на рахунок та необхідність подальшого його закриттям або зміни умов обслуговування згідно умов окремого договору з Держателем картки;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Належно виконувати взяті на себе зобов’язання за цим Договором.
4.2.2. Повідомляти адміністрації Виконавця достовірну інформацію щодо персональних даних, інформацію про можливі протипоказання (дійсністан здоровʼя та інше) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційщодо отримання Послуг.
4.2.3. Перед початком відвідування спортклубу ознайомитися з переліком послуг, що підлягають фінансовому моніторингунадаються Виконавцем, здійснити огляд приміщення спорт клубу, ознайомитися з його умовами, а в разі необхідності отримати додаткову інформацію.
4.2.4. Неухильно дотримуватися вимог даного Договору.
4.2.5. Особисто користуватися Послугами передбаченими даним Договором і не передавати Клубну карту третім особам.
4.2.6. Не розголошувати інформацію та інші передбачені законодавством документи та будь-які відомості, які витребує банк з метою стали йому відомі під час виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняцього Договору.
13.4.24.2.7. Надати Прийняти та оплатити надані Виконавцем Послуги в порядку та на умовах, визначеними цим Договором. Своєчасно та в повному обсязі оплачувати додаткові послуги.
4.2.8. Відвідувати спортклуб в межах його робочого часу згідно з графіком роботи спортклубу та обраного абонементу.
4.2.9. Дбайливо та охайно ставитися до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..майна, що надавалися Банкузнаходиться на території спортклубу під час користування Послугами, протягом десяти робочих днів із дня настання подіївизначеними xxxxx Xxxxxxxxx.
13.4.34.2.10. Надати документи Нести матеріальну та моральну відповідальність за нанесену шкоду Виконавцю, персоналу і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особимайну спорт клубу та третім особам, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особамиякі є відвідувачами спорт клубу.
13.4.44.2.11. Не використовувати РахункиДо початку користування Послугами, що відкриваються в межах Публічного договорувизначеними даним Договором, для здійснення операційпройти медичне обстеження і отримати медичний висновок про можливість зайняття фізичними правами та навантаженням.
4.2.12. Самостійно і відповідально контролювати стан свого здоров’я (за наявності хронічних, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльностіінфекційних, дерматологічних захворювань, а також захворювань внутрішніх органів тощо, утриматись від відвідування спортклубу) і не ставити під загрозу здоров’я та інших заборонених чинним законодавством України операцій;життя своє та оточуючих.
13.4.54.2.13. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;кожного відвідування спорт клубу надавати адміністрації Клубну карту.
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.74.2.14. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату випадках втрати або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощопошкодження Клубної карти оплати повну її вартість.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Public Contract for the Provision of Services, Public Contract for the Provision of Services
Клієнт зобов’язаний. 13.4.15.1.1. Надати чинні (дійсніНа першу вимогу Банку відвідати підрозділ Банку, де була подана Заява(и) на приєднання, та/або надати достовірні документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації Клієнта та аналізу його фінансових операцій. Повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційвідомостях, що підлягають фінансовому моніторингубули надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортної дані, у тому числі про вклеєну фотографію при досягненні 25-ти та інші передбачені 45-ти річного віку, адреси місця проживання і реєстрації, контактні реквізити, номер мобільного телефону, електронної пошти, зазначені Клієнтом у відповідній Заяві на приєднання і т.д.), у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством документи України, нормативно-правовими актами Національного банку України та відомості, які витребує банк внутрішніми документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, Інформація та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення підлягають наданню протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору настання відповідних змін, а про зміну/блокування адреси електронної пошти та номера телефону – у день такої зміни/блокування, та/або дати одержання письмової вимоги від Банку. У випадку відсутності інформації про зміну реквізитів, попередньо надана інформація вважається дійсною.
5.1.3. Здійснювати операції за Картковим/Поточним рахунком у відповідності до законодавства України, Правил МПС, цього Договору, Заяви на приєднання, правилами надання таких самих послуг з послуг, встановленими Банком тощо.
5.1.4. Не використовувати Картковий/Поточний рахунок для здійснення підприємницької діяльності та діяльності самозайнятих осіб.
5.1.5. У разі, якщо Клієнт є фізичною особою-підприємцем або самозайнятою особою, що відповідає вимогам повідомити про це Банк у письмовому вигляді при заповненні Заяви на приєднання У випадку, якщо Клієнт не здійснить такого повідомлення, внаслідок чого до Банку будуть застосовані штрафні санкції, відшкодувати Банку сплачені останнім штрафні санкції у повному обсязі. У разі, якщо Клієнт є фізичною особою-підприємцем або самозайнятою особою, Банк здійснює подання відомостей про відкриття/закриття рахунку до державної фіскальної служби, відправляє файл-повідомлення засобами електронного зв’язку Банку в захищеному вигляді з обов’язковим отриманням файлу-відповіді про його надходження у порядку та строк передбачені чинним законодавством України, та всі видаткові операції за рахунком, у т.ч. з використанням платіжної картки, Банк здійснює лише після отримання Банком повідомлення про взяття рахунку на облік органом державної фіскальної служби.
5.1.6. Не передавати Картку та її реквізити у користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання їх втрати, передачі та використання.
5.1.7. Не повідомляти третім особам ПІН-код (в тому числі паролі та кодові слова) та зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомий третім особам, не записувати ПІН-код на Карту та/або на інші предмети, які зберігаються разом з Карткою.
5.1.8. Вчасно розміщувати на рахунку кошти, достатні для здійснення всіх необхідних розрахунків, в тому числі пов'язаних з виконанням умов даного Договору, або сплачувати їх самостійно у встановленому Банком порядку та строки.
5.1.9. Контролювати та забезпечувати наявність коштів на Картковому рахунку для списання комісії у випадку технічної неможливості Банку здійснити блокування комісії, в т.ч. за операціями, здійсненими в термінальних пристроях Банку.
13.4.13.55.1.10. Своєчасно та повністю відшкодовувати Банку сплачені ним кошти за операціями з БПК: МПС – по операціях з використанням Основної та/або додаткової Картки Клієнта. Банку – винагороду за Послуги, що надаються за цим Договором; Іншим банкам – на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення картки в термінальних пристроях/точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки/операцій проведених по ним.
5.1.11. Розпоряджатися коштами на БПК в межах витратного ліміту. В разі виникнення від’ємного залишку за рахунком повернути Банку заборгованість наступним чином:
5.1.11.1. Сплатити заборгованість за сумою боргу Від’ємного залишку, що виник в поточному календарному місяці, не пізніше останнього робочого дня наступного календарного місяця.
5.1.11.2. У разі невиконання або несвоєчасного виконання вимог п.5.1.11.1. даного Договору Клієнт сплачує штраф в розмірі 20% від суми від’ємного залишку за Картковим рахунком.
5.1.12. Ознайомити всіх держателів додаткових карт з умовами цього Договору.
5.1.13. В разі надання Овердрафту (Кредиту) погашати заборгованість по Овердрафту, проценти за використання кредитних коштів, оплачувати комісії, штрафи та пеню, а також виконати зобов’язання з повернення кредиту, в тому числі простроченої заборгованості, на умовах, передбачених цим Договором.
5.1.14. Одержувати Виписку по рахунках та контролювати рух коштів не рідше одного разу на місяць.
5.1.15. Не пізніше наступного робочого дня після отримання виписки з рахунку повідомляти Банк про всі помічені неточності та/або помилки у виписках з рахунку та інших документах, або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком(ами).
5.1.16. На вимогу Банку достроково надати документи або відомості, необхідні для з’ясування джерела походження коштів, мети та підстави здійснення фінансових операцій, оновлення даних з ідентифікації Клієнта.
5.1.17. Подати до Банку документи, що підтверджують отримання державним виконавцем повідомлення про відкриття рахунку, якщо на кошти, що зберігаються на іншому рахунку Клієнта, відкритому в повному обсязі погасити заборгованість за КредитомБанку державним виконавцем, наданим накладено публічне обтяження.
5.1.18. Надавати відомості про доходи (у разі надання Кредиту) у відповідь на умовах Овердрафтузапит Банку в строк не пізніше 5 ( п'яти) календарних днів з дати отримання запиту.
5.1.19. Після зміни номеру мобільного телефону негайно особисто звернутись до Банку і написати Заяву, встановленого Банком зразка, про зміну Номеру мобільного телефону. Неповідомлення Клієнтом в Банк про зміну Номеру мобільного телефону звільняє Банк від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв'язку з відправленням Банком Клієнту SMS-повідомлень на старий номер мобільного телефону. Сторони погоджуються, що звернення Клієнта до Банку із Заявою вважається належним повідомленням про зміну номера мобільного телефону та не потребує внесення Сторонами відповідних змін в Заяву на приєднання, відповідно до цього Договору.
5.1.20. Надавати Банку необхідні документи та відомості, які є чинними та достовірними, необхідні для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), уточнення інформації про Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), а також інші документи та інформацію, необхідну Банку для виявлення податкових резидентів США та рахунків податкових резидентів США, відповідно до вимог FATCA, дотримання Банком вимог FATCA, а також для виконання Банком своїх прав та обов’язків відповідно до цього Договору, а також дотримання Банком вимог чинного законодавства України.
5.1.21. Клієнт також має інші обов'язки передбачені цим Договором та/Кредитної лінії у строкабо чинним законодавством України, зазначений у повідомленні а також обов'язки, що кореспондують правам Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруякі визначені цим Договором та/або чинним законодавством України.
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб, Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.1.1. Надати чинні Банку всі необхідні документи для відкриття Вкладного (дійсніДепозитного) рахунку, надання яких передбачено чинним законодавством України та внутрішніми документами Банку.
3.1.2. Перерахувати вільні кошти у іноземній валюті в сумі, обумовленій в п. 1.1. цього Договору на Вкладний (Депозитний) рахунок SWIFT CODE) (надалі за текстом Договору – Вкладний (Депозитний) рахунок) в день підписання цього Договору (за винятком випадків, коли таке перерахування здійснює БАНК у відповідності до п. 3.4.9. цього Договору). АБО в строк (якщо інший строк буде передбачено рішенням КУАП)
3.1.3. Протягом строку дії цього Договору письмово повідомляти БАНК про зміну банківських реквізитів, місцезнаходження, складу засновників (учасників, акціонерів), кінцевих бенефіціарних власників, керівників, а також про внесення змін до відомостей про КЛІЄНТА, що містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними документів, що надавалася Банку, не пізніше ніж протягом 3 (трьох) банківських днів з дати настання відповідних змін, з наданням належним чином завірених копій документів та/або відомостей.
3.1.4. Письмово повідомляти БАНК про намір дострокового повернення суми Вкладу або його частини не пізніше ніж за 3 (три) банківських дні до до запланованої дати повернення, не враховуючи дату повернення.
3.1.5. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїверифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та документи, що підтверджують наявність структури власності КЛІЄНТА), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк БАНК з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним злочинни м шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Банківського Вкладу В Іноземній Валюті, Договір Банківського Вкладу В Іноземній Валюті
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні (дійсні) Неухильно дотримуватися всіх положень цього Договору, Правил та Тарифів Банку.
4.2.2. Забезпечити безумовне дотримання Держателями КПК всіх положень цього Договору та Правил.
4.2.3. Надавати достовірні відомості при складанні та заповненні будь-яких документів, що подаються до Банку.
4.2.4. Інформувати Банк про всі зміни наданих до Банку відомостей не пізніше трьох календарних днів з моменту їх настання.
4.2.5. Надавати Банку достовірні документи і відомостіта відомості про себе та Держателів КПК, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїз’ясування Банком особи Держателів, аналізу суті діяльності та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняфінансового стану Клієнта.
13.4.24.2.6. Надати Своєчасно сплачувати Банку плату за надані Банком послуги згідно діючих умов цього Договору та Тарифів Банку.
4.2.7. Повернути негайно Банку кошти несанкціонованого овердрафту та проценти, нараховані за користування ним шляхом забезпечення достатньої суми коштів на картрахунку.
4.2.8. Після закінчення строку дії КПК повернути її до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45протягом 7-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих ми календарних днів із дня настання події.
13.4.34.2.9. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особиНе допускати використання карток будь-якими особами, яка діє від його іменікрім Держателів, до публічних осібне допускати повідомлення ПІН- коду, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особаминомера картки, строку її дії та пароля, вказаного в Заяві, іншим особам.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.74.2.10. У випадку зміни персональних даних Клієнтаразі втрати, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугикрадіжки картки або розголошення ПІН-коду, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується негайно усно повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особицей факт для блокування КПК згідно цього Договору, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус з подальшим наданням письмової заяви до Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) 7-ми календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимогиусного звернення до Банку.
4.2.11. Не допускати перевищення платіжного ліміту та прострочки сплати комісій.
4.2.12. Забезпечити наявність особистого підпису Держателя на КПК.
4.2.13. Самостійно вирішувати з Держателями всі питання, сплатити пов’язані з витратою Держателями коштів з субрахунку.
4.2.14. Повернути картку до Банку: протягом 7-ми календарних днів після припинення терміну її дії або в разі відмови від користування КПК; за вимогою Банку штрафні санкції не пізніше 3-х робочих днів з дня отримання такої вимоги Банку у випадках, передбачених цим Договором. у випадках розірвання Договору або припинення його дії не пізніше дати його розірвання або припинення.
4.2.15. При закінченні строку дії КПК, протягом останнього місяця дії картки, вказаного на лицьовому боці КПК, звернутися до Банку з заявою про перевипуск картки на новий строк дії або про закриття відповідного субрахунку та розміріКПК. При цьому Клієнт повинен повернути картку разом з заявою про закриття картрахунку. Закриття субрахунку здійснюється на підставі листа Клієнта згідно умов цього Договору.
4.2.16. Кожного 15 червня та 15 січня кожного року, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві ознайомлюватись з актуальною Довідкою про надання банківського продукту/послуги, або тусистему гарантування вкладів фізичних осіб, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу розміщується Банком в доступному для клієнтів місці в Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 на офіційному сайті Банку xxx.xxxxxxx.xx (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку єпримітка: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьдля ФОП).
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Про Відкриття Карткового Рахунку, Видачу Корпоративної Платіжної Картки Та Їх Обслуговування, Договір Про Відкриття Карткового Рахунку, Видачу Корпоративної Платіжної Картки Та Їх Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банкуніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, інформувати Банк в письмовій формі надавати до Банку інформацію про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідківспівробітників, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковимпротягом дії ДКБО СГ, відповідно до вимог чинного законодавства України;п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
13.4.126.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з метою виконання цього Договору. Для реалізації автоматичного прийняття відомостей для зарахування на рахунки фізичних осіб дотримуватись наступних умов по їх формату (приклади надання електронної бази та її паперового зразку надані в доповненні даного додатку):
6.2.1.5.1. Файли надаються у форматі .dbf або .xls* (незалежно від версії Microsoft Excel) та на паперовому носії у відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органахп. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України6.2.1.5.3.
13.4.136.2.1.5.2. Назва файлу повинна мати вигляд ВNN, де, В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту- код Клієнта у базі контрагентів операційного дня Банку і не має встановленої розрядності, сплату процентів за користування КредитомNN - порядковий номер відомості (є унікальним в один робочий день і передбачає повторну передачу відомостей в один день в випадках виявлених помилок, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного невідповідності даних тощо, або здійсненні кількох виплат в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штрафодин день).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування, Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.19.3.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіНадавати у розпорядження Торговця відповідні грошові кошти/Фінансові інструменти, що необхідні для здійснення ідентифікації виконання Замовлень Клієнта, одночасно з наданням таких Замовлень, а в окремих випадках, передбачених цим Генеральним договором, надавати документи, визначені цим Генеральним договором, для проведення Торговцем оцінювання Клієнта;
9.3.2. Забезпечити Торговця довіреністю та всіма іншими документами, необхідними для виконання Торговцем цього Генерального договору та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційЗамовлення;
9.3.3. Не розголошувати конфіденційну інформацію, що підлягають фінансовому стала відома йому в ході виконання Сторонами цього Генерального договору, за винятком надання такої інформації у випадках, передбачених чинним законодавством України;
9.3.4. Надати Торговцю всі документи, що є необхідними для здійснення заходів ідентифікації, верифікації та заходів фінансового моніторингу, що передбачені чинним законодавством України (в тому числі Законом України «Про запобігання та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій»);
13.4.59.3.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні даніВиплатити винагороду Торговцю у строки та у розмірі, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, визначені цим Генеральним договором та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послугиу Звіті Торговця;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.89.3.6. Надавати БанкуТорговцю документи, за запитом останньогоформою та змістом задовільними для Торговця, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо для виконання Торговцем обов’язку з утримання і перерахування до бюджету податку на прибуток з доходу Клієнта із суми отриманого ним прибутку від здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, продажу Фінансових інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його (цей пункт поширюється на облік Клієнта – юридичну особу-нерезидента);
9.3.7. Виконувати функції податкового агента у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірівипадках, передбачених відповідним Кредитним Податковим кодексом України;
9.3.8. Виконувати інші обов’язки, передбачені вимогами чинного законодавства України та цим Генеральним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 2 contracts
Samples: Investment Services Agreement, Investment Services Agreement
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.3.1. Надати чинні Виконувати умови цього Договору, а також вимоги чинного законодавства України, нормативно- правових актів Національного банку України та внутрішніх документів Банку.
3.3.2. Клієнт (дійсніособа, представник Клієнта) зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, ; аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
3.3.3. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які зазначені у картці зі зразками підписів, або через осіб, які зазначені у довіреності.
13.4.23.3.4. Надати до Банку належним чином завірені копії документів Повідомляти Банк про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку всі виявлені неточності або помилки у виписках по Рахунку та інших документах або про невизнання (припиненняне підтвердження) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із підсумкового сальдо за Рахунком не пізніше наступного дня настання подіїпісля отримання виписки/документа.
13.4.33.3.5. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, У разі внесення змін та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - доповнень до реєстраційних документів Клієнта протягом 10 Операційних (робочихдесяти) днів з дати виникнення таких змінїх реєстрації в державних органах, але не пізніше має письмово повідомити про це Банк. У разі зміни осіб, що зазначені в картці із зразками підписів, Клієнт протягом 3 (трьох) робочих днів з дати їх призначення надає до Банку документи, визначені нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють порядок використання рахунків. Письмово повідомляти Банк про зміну місцезнаходження та адреси одержання кореспонденції (протягом 5 робочих днів з дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідностіїх зміни). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.83.3.6. Надавати БанкуСвоєчасно сплачувати комісії та інші платежі відповідно до діючих Тарифів у строки та в розмірах, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому визначених цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову Договором та/або електронну кореспонденціюТарифами. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкубудь-який час дії Договору забезпечувати наявність на Рахунку коштів у обсязі, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорідостатньому для плати за Тарифами.
3.3.7. На вимогу Банку надати документи і відомості, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових встановлені Договором та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому /або чинним законодавством України.
13.4.133.3.8. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення КредитуУ строки, сплату процентів визначені Банком, надавати останньому документи, необхідні для здійснення Банком функцій агента валютного контролю за користування Кредитомпроведенням операцій за Рахунком в іноземній валюті, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строкузгідно з чинним законодавством України, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)включаючи нормативно-правові акти Національного банку України.
13.4.13.23.3.9. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення Самостійно відстежувати/відслідковувати зміни до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Тарифів Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.ппередбаченому розділом 4 цього Договору.
3.3.10. 13.1.16.11Виконувати вимоги Банку, що стосуються виконання останнім вимог Закону FATCA.
3.3.11. цього Публічного договоруПротягом 3 (трьох) робочих днів із дня надходження повідомлення від Банку про здійснення помилкового переказу, - переказати Банку суму помилково отриманих коштів.
3.3.12. У строки, визначені Банком, надавати останньому документи, необхідні для ідентифікації та верифікації Клієнта.
3.3.13. Щорічно в строк до 31-го січня поточного року надавати Банку складене в письмовій формі підтвердження про залишки на Рахунку станом на 01 січня того ж року. У разі не отримання Банком підтвердження протягом зазначеного строку, залишок коштів на Рахунку Клієнта вважається підтвердженим.
Appears in 2 contracts
Samples: Договір Банківського Рахунку, Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення його ідентифікації та/або та верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційз'ясування суті діяльності, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняфінансового стану.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в у межах Публічного договоруцього УДБО, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;.
13.4.513.4.3. Під час заповнення Згоди Заяви-згоди та укладання будь-яких договорів в межах УДБО зазначити достовірні персональні дані, в у тому числі в у обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;.
13.4.613.4.4. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продуктуукладеного договору, та/послуги, або якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;.
13.4.713.4.5. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиідентифікації, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом Кредитним договором - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.6. Клієнт зобов'язаний при зміні Основного номеру/Додаткового номеру телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до Відділення Банку, де відкрито Рахунок, та у письмовому вигляді повідомити про його/їх зміну. В іншому випадку Банк не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
13.4.7. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення Банком ідентифікації Клієнта, з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, Банк відмовляє Клієнту в його обслуговуванні.
13.4.8. Надавати передбачені законодавством України відомості, що витребує Банк з метою виконання вимог чинного законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей Клієнтом Рахунок не відкривається, а у разі наявності раніше відкритих Рахунків Банк відмовляє у здійсненні обслуговування. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;.
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договоруУДБО, в у тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладіввкладів (депозитів), оприлюднених Банком в у порядку, обумовленому цим Публічним договоромУДБО. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договоріу УДБО, в у тому числі в у Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;.
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;.
13.4.12. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної службиконтролюючими органами, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку контролюючих органів державної податкової служби в у розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В У випадку дострокового припинення дії довіреності виданої Клієнтом на ім'я Довіреної особи, що надана до Банку (оформленої у Банку або засвідченої нотаріальної), Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Довіреною особою.
13.4.14. У разі оформлення Кредиту:
13.4.13.113.4.14.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги у відповідному Кредитному договорі терміну/строку, але у будь-якому випадку з врахуванням положень цього УДБО про порядок зміни строку кредитування, повернути Банку всю усю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.213.4.14.2. В У разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним Кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцятитридцяти) календарних днів (якщо Кредит надається на споживчі цілі, забезпечений іпотекою, та за споживчим кредитом на придбання житла - 60 (шістдесяти) календарних днів) з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредитКредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в у повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві Заяві-згоді або в угоді про надання банківського продукту/Банківської послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або в інший спосіб відповідно до п.2.7.4п. Публічного договору2.7.4. УДБО.
13.4.13.313.4.14.3. На вимогу Банку повернути КредитУ випадку виникнення до Клієнта претензій з боку третіх осіб - здійснювати виконання зобов’язань за Кредитним договором у першочерговому порядку, строк виплати крім випадків, встановлених чинним законодавством України.
13.4.14.4. Протягом дії Кредитного договору не допускати закриття Рахунку у Банку, з якого ще здійснюється погашення Кредиту.
13.4.14.5. Протягом дії Кредитного договору письмово повідомляти Банк про укладення інших правочинів, спрямованих на отримання кредитів, позик або інших договорів, що б призводили до аналогічних або схожих наслідків, не наставвиступати поручителем за кредитами, позиками та проценти та/або комісії за його використання іншими, у тому числі грошовими, зобов’язаннями третіх осіб.
13.4.14.6. Письмово повідомити Банк про участь Клієнта у будь-якій судовій справі протягом 30 5 (тридцятип’яти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві коли стало про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьце відомо.
13.4.13.413.4.14.7. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послугУ випадку прострочення виконання будь-яких зобов’язань за Кредитним договором, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 пізніше 10 (п’ятнадцятидесяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про отримання письмової вимоги Банку надати до Банку документальне підтвердження отримуваного поточного доходу. Надавати Банку достовірну інформацію та документи, надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банкуяких передбачене чинним законодавством та/або цим УДБО.
13.4.13.513.4.14.8. На Використовувати Кредит на цілі, зазначені у відповідному Кредитному договорі.
13.4.14.9. Якщо Клієнт має намір достроково розірвати Кредитний договір, шляхом подання заяви, Клієнт зобов’язаний повністю повернути одержаний Кредит, включаючи проценти за користування Кредитом, комісії, а також пеню та інші можливі штрафні санкції.
13.4.14.10. Надавати на вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому протягом 30 календарних днів необхідну інформацію для перевірки платоспроможності Клієнта та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруцільового використання Кредиту.
Appears in 2 contracts
Samples: Універсальний Договір Банківського Обслуговування, Універсальний Договір Банківського Обслуговування Клієнтів – Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.111.2.1. Надати чинні Уважно ознайомитися особисто і ознайомити усіх Довірених осіб з нормами чинного законодавства України, які регулюють порядок надання Банківських послуг (дійсніу тому числі щодо порядку відкриття Карткових рахунків, здійснення операцій за ними і їх закриття, Дистанційного обслуговування), а також з повним текстом Умов договору (у тому числі з умовами отримання відповідних послуг, їх вартістю і порядком оплати, а також зі згодами, підтвердженнями і дорученнями, що містяться у них).
11.2.2. Регулярно відстежувати внесення змін до норм чинного законодавства України, які регулюють порядок надання Банківських послуг (у тому числі щодо порядку відкриття Карткових рахунків, здійснення операцій за ними і їх закриття, Дистанційного обслуговування), та до Умов договору (у тому числі до умов отримання відповідних послуг, їх вартості і порядку оплати, а також до згод, підтверджень і доручень, що містяться у них), а також уважно ознайомлюватися з усіма такими змінами особисто і ознайомлювати з ними усіх Довірених осіб. Інформацію щодо змін до норм чинного законодавства України Клієнт зобов’язаний отримувати з джерел, у яких оприлюднюються такі зміни. Інформацію щодо змін до Умов договору Клієнт зобов’язаний отримувати у порядку, визначеному Умовами договору.
11.2.3. У разі незгоди зі змінами до Умов договору, подати до Банку до дня введення в дію таких змін заяви про закриття усіх Карткових рахунків. Якщо такі заяви не будуть подані або будуть подані пізніше, вважається, що Клієнт погодив відповідні зміни до Умов договору (шляхом вираження такої згоди мовчанням (згідно зі статтею 205 ЦК України)).
11.2.4. Належно виконувати діючі положення і вимоги чинного законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, Правил платіжних систем, Правил Банку і Умов договору, що стосуються порядку ініціювання і надання Банківських послуг (у тому числі застосовувати типові форми документів, встановлені Банком), а також забезпечити належне їх виконання усіма Довіреними особами.
11.2.5. Належно виконувати Правила застосування Карток, які є додатком до Умов договору (невід’ємною їх частиною), у тому числі усі їх положення і вимоги, що стосуються отримання Карток і повернення їх Банку, ініціювання операцій із застосуванням Карток, внесення Карток до Стоп-списку, безпеки здійснення відповідних операцій тощо, а також забезпечити належне їх виконання усіма Довіреними особами.
11.2.6. У день набуття чинності Договором зареєструватися у будь-якій із Систем дистанційного обслуговування.
11.2.7. У порядку і строки, встановлені Умовами договору, отримувати у Банку виписки за усіма Картковими рахунками (з інформацією про операції за Картковими рахунками, залишки коштів на таких рахунках, суму Технічної заборгованості, а також з іншою інформацією, що стосується правовідносин Сторін за Договором та іншими договорами, укладеними між Сторонами), сформовані за кожний місяць.
11.2.8. Повідомляти Банку у письмовій формі про усі виявлені неточності, помилки тощо у сформованих Банком виписках, повідомленнях та інших документах Банку не пізніше наступного Банківського дня за останнім днем строку, встановленого для отримання відповідних документів. У разі, якщо до зазначеного терміну Банк не отримає від Клієнта такі повідомлення у письмовій формі, вважається, що Клієнт підтвердив достовірність відомостей, що містяться у відповідних документах Банку (у тому числі щодо залишків коштів на Карткових рахунках).
11.2.9. Регулярно контролювати рух коштів за Картковими рахунками усіма доступними йому способами (у тому числі за сформованими Банком виписками за такими рахунками, засобами Систем дистанційного обслуговування, у Банкоматах та Інформаційно- транзакційних терміналах, за допомогою Контакт-центру, за інформацією, надісланою на Номери мобільних телефонів тощо) документи та повідомляти Банку про усі помилкові перекази коштів, здійснені за Картковими рахунками (про помилкові списання коштів з Карткових рахунків та про помилкові зарахування на Карткові рахунки коштів, що не належать Клієнту), не пізніше першого Банківського дня, наступного за днем завершення кожного помилкового переказу.
11.2.10. Надавати до Банку платіжні доручення на повернення Банку коштів, помилково зарахованих на Карткові рахунки, протягом 3 (трьох) Банківських днів, наступних за днем завершення кожного помилкового зарахування коштів на Карткові рахунки або за днем надіслання Банком повідомлення про таке помилкове зарахування.
11.2.11. Своєчасно і в повному обсязі погашати свою заборгованість перед Банком за Платіжними повідомленнями, заборгованість по сплаті комісійної винагороди, Технічну заборгованість, заборгованість з відшкодування витрат, понесених Банком (збільшених на суму ПДВ), штрафних санкцій (штрафів і пені) та усіх інших платежів, визначених Умовами договору. Для цих цілей Клієнт зобов’язаний своєчасно забезпечувати наявність на відповідних Карткових рахунках коштів у сумах, достатніх для повного погашення відповідної заборгованості, або здійснювати її погашення у будь-які інші способи, дозволені чинним законодавством України.
11.2.12. Вживати усі можливі заходи, спрямовані на підвищення безпеки здійснення операцій за Картковими рахунками, у тому числі надійно зберігати і не передавати третім особам, які не мають правових підстав для цього, свої персональні дані, Картки і їх реквізити, PIN-коди, Коди CVV2/CVC2, OTP-паролі, Мобільні пристрої, Логіни, Особисті паролі, слово-пароль, вказане у поданій до Банку заяві, а також інші засоби і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації що дають змогу ініціювати операції за Картковими рахунками із застосуванням Карток та/або верифікаціїїх реквізитів (PIN-коди, Коди CVV2/CVC2 та OTP-паролі ніколи не запитуються Контакт- центром).
11.2.13. Надавати Банку (у тому числі на його вимогу) достовірні документи та інформацію (відомості), що необхідні для Ідентифікації і Верифікації Держателів, Вивчення Держателів і уточнення інформації про них (у тому числі для встановлення факту належності Держателів і їх представників до пов’язаних з Банком осіб, Політично значущих осіб, членів їх сімей або осіб, пов’язаних з Політично значущими особами), для аналізу та і виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та для виконання Договору (у тому числі для відкриття і закриття Карткових рахунків, здійснення операцій за ними, визначення мети таких операцій), а також інші передбачені законодавством документи та інформацію (відомості), які витребує банк з метою що необхідні Банку для належного виконання вимог законодавствачинного законодавства України (у тому числі законодавства у сфері банківської діяльності, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у сфері валютного регулювання тощо).
13.4.211.2.14. Надати Повідомляти Банку у письмовій формі (за можливості – з наданням документів, що підтверджують інформацію, надану у таких повідомленнях) про:
11.2.15. Особисто звернутися до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію протягом 3 (трьох) Банківських днів, наступних за днем припинення правовідносин між Клієнтом і Організацією (у тому числі у разі звільнення Клієнта з роботи в Організації), з метою врегулювання питання щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїумов подальшого обслуговування Клієнта у рамках Договору.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.411.2.16. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів рідше ніж один раз на рік (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги з 01 січня по 31 грудня кожного календарного року) ознайомлюватися у приміщеннях Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно на Сайті Банку з умовами відповідного Банківського продукту/послугидовідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощоформа якої затверджена виконавчою дирекцією Фонду.
13.4.811.2.17. Надавати БанкуЗабезпечити виконання Довіреними особами усіх зобов’язань, за запитом останньоговимог, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункаминорм, а також документиположень, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуумов, у порядкуобмежень тощо, встановленому встановлених чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в у тому числі до Тарифівнормативно-правовими актами Національного банку України, Умов залучення банківських вкладівПравилами платіжних систем, оприлюднених Банком в порядкуПравилами Банку і Умовами договору стосовно Клієнта і Держателів.
11.2.18. Належним чином виконувати інші зобов’язання Клієнта, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог визначені діючими положеннями чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльністьу тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного і Умовами договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіВиконувати вимоги чинного законодавства України, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу нормативно-правових актів НБУ та виявлення фінансових внутрішніх правил Банку при здійснені розрахунково-касових операцій, що підлягають фінансовому моніторингув тому числі щодо режиму використання Рахунку(ів).
3.2.2. Надавати документи, відомості та інші передбачені законодавством документи та відомостіінформацію, які витребує банк з метою необхідну для виконання Банком вимог чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.23.2.3. Надати до Надавати Банку належним чином завірені копії документів про повну інформацію щодо зміни місцезнаходженнярозрахунків за експортно-імпортними операціями, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікув т.ч. всі необхідні документи, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїякі є підставою для проведення операцій в іноземній валюті.
13.4.33.2.4. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його іменіНадавати Банку щорічно, до публічних осіб15 січня, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особамиписьмове підтвердження залишку коштів на Рахунку(ах) станом на 1 січня. Якщо клієнт не надав такого підтвердження у визначений у цьому пункті строк, залишки вважаються підтвердженими.
13.4.43.2.5. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів Шляхом укладання додаткової угоди до даного Договору узгодити з Банком строки здавання готівкової виручки (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штрафготівки).
13.4.13.23.2.6. В Повідомити Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом 3-х робочих днів надати Банку платіжне доручення на повернення коштів власнику.
3.2.7. Для отримання готівкових коштів надати Банку попередню Заявку за день до отримання готівки.
3.2.8. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком, або через осіб, які зазначені у Довіреності (Додаток №4).
3.2.9. У разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом зміни власної (го)адреси/місцезнаходження, внесення змін у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом реєстраційні документи - надати Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних 10 робочих днів з дня пред’явлення Банком письмової вимогивнесення змін, сплатити Банку штрафні санкції відповідні реєстраційні документи, передбачені Інструкцією Національного банку України "Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у випадках національній та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання іноземних валютах".3.2.10. Повідомити Банк про зміни статусу платника податку на прибуток підприємства у термін не пізніше 3 днів після отримання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або тууповноважених державних органах документа, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договорупідтверджує зміну статусу.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договiр Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.4.1. Надати чинні (дійсні) У процесі отримання послуг дотримуватись вимог умов цього Договору та чинного законодавства України;
3.4.2. Надавати Фінансовій компанії документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу з’ясування інформації про його керівні органи та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або посадові особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької суть діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5фінансовий стан. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей Фінансова компанія відмовляє Клієнту в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/наданні послуги;
13.4.73.4.3. Здійснювати оплату послуг (комісії та інші плати) згідно з розрахунками у встановлені терміни. У випадку зміни персональних даних Клієнтапорушень термінів Клієнт зобов’язаний сплачувати штрафні санкції передбачені за такі порушення;
3.4.4. Підтримувати в актуальному стані номер контактного телефону, банківські реквізити, дані про місцезнаходження та інші контактні дані, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві є у розпорядженні Фінансової компанії. У разі їхньої зміни інформувати про надання банківського продукту/послугице Фінансову компанію у термін не пізніше 5 днів з моменту їхньої зміни. У випадку виникнення спірних ситуацій, зокремау зв’язку з неповідомленням про такі зміни, дані документувважається, що посвідчує особуКлієнт сам припустив до виникнення такої спірної ситуації, адреси постійного місця проживання/реєстраціїа тому відповідальний за дану ситуацію, адреси для отримання кореспонденціїоскільки порушив нормальні умови надання послуги;
3.4.5. Повідомляти Фінансовій компанії актуальну інформацію (протягом 3-ох днів з моменту настання факту) про обставини, номерів телефонів, електронної адреси, здатні вплинути на належне виконання зобов’язань. У випадку неповідомлення про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостейтакі обставини вважається, що можуть негативно впливати Клієнт має можливість виконувати зобов’язання належним чином;
3.4.6. У випадку якщо клієнт прямо чи опосередковано отримав інформацію, що стосується діяльності Фінансової компанії з іншими Клієнтами, він зобов’язаний не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на виконання Клієнтом Боргових свою користь чи на користь третіх осіб. У разі порушення зазначених зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінКлієнт відшкодовує Фінансовій компанії всі можливі збитки, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк отримані в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( результаті розголошення такої інформації;
3.4.7. Негайно повідомляти Фінансову компанію шляхом надсилання заяви через засоби поштового зв’язку у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання виявлення Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.якої спірної ситуації, пов’язаної з наданням фінансових послуг. За відсутності таких заяв вважається, що всі послуги надаються якісно та відповідно до умов Договору;
13.4.83.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію Надати Фінансовій компанії договори та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також інші документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, що свідчать про наявність у порядку, встановленому чинним законодавством УкраїниКлієнта права грошової вимоги до боржника у випадку відступлення права грошової вимоги;
13.4.93.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо Повідомляти Боржника про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до відступлення права грошової вимоги згідно вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою такого відступлення на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договорукористь Фінансової компанії;
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Використовувати Поточний рахунок виключно для проведення розрахунків в межах повноважень, за видами діяльності, на проведення яких Клієнт отримав відповідні дозволи/ліцензії, що передбачені чинним законодавством України.
4.2.2. Проводити операції по Поточному рахунку згідно з режимом функціонування такого рахунку, передбаченого чинним законодавством України, дотримуючись вимог нормативно-правових актів з питань здійснення розрахунково-касових операцій.
4.2.3. Надавати розрахункові/касові документи згідно форм встановлених чинним законодавством України, які дають можливість здійснити відповідні операції за Поточним рахунком (дійснісписання коштів з Поточного рахунку).
4.2.4. Надавати до Банку письмову заявку на отримання готівкових коштів за один банківський день до запланованого зняття, або, за згодою Банку та у відповідності з Тарифами, в день отримання грошових коштів.
4.2.5. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства для проведення Клієнтом відповідних операцій за Поточним рахунком.
4.2.6. Надавати до Банку відповідні розрахункові/касові документи з врахуванням обмежень, встановлених пп. 3.8.2 цього Договору.
4.2.7. Сплачувати вартість Послуг Банку за обслуговування Поточного рахунку згідно з Тарифами, що є невід‘ємною частиною цього Договору та розміщені на офіційному Сайті Банку, а також відшкодовувати будь-які документально підтверджені та обґрунтовані витрати Банку згідно з умовами цього Договору. Відшкодування Банку витрат є базою оподаткування, на яку нараховується податок на додану вартість (ПДВ) документи і відомостіу загальновстановленому порядку за ставкою 20% у відповідності до норм чинного податкового законодавства України. Сума нарахованого ПДВ включається до письмової вимоги Банку про відшкодування витрат.
4.2.8. Протягом 3-х банківських днів від дати надходження повідомлення з Банку про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ зазначеної суми грошей на користь відправника шляхом надання відповідного розрахункового документа.
4.2.9. В письмовій формі підтверджувати залишки на Поточному рахунку станом на 01 січня кожного року у період складання Банком річної фінансової звітності. При неотриманні підтверджень протягом календарного місяця залишок коштів на Поточному рахунку вважається підтвердженим.
4.2.10. В разі зміни інформації, необхідні для здійснення ідентифікації що надавалась Банку при встановленні ділових (договірних) відносин, Клієнт зобов’язаний не пізніше 30 календарних днів з дня зміни інформації надати оновлену інформацію та/або відповідні документи зі змінами.
4.2.11. На першу вимогу Банку надавати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для ідентифікації, верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційвивчення Клієнта, що підлягають фінансовому моніторингууточнення інформації про Клієнта, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою а також для виконання Банком інших вимог законодавства, яке регулює відносини законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.24.2.12. Надати Протягом строку дії цього Договору самостійно надавати Банку інформацію про провадження незалежної професійної діяльності (податкова декларація (з додатками)) за результатами звітного року для платників податку на доходи фізичних осіб). Вищевказану фінансову звітність, засвідчену підписами Клієнта, або уповноваженою особою Клієнта та печаткою (у разі її наявності), надавати – за підсумками останнього року не пізніше 25 лютого кожного року.
4.2.13. Для роботи в Системі забезпечити наявність відповідного обладнання, необхідного для функціонування Системи, встановлення ліцензійного антивірусного програмного забезпечення та постійне своєчасне його оновлення, у відповідності до Технічних вимог для роботи в Системі, що є невід’ємною частиною даного Договору та розміщені на офіційному Сайті Банку. Встановлення та оновлення ліцензійного антивірусного програмного забезпечення підтверджується наданням до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію письмової довідки щодо зміни місцезнаходженнязабезпечення його встановлення, вклеювання форма якої розміщена на Сайті Банку.
4.2.14. Для підключення до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуСистеми згенерувати пару ключів ЕЦП в Системі в спосіб, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися вказаний на Сайті Банку, та надати Банку протягом десяти робочих 3 (трьох) банківських днів з дати замовлення такої послуги роздрукований, скріплений підписом керівника Клієнта та завірений відбитком печатки (у разі її наявності) сертифікат відкритого ключа ЕЦП для кожної уповноваженої особи Клієнта, якій надається право підпису ЕРД та яка є в Картці із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, зразками підписів та/або згідно довіреності Клієнта, що було подано до Банку.
4.2.15. У випадку припинення права підпису уповноважених осіб Клієнта, негайно проінформувати Банк про необхідність блокування (деактивації) ключів ЕЦП осіб, шляхом надання відповідної форми банківської заяви письмово, або засобами Системи з умовами відповідного Банківського продуктуподальшим наданням оригіналу такої заяви, скріпленого підписом уповноваженої особи Клієнта і відбитком печатки (у разі її наявності).
4.2.16. Самостійно здійснювати контроль за наявністю на своїх Електронних документах ЕЦП тих уповноважених осіб, які мають право розпоряджатися відповідним Рахунком та/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;або здійснювати інші дії щодо такого Рахунку.
13.4.74.2.17. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( підписів уповноважених осіб Клієнта у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову Картці із зразками підписів та/або електронну кореспонденціюдовіреності Клієнта у той самий день здійснити генерацію нових ключів ЕЦП вищезазначеним уповноваженим особам та надати до Банку сертифікати відкритих ключів ЕЦП вищезазначених осіб Клієнта. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуНовий ключ ЕЦП діє з моменту його активації Банком. 4.2.18.Виконувати планову заміну ключів ЕЦП за узгодженими Сторонами термінами. Термін дії ключів ЕЦП Клієнта складає календарних днів <Вказується кількість днів, згідно акту внутрішнього регулювання> з дати отримання Банком від Клієнта сертифікату відкритого ключа ЕЦП. До дня закінчення строку дії ключа ЕЦП уповноваженої особи Клієнта, Клієнт не може посилатися зобов’язаний забезпечити здійснення такою уповноваженою особою самостійної генерації в Системі нового відкритого та особистого ключів ЕЦП на свою необізнаність із змінами своєму робочому місці та передати до Банку новий відкритий ключ ЕЦП по каналах зв’язку за допомогою Системи в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3електронному документі. На вимогу Банку повернути Кредителектронний документ що містить новий відкритий ключ, строк виплати якого ще не наставнакладається ЕЦП за допомогою чинного особистого ключа ЕЦП цієї уповноваженої особи Клієнта. Банк реєструє новий відкритий ключ ЕЦП за умови встановлення чинності ЕЦП електронного документу що містить новий відкритий ключ. З моменту реєстрації Банком нового відкритого ключа ЕЦП на підставі отриманого від Клієнта по каналах зв’язку за допомогою Системи електронного документа, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимогицей відкритий ключ ЕЦП надалі розглядається Сторонами як чинний ключ ЕЦП, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьпопередній відкритий ключ ЕЦП блокується.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.3.1. Надати чинні дотримуватись вимог законодавства України (дійсні) документи в тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, Закону України «Про статус і відомостісоціальний захист громадян, необхідні які постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи» №796-ХІІ від 28.02.1991р. (зі змінами та доповненнями), Порядку використання коштів, передбачених у державному бюджеті для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїзаходів щодо ліквідації наслідків Чорнобильської катастрофи, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2затвердженого постановою Кабінету Міністрів України №931 від 16.09.2005р. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні данінормативно-правових актів України, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашнійНаціонального банку України, робочийякі регулюють порядок виплати грошових коштів громадянам, мобільний)які постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи, адресу електронної поштизокрема принципів організації безготівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів, правил ведення касових операцій, вимог стосовно ідентифікації Клієнта тощо;
13.4.63.3.2. Своєчасно оплачувати послуги у випадку використання Послуг, сплатити Банку згідно з Тарифами БанкуВинагороду в строки та в розмірі, що діють визначені в чинних на дату надання таких Послуг Тарифах;
3.3.3. письмово повідомляти Банк про зарахування на Поточний рахунок Клієнта коштів, що йому не належать, та в строки, визначені законодавством України, ініціювати перерахування відповідної суми коштів на рахунок платника;
3.3.4. не пізніше першого наступного робочого дня письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності та / або помилки у виписках з Поточного рахунку та / або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Поточним рахунком;
3.3.5. завчасно письмово повідомляти Банк про зміну свого місцезнаходження та / або адреси виконавчого органу Клієнта;
3.3.6. надавати Банку нові картки зі зразками підписів та відбитків печатки в день надання такої послугизміни складу осіб, що мають право першого та / або другого підпису;
3.3.7. протягом 5 (п„яти) днів після внесення змін/проведення операціїдоповнень до установчих, реєстраційних документів Клієнта, складу органів управління Клієнта, складу учасників/акціонерів Клієнта, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) Клієнта, а також інших документів, на підставі яких відкритий Поточний рахунок та/або згідно з умовами відповідного Банківського продуктубула здійснена ідентифікація/послугиверифікація Клієнта та/або здійснюється уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта, якщо інше не передбачено Тарифаминадати до Банку оновлений опитувальний лист та відповідні документи та/умовами Банківського продуктуабо належним чином засвідчені їх копії, що підтверджують настання таких змін/послугидоповнень;
13.4.73.3.8. У випадку письмово повідомляти Банк про зміни персональних даних у складі учасників / акціонерів Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації які володіють часткою / кількістю акцій 10 та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугибільше відсотків статутного капіталу;
3.3.9. акумулювати та використовувати акумульовані суми грошових коштів виключно на цілі, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому передбачені чинним законодавством України;
13.4.93.3.10. У триденний строк з днязабезпечити сплату Винагороди Банку у розмірі та у строки передбачені Тарифами Банку та згідно умов цього Договору, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10у випадку неможливості здійснення Банком договірного списання згідно умов п.4.3. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договоромп.4.4. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством УкраїниДоговору.
13.4.133.3.11. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку 10 (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцятидесяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимогипідписання цього Договору відкрити у Банку поточний рахунок (бал. номер 2600), сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послугивідсутності такого рахунку;
3.3.12. Клієнт має виконувати також інші обов‟язки, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьпередбачені законодавством України та цим Договором.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Повідомляти Торговця про зміну анкетних, контактних даних та даних про банківські реквізити, шляхом направлення Торговцю опитувальника та надання копій документів, що підтверджують дані зміни, протягом 5 (п’яти) робочих днів з дня виникнення таких змін.
4.2.1. Якомога швидше повідомити Торговця про факт відкликання довіреності, виданої уповноваженій особі Клієнта, та про інші факти, які можуть призвести до шахрайства і несанкціонованих дій третіх осіб.
4.2.2. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіТорговцю всі документи, необхідні що є необхідними для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїзаходів ідентифікації, аналізу верифікації та виявлення фінансових операційзаходів фінансового моніторингу, що підлягають фінансовому моніторингу, передбачені чинним законодавством України (в тому числі Законом України «Про запобігання та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»).
13.4.24.2.3. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, Забезпечити Торговця грошовими коштами та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугиФінансовими інструментами, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних необхідними для належного виконання Торговцем Замовлень Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.84.2.4. Надавати БанкуПрийняти від Торговця та погодити звіти Торговця в порядку, за запитом останньоговизначеному в цьому Генеральному Договорі.
4.2.5. Забезпечити Торговця документами та інформацією, будь-яку додаткову інформацію необхідними для виконання Замовлення.
4.2.6. Надати Торговцю доручення, інші документи та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиінформацію, необхідні для виконання умов цього Генерального Договору. При цьому Клієнт самостійно несе ризик збитків, викликаний неподанням або несвоєчасним наданням таких документів та інформації у належному стані.
4.2.7. Сплатити Торговцю винагороду відповідно до Розділу 10 цього Генерального Договору.
4.2.8. Не допускати подачу Замовлень, які можуть мати ознаки маніпулювання цінами на фондовому ринку або укладання договорів з використанням інсайдерської інформації.
4.2.9. На запит Торговця надавати письмові пояснення, а також документиобґрунтування існування економічного сенсу в угодах Клієнта протягом строку, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;зазначеного в такому запиті.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.114.2.10. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної службивідомості, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями містять конфіденційну інформацію та особамикомерційну таємницю Xxxxxxxx, що проводять незалежну професійну діяльністьстали відомі йому в ході виконання цього Генерального Договору, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірівинятком надання таких відомостей у випадках, передбаченому передбачених чинним законодавством України.
13.4.134.2.11. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)Виконувати інші обов'язки згідно з цим Генеральним Договором.
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Генеральний Договір
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банкуніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, інформувати Банк в письмовій формі надавати до Банку інформацію про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідківспівробітників, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковимпротягом дії ДКБО СГ, відповідно до вимог чинного законодавства України;п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
13.4.126.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з метою виконання цього Договору. Для реалізації автоматичного прийняття відомостей для зарахування на рахунки фізичних осіб дотримуватись наступних умов по їх формату (приклади надання електронної бази та її паперового зразку надані в доповненні даного додатку):
6.2.1.5.1. Файли надаються у форматі .dbf або .xls* (незалежно від версії Microsoft Excel) та на паперовому носії у відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органахп. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України6.2.1.5.3.
13.4.136.2.1.5.2. Назва файлу повинна мати вигляд ВNN, де, В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту– код Клієнта у базі контрагентів операційного дня Банку і не має встановленої розрядності, сплату процентів за користування КредитомNN – порядковий номер відомості (є унікальним в один робочий день і передбачає повторну передачу відомостей в один день в випадках виявлених помилок, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного невідповідності даних тощо, або здійсненні кількох виплат в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штрафодин день).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні (дійсні) Надавати на першу вимогу Банку достовірні документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації Клієнта, в тому числі, повторної ідентифікації Клієнта, дотримання вимог FATCA та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових фінансового моніторингу його операцій, а також вчасно повідомляти Банк про всі зміни в документах та/або відомостях, що підлягають фінансовому моніторингубули надані Клієнтом при укладанні цього Договору (паспортних даних, та інші передбачені законодавством документи та відомостіадреси місця проживання та/або реєстрації, контактних реквізитів і т.д.), які витребує банк були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку й обсягах, передбачених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми нормативними документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом. Інформація та/або документи підлягають наданню протягом 10 (десяти) календарних днів з дати одержання письмової вимоги від Банку або з дати настання відповідних змін. Клієнт несе персональну відповідальність за достовірність даних, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняподаних до Банку. При цьому у випадку порушення умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації Банк має право відмовити Клієнту у наданні будь-яких послуг за цим Договором.
13.4.24.2.2. Надати до Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій за Поточним рахунком/Рахунком ЕПЗ/ Рахунком «Доходний сейф», а також здійснювати Операції з використанням Картки у відповідності із нормами чинного законодавства України, умовами цього Договору та правил МПС.
4.2.3. Оплачувати винагороду Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняза здійснення розрахунково-касових операцій та/або за надання послуг за цим Договором згідно встановлених та діючих Тарифів. Оплата послуг Банку здійснюється Клієнтом в момент надання відповідної послуги або в інший строк, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуякщо такий визначений Тарифами, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..в тому числі авансом. Акцептуванням цього Договору Клієнт підтверджує, що надавалися з Тарифами він ознайомлений та згодний. Зміна Тарифів здійснюється в порядку передбаченому п.10.2. цього Договору. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги сплачується відповідно до умов цього Договору у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона сплачується. Тарифи встановлюються Банком та оприлюднюються на інформаційних носіях (рекламних буклетах, інформаційних дошках, оголошеннях і т.п.), розташованих у доступних для Клієнтів місцях операційних залів Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїа також на web- сторінці xxx.xxxxxxxx.xx.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.44.2.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, Рахунки ЕПЗ та/або Рахунки «Доходній сейф» та/або Поточні рахунки для здійснення операцій, операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності. Крім цього з цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів. У разі якщо цей Договір укладено із фізичною особою-нерезидентом, крім операцій пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності Клієнт зобов’язується не проводити по Рахунку ЕПЗ та/або Рахунку «Доходній сейф» та/або Поточному рахунку операції із зарахування на ці рахунки доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються Клієнту іншою фізичною особою – нерезидентом і підлягають оподаткуванню. Крім цього на Поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів не зараховуються кошти отримані від здійснення інвестицій в Україну. Вказані операції здійснюються за окремими рахунками, що в такому випадку можуть бути відкриті Клієнту на підставі окремих договорів із Банком. Під терміном «підприємницька діяльність» вважається безпосередня, самостійна, систематична, на власний ризик діяльність по виробництву продукції, виконанню робіт, наданню послуг з метою отримання прибутку, яка здійснюється фізичними та юридичними особами, зареєстрованими як суб'єкти підприємницької діяльності у встановленому законодавством порядку та передбачає сплату податків з отриманих доходів згідно чинного законодавства. Кошти з Поточного рахунку/Рахунку ЕПЗ Клієнта та/або Рахунку «Доходній сейф» не можуть бути використані за допомогою Картки для здійснення іноземних інвестицій в Україну та інвестицій резидентів за її межі.
4.2.5. Особисто користуватися Карткою, виписаною на його ім’я, не передавати її в користування третім особам і вжити всіх можливих заходів для запобігання її Втраті.
4.2.6. Нікому не повідомляти ПІН-код, ПІН-код MAXI, М-ПІН, що застосовується для NFC Сім-картки, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;зберігати його у таємниці, щоб ні за яких умов він не став відомим третій особі.
13.4.54.2.7. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні даніВчасно розміщувати на Поточному рахунку/Рахунку ЕПЗ кошти, достатні для здійснення всіх необхідних платежів по Поточному рахунку/Рахунку ЕПЗ, в тому числі і пов’язаних з виконанням умов даного Договору. При бажанні зняти готівкою в обов’язковому порядку номери контактних телефонів касі Банку з Поточного рахунку/Рахунку ЕПЗ або з Депозитного рахунку одноразово суму, що перевищує 2 000,00 (домашнійДві тисячі) гривень чи еквіваленту вказаної суми в іноземній валюті за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;письмово попередити Банк за 5 (П’ять) робочих дні (без урахування вихідних і святкових днів) до дня здійснення операції щодо видачі готівкових коштів.
13.4.64.2.8. Своєчасно оплачувати послуги та повністю відшкодовувати Банку згідно кошти, сплачені ним:
4.2.8.1. МПС по операціях по Рахункам ЕПЗ, у т.ч. з Тарифами Банкувикористанням Картки Держателя/Довіреної особи Держателя, сплачувати Банку винагороду за послуги, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштуваннянадаються за цим Договором, та інших відомостейінші суми, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорупередбачені цим Договором, в тому числі до Тарифівале не виключно: за операціями, Умов залучення банківських вкладівздійсненими у валюті, оприлюднених Банком в порядкувідмінній від гривень, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення доларів США та євро, сума, що повинна бути відшкодована Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність визначається шляхом перерахунку відповідної суми із змінами в Публічному договорівалюти, в тому числі якій фактично здійснено операцію, в Тарифахдолари США за курсом, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від встановленим МПС на дату списання МПС відповідної суми в доларах США з кореспондентського рахунка Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної службишляхом перерахунку суми в доларах США, що підтверджують взяття його вийшла у підсумку, в гривні за курсом Банку, встановленим на облік дату списання відповідної суми з рахунку; за операціями, здійсненими у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особамидоларах США/євро, сума, що проводять незалежну професійну діяльністьповинна бути відшкодована Банку, про свій статус Банку при відкритті визначається шляхом перерахунку відповідної суми у доларах США/євро, списаної МПС з кореспондентського рахунку тягне Банку, у гривні за собою накладення штрафу курсом Банку, встановленим на дату списання відповідної суми з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українирахунку.
13.4.134.2.8.2. іншим банкам на вимогу щодо оплати комісій/інших платежів, які виникають в процесі вилучення Картки в термінальних пристроях / точках продажу інших банків, в процесі підтвердження іншими банками легітимності Картки / операцій проведених по ним.
4.2.9. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів виникнення Несанкціонованого овердрафту за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Рахунком ЕПЗ повертати Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити таку заборгованість наступним чином: 4.2.9.1.Сплачувати нараховані проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4виник в поточному календарному місяці в останній робочий день поточного календарного місяця. Публічного договоруПідписанням цього Договору, Держатель доручає Банку здійснювати договірне списання суми нарахованих процентів за Несанкціонованим овердрафтом з Рахунку ЕПЗ. Банк є отримувачем коштів по вказаному договірному списанню.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Комплексне Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.3.1. Надати чинні На умовах передбачених ДОГОВОРОМ, передати ФАКТОРУ всі необхідні документи, що підтверджують дійсність відступленого ФАКТОРУ права вимоги.
4.3.2. При одержанні на свій рахунок грошових коштів від БОРЖНИКА за правом вимоги, яке було відступлене ФАКТОРУ, не пізніше наступного робочого дня повідомити про це ФАКТОРА та перерахувати на рахунок ФАКТОРА грошові кошти, отримані від БОРЖНИКА.
4.3.3. Не пізніше 3 (дійснітрьох) документи і відомостіробочих днів після підписання ДОГОВОРУ в письмовій формі повідомити БОРЖНИКА про відступлення права вимоги ФАКТОРУ із зазначенням в повідомлені суми відступленої грошової вимоги, необхідні яка підлягає виконанню БОРЖНИКОМ на користь ФАКТОРА та нових реквізитів для здійснення ідентифікації перерахування відступленої суми грошової вимоги. Підтвердженням факту повідомлення БОРЖНИКА про відступлення права вимоги ФАКТОРУ є надання ФАКТОРУ оригіналу письмового повідомлення КЛІЄНТА з відміткою БОРЖНИКА про його отримання.
4.3.4. Дотримуватися положень ДОГОВОРУ, а також положень ОСНОВНОГО ДОГОВОРУ.
4.3.5. Протягом двох днів від дати отримання відповідних відомостей, письмово (та негайно - засобами зв’язку) повідомляти ФАКТОРА про наступне: - про негативні обставини у відношенні платоспроможності БОРЖНИКА; - про права третіх осіб стосовно відступленого права вимоги коштів; - про всі зміни правового або економічного характеру, що стосується КЛІЄНТА та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційБОРЖНИКА, що підлягають фінансовому моніторингунегативно впливають на можливість виконання зобов'язань, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннящо є предметом ДОГОВОРУ або ОСНОВНОГО ДОГОВОРУ; - прийняття господарським судом ухвали щодо порушення справи про банкрутство КЛІЄНТА або БОРЖНИКА; - прийняття компетентним органом рішення про реорганізацію або ліквідацію КЛІЄНТА або БОРЖНИКА.
13.4.24.3.6. Надати На вимогу ФАКТОРА, протягом 2 (двох) робочих днів від дати отримання відповідної вимоги, надавати ФАКТОРУ будь-які документи, що підтверджують право грошової вимоги до Банку належним чином завірені БОРЖНИКА.
4.3.7. Протягом 3 (трьох) робочих днів з дня внесення змін до установчих документів КЛІЄНТА надавати ФАКТОРУ копії документів відповідних документів, повідомляти ФАКТОРА про інформацію щодо зміни зміну місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів номерів телефонів та ін..складу керівних осіб.
4.3.8. Не пізніше наступного дня з моменту отримання відповідної вимоги від ФАКТОРА перерахувати ФАКТОРУ суму, що надавалися Банкудорівнює сумі заборгованості БОРЖНИКА у його невиконаній частині та відшкодувати всі понесені ФАКТОРОМ збитки, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта пов'язані з невиконанням БОРЖНИКОМ своїх зобов'язань, у разі: - повного або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахункичасткового невиконання БОРЖНИКОМ перед ФАКТОРОМ своїх зобов’язань, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно випливають з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом права грошової вимоги; - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання початку будь-яких негативних наслідківсудових спорів щодо предмету ОСНОВНОГО ДОГОВОРУ, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощоправа грошової вимоги за яким відступлені ФАКТОРУ.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.94.3.9. У триденний строк з дняразі отримання відповідної вимоги від ФАКТОРА сплатити неустойку, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українипередбачену розділом 5 ДОГОВОРУ.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Факторинг
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіВиконувати вимоги чинного законодавства України, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу нормативно-правових актів НБУ та виявлення фінансових внутрішніх правил Банку при здійснені розрахунково-касових операцій, що підлягають фінансовому моніторингув тому числі щодо режиму використання Рахунку(-ів).
3.2.2. Надавати документи, відомості та інші передбачені законодавством документи та відомостіінформацію, які витребує банк з метою необхідну для виконання Банком вимог чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.23.2.3. Надати до Надавати Банку належним чином завірені копії документів про повну інформацію щодо розрахунків за експортно-імпортними операціями, в т.ч. всі необхідні документи, які є підставою для проведення операцій в іноземній валюті.
3.2.4. Надавати Банку щорічно, до 15 січня, письмове підтвердження залишку коштів на Рахунку(ах) станом на 1 січня. Якщо клієнт не надав такого підтвердження у визначений у цьому пункті строк, залишки вважаються підтвердженими.
3.2.5. Шляхом укладання додаткової угоди до даного Договору узгодити з Банком строки здавання готівкової виручки (готівки).
3.2.6. Повідомити Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом 3-х робочих днів надати Банку платіжне доручення на повернення коштів власнику.
3.2.7. Для отримання готівкових коштів надати Банку попередню Заявку за день до отримання готівки.
3.2.8. Надавати та отримувати документи лише через осіб зазначених у Переліку осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком, які зазначені у Довіреності (Додаток №2).
3.2.9. У разі зміни юридичної та/або фактичної адреси, зміни у складі осіб, які мають право першого або другого підпису, внесення змін в статутні, установчі документи, учасників Договору про спільну діяльність від р. № ,у разі зміни власників істотної участі - надати Банку протягом 3-х робочих днів новий Перелік осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком та протягом 10 робочих днів з дня внесення змін до установчих документів, зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів документів, зміни кінцевого(их) бенефіціарного(их) власника(ів) [контролера(ів)] та/або зміни власників істотної участі Клієнта подати Банку документи передбачені Інструкцією Національного банку України "Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та ін..іноземних валютах" та законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
3.2.10. Повідомити Банк про зміни статусу платника податку на прибуток підприємства у термін не пізніше 3 днів після отримання в уповноважених державних органах документа, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїпідтверджує зміну статусу.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.63.2.11. Своєчасно оплачувати банківські послуги Банку згідно з Тарифами Банкувідповідно до ставок комісійної винагороди, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено які передбачені діючими Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документивідшкодовувати витрати Банку, необхідні пов’язані з виконанням розпоряджень Клієнта.
3.2.12. Забезпечувати необхідний залишок коштів на Рахунку(ах) для прийняття утримання плати за послуги надані Банком рішення щодо згідно з чинними на дату проведення операції або надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;послуг Тарифами.
13.4.93.2.13. У триденний строк разі скасування Клієнтом довіреності, оформленої на вимоги п. 3.2.8 Договору, негайно письмово повідомляти про це Банк.
3.2.14. Виконувати вимоги ст. 57 Закону України “Про виконавче провадження”, не відкривати у Банку нові рахунки після накладення державним виконавцем арешту на кошти Клієнта, які знаходяться на рахунках, відкритих в Банку. Клієнту відомі наслідки порушення вимог Закону України “Про виконавче провадження” та цього пункту Договору.
3.2.15. В разі здійснення або отримання Клієнтом платежу в призначенні якого вказано «оплата по векселю», або «на покупку цінних паперів» надавати Банку протягом трьох робочих днів копію (копії) векселя (векселів) разом з днякопією індосаментного ряду або копію договору на покупку цінних паперів. Вимога цього пункту не стосується тих векселів, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;якщо в призначенні платежу вказано, що вексель з бланковим індосаментом.
13.4.103.2.16. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Повідомляти Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особипомилкове зарахування на рахунок Клієнта коштів та повертати їх у порядку та в строки, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним передбачені законодавством України.
13.4.133.2.17. В У разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредитупритягнення Банку до відповідальності за порушення Клієнтом валютного законодавства, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини що сталося з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперіввини Клієнта, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити відшкодовує Банку штрафні санкції завдані збитки у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні БАНКУ для Належної перевірки і відкриття Рахунку документи, передбачені законодавством України, у тому числі:
4.2.1.1. інформацію та документи, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (дійсніконтролерів) або факт їх відсутності;
4.2.1.2. ідентифікаційні дані всіх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА;
4.2.1.3. інформацію та документи, на підставі яких БАНК встановлює факт належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами. КЛІЄНТ гарантує, що документи, надані ним для відкриття Xxxxxxx та укладення цього Договору, існують тільки в тій редакції, в якій вони надані БАНКУ, і що ці документи і відомостіє чинними та містять достовірну інформацію на час їх подання БАНКУ. КЛІЄНТ усвідомлює, що за наявності в БАНКУ підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним БАНК може відмовити КЛІЄНТУ у відкритті Рахунку.
4.2.2. У разі встановлення факту належності особи КЛІЄНТА, особи, яка діє від імені XXXXXXX, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА, вигодоодержувачів КЛІЄНТА до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами – надати БАНКУ документи, які підтверджують джерела походження активів та коштів таких осіб.
4.2.3. Належним чином виконувати умови цього Договору та вимоги законодавства України з питань виконання операцій та надання звітності.
4.2.4. Сплачувати Банку плату за виконання операцій та надання інших послуг у розмірах, встановлених у Тарифах, чинних на день виконання операцій чи надання послуг.
4.2.5. Не пізніше наступного робочого дня від дня отримання виписки з Xxxxxxx повідомляти БАНК про всі помічені неточності або помилки у виписках з Рахунку та інших документах, або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
4.2.6. Повідомляти БАНК про зарахування на Рахунок КЛІЄНТА коштів, які йому не належать, і, протягом 3 (трьох) робочих днів від дня надходження коштів на відповідний Рахунок, надати БАНКОВІ платіжне доручення на перерахування коштів належному одержувачу. У випадку неповернення КЛІЄНТОМ у зазначений строк помилково зарахованих коштів, КЛІЄНТ надає БАНКУ свою беззастережну згоду на здійснення стягнення коштів шляхом договірного списання з Рахунку помилково зарахованих БАНКОМ коштів на Рахунок КЛІЄНТА. Таке стягнення здійснюється шляхом договірного списання БАНКОМ суми помилково зарахованих коштів з Рахунку КЛІЄНТА.
4.2.7. У разі внесення змін чи доповнень до нормативно-правових актів, які регулюють питання формування справи з юридичного оформлення Рахунку КЛІЄНТА, протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня отримання вимоги БАНКУ, надати останньому необхідні документи для належного формування такої справи.
4.2.8. Негайно повідомляти БАНК про зміну (звільнення, переведення на іншу посаду, припинення повноважень, відсторонення від роботи тощо) уповноважених осіб, забезпечувати надання БАНКУ оновлених документів, необхідних для проведення БАНКОМ заходів з ідентифікації, уточнення інформації про КЛІЄНТА, його уповноважених осіб, зазначених в оновлених документах, та явку вказаних осіб до Банку для здійснення верифікації.
4.2.9. Письмово повідомляти БАНК про внесення змін до відомостей про нього, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань протягом 5 (п′яти) наступних робочих днів від дня внесення таких змін та надавати БАНКУ належним чином засвідчені копії документів, які свідчать про внесені зміни.
4.2.10. Протягом строку, вказаного у відповідній письмовій вимозі БАНКУ, надавати останньому у повному обсязі достовірну інформацію та документи (належним чином засвідчені копії документів), необхідні для з’ясування суті діяльності і фінансового стану, джерел походження коштів, цілей використання готівкових коштів, мети та підстави здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, уточнення/перевірки/оновлення інформації щодо ідентифікації XXXXXXX та інші передбачені законодавством документи документи/відомості на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності, належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами, а також необхідні для виконання БАНКОМ функцій суб’єкту первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства України з питань запобігання та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню фінансування тероризму та фінансуванню фінансування розповсюдження зброї масового знищеннязнищення та/або інформацію і документи на виконання вимог податкового законодавства США (FATCA).
13.4.24.2.11. Надати до Банку Письмово повідомляти БАНК протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня зміни такої інформації чи документів та в цей же строк надати БАНКУ оновлену інформацію чи документи (належним чином завірені засвідчені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженнядокументів), вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності які свідчать про:
4.2.11.1. зміну інформації чи визнання недійсними поданих документів та ін..документів, що надавалися БанкуБАНКУ, протягом десяти робочих днів із дня настання події.у тому числі інформації та документів, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності (у разі, якщо внаслідок змін або з інших причин буде виявлено нового кінцевого бенефіціарного власника (контролера) КЛІЄНТ зобов’язаний також надати його ідентифікаційні дані);
13.4.34.2.11.2. Надати документи і відомості зміну інформації та документів щодо належності/неналежності Клієнта або КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб близьких або осіб, пов’язаних з публічними політично значущими особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.,
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Публічний Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіПроводити операції по Рахунку, згідно режиму функціонування Рахунку, передбаченого цим Договором, чинним законодавством України, дотримуючись при цьому вимог нормативно-правових актів з питань здійснення розрахунково - касових операцій та Банківських правил.
2.2.2. При списанні коштів з Рахунку надавати розрахунково - касові документи, встановленої Банком форми, які дають можливість здійснити відповідні операції за Рахунком.
2.2.3. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства України для здійснення ідентифікації відкриття рахунку та/або верифікаціїпроведення Клієнтом відповідних операцій за Рахунком(ами), аналізу ідентифікації Клієнта та виявлення фінансових операційдотримання законодавства з питань запобігання (протидії) легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, розповсюдженням зброї масового знищення.
2.2.4. Сплачувати вартість послуг Банку по обслуговуванню рахунків у відповідності з розділом 4 дійсного Договору та у розмірі згідно Тарифів Банку.
2.2.5. Не пізніше наступного банківського дня після отримання виписок по Рахунку, повідомляти Банк про всі виявлені неточності або помилки у виписках та інших документах, або про не визначення (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком. При неотриманні відповідних повідомлень від Клієнта залишок коштів на Рахунку вважається підтвердженим.
2.2.6. Щорічно до 1 лютого, за станом на 1 січня, надавати Банку (за визначеною Банком формою) письмове підтвердження залишків на Рахунку. У разі ненадання Клієнтом такого підтвердження в строк, встановлений цим пунктом, залишки грошових коштів на Рахунку вважаються підтвердженими Клієнтом.
2.2.7. Подавати інформацію та відповідні документи до Банку протягом 3 (трьох) робочих днів з дати відповідних змін у випадку зміни місця проживання та/або місця реєстрації, чи інших паспортних даних або іншої інформації чи документів, що підлягають фінансовому моніторингунадавались при відкритті рахунку, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з закінчення строку дії наданих документів.
2.2.8. З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, на першу вимогу Банку надавати будь-які документи і відомості, потрібні для з’ясуванння особи Клієнта, суті діяльності та фінансового стану Клієнта.
13.4.22.2.9. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняДля здіснення Банком договірного списання забезпечити наявність грошових коштів на Рахунку(ах) Клієнта з урахуванням податків, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікузборів, закінчення строку (припинення) діїобов’язкових платежів, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамивитрат, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт комісійної винагороди Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українинадані послуги.
13.4.132.2.10. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1До укладення цього Договору одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб в письмовій паперовій формі (Додаток 4) та після укладення цього Договору – не рідше ніж один раз на рік. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, Клієнт зобов’язаний у зручний спосіб повернути Довідку Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку зі своїм підписом протягом 7 (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцятисеми) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договоруїї одержання.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Відкриття Та Обслуговування Поточного Рахунку Фізичної Особи
Клієнт зобов’язаний. 13.4.110.3.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостінадавати у розпорядження Торговця відповідні грошові кошти/Фінансові інструменти, що необхідні для здійснення ідентифікації виконання Замовлень Клієнта, одночасно з наданням таких Замовлень, а в окремих випадках, передбачених Умовами договору, надавати документи, визначені Умовами договору, для проведення Торговцем оцінювання Клієнта;
10.3.2. забезпечити Торговця довіреністю та всіма іншими документами, необхідними для виконання Торговцем Генерального договору та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційЗамовлення;
10.3.3. не розголошувати конфіденційну інформацію, що підлягають фінансовому стала відома йому в ході виконання Сторонами Генерального договору, за винятком надання такої інформації у випадках, передбачених чинним законодавством України;
10.3.4. надати Торговцю всі документи, що є необхідними для здійснення заходів ідентифікації, верифікації та заходів фінансового моніторингу, що передбачені чинним законодавством України (в тому числі Законом України «Про запобігання та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій»);
13.4.510.3.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні данівиплатити винагороду Торговцю у строки та у розмірі, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, визначені Умовами договору та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послугиу Звіті Торговця;
13.4.710.3.6. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банкунадавати Торговцю документи, за запитом останньогоформою та змістом задовільними для Торговця, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо для виконання Торговцем обов’язку з утримання і перерахування до бюджету податку на прибуток з доходу Клієнта із суми отриманого ним прибутку від здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, продажу Фінансових інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи (цей пункт поширюється на Клієнта - підприємця або особиюридичну особу – нерезидента);
10.3.7. виконувати функції податкового агента у випадках, яка провадить незалежну професійну діяльністьпередбачених Податковим кодексом України;
10.3.8. виконувати інші обов’язки, передбачені вимогами чинного законодавства України та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством УкраїниГенеральним договором.
13.4.1310.3.9. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення КредитуУ разі, сплату процентів якщо в період дії воєнного стану в Україні у Клієнта була відсутня можливість підписати Документи, як це передбачено п.1.16 статті 1 цього Генерального договору, і зазначеними Документами Сторони обмінювалися за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продуктудопомогою засобів мобільного зв’язку та/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперівелектронної пошти без скріплення їх підписами, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних 10 робочих днів з дня пред’явлення Банком письмової вимогизавершення воєнного стану в Україні зобов’язується надати Торговцю оригінали зазначених документів, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим підписані Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Генеральний Договір Про Надання Інвестиційних Послуг
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні3.9.1 На першу вимогу Банку відвідати відділення Банку, де була подана Заява(и) на приєднання, та/або надати достовірні документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком процедур ідентифікації та/або верифікації, Клієнта та аналізу та виявлення його фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до 3.9.2 У разі зміни поштової адреси або паспортних даних невідкладно повідомити Банку належним чином завірені копії документів про актуальну інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїу письмовій формі.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами3.9.3 Не використовувати БПР для здійснення підприємницької діяльності та незалежної професійної діяльності.
13.4.4. Не використовувати Рахунки3.9.4 Сплачувати комісійні винагороди за послуги здійснення банківських операцій у розмірах, що відкриваються в межах Публічного договору, передбачених діючими на момент надання послуг тарифами Банку.
3.9.5 Контролювати та забезпечувати наявність коштів на БПР для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні данісписання комісій у випадку технічної неможливості Банку здійснити блокування комісії, в тому числі т.ч., за операціями, виконаними за допомогою термінальних пристроїв Банку.
3.9.6 Повернути Банку заборгованість (суму технічного овердрафту та процентів за користування ним) протягом 50 днів з дня виникнення негативного сальдо. При неповерненні суми заборгованості в обов’язковому порядку номери контактних телефонів строки, передбачені цим пунктом, Банк має право ініціювати процес дострокового розірвання Договору з Клієнтом.
3.9.7 Звернутись у Банк із заявою про блокування БПК від перевипуску (домашній, робочий, мобільнийза 30 днів до закінчення терміну дії БПК).
3.9.8 Звернутися у Банк із заявою про виготовлення нової БПК при її втраті чи пошкодженні (протягом 3-х днів з моменту втрати/пошкодження), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугиа також при умові, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;ПІН-код став відомий третім особам. Про дані обставини Клієнт повинен повідомити негайно за телефоном: 0800 505 203.
13.4.7. 3.9.9 Відшкодувати Банку всі витрати, пов’язані з розглядом претензії Арбітражним комітетом Міжнародної платіжної системи VISA International.
3.9.10 У випадку зміни персональних даних Клієнтаразі розірвання цього Договору звернутися до уповноваженого працівника Банку із відповідною заявою, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документупред’явивши йому при цьому документ, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом облікову картку платника податків (надалі - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штрафДокументи).
13.4.13.23.9.11 Про намір отримання протягом одного операційного дня з БПР через касу Банку готівкових коштів у сумі понад 50 000,00 грн. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань або її еквівалент в іноземній валюті за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперівофіційним курсом НБУ, Клієнт зобов‘язується протягом 30 повинен повідомити Банк за 3 (Тридцятитри) календарних днів робочих дні в усній формі (в ході телефонної розмови з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити уповноваженим працівником Банку штрафні санкції після обов’язкової ідентифікації Клієнта) або у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта письмовій формі (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому подавши до Банку – п‘ятий календарний відповідну Заяву про підготовку готівки). Письмова Заява про підготовку готівки реєструються Бxxxxx x день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьїї надходження.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Комплексного Банківського Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і БАНКУ для відкриття Рахунку документи, передбачені законодавством України, у тому числі:
4.2.1.1. інформацію та документи, що містять відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або верифікаціїфакт їх відсутності;
4.2.1.2. ідентифікаційні дані всіх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА;
4.2.1.3. інформацію та документи, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо на підставі яких БАНК встановлює факт належності/неналежності Клієнта або КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами. КЛІЄНТ гарантує, що документи, надані ним для укладення Договору, існують тільки в тій редакції, в якій вони надані БАНКУ, і що ці документи є чинними та містять достовірну інформацію на час їх подання БАНКУ. КЛІЄНТ усвідомлює, що за наявності в БАНКУ підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним БАНК може відмовити КЛІЄНТУ у відкритті Рахунку.
13.4.44.2.2. У разі встановлення факту належності особи КЛІЄНТА, особи, яка діє від імені XXXXXXX, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА, вигодоодержувачів КЛІЄНТА до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами – надати БАНКУ документи, які підтверджують джерела походження активів та коштів таких осіб.
4.2.3. Належним чином виконувати умови цього Договору та вимоги законодавства України з питань виконання операцій та надання звітності.
4.2.4. Сплачувати Банку плату за виконання операцій та надання інших послуг у розмірах, встановлених у Тарифах, чинних на день виконання операцій чи надання послуг.
4.2.5. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, пізніше наступного дня після отримання виписки з Xxxxxxx повідомляти БАНК про всі помічені неточності або помилки у виписках з Рахунку та інших заборонених чинним законодавством України операцій;документах, або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
13.4.54.2.6. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні даніПовідомляти БАНК про зарахування на Рахунок КЛІЄНТА коштів, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів які йому не належать, і, протягом 3 (домашнійтрьох) робочих днів від дня надходження коштів на Рахунок, робочийнадати БАНКОВІ платіжне доручення на перерахування коштів належному одержувачу.
4.2.7. У разі внесення змін чи доповнень до нормативно-правових актів, мобільний)які регулюють питання формування справи з юридичного оформлення Рахунку КЛІЄНТА, адресу електронної пошти;протягом 7 (семи) наступних робочих днів від дня отримання вимоги БАНКУ, надати останньому необхідні документи для належного формування такої справи.
13.4.64.2.8. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, Протягом 5 (п′яти) наступних робочих днів від дня зміни свого місця проживання та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденціїповідомляти письмово про це БАНК та надавати останньому копії документів, номерів телефонів, електронної адреси, які свідчать про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощовідповідні зміни.
13.4.84.2.9. Надавати БанкуПротягом строку, за запитом останньоговказаного у відповідній письмовій вимозі БАНКУ, будь-яку додаткову надавати останньому у повному обсязі достовірну інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи(належним чином засвідчені копії документів), необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуз’ясування суті діяльності і фінансового стану, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності, належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних осіб, до осіб близьких або пов'язаних з публічними особами.
4.2.10. Письмово повідомляти БАНК протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня зміни такої інформації чи документів та в цей же строк надати БАНКУ оновлену інформацію чи документи (належним чином засвідчені копії документів), які свідчать про:
4.2.10.1. зміну інформації чи документів, що надавалися БАНКУ, у порядкутому числі інформації та документів, встановленому чинним законодавством Українищо містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності (у разі, якщо внаслідок змін або з інших причин буде виявлено нового кінцевого бенефіціарного власника (контролера) КЛІЄНТ зобов’язаний також надати його ідентифікаційні дані);
13.4.94.2.10.2. У триденний строк зміну інформації та документів щодо належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних осіб, до осіб близьких або пов'язаних з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;публічними особами.
13.4.104.2.11. Самостійно відслідковувати Подавати розрахункові та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою інші документи для виконання БАНКОМ операцій за Рахунком чи надання інших послуг з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову урахуванням їх сум та/або електронну кореспонденціювартості послуг БАНКУ.
4.2.12. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до Дотримуватися вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби яке регулює порядок виконання операцій в розмірі, передбаченому чинним законодавством Україниіноземній валюті.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.3.1. Надати чинні надавати підписане Замовлення Торговцю, в якому сформулювати доручення в обсязі, необхідному для його виконання Торговцем, а також надавати будь-які документи відповідно до чинного законодавства та внутрішніх правил Торговця, необхідні Торговцю для дотримання формальних процедур, дотримання яких вимагається чинним законодавством, організатором торгівлі;
4.3.2. своєчасно сплачувати Торговцю Гарантійний платіж для виконання Торговцем Замовлення;
4.3.3. виконувати належним чином всі обов’язки, що можуть бути покладені на нього відповідно до Договорів на виконання з третіми особами, які укладаються Торговцем на виконання Замовлень Клієнта;
4.3.4. своєчасно сповіщати Торговця про зміну даних, вказаних у Договорі;
4.3.5. мати поточний рахунок в українській гривні та повідомити реквізити рахунку Торговцю, а у випадку зміни реквізитів рахунку, повідомити Торговця;
4.3.6. усвідомлювати можливість несення ризику збитків, викликаних ненаданням або несвоєчасним наданням документів по Договору в належній формі та належного змісту;
4.3.7. ознайомитись із декларацією про фактори ризиків, що пов’язані зі здійсненням операцій на фондовому ринку (дійсні) документи і відомостіДодаток 3 до Договору), що є невід’ємною частиною Договору;
4.3.8. надати всі документи, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому Торговцем заходів фінансового моніторингу, передбачених Законом України «Про запобігання та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму тероризму», Законом України «Про фінансові послуги та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннядержавне регулювання ринків фінансових послуг» та іншими нормативними актами, які необхідні і достатні для здійснення ідентифікації Клієнта, як учасника фінансової операції;
4.3.9. надати Торговцю всі необхідні документи для виконанням ним функцій податкового агента, а саме: договори купівлі-продажу ЦП; платіжні документи, що підтверджують оплату ЦП; документи, що підтверджують факт переходу прав власності на ЦП; платіжні документи, що підтверджують додаткові витрати, пов’язані з придбанням ЦП і т.д.
13.4.24.3.10. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операціїпісля повного виконання Замовлення, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугизакінчення строку дії Замовлення, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкудострокового припинення Договору, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії закінчення строку дії Договору з’явитися за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьмісцезнаходженням Торговця для отримання Звіту Торговця.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Brokerage Agreement
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для Виконувати вимоги чинного законодавства України та внутрішніх правил Банку з питань здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу розрахунково-касових операцій та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннянадання звітності.
13.4.22.2.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняДотримуватися типових форм платіжних документів, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїнаданих Банком.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.62.2.3. Своєчасно оплачувати Банку надані ним Банківські послуги Банку згідно з за ціною, визначеною відповідно до ставок комісійної винагороди, передбачених діючими на момент надання Банківських послуг Тарифами Банку, що діють комісійної винагороди на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/банківські послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнтазатвердженими Банком, що були надані для проведення ідентифікації далі – Тарифи, нормативними документами Банку та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиположеннями цього Договору, а також документивідшкодовувати Банку його витрати, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитупов’язані з виконанням доручень Клієнта, збільшені на суму податку на додану вартість.
2.2.4. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (у порядкувигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов’язань за цим Договором у розмірах, встановленому визначених чинним законодавством України;, цим Договором та нормативними документами Банку.
13.4.92.2.5. У триденний Надавати Банку письмові заявки на отримання готівкових коштів у строк з дняне пізніше ніж за один банківський день до передбачуваної дати отримання відповідних готівкових коштів, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договоруякщо сума готівки перевищуватиме 10 000 гривень, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;пізніше ніж за три банківські дні, якщо сума готівки перевищуватиме 5 000 доларів США.
13.4.112.2.6. Не розголошувати інформаціюXxxxxxxx Xxxxx письмові заявки на отримання готівкових коштів в іноземних валютах (крім доларів США) у строк не пізніше ніж за три банківські дні до передбачуваної дати отримання відповідних готівкових коштів, отриману від Банкуякщо сума готівки перевищуватиме суму, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне еквівалентну 1 000 євро за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством офіційним курсом Національного банку України.
13.4.132.2.7. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїдокументах, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку про невизнання (пенюнепідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня з дня після отримання відповідних документів. У разі, штраф)якщо у зазначений у цьому підпункті Договору строк Клієнт письмово не повідомить Банк про виявлені неточності та помилки у виписках про стан Xxxxxxx та інших документах Банка, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком, вважатиметься, що Клієнт підтвердив відповідність інформації, викладеної у зазначених документах, та визнав підсумкове сальдо за Xxxxxxxx.
13.4.13.22.2.8. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих Письмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом Рахунок коштів, що не належать Клієнту, у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитомстрок не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується а також протягом 30 (Тридцяти) календарних трьох банківських днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку штрафні санкції у випадках платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.9. Надавати Банку (на його вимогу) належним чином оформлені документи та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або тудодаткову інформацію, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договорупов’язані з виконанням Банком функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу у строки, встановлені Банком.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунка
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.4.1. Надати чинні Виконувати вимоги чинного законодавства України при здійсненні розрахунково-касових операцій і наданні звітності та дотримуватись умов Договору.
3.4.2. Дотримуватись вимог по організації безготівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів і документообігу, які застосовуються в господарському обороті України і встановлених правил здійснення касових операцій в національній та іноземній валюті.
3.4.3. Надавати Банку документи, які є підставою для проведення операцій по Рахунку в іноземній валюті згідно з чинним законодавством України.
3.4.4. При здійсненні через Банк операцій купівлі-продажу іноземної валюти за національну валюту України, в дату проведення операції згідно з відповідною заявкою Клієнта перерахувати на зазначений Банком Рахунок суму грошового покриття у національній або іноземній валюті, в залежності від того купується іноземна валюта чи продається.
3.4.5. Своєчасно здійснювати оплату за надані Банком послуги відповідно до чинних Тарифів.
3.4.6. Зазначати в розрахункових документах цільове призначення одержуваних готівкових коштів з чітким формулюванням суті операцій, які здійснюватимуться.
3.4.7. Не пізніше наступного дня повідомити Xxxx про всі помічені неточності або помилки у виписках за Xxxxxxxx та інших документах або про не підтвердження підсумкового сальдо по Рахунку.
3.4.8. Щорічно до 1 лютого поточного року надавати Банку письмове підтвердження про залишки коштів по всіх рахунках, відкритих в Банку, станом на 1 січня, затверджене підписами уповноважених осіб Xxxxxxx та скріплене печаткою (дійсніза наявності). При неотриманні Банком підтверджень до 1 лютого поточного року, залишки коштів за Рахунком(ами) вважаються підтвердженими.
3.4.9. Надавати на вимогу Банку інформацію, необхідну для з'ясування суті і мети проведення операцій.
3.4.10. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які зазначені у картці із зразками підписів, або через осіб, які зазначені у довіреності.
3.4.11. У разі зміни місцезнаходження, змін у складі осіб, які мають право першого або другого підпису, змін у складі власників істотної участі, внесення змін в установчі документи, повідомити про це Банк протягом 3 (трьох) банківських днів, з моменту набуття чинності такими змінами, з наданням належним чином засвідчених копій документів.
3.4.12. Здавати до каси Банку готівкову виручку/готівку в національній валюті відповідно до чинного законодавства України (здавання до каси Банку готівки в іноземній валюті здійснюється у випадках і в порядку, визначеному чинним законодавством України). Якщо Клієнт в окремі дні не має перевищення ліміту каси, то Клієнт може в ці дні не здавати в установлені строки готівку.
3.4.13. Надавати заявку напередодні (до 13-00 год.) на одержання в касі Банку готівки. Одночасно з поданням чека/заяви на видачу готівки для заробітної плати (доходу) подавати платіжні доручення на перерахування утриманих із заробітної плати працівників та нарахованих на фонд оплати праці податків до бюджету і внесків до державних цільових фондів або документально підтвердити їх сплату раніше.
3.4.14. Повідомляти Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом строку, встановленого чинним законодавством України, надати Банку платіжне доручення на повернення коштів.
3.4.15. Надавати відомості, які витребує Банк з метою виконання законодавства щодо ідентифікації Клієнта, зокрема, документи і відомості, необхідні для з’ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану (фінансову звітність тощо).
3.4.16. Відшкодувати Банку комісії банків, які приймають участь у здійсненні платежу та інших операцій Клієнта. Відшкодування таких витрат здійснюється в національній валюті у порядку, визначеному пунктом 3.1.10 цього Договору.
3.4.17. На вимогу Банку надавати оригінали та копії документів, які потрібні Банку для купівлі іноземної валюти та для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством валютного контролю за операціями Клієнта згідно чинного законодавства України.
3.4.18. Надавати документи та і відомості, які витребує банк Банк з метою виконання вимог законодавствазаконодавства України, яке що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиваннювідмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.3.1. Надати чинні (дійсні) дійсні документи і та достовірні відомості, необхідні для здійснення його ідентифікації та/або та верифікації, аналізу з'ясування суті діяльності, фінансового стану тощо в межах належного виконання Товариством норм Закону України "Про запобігання та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним злочинними шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.44.3.2. Не використовувати Рахункифінансові послуги, що відкриваються в надаються Товариством у межах Публічного договоруцього ДВДВ, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;.
13.4.54.3.3. Під час заповнення Згоди Заяви-згоди та укладання будь-яких договорів з Товариством зазначити достовірні персональні дані, в у тому числі в у обов’язковому порядку фінансовий номер та номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), а також адресу своєї електронної пошти;.
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.74.3.4. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиідентифікації, зокрема, дані даних документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, інформації про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом відповідними договорами, укладеними ним з Товариством - протягом 10 Операційних 5 (робочихп’яти) робочих днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом БанкуТовариства (його відокремленого територіального підрозділу) або здійснення авторизації в ІС, інформувати Банк в Товариство у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк Товариство має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку Товариства тощо.
13.4.84.3.5. При зміні фінансового номеру або додаткового номеру телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до Товариства та у письмовому вигляді повідомити про його/їх зміну. В іншому випадку Товариство не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
4.3.6. Надавати Банкупередбачені законодавством України відомості, що витребує Товариство з метою виконання вимог чинного законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей Клієнтом фінансові послуги не надаються.
4.3.7. Надавати Товариству, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком Товариством рішення щодо встановлення ділових відносин та надання Клієнту Кредитуфінансових послуг, у порядку, встановленому чинним законодавством України;.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.104.3.8. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладівДВДВ, оприлюднених Банком в Товариством у порядку, обумовленому цим Публічним договоромДВДВ. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення БанкуТовариства, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифаху ДВДВ, оприлюднених БанкомТовариством, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;Товариством.
13.4.114.3.9. Не розголошувати інформацію, отриману від БанкуТовариства, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;.
13.4.124.3.10. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк Товариство про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати протягом 5 (п’яти) робочих днів документи, видані органами державної фіскальної службиконтролюючими органами, що підтверджують взяття його на облік у таких органах.
4.3.11. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями У зв’язку з користування Клієнтом ІС:
4.3.11.1. Клієнт зобов’язаний утримувати у справному робочому стані персональний комп’ютер та/або мобільний пристрій, з якого проводиться підключення та особамивхід до ІС, забезпечити його підключення до мережі Інтернет.
4.3.11.2. Зберігати Ідентифікаційні дані Клієнта у місцях, недосяжних для сторонніх осіб. У випадку підозри на несанкціонований доступ до Ідентифікаційних даних Клієнта, терміново припинити використання ІС, довести це до відома Товариства для здійснення заходів з запобігання шахрайських дій тощо. У випадку втрати (крадіжки) Ідентифікаційних даних Клієнта та/або фінансового номера телефону Клієнта, на який здійснюється відправлення Одноразового цифрового паролю, або при виявленні випадків отримання Клієнтом від Товариства фінансових послуг, що проводять незалежну професійну діяльністьне замовлені та не санкціоновані Клієнтом, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне негайно звернутися до служби підтримки Товариства з вимогою блокування доступу до ІС до Контакт-центру за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українителефоном: +00 000 000 000.
13.4.134.3.11.3. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів Клієнт є відповідальним за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно вжиття усіх необхідних організаційних заходів з безпеки у цілях запобігання доступу неуповноважених осіб до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїІС, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пенюдля збереження й використання Ідентифікаційних даних Клієнта таким чином, штраф)щоб не допустити їх потрапляння у розпорядження неуповноважених осіб і для запобігання їх протиправному використанню.
13.4.13.24.3.11.4. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань Клієнт несе відповідальність за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом усі свої дії у формі кредитування рахунку зі строком погашення ІС, якщо вхід до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017рІС було здійснено з вірним введенням Ідентифікаційних даних Клієнта у ІС.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні Письмово інформувати Банк про помилково здійснені операції за Рахунком.
2.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій, що встановлені чинним законодавством України та/або цим Договором. Дотримуватися типових форм платіжних документів, наданих Банком.
2.2.3. При бажанні зняти готівкою з Рахунку одноразово суму, еквівалентну 3000,00 (дійсніТри тисячі) доларів США за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку або більше, письмово попередити Банк за 3 (Три) банківських дні (без урахування вихідних і святкових).
2.2.4. Оплачувати виконані Xxxxxx операції та надані послуги в день надання цих послуг, за встановленими тарифами.Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги списується (сплачується) у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона списується (сплачується).
2.2.5. У разі, якщо Банк з незалежних від нього причин не може отримати свою винагороду в порядку договірного списання згідно з пунктом 2.3.2. цього Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку або відсутність Рахунку в гривні), самостійно сплатити її Банку згідно з Xxxxxxxx за кожну операцію по Рахунку не пізніше дня, наступного за днем її здійснення, або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами.
2.2.6. Надавати на першу вимогу Банку документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком ідентифікації Клієнта та фінансового моніторингу його операцій, а також своєчасно повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або верифікаціїінформації (паспортних даних, аналізу адреси місця проживання та виявлення фінансових операційреєстрації, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомостіконтактні реквізити тощо), які витребує банк були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку та обсягах, передбачених діючим законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Інформація та/або документи мають бути надані протягом 10 (Десяти) днів з дати отримання письмової вимоги Банку або з дати настання відповідних змін.
13.4.22.2.7. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..Не проводити по Рахунку операцій, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних пов’язані із здійсненням підприємницької діяльності.
2.2.8. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (у вигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором у розмірах, визначених чинним законодавством України, цим Договором та нормативними документами Банку.
2.2.9. Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших документах, а також про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня з дня після отримання відповідних документів. У разі, якщо у зазначений у цьому підпункті Договору строк Клієнт письмово не повідомить Банк про виявлені неточності та помилки у виписках про стан Рахунка та інших документах Банка, а також про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком, вважатиметься, що Клієнт підтвердив відповідність інформації, викладеної у зазначених документах, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;визнав підсумкове сальдо за Xxxxxxxx.
13.4.52.2.10. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами БанкуПисьмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок коштів, що діють не належать Клієнту, у строк не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, а також протягом трьох банківських днів з дня виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.11. Забезпечити у день надання такої послуги/проведення операціїотримання Банківських послуг наявність на Рахунку коштів у сумі, необхідній для повної оплати Банку відповідних Банківських послуг (у разі, якщо оплата здійснюватиметься шляхом договірного списання).
2.2.12. Письмово повідомляти Банк про зміну адреси (місце проживання та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції"), номерів телефонів, електронної адреси, факсу та про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостейінші зміни, що можуть негативно впливати на мають значення для виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиумов цього Договору, а також документинадавати документи про відповідні зміни Банку протягом одного місяця з дня настання таких змін.
2.2.13. У разі залучення Клієнтом кредиту від нерезидента, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуоперації за яким обслуговуються Банком, надавати до Банку форми статистичної звітності, визначені чинними Правилами організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених Національним банком України, у порядкустроки, встановленому чинним законодавством України;визначені цими правилами.
13.4.92.2.14. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо Клієнт зобов’язаний до укладення договору одержати Довідку про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорусистему гарантування вкладів фізичних осіб, в тому числі письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами моменту укладання цього договору клієнт не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову мав відкритих поточних та/або електронну кореспонденціювкладних (депозитних) рахунків у Банку. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуразі укладення даного Договору за допомогою засобів інформаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем в електронній формі, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами зобов’язується підтвердити її одержання шляхом надсилання Банку повідомлення в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11електронній формі про одержання Довідки. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно Якщо клієнт до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти укладання цього Договору вже має відкритий поточний та/або комісії за його використання протягом 30 вкладний (тридцятидепозитний) календарних днів рахунок, клієнт зобов’язаний ознайомитись з дня одержання від довідкою у будь-якому відділенні Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів шляхом завантаження з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруофіційного сайту банку xxxxx://xxx.xxxxx-xxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxxx/.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку Фізичної Особи Нерезидента
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Використовувати Поточний рахунок виключно для проведення розрахунків в межах повноважень, за видами діяльності, на проведення яких Клієнт отримав відповідні дозволи/ліцензії, що передбачені чинним законодавством України.
4.2.2. Проводити операції по Поточному рахунку згідно з режимом функціонування такого рахунку, передбаченого чинним законодавством України, дотримуючись вимог нормативно-правових актів з питань здійснення розрахунково-касових операцій.
4.2.3. Надавати розрахункові/касові документи згідно форм встановлених чинним законодавством України, які дають можливість здійснити відповідні операції за Поточним рахунком (дійснісписання коштів з Поточного рахунку).
4.2.4. Надавати до Банку письмову заявку на отримання готівкових коштів за один банківський день до запланованого зняття, або, за згодою Банку та у відповідності з Тарифами, в день отримання грошових коштів.
4.2.5. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства для проведення Клієнтом відповідних операцій за Поточним рахунком.
4.2.6. Надавати до Банку відповідні розрахункові/касові документи з врахуванням обмежень, встановлених пп. 3.8.2 цього Договору.
4.2.7. Сплачувати вартість Послуг Банку за обслуговування Поточного рахунку згідно з Тарифами, що є невід‘ємною частиною цього Договору та розміщені на офіційному Сайті Банку.
4.2.8. Протягом 3-х банківських днів від дати надходження повідомлення з Банку про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ зазначеної суми грошей на користь відправника шляхом надання відповідного розрахункового документа.
4.2.9. В письмовій формі підтверджувати залишки на Поточному рахунку станом на 01 січня кожного року у період складання Банком річної фінансової звітності. При неотриманні підтверджень протягом календарного місяця залишок коштів на Поточному рахунку вважається підтвердженим.
4.2.10. В разі зміни інформації, що надавалась Банку при встановленні ділових (договірних) документи і відомостівідносин, необхідні для здійснення ідентифікації Клієнт зобов’язаний не пізніше 30 календарних днів з дня зміни інформації надати оновлену інформацію та/або відповідні документи зі змінами.
4.2.11. На першу вимогу Банку надавати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для ідентифікації, верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційвивчення Клієнта, що підлягають фінансовому моніторингууточнення інформації про Клієнта, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою а також для виконання Банком інших вимог законодавства, яке регулює відносини законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.24.2.12. Надати Протягом строку дії цього Договору самостійно надавати Банку інформацію про провадження незалежної професійної діяльності (податкова декларація (з додатками)) за результатами звітного року для платників податку на доходи фізичних осіб). Вищевказану фінансову звітність, засвідчену підписами Клієнта, або уповноваженою особою Клієнта та печаткою (у разі її наявності), надавати – за підсумками останнього року не пізніше 25 лютого кожного року.
4.2.13. Для роботи в Системі забезпечити наявність відповідного обладнання, необхідного для функціонування Системи, встановлення ліцензійного антивірусного програмного забезпечення та постійне своєчасне його оновлення, у відповідності до Технічних вимог для роботи в Системі, що є невід’ємною частиною даного Договору та розміщені на офіційному Сайті Банку. Встановлення та оновлення ліцензійного антивірусного програмного забезпечення підтверджується наданням до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію письмової довідки щодо зміни місцезнаходженнязабезпечення його встановлення, вклеювання форма якої розміщена на Сайті Банку.
4.2.14. Для підключення до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуСистеми згенерувати пару ключів ЕЦП в Системі в спосіб, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися вказаний на Сайті Банку, та надати Банку протягом десяти робочих 3 (трьох) банківських днів з дати замовлення такої послуги роздрукований, скріплений підписом керівника Клієнта та завірений відбитком печатки (у разі її наявності) сертифікат відкритого ключа ЕЦП для кожної уповноваженої особи Клієнта, якій надається право підпису ЕРД та яка є в Картці із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, зразками підписів та/або згідно довіреності Клієнта, що було подано до Банку.
4.2.15. У випадку припинення права підпису уповноважених осіб Клієнта, негайно проінформувати Банк про необхідність блокування (деактивації) ключів ЕЦП осіб, шляхом надання відповідної форми банківської заяви письмово, або засобами Системи з умовами відповідного Банківського продуктуподальшим наданням оригіналу такої заяви, скріпленого підписом уповноваженої особи Клієнта і відбитком печатки (у разі її наявності).
4.2.16. Самостійно здійснювати контроль за наявністю на своїх Електронних документах ЕЦП тих уповноважених осіб, які мають право розпоряджатися відповідним Рахунком та/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;або здійснювати інші дії щодо такого Рахунку.
13.4.74.2.17. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( підписів уповноважених осіб Клієнта у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову Картці із зразками підписів та/або електронну кореспонденціюдовіреності Клієнта у той самий день здійснити генерацію нових ключів ЕЦП вищезазначеним уповноваженим особам та надати до Банку сертифікати відкритих ключів ЕЦП вищезазначених осіб Клієнта. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуНовий ключ ЕЦП діє з моменту його активації Xxxxxx. 4.2.18.Виконувати планову заміну ключів ЕЦП за узгодженими Сторонами термінами. Термін дії ключів ЕЦП Клієнта складає календарних днів <Вказується кількість днів, згідно акту внутрішнього регулювання> з дати отримання Банком від Клієнта сертифікату відкритого ключа ЕЦП. До дня закінчення строку дії ключа ЕЦП уповноваженої особи Клієнта, Клієнт не може посилатися зобов’язаний забезпечити здійснення такою уповноваженою особою самостійної генерації в Системі нового відкритого та особистого ключів ЕЦП на свою необізнаність із змінами своєму робочому місці та передати до Банку новий відкритий ключ ЕЦП по каналах зв’язку за допомогою Системи в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3електронному документі. На вимогу Банку повернути Кредителектронний документ що містить новий відкритий ключ, строк виплати якого ще не наставнакладається ЕЦП за допомогою чинного особистого ключа ЕЦП цієї уповноваженої особи Клієнта. Банк реєструє новий відкритий ключ ЕЦП за умови встановлення чинності ЕЦП електронного документу що містить новий відкритий ключ. З моменту реєстрації Банком нового відкритого ключа ЕЦП на підставі отриманого від Клієнта по каналах зв’язку за допомогою Системи електронного документа, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимогицей відкритий ключ ЕЦП надалі розглядається Сторонами як чинний ключ ЕЦП, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьпопередній відкритий ключ ЕЦП блокується.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.1.1. Надати чинні Використовувати Автомобіль за його цільовим призначенням у відповідності до умов цього Договору.
6.1.2. Утримувати Автомобіль у належному стані.
6.1.3. Усунути погіршення Автомобіля, які сталися з його вини.
6.1.4. Виконувати правила пожежної безпеки, правила з охорони праці і техніки безпеки, санітарні правила і норми під час експлуатації Автомобіля і нести повну матеріальну відповідальність за їх недотримання.
6.1.5. Берегти Автомобіль відповідно до умов Договору, запобігати його псуванню або пошкодженню, здійснювати його зберігання на спеціально обладнаних охоронюваних стоянках як в нічний так і в денний час.
6.1.6. В результаті виявлення несправностей автомобіля, недоліків чи порушень тощо під час прокату Автомобіля, негайно інформувати про це Наймодавця (дійсні) документи його уповноваженого представника).
6.1.7. Забезпечити збереження матеріальних цінностей і відомостімайна Наймодавця, необхідні для здійснення ідентифікації та/в тому числі, але не виключно, автотранспорту, ключів та реєстраційного документу на нього, технічних та мобільних пристроїв які були надані Клієнту, своєчасно повернути відповідне майно Наймодавцю, утримувати двигун, кузов і салон автомобіля в чистоті.
6.1.8. Здійснювати повернення автомобіля і постановку на відведене місце після повернення за адресою: м. Київ, вул. Красилівська 11, або верифікаціїв інше місце, аналізу та виявлення фінансових операційпро яке Наймодавець в усній формі повідомить Кліента.
6.1.9. Забезпечувати коректне плавне професійне водіння автомобіля, що підлягають фінансовому моніторингумаксимально забезпечує схоронність життя і здоров’я Клієнта та його пасажирів, та інші передбачені законодавством документи та відомостіі технічно справний стан самого автомобіля; не застосовувати без крайньої необхідності звукові сигнали і різкі обгони автомобілів, які витребує банк що йдуть попереду.
6.1.10. Не залишати автомобіль без догляду за межами видимості на будь-який мінімальний термін, що дає шанс викрадення самого автомобіля, крадіжки яких-небудь матеріальних цінностей із автомобіля.
6.1.11. Безперешкодно допускати до Автомобіля представників Наймодавця з метою виконання перевірки його використання у відповідності до вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняцього Договору.
13.4.26.1.12. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняОплачувати надавані Послуги в строки згідно домовленостей сторін.
6.1.13. Передбачати будь-яку дорожню обстановку, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- вибирати швидкість руху і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..дистанцію, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіївиключають виникнення аварійної ситуації; рухатися зі швидкістю не більше 60 км/г.
13.4.36.1.14. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особамиВикористовувати автомобіль особисто (окрім випадку дозволу Наймодавця на керування 2-м водієм).
13.4.46.1.15. Дбайливо ставитися до автомобіля Замовника.
6.1.16. Нести майнову відповідальність за утримання автомобіля Наймодавця в належному технічному стані.
6.1.17. При виході з автомобіля (посадці) переконатися у відсутності потенційної небезпеки.
6.1.18. Стежити за технічним станом автомобіля.
6.1.19. Утримувати двигун, кузов і салон автомобіля в чистоті.
6.1.20. Не використовувати Рахункиавтомобіль при поганому самопочутті.
6.1.21. Не вживати перед чи в процесі експлуатації Автомобіля алкоголь, психотропні, снотворні, антидепресивні й інші засоби, що відкриваються в межах Публічного договорузнижують увагу, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощореакцію і працездатність організму людини.
13.4.86.1.22. Надавати Банку, за запитом останнього, будьТримати транспортний засіб в чистоті і придатному для використання стані.
6.1.23. Підписувати та передавати Наймодавцю акти приймання-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамипередачі (повернення) автомобіля, а також документинегайно повернути Автомобіль Наймодавцеві на першу його вимогу.
6.1.24. Виконувати вимоги правил дорожнього руху, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуправил перевезень вантажів, у порядку, встановленому чинним законодавством України;пасажирів та багажу.
13.4.96.1.25. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;Перевіряти технічний стан і комплектність транспортного засобу перед виїздом та після його повернення.
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.116.1.26. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, забруднювати проїзну частину та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українисмугу відведення автомобільних доріг.
13.4.136.1.27. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій Надати копію паспорту – усі сторінки та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїкопію водійського посвідчення, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)копію облікової картки платника податків Наймодавцю.
13.4.13.26.1.28. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договоруНе створювати своїми діями загрози безпеці дорожнього руху.
13.4.13.36.1.29. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії Оплачувати штрафи за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а порушення Правил дорожнього руху за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьсвій рахунок.
13.4.13.46.1.30. На вимогу Банку достроково повернути Кредит Регулярно перевіряти рівень масла у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послугдвигуні та рівень інших рідин (антифриз, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та тормозна рідина, гідропідсилювач керма, тощо), не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банкудопускати значного зниження зазначених рідин.
13.4.13.56.1.31. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість Стежити за Кредитомрівнем бензину у паливному баці, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.пне допускати його значного зниження. 13.1.16.11. цього Публічного договоруПри поверненні Автомобіля Наймодавцю забезпечити рівень бензину не менше ніж 30% від об’єму паливного баку Автомобіля.
Appears in 1 contract
Samples: Public Car Rental Agreement
Клієнт зобов’язаний. 13.4.110.6.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостідокументи, інформацію необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїйого належної перевірки, аналізу з’ясування суті та виявлення мети фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняфінансового стану. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи інформації або умисного подання неправдивих відомостей про себе Xxxx відмовляє Xxxxxxx в його обслуговуванні.
13.4.210.6.2. Надати Надавати документи або інформацію згідно з вимогами, що стосуються його податкового статусу та негайно інформувати Банк про зміну свого податкового статусу та у разі набуття статусу податкового резидента США негайно надавати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, підтверджуючі документи.
10.6.2.1. У разі закінчення строку дії документів, на підставі яких була проведена ідентифікація Клієнта, або інформації, на підставі якої була здійснена належна перевірка Клієнта (припинення) діївідомості про місце проживання або місце перебування), втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, надати Банку протягом десяти 30 робочих днів із дня настання подіївідповідної події оновлений пакет документів.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.410.6.3. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в у межах Публічного цього універсального договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;.
13.4.510.6.4. Під час заповнення Згоди Заяви та укладання будь-яких договорів в межах Універсального договору зазначити достовірні персональні дані, в у тому числі в у обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;.
13.4.610.6.5. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продуктуукладеного договору, та/послуги, або якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;.
13.4.710.6.6. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиідентифікації, зокрема, дані документузокрема даних документа, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату втрати або зміну зміни постійного місця працевлаштування, працевлаштування та зміни інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - – протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, Банку інформувати Банк в у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-будь- яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.810.6.7. Клієнт зобов'язаний при зміні Основного номера/Додаткового номера телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до відділення Банку, де відкрито Рахунок, та у письмовому вигляді повідомити про його/їх зміну. У разі бажання Клієнта здійснити заміну діючого Основного номера на Додатковий номер, який раніше Клієнт вже надавав у Банк в рамках діючих у Банку процедур, Клієнт може звернутися до Контакт-центру з метою проведення зміни Основного номера. Після проведення Банком зміни Основного номера за ініціативою Клієнта Банк направляє Клієнту SMS-повідомлення на номер телефону, який був
10.6.8. Надавати Банкупередбачені законодавством України відомості, за запитом останньогощо витребує Банк з метою виконання вимог чинного законодавства України, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамищо регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей Клієнтом Рахунок не відкривається, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;разі наявності раніше відкритих Рахунків Банк відмовляє у здійсненні обслуговування.
13.4.910.6.9. У триденний строк з із дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти кошти, перерахувати такі кошти платнику;.
13.4.1010.6.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного універсального договору, в у тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в у порядку, обумовленому цим Публічним універсальним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 30 (п’ятнадцятитридцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, обов’язку Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному у універсальному договорі, в у тому числі в у Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;.
13.4.1110.6.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;.
13.4.1210.6.12. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - – підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної службиконтролюючими органами, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - – підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку контролюючих органів державної податкової служби в у розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.1310.6.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1У випадку дострокового припинення дії довіреності, виданої Клієнтом на ім'я Довіреної особи, що надана до Банку (оформленої у Банку або засвідченої нотаріальної), Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до відділення Банку з відповідною заявою. Забезпечити повернення КредитуДо моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)що може виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Довіреною особою.
13.4.13.210.6.14. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Відшкодувати Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках усі документально підтверджені збитки та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або тувитрати, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договорупонесені Банком у зв'язку з порушенням Клієнтом норм Законодавства з принципом екстратериторіальності.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Універсальний Договір Банківського Обслуговування Клієнтів – Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Належно виконувати взяті на себе зобов’язання за цим Договором.
4.2.2. Повідомляти адміністрації Виконавця достовірну інформацію щодо персональних даних, інформацію про можливі протипоказання (дійсністан здоровʼя та інше) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційщодо отримання Послуг.
4.2.3. Перед початком відвідування спортклубу ознайомитися з переліком послуг, що підлягають фінансовому моніторингунадаються Виконавцем, здійснити огляд приміщення спорт клубу, ознайомитися з його умовами, а в разі необхідності отримати додаткову інформацію.
4.2.4. Неухильно дотримуватися вимог даного Договору.
4.2.5. Особисто користуватися Послугами передбаченими даним Договором і не передавати Клубну карту третім особам.
4.2.6. Не розголошувати інформацію та інші передбачені законодавством документи та будь-які відомості, які витребує банк з метою стали йому відомі під час виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняцього Договору.
13.4.24.2.7. Надати Прийняти та оплатити надані Виконавцем Послуги в порядку та на умовах, визначеними цим Договором. Своєчасно та в повному обсязі оплачувати додаткові послуги.
4.2.8. Відвідувати спортклуб в межах його робочого часу згідно з графіком роботи спортклубу та обраного абонементу.
4.2.9. Дбайливо та охайно ставитися до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..майна, що надавалися Банкузнаходиться на території спортклубу під час користування Послугами, протягом десяти робочих днів із дня настання подіївизначеними даним Договором.
13.4.34.2.10. Надати документи Нести матеріальну та моральну відповідальність за нанесену шкоду Виконавцю, персоналу і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особимайну спорт клубу та третім особам, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особамиякі є відвідувачами спорт клубу.
13.4.44.2.11. Не використовувати РахункиДо початку користування Послугами, що відкриваються в межах Публічного договорувизначеними даним Договором, для здійснення операційпройти медичне обстеження і отримати медичний висновок про можливість зайняття фізичними правами та навантаженням.
4.2.12. Самостійно і відповідально контролювати стан свого здоров’я (за наявності хронічних, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльностіінфекційних, дерматологічних захворювань, а також захворювань внутрішніх органів тощо, утриматись від відвідування спортклубу) і не ставити під загрозу здоров’я та інших заборонених чинним законодавством України операцій;життя своє та оточуючих.
13.4.54.2.13. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;кожного відвідування спорт клубу надавати адміністрації Клубну карту.
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.74.2.14. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату випадках втрати або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощопошкодження Клубної карти оплати повну її вартість.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Public Contract for Services
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.1.1. Надати чинні Банку всі необхідні документи для відкриття Вкладного (дійсніДепозитного) рахунку, надання яких передбачено чинним законодавством України та внутрішніми документами Банку.
3.1.2. Перерахувати вільні грошові кошти в сумі, обумовленій в п. 1.1. цього Договору на Вкладний (Депозитний) рахунок № (надалі за текстом Договору – Вкладний (Депозитний) рахунок) в день підписання цього Договору (за винятком випадків, коли таке перерахування здійснює БАНК у відповідності до п. 3.4.9. цього Договору). АБО в строк (якщо інший строк буде передбачено рішенням КУАП)
3.1.3. Протягом строку дії цього Договору письмово повідомляти БАНК про зміну банківських реквізитів, місцезнаходження, складу засновників (учасників, акціонерів), кінцевих бенефіціарних власників, керівників, а також про внесення змін до відомостей про КЛІЄНТА, що містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними документів, що надавалася Банку, не пізніше ніж протягом 3 (трьох) банківських днів з дати настання відповідних змін, з наданням належним чином завірених копій документів та/або відомостей.
3.1.4. Письмово повідомляти БАНК про намір дострокового повернення суми Вкладу або його частини не пізніше ніж за 3 (три) банківських дні до запланованої дати повернення, не враховуючи дату повернення.
3.1.5. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїверифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та документи, що підтверджують наявність структури власності КЛІЄНТА), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк БАНК з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Вкладу
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні Письмово інформувати Банк про помилково здійснені операції за Рахунком.
2.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій, що встановлені чинним законодавством України та/або цим Договором. Дотримуватися типових форм платіжних документів, наданих Банком.
2.2.3. При бажанні зняти готівкою з Рахунку одноразово суму, еквівалентну ( ) за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку або більше, письмово попередити Банк за 3 (дійсніТри) банківських дні (без урахування вихідних і святкових).
2.2.4. Оплачувати виконані Банком операції та надані послуги в день надання цих послуг, за встановленими тарифами, які є невід`ємною частиною цього договору (Додаток № 2 до цього Договору), надалі іменуються “Тарифи”. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги списується (сплачується) у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона списується (сплачується).
2.2.5. У разі, якщо Банк з незалежних від нього причин не може отримати свою винагороду в порядку договірного списання згідно з пунктом 2.3.2. цього Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку або відсутність Рахунку в гривні), самостійно сплатити її Банку згідно з Тарифами за кожну операцію по Рахунку не пізніше дня, наступного за днем її здійснення, або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами.
2.2.6. Надавати на першу вимогу Банку документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком ідентифікації Клієнта та фінансового моніторингу його операцій, а також своєчасно повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або верифікаціїінформації (паспортних даних, аналізу адреси місця проживання та виявлення фінансових операційреєстрації, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомостіконтактні реквізити тощо), які витребує банк були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку та обсягах, передбачених діючим законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Інформація та/або документи мають бути надані протягом 10 (Десяти) днів з дати отримання письмової вимоги Банку або з дати настання відповідних змін.
13.4.22.2.7. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..Не проводити по Рахунку операцій, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних пов’язані із здійсненням підприємницької діяльності.
2.2.8. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (у вигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором у розмірах, визначених чинним законодавством України, цим Договором та нормативними документами Банку.
2.2.9. Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших документах, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня з дня після отримання відповідних документів. У разі, якщо у зазначений у цьому підпункті Договору строк Клієнт письмово не повідомить Банк про виявлені неточності та помилки у виписках про стан Рахунка та інших документах Банка, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком, вважатиметься, що Клієнт підтвердив відповідність інформації, викладеної у зазначених документах, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;визнав підсумкове сальдо за Рахунком.
13.4.52.2.10. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами БанкуПисьмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок коштів, що діють не належать Клієнту, у строк не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, а також протягом трьох банківських днів з дня виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.11. Забезпечити у день надання такої послуги/проведення операціїотримання Банківських послуг наявність на Рахунку коштів у сумі, необхідній для повної оплати Банку відповідних Банківських послуг (у разі, якщо оплата здійснюватиметься шляхом договірного списання).
2.2.12. Письмово повідомляти Банк про зміну адреси (місце проживання та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції"), номерів телефонів, електронної адреси, факсу та про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостейінші зміни, що можуть негативно впливати на мають значення для виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиумов цього Договору, а також документинадавати документи про відповідні зміни Банку протягом 10 (десяти) робочих днів з дня настання таких змін.
2.2.13. У разі залучення Клієнтом кредиту від нерезидента, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуоперації за яким обслуговуються Банком, надавати до Банку форми статистичної звітності, визначені чинними Правилами організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених Національним банком України, у порядкустроки, встановленому чинним законодавством України;визначені цими правилами.
13.4.92.2.14. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо Клієнт зобов’язаний до укладення договору одержати Довідку про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорусистему гарантування вкладів фізичних осіб, в тому числі письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами моменту укладання цього договору Клієнт не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову мав відкритих поточних та/або електронну кореспонденціювкладних (депозитних) рахунків у Банку. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуразі укладення даного Договору за допомогою засобів інформаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем в електронній формі, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами зобов’язується підтвердити її одержання шляхом надсилання Банку повідомлення в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11електронній формі про одержання Довідки. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно Якщо Клієнт до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти укладання цього Договору вже має відкритий поточний та/або комісії за його використання протягом 30 вкладний (тридцятидепозитний) календарних днів рахунок, клієнт зобов’язаний ознайомитись з дня одержання від довідкою у будь-якому відділенні Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги шляхом завантаження з офіційного сайту Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруxxxxx://xxx.xxxxx-xxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxxx/.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку Фізичної Особи Резидента
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні Виконувати вимоги чинного законодавства України, цього Договору та внутрішніх правил Банку з питань здійснення розрахунково-касових операцій.
2.2.2. Дотримуватися типових форм платіжних документів, наданих Банком.
2.2.3. Своєчасно оплачувати Банку надані ним Банківські послуги за ціною, визначеною відповідно до ставок комісійної винагороди, передбачених діючими на момент надання Банківських послуг Тарифами комісійної винагороди на банківські послуги, затвердженими Банком, далі – Тарифи, нормативними документами Банку та положеннями цього Договору, а також відшкодовувати Банку його витрати, пов’язані з виконанням доручень Клієнта, збільшені на суму податку на додану вартість.
2.2.4. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (дійсніу вигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов’язань за цим Договором у розмірах, визначених чинним законодавством України, цим Договором та нормативними документами Банку.
2.2.5. Надавати Банку письмові заявки на отримання готівкових коштів за формою, наведеною у додатку 2 до цього Договору, у строк не пізніше 14-ої години банківського дня, що передує передбачуваній даті отримання відповідних готівкових коштів, у разі отримання готівки у сумі, що дорівнюватиме або перевищуватиме 1 млн. грн.
2.2.6. Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших документах Банка, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня після дня отримання відповідних документів.
2.2.7. Надавати Банку письмове підтвердження залишку коштів на Рахунку станом на 01 січня кожного року дії цього Договору. Відповідне письмове підтвердження повинне надаватися Банку у строк до 30 січня відповідного року (без отримання від Банка будь-яких запитів).
2.2.8. Письмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок коштів, що не належать Клієнту, у строк не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, а також протягом трьох банківських днів з дня виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.9. Надавати Банку (на його вимогу) належним чином оформлені документи і та додаткову інформацію, що пов’язані з виконанням Банком функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу у строки, встановлені Банком.
2.2.10. Забезпечити у день отримання Банківських послуг наявність на рахунку, вказаному у пункті 3.3 цього Договору, коштів у сумі, необхідній для повної оплати Банку відповідних Банківських послуг (у разі, якщо оплата здійснюватиметься шляхом договірного списання).
2.2.11. Письмово повідомляти Банк про зміни у своїх установчих документах, зміну місцезнаходження, номерів телефонів, факсу та про інші зміни, що мають значення для виконання умов цього Договору, а також надавати документи про відповідні зміни Банку протягом десяти банківських днів з дня настання таких змін.
2.2.12. Письмово повідомити Банк про скасування довіреності, виданої Клієнтом згідно з підпунктом 2.1.3 цього Договору, у день, коли довіреність буде скасована.
2.2.13. Надавати Банку на його вимогу документи та інформацію (відомості), що необхідні для виконання умов Договору (у тому числі, для відкриття і закриття Рахунка, здійснення операцій за ним/ними, визначення мети таких операцій, тощо), ідентифікації та/або верифікаціїта верифікації Клієнта, вивчення Клієнта та уточнення інформації про Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та а також інші передбачені законодавством документи та інформацію (відомості), які витребує банк з метою що необхідні Банку для належного виконання вимог законодавствачинного законодавства України, яке регулює відносини у тому числі, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.22.2.14. Надати до Ознайомлюватися у приміщеннях Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно на Сайті Банку з умовами відповідного Банківського продукту/послугидовідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, якщо інше форма якої затверджена виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Довідка) не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати рідше ніж один раз на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних рік (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф01 січня по 31 грудня кожного календарного року).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунка
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і 18.4.1 Надавати передбачені законодавством України відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк Банк з метою виконання вимог законодавствачинного законодавства України, яке в тому числі що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму будь-яку інформацію та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннядокументи, необхідні для здійснення Належної перевірки Клієнта, з’ясування суті та мети фінансових операцій, фінансового стану, відомостей щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту.
13.4.218.4.1. Надати до Банку належним чином завірені копії Під час надання документів, інформації або оформлення будь-яких документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняз Банком зазначити виключно достовірні дані та відомості, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікущо стосуються його персональних даних, а також дані та відомості, стосуються або пов’язані з операціями, що здійснюються Клієнтом, та послуг, що надаються Клієнту.
18.4.1.1. У разі закінчення строку дії документів, на підставі яких була проведена Ідентифікація та верифікація Клієнта, або інформації, на підставі якої була здійснена Належна перевірка Клієнта (припинення) діївідомості про місце проживання або місце перебування), втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, надати Банку протягом десяти робочих 30 Операційних днів із дня настання подіївідповідної події оновлений пакет документів.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.718.4.2. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиІдентифікації, зокрема, дані документузокрема даних документа, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату втрати або зміну зміни постійного місця працевлаштування, працевлаштування та зміни інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - Кредитним договором, – протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, Банку інформувати Банк в у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.818.4.3. При зміні Основного номера/Додаткового номера телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до Відділення Банку або у Контакт-центр та повідомити про його/їх зміну. Після проведення Банком зміни Основного номера за ініціативою Клієнта Банк направляє Клієнту Текстове повідомлення на номер телефону, який був попередньо встановлений як Основний номер та на новий номер, що встановлено, як Основний номер. У разі незгоди зі зміною Основного номера, Клієнт повинен якнайшвидше повідомити про це Банк шляхом звернення до Контакт-центру або особисто до Відділення Банку. В іншому випадку Xxxx не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
18.4.4. Надавати документи або інформацію згідно з вимогами FATCA, а також, що стосуються його податкового статусу та негайно інформувати Банк про зміну свого податкового статусу та у разі набуття статусу податкового резидента США негайно надавати до Банку підтверджуючі документи.
18.4.5. Належним чином оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, за запитом останньогощо діють на день надання такої послуги/проведення операції, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;та/або згідно з умовами відповідного укладеного Договору.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.1018.4.6. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договоруУДБО, в тому числі до Тарифів, Тарифів та Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в у порядку, обумовленому визначеному цим Публічним договоромУДБО. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, обов’язку Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договоріу УДБО, в у тому числі в у Тарифах, оприлюднених БанкомУмовах залучення банківських вкладів (депозитів), як підставу для звільнення від грошових та не грошових своїх зобов’язань перед Банком;за будь-яким Договором, укладеного з Xxxxxx в рамках УДБО.
13.4.1118.4.7. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - особи-підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - – підприємцями та особами, що які проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку контролюючих органів державної податкової служби в у розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.1318.4.8. В У випадку дострокового припинення дії довіреності, виданої Клієнтом Представнику, що надана до Банку, Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до Відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності за негативні наслідки, що можуть виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Представником.
18.4.9. Відшкодувати Банку усі документально підтверджені збитки та витрати, що понесені Банком у зв'язку з порушенням Клієнтом норм Законодавства з принципом екстратериторіальності.
18.4.10. У разі оформлення Кредиту:
13.4.13.118.4.10.1. Забезпечити повернення КредитуВикористовувати Кредит на цілі, сплату процентів за користування Кредитомзазначені у відповідному Кредитному договорі.
18.4.10.2. Належним чином повернути Кредит, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїкомісії та інші платежі відповідно до умов Кредитного договору.
18.4.10.3. На вимогу Банку протягом 30 календарних днів надати необхідну інформацію та документи для перевірки його платоспроможності, цільового використання Кредиту, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пенюінші документи, штраф)що вимагаються Банком.
13.4.13.218.4.10.4. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом Протягом 30 (Тридцяти) календарних днів (а якщо Кредит забезпечений іпотекою або наданий на придбання житла – то протягом 60 календарних днів) з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним вимоги погасити всю існуючу заборгованість за Кредитним договором, повернути кредитсплатити всі штрафні санкції та відшкодувати Банку завдані таким невиконанням збитки, сплатити проценти за його використаннязазначені в такій вивозі Банку. Вимога направляється рекомендованим листом поштою або в інший спосіб відповідно до п. 2.7 УДБО, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві Заяві-згоді або в Договорі про надання банківського продукту/Банківської послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договоруXxxxxxxx).
13.4.13.318.4.10.5. На вимогу Банку повернути КредитУ випадку виникнення до Клієнта претензій з боку третіх осіб – здійснювати виконання зобов’язань за Кредитним договором у першочерговому порядку, строк виплати крім випадків, встановлених чинним законодавством України.
18.4.10.6. Протягом дії Кредитного договору не закривати Рахунок у Банку, з якого ще здійснюється погашення Кредиту.
18.4.10.7. Протягом дії Кредитного договору письмово повідомляти Банк про укладання інших правочинів, спрямованих на отримання кредитів, позик або інших договорів, що можуть вплинути на виконання зобов’язань перед Банком, не наставвиступати поручителем за кредитами, позиками та проценти та/або комісії за його використання іншими, у тому числі грошовими, зобов’язаннями третіх осіб.
18.4.10.8. Письмово повідомити Xxxx про участь Клієнта у будь-якій судовій справі протягом 30 (тридцяти) 5 календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві коли стало про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьце відомо.
13.4.13.418.4.10.9. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та У випадку прострочення виконання будь-яких зобов’язань за Кредитним договором – не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) пізніше 10 календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг отримання письмової вимоги Банку надати до Банку документальне підтвердження отримуваного поточного доходу.
18.4.10.10. Якщо Клієнт має намір достроково розірвати Кредитний договір повністю повернути одержаний Кредит, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії та погасити іншу заборгованість за Кредитним договором.
18.4.10.11. Надавати на вимогу Банку протягом 30 календарних днів з особоюмоменту пред’явлення вимоги Банком, якщо інший строк дата не буде встановлений у такій вимозі, необхідну інформацію для перевірки платоспроможності Клієнта, цільового використання Кредиту та виконання Графіку платежів тощо.
18.4.11. У разі розміщення Вкладу:
18.4.11.1. Дотримуватись умов Договору банківського вкладу, зокрема щодо зарахування суми Вкладу на Вкладний рахунок у розмірі та у строки, що відповідає вимогам встановлені в Договорі банківського вкладу та УДБО.
18.4.11.2. Одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних у письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо він не має інших діючих Поточних та/або Вкладних рахунків у Банку та звертатись до Банку для ознайомлення з цією Довідкою відповідно до розділу «УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФОНДОМ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ».
18.4.12. У разі відкриття Поточного рахунку/ Карткового рахунку:
18.4.12.1. Не використовувати Рахунки для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій.
18.4.12.2. Контролювати рух коштів за Рахунком та повідомляти Банк про операції, що не виконувались Клієнтом/Держателем Додаткової картки/Представником. Для цього Клієнт зобов’язаний щомісяця особисто одержувати у Банку виписку за Рахунком.
18.4.12.3. Неухильно дотримуватись усіх положень цього УДБО та правил безпеки щодо здійснення операцій за Рахунками, в тому числі з використанням Платіжної картки та/або за допомогою Системи FreeBank, в тому числі зазначених в УДБО.
18.4.12.4. Зберігати усі документи за операціями, зробленими з використанням Платіжної картки, протягом 180 календарних днів з дати здійснення операції та надавати їх до Банку на вимогу останнього або для врегулювання спірних ситуацій.
18.4.12.5. У випадку помилкового зарахування коштів на Рахунок Клієнта повернути їх впродовж 3 Операційних днів з дати одержання відповідного повідомлення Банку.
13.4.13.518.4.12.6. На вимогу Банку достроково в повному обсязі Контролювати свій Витратний ліміт, не допускаючи виникнення Несанкціонованого овердрафту та неоплачених комісій. Погашати усю заборгованість за Договором банківського рахунку у порядку, передбаченому УДБО.
18.4.12.7. Самостійно врегульовувати фінансові відносини з Держателями Додаткових карток та Представниками.
18.4.12.8. У випадку дострокового розірвання Договору банківського рахунку, як за власною ініціативою, так і за ініціативою Банку, до дати його розірвання погасити заборгованість за Кредитомперед Xxxxxx у повному обсязі.
18.4.12.9. Здійснювати поповнення Рахунку у розмірі, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії достатньому для забезпечення Банку можливості здійснювати договірне списання у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.пУДБО.
18.4.12.10. 13.1.16.11Отримати у Банку виготовлену Платіжну картку/Додаткову картку не пізніше останнього Операційного дня місяця, наступного за місяцем оформлення Платіжної картки або подання заяви про випуск Платіжної картки.
18.4.12.11. цього Публічного договоруЗвертатись до Банку для ознайомлення з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб в порядку та у спосіб, що визначені в розділі «УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФОНДОМ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ».
18.4.13. У разі підключення до Системи FreeBank:
18.4.13.1. Утримувати у справному робочому стані Мобільний пристрій, з якого проводиться підключення та вхід до Системи FreeBank, забезпечити його підключення до мережі Інтернет.
18.4.13.2. Клієнт зобов’язаний зберігати свої Ідентифікаційні дані у місцях, недосяжних для сторонніх осіб, та вжити всіх заходів для запобігання втрати (крадіжки, несанкціонованого доступу третіх осіб) Ідентифікаційних даних Клієнта. У випадку виникнення у Клієнта підозри про несанкціонований доступ до власних Ідентифікаційних даних або до Системи FreeBank – терміново припинити використання Системи FreeBank, повідомити про це Банк для здійснення заходів із запобігання шахрайських дій тощо. У випадку втрати (крадіжки, несанкціонованого доступу третіх осіб) Ідентифікаційних даних Клієнта та/або Основного номера телефону/ Додаткового номера телефону, який виступав авторизаційним параметром (логін) для доступу до Системи FreeBank та на який здійснюється відправлення Одноразового цифрового пароля, або при виявленні випадків проведення за своїми рахунками операцій, що Клієнтом не санкціоновані, негайно звернутися до служби підтримки Банку з вимогою блокування доступу до Системи за телефоном: +00 000 000 0000. Клієнт несе відповідальність за усі свої дії у Системі FreeBank, якщо вхід до Системи FreeBank було здійснено з вірним введенням Ідентифікаційних даних Клієнта у Системі FreeBank.
Appears in 1 contract
Samples: Універсальний Договір Банківського Обслуговування Клієнтів – Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.3.1. Надати чинні (дійсні) дійсні документи і та достовірні відомості, необхідні для здійснення його ідентифікації та/або та верифікації, аналізу з'ясування суті діяльності, фінансового стану тощо в межах належного виконання Товариством норм Закону України "Про запобігання та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним злочинними шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.44.3.2. Не використовувати Рахункифінансові послуги, що відкриваються в надаються Товариством у межах Публічного договоруцього ДВДВ, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;.
13.4.54.3.3. Під час заповнення Згоди Заяви-згоди та укладання будь-яких договорів з Товариством зазначити достовірні персональні дані, в у тому числі в у обов’язковому порядку фінансовий номер та номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), а також адресу своєї електронної пошти;.
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.74.3.4. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиідентифікації, зокрема, дані даних документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, інформації про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом відповідними договорами, укладеними ним з Товариством - протягом 10 Операційних 5 (робочихп’яти) робочих днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом БанкуТовариства (його відокремленого територіального підрозділу) або здійснення авторизації в ІС, інформувати Банк в Товариство у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк Товариство має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку Товариства тощо.
13.4.84.3.5. При зміні фінансового номеру або додаткового номеру телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до Товариства та у письмовому вигляді повідомити про його/їх зміну. В іншому випадку Товариство не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
4.3.6. Надавати Банкупередбачені законодавством України відомості, що витребує Товариство з метою виконання вимог чинного законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей Клієнтом фінансові послуги не надаються.
4.3.7. Надавати Товариству, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком Товариством рішення щодо встановлення ділових відносин та надання Клієнту Кредитуфінансових послуг, у порядку, встановленому чинним законодавством України;.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.104.3.8. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладівДВДВ, оприлюднених Банком в Товариством у порядку, обумовленому цим Публічним договоромДВДВ. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення БанкуТовариства, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифаху ДВДВ, оприлюднених БанкомТовариством, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;Товариством.
13.4.114.3.9. Не розголошувати інформацію, отриману від БанкуТовариства, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;.
13.4.124.3.10. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк Товариство про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати протягом 5 (п’яти) робочих днів документи, видані органами державної фіскальної службиконтролюючими органами, що підтверджують взяття його на облік у таких органах.
4.3.11. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями У зв’язку з користування Клієнтом ІС:
4.3.11.1. Клієнт зобов’язаний утримувати у справному робочому стані персональний комп’ютер та/або мобільний пристрій, з якого проводиться підключення та особамивхід до ІС, забезпечити його підключення до мережі Інтернет.
4.3.11.2. Зберігати Ідентифікаційні дані Клієнта у місцях, недосяжних для сторонніх осіб. У випадку підозри на несанкціонований доступ до Ідентифікаційних даних Клієнта, терміново припинити використання ІС, довести це до відома Товариства для здійснення заходів з запобігання шахрайських дій тощо. У випадку втрати (крадіжки) Ідентифікаційних даних Клієнта та/або фінансового номера телефону Клієнта, на який здійснюється відправлення Одноразового цифрового паролю, або при виявленні випадків отримання Клієнтом від Товариства фінансових послуг, що проводять незалежну професійну діяльністьне замовлені та не санкціоновані Клієнтом, негайно звернутися до служби підтримки Товариства з вимогою блокування доступу до ІС до Контакт- центру за телефоном: +00 000 000 000. У випадку зміни фінансового номеру телефону та/або додаткового номеру телефону, у терміновому порядку особисто звернутись до Товариства і подати заяву про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу зміну фінансового номера телефону та/або додаткового номера телефону. У разі не повідомлення Клієнтом про зміну фінансового номеру телефону та/або додаткового номера телефону Товариство звільняється від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв’язку з боку органів державної податкової служби в розмірівідправленням Товариством Клієнту Одноразового цифрового паролю на той фінансовий номер телефону, передбаченому чинним законодавством Українищо був вказаний Клієнтом до його зміни. Сторони погоджуються, що зазначенням Клієнтом у договорі про отримання фінансових послуг Товариства нового фінансового номеру телефону вважається належним повідомленням про зміну та не потребує окремого внесення Сторонами відповідних змін до інших укладених договорів про отримання фінансових послуг.
13.4.134.3.11.3. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів Клієнт є відповідальним за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно вжиття усіх необхідних організаційних заходів з безпеки у цілях запобігання доступу неуповноважених осіб до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїІС, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пенюдля збереження й використання Ідентифікаційних даних Клієнта таким чином, штраф)щоб не допустити їх потрапляння у розпорядження неуповноважених осіб і для запобігання їх протиправному використанню.
13.4.13.24.3.11.4. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань Клієнт несе відповідальність за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом усі свої дії у формі кредитування рахунку зі строком погашення ІС, якщо вхід до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017рІС було здійснено з вірним введенням Ідентифікаційних даних Клієнта у ІС.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.15.4.1. Надати чинні Клієнт зобов’язаний утримувати у справному робочому стані персональний комп’ютер, з якого проводиться підключення до Системи, забезпечити його підключення до мережі Інтернет.
5.4.2. Зберігати Ідентифікаційні дані у місцях, недосяжних для сторонніх осіб. У випадку підозри на несанкціонований доступ до ідентифікаційних даних, терміново припинити використання Системи, довести це до відома Банку для здійснення заходів по запобіганню шахрайських дій тощо; у випадку втрати (дійснікрадіжки) Ідентифікаційних даних та/або Номеру мобільного телефону, на який здійснюється відправлення Одноразового цифрового паролю, або при виявленні випадків проведення по рахунку Клієнта операцій, що їм не санкціоновані, негайно звернутися до служби підтримки Банку з вимогою блокування доступу до Системі до служби підтримки за телефоном: +00 000 000 00 00
5.4.3. Клієнт зобов’язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення банком ідентифікації та/клієнта, з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. Клієнт має надавати передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей клієнтом рахунок не відкривається, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняа в разі наявності раніше відкритих рахунків банк відмовляє в здійсненні обслуговування.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.65.4.4. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або згідно інформації (паспортних даних, адреси місця проживання та реєстрації, контактні реквізити тощо), які були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку та обсягах, передбачених діючим законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з умовами відповідного Банківського продуктупитань запобігання та протидії легалізації відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом. Інформація та/послугиабо документи мають бути надані протягом 3 (Трьох) робочих днів з дати настання відповідних змін.
5.4.5. В наслідок неправильного заповнення Електронного розрахункового документу на здійснення операції, зазначення Клієнтом помилкових платіжних реквізитів, або будь-яких інших даних, необхідних для правильного оформлення Електронних розрахункових документів, своєчасно повідомляти Банк про всі зміни, які надійшли до Банку не в порядку, встановленому цим Договором. Інформація та/або документи мають бути надані до Банку у печатній формі протягом операційного часу 1 (Одного) робочого дня з дати настання помилкових дій.
5.4.6. Клієнт зобов’язаний до укладення Договору з Банком зареєструвати адресу своєї електронної пошти в мережі Інтернет (якщо інше така адреса ще не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;зареєстрована) та надати її Банку не пізніше дня укладення Договору. Надана адреса електронної пошти зазначається в Анкеті- Заяві.
13.4.75.4.7. У випадку зміни персональних даних КлієнтаНомеру мобільного телефону , у терміновому порядку особисто звернутись до Банку і написати Заяву, встановленого Банком зразка, про зміну Номеру мобільного телефону. У разі не повідомлення Клієнтом в Банк про зміну Номеру мобільного телефону Банк звільняється від будь-якої відповідальності, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документуможе виникнути у зв’язку з відправленням Банком Клієнту Одноразового цифрового паролю на попередній Номер мобільного телефону. Сторони погоджуються, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, звернення Клієнта в Банк із Заявою вважається належним повідомленням про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта номера мобільного телефону та не несе відповідальності за настання будьпотребує внесення Сторонами відповідних змін в Анкету-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощоЗаяву про акцепт даного Договору.
13.4.85.4.8. Надавати Банку, Клієнт є відповідальним за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамивживання всіх необхідних організаційних заходів з безпеки в цілях запобігання доступу не уповноважених осіб до Системи, а також для збереження й використання Ідентифікаційних даних таким чином, щоб не допустити їх потрапляння у розпорядження не уповноважених осіб і для запобігання їх не уповноваженому використанню.
5.4.9. Клієнт несе відповідальність за всі дії Клієнта в Системі, якщо вхід до Системи було здійснено з вірним введенням Ідентифікаційних даних Клієнта.
5.4.10. Для проведення розрахункових операцій при роботі з Системою надавати Банку Електронні розрахункові документи, заповнюючи всі необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитувиконання операції реквізити, у порядкувідповідності з вимогами діючого Договору, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати вимог (запитів) Системи та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.135.4.11. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій Контролювати розмір залишку коштів на Рахунках Клієнта та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф)його відповідність здійсненим операціям.
13.4.13.25.4.12. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих Оплачувати послуги Банка з обслуговування в Системі згідно з чинними Тарифами Банку, на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є момент надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договорутаких послуг.
13.4.13.35.4.13. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів Клієнту забороняється використовувати рахунки з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьметою здійснення підприємницької діяльності.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні БАНКУ для Належної перевірки і відкриття Рахунку документи, передбачені законодавством України, у тому числі:
4.2.1.1. інформацію та документи, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (дійсніконтролерів) або факт їх відсутності;
4.2.1.2. ідентифікаційні дані всіх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА;
4.2.1.3. інформацію та документи, на підставі яких БАНК встановлює факт належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами. КЛІЄНТ гарантує, що документи, надані ним для відкриття Xxxxxxx та укладення цього Договору, існують тільки в тій редакції, в якій вони надані БАНКУ, і що ці документи і відомостіє чинними та містять достовірну інформацію на час їх подання БАНКУ. КЛІЄНТ усвідомлює, що за наявності в БАНКУ підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним БАНК може відмовити КЛІЄНТУ у відкритті Рахунку.
4.2.2. У разі встановлення факту належності особи КЛІЄНТА, особи, яка діє від імені XXXXXXX, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА, вигодоодержувачів КЛІЄНТА до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами – надати БАНКУ документи, які підтверджують джерела походження активів та коштів таких осіб.
4.2.3. Належним чином виконувати умови цього Договору та вимоги законодавства України з питань виконання операцій та надання звітності.
4.2.4. Сплачувати Банку плату за виконання операцій та надання інших послуг у розмірах, встановлених у Тарифах, чинних на день виконання операцій чи надання послуг.
4.2.5. Не пізніше наступного робочого дня від дня отримання виписки з Xxxxxxx повідомляти БАНК про всі помічені неточності або помилки у виписках з Рахунку та інших документах, або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
4.2.6. Повідомляти БАНК про зарахування на Рахунок КЛІЄНТА коштів, які йому не належать, і, протягом 3 (трьох) робочих днів від дня надходження коштів на відповідний Рахунок, надати БАНКОВІ платіжне доручення на перерахування коштів належному одержувачу. У випадку неповернення КЛІЄНТОМ у зазначений строк помилково зарахованих коштів, КЛІЄНТ надає БАНКУ свою беззастережну згоду на здійснення стягнення коштів шляхом договірного списання з Рахунку помилково зарахованих БАНКОМ коштів на Рахунок КЛІЄНТА. Таке стягнення здійснюється шляхом договірного списання БАНКОМ суми помилково зарахованих коштів з Рахунку КЛІЄНТА.
4.2.7. У разі внесення змін чи доповнень до нормативно-правових актів, які регулюють питання формування справи з юридичного оформлення Рахунку КЛІЄНТА, протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня отримання вимоги БАНКУ, надати останньому необхідні документи для належного формування такої справи.
4.2.8. Негайно повідомляти БАНК про зміну (звільнення, переведення на іншу посаду, припинення повноважень, відсторонення від роботи тощо) уповноважених осіб, забезпечувати надання БАНКУ оновлених документів, необхідних для проведення БАНКОМ заходів з ідентифікації, уточнення інформації про КЛІЄНТА, його уповноважених осіб, зазначених в оновлених документах, та явку вказаних осіб до Банку для здійснення верифікації.
4.2.9. Письмово повідомляти БАНК про внесення змін до відомостей про нього, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань протягом 5 (п′яти) наступних робочих днів від дня внесення таких змін та надавати БАНКУ належним чином засвідчені копії документів, які свідчать про внесені зміни.
4.2.10. Протягом строку, вказаного у відповідній письмовій вимозі БАНКУ, надавати останньому у повному обсязі достовірну інформацію та документи (належним чином засвідчені копії документів), необхідні для з’ясування суті діяльності і фінансового стану, джерел походження коштів, цілей використання готівкових коштів, мети та підстави здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, уточнення/перевірки/оновлення інформації щодо ідентифікації XXXXXXX та інші передбачені законодавством документи документи/відомості на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності, належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами, а також необхідні для виконання БАНКОМ функцій суб’єкту первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства України з питань запобігання та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню фінансування тероризму та фінансуванню фінансування розповсюдження зброї масового знищеннязнищення та/або інформацію і документи на виконання вимог податкового законодавства США (FATCA).
13.4.24.2.11. Надати до Банку Письмово повідомляти БАНК протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня зміни такої інформації чи документів та в цей же строк надати БАНКУ оновлену інформацію чи документи (належним чином завірені засвідчені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженнядокументів), вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності які свідчать про:
4.2.11.1. зміну інформації чи визнання недійсними поданих документів та ін..документів, що надавалися БанкуБАНКУ, протягом десяти робочих днів із дня настання події.у тому числі інформації та документів, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності (у разі, якщо внаслідок змін або з інших причин буде виявлено нового кінцевого бенефіціарного власника (контролера) КЛІЄНТ зобов’язаний також надати його ідентифікаційні дані);
13.4.34.2.11.2. Надати документи і відомості зміну інформації та документів щодо належності/неналежності Клієнта або КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб близьких або осіб, пов’язаних з публічними політично значущими особами.
13.4.44.2.12. Не використовувати РахункиПротягом 3 (трьох) наступних робочих днів від дня отримання від БАНКУ письмової вимоги, що відкриваються в межах Публічного договорунадати останньому всі необхідні документи для контролю за станом рахунків за експортними, імпортними, лізинговими та іншими операціями для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні даніБАНКОМ валютного нагляду відповідно до законодавства України, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів звітність, передбачену нормативними актами Національного банку України (домашній, робочий, мобільнийза залученими від нерезидента коштами та інше), адресу електронної пошти;.
13.4.64.2.13. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно Подавати розрахункові та інші документи для виконання БАНКОМ операцій за Рахунком чи надання інших послуг з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, урахуванням їх вартості та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугивартості послуг БАНКУ.
4.2.14. Підтверджувати xxxxxx Xxxxxxxx на 01 січня поточного року. Неотримання БАНКОМ підтвердження про залишки на Рахунку КЛІЄНТА протягом першого місяця поточного року вважається підтвердженням сальдо.
4.2.15. Дотримуватися вимог законодавства України, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;яке регулює зовнішньоекономічну діяльність і порядок виконання операцій в іноземній валюті.
13.4.74.2.16. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати Надавати БАНКУ заяву на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але переказ куплених валютних коштів не пізніше 5 (п’ятого) банківського дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( моменту зарахування коштів у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати іноземній валюті на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за РахункамиРахунок, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, в цей же строк з дня надходження на Рахунок коштів у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9іноземній валюті надати БАНКУ зведене доручення по розподілу валютної виручки. У триденний разі ненадання у встановлений строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, зведеного доручення БАНК має право продати частину коштів в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому іноземній валюті в порядку, визначеному п.пцим Договором.
4.2.17. 13.1.16.11Одержати Довідку ФГВФО. цього Публічного договоруУ разі якщо Xxxxxxx XXXXX надіслана КЛІЄНТОВІ в електронній формі за допомогою системи "Клієнт-Банк", підтверджувати її одержання шляхом надсилання за допомогою системи "Клієнт-Банк" повідомлення в електронній формі про одержання Довідки ФГВФО КЛІЄНТОМ.
4.2.18. При здійсненні через БАНК операцій купівлі/продажу/обміну іноземної валюти за національну або за іншу іноземну валюту, в дату проведення операції згідно з відповідною заявкою КЛІЄНТА забезпечити наявність на Рахунку достатньої для здійснення відповідних операцій суми грошових коштів та в будь-якому випадку не менше суми грошового покриття у національній або іноземній валюті, в залежності від того купується іноземна валюта чи продається та суми винагороди БАНКУ за здійснення операції купівлі/продажу/обміну.
4.2.19. У разі, якщо при відкликанні заяви заяви про купівлю / заяви про продаж іноземної валюти / заяви на купівлю іноземної валюти за іншу іноземну валюту БАНК несе збитки, КЛІЄНТ зобов’язаний відшкодувати БАНКУ всі витрати, що понесені останнім у зв’язку з прийняттям до виконання відкликаної Заяви.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні Письмово інформувати Банк про помилково здійснені операції за Рахунком.
2.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій, що встановлені чинним законодавством України та/або цим Договором. Дотримуватися типових форм платіжних документів, наданих Банком.
2.2.3. При бажанні зняти готівкою з Рахунку одноразово суму, еквівалентну 3000,00 (дійсніТри тисячі) доларів США за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку або більше, письмово попередити Банк за 3 (Три) банківських дні (без урахування вихідних і святкових).
2.2.4. Оплачувати виконані Банком операції та надані послуги в день надання цих послуг, за встановленими тарифами, які є невід`ємною частиною цього договору (Додаток № 1 до цього Договору), надалі іменуються “Тарифи”. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги списується (сплачується) у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона списується (сплачується).
2.2.5. У разі, якщо Банк з незалежних від нього причин не може отримати свою винагороду в порядку договірного списання згідно з пунктом 2.3.2. цього Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку або відсутність Рахунку в гривні), самостійно сплатити її Банку згідно з Тарифами за кожну операцію по Рахунку не пізніше дня, наступного за днем її здійснення, або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами.
2.2.6. Надавати на першу вимогу Банку документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком ідентифікації Клієнта та фінансового моніторингу його операцій, а також своєчасно повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або верифікаціїінформації (паспортних даних, аналізу адреси місця проживання та виявлення фінансових операційреєстрації, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомостіконтактні реквізити тощо), які витребує банк були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку та обсягах, передбачених діючим законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Інформація та/або документи мають бути надані протягом 10 (Десяти) днів з дати отримання письмової вимоги Банку або з дати настання відповідних змін.
13.4.22.2.7. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..Не проводити по Рахунку операцій, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних пов’язані із здійсненням підприємницької діяльності.
2.2.8. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (у вигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором у розмірах, визначених чинним законодавством України, цим Договором та нормативними документами Банку.
2.2.9. Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших документах, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня з дня після отримання відповідних документів. У разі, якщо у зазначений у цьому підпункті Договору строк Клієнт письмово не повідомить Банк про виявлені неточності та помилки у виписках про стан Рахунка та інших документах Банка, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком, вважатиметься, що Клієнт підтвердив відповідність інформації, викладеної у зазначених документах, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;визнав підсумкове сальдо за Рахунком.
13.4.52.2.10. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами БанкуПисьмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок коштів, що діють не належать Клієнту, у строк не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, а також протягом трьох банківських днів з дня виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.11. Забезпечити у день надання такої послуги/проведення операціїотримання Банківських послуг наявність на Рахунку коштів у сумі, необхідній для повної оплати Банку відповідних Банківських послуг (у разі, якщо оплата здійснюватиметься шляхом договірного списання).
2.2.12. Письмово повідомляти Банк про зміну адреси (місце проживання та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції"), номерів телефонів, електронної адреси, факсу та про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостейінші зміни, що можуть негативно впливати на мають значення для виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиумов цього Договору, а також документинадавати документи про відповідні зміни Банку протягом 10 (десяти) робочих днів з дня настання таких змін.
2.2.13. У разі залучення Клієнтом кредиту від нерезидента, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуоперації за яким обслуговуються Банком, надавати до Банку форми статистичної звітності, визначені чинними Правилами організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених Національним банком України, у порядкустроки, встановленому чинним законодавством України;визначені цими правилами.
13.4.92.2.14. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо Клієнт зобов’язаний до укладення договору одержати Довідку про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорусистему гарантування вкладів фізичних осіб, в тому числі письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами моменту укладання цього договору Клієнт не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову мав відкритих поточних та/або електронну кореспонденціювкладних (депозитних) рахунків у Банку. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуразі укладення даного Договору за допомогою засобів інформаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем в електронній формі, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами зобов’язується підтвердити її одержання шляхом надсилання Банку повідомлення в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11електронній формі про одержання Довідки. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно Якщо Клієнт до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти укладання цього Договору вже має відкритий поточний та/або комісії за його використання протягом 30 вкладний (тридцятидепозитний) календарних днів рахунок, Клієнт зобов’язаний ознайомитись з дня одержання від довідкою у будь-якому відділенні Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту таабо шляхом завантаження з офіційного сайту Банку xxxxx://xxx.xxxxx-xxxx.xx/xxxxxxx- clients/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруfgvfo/.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.15.3.1. Надати чинні Виконувати вимоги чинного законодавства України та банківських правил з питань здійснення розрахунково- касових операцій та надання звітності.
5.3.2. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які зазначені у картці зі зразками підписів або через інших осіб, відповідні права яких підтверджено належним чином.
5.3.3. Не пізніше наступного дня повідомляти Банк про всі виявлені невідповідності та/або помилки у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (дійсніне підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
5.3.4. Протягом 10 (десяти) календарних днів письмово повідомляти Банк про зміну прізвища, ім’я та по-батькові та/або місця реєстрації чи фактичного проживання, а також про інші зміни (в тому числі інформація, яка стосується повної ідентифікації Клієнта), що мають значення для належного виконання Банком зобов’язань за цим Договором. У разі внесення змін та/або доповнень до реєстраційних документів Клієнта протягом 10 – ти робочих днів з дати їх реєстрації в державних органах, надати Банку відповідний код доступу до вищезазначених документів, що оприлюднені на порталі електронних сервісів.
5.3.5. Здійснювати розрахунки за виконані Банком операції та надані послуги за плату згідно діючих Тарифів Банку відповідно розділу 3 цього Договору.
5.3.6. Станом на 1 січня кожного року підтверджувати залишок грошей на Рахунку письмово за формою, наданою Банком. У разі ненадання Клієнтом підтвердження до 1 лютого залишок грошей на Рахунку вважається підтвердженим.
5.3.7. На вимогу Банку надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або законодавства, підтвердження достатньої дієздатності його уповноваженої особи, яка провадить незалежну професійну діяльністьсуті діяльності, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору фінансового стану та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору надавати неправдивих відомостей про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банкусебе.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Належно виконувати взяті на себе зобов’язання за цим Договором.
4.2.2. Повідомляти адміністрації Виконавця достовірну інформацію щодо персональних даних, інформацію про можливі протипоказання (дійсністан здоровʼя та інше) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційщодо отримання Послуг.
4.2.3. Перед початком відвідування спортклубу ознайомитися з переліком послуг, що підлягають фінансовому моніторингунадаються Виконавцем, здійснити огляд приміщення спорт клубу, ознайомитися з його умовами, а в разі необхідності отримати додаткову інформацію.
4.2.4. Неухильно дотримуватися вимог даного Договору.
4.2.5. Особисто користуватися Послугами передбаченими даним Договором і не передавати Клубну карту третім особам.
4.2.6. Не розголошувати інформацію та інші передбачені законодавством документи та будь-які відомості, які витребує банк з метою стали йому відомі під час виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняцього Договору.
13.4.24.2.7. Надати Прийняти та оплатити надані Виконавцем Послуги в порядку та на умовах, визначеними цим Договором. Своєчасно та в повному обсязі оплачувати додаткові послуги.
4.2.8. Відвідувати спортклуб в межах його робочого часу згідно з графіком роботи спортклубу та обраного абонементу.
4.2.9. Дбайливо та охайно ставитися до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..майна, що надавалися Банкузнаходиться на території спортклубу під час користування Послугами, протягом десяти робочих днів із дня настання подіївизначеними даним Договором.
13.4.34.2.10. Надати документи Нести матеріальну та моральну відповідальність за нанесену шкоду Виконавцю, персоналу і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особимайну спорт клубу та третім особам, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особамиякі є відвідувачами спорт клубу.
13.4.44.2.11. Не використовувати РахункиДо початку користування Послугами, що відкриваються в межах Публічного договорувизначеними даним Договором, для здійснення операційпройти медичне обстеження і отримати медичний висновок про можливість зайняття фізичними правами та навантаженням.
4.2.12. Самостійно і відповідально контролювати стан свого здоров’я (за наявності хронічних, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльностіінфекційних, дерматологічних захворювань, а також захворювань внутрішніх органів тощо, утриматись від відвідування спортклубу) і не ставити під загрозу здоров’ я та інших заборонених чинним законодавством України операцій;життя своє та оточуючих.
13.4.54.2.13. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;кожного відвідування спорт клубу надавати адміністрації Клубну карту.
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.74.2.14. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату випадках втрати або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощопошкодження Клубної карти оплати повну її вартість.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Публічний Договір Про Надання Комплексу Послуг Спортивного Клубу
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Належно виконувати взяті на себе зобов’язання за цим Договором.
4.2.2. Повідомляти адміністрації Виконавця достовірну інформацію щодо персональних даних, інформацію про можливі протипоказання (дійсністан здоров’я та інше) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційщодо отримання Послуг.
4.2.3. Перед початком відвідування спортклубу ознайомитися з переліком послуг, що підлягають фінансовому моніторингунадаються Виконавцем, здійснити огляд приміщення спорт клубу, ознайомитися з його умовами, а в разі необхідності отримати додаткову інформацію.
4.2.4. Неухильно дотримуватися вимог даного Договору.
4.2.5. Особисто користуватися Послугами передбаченими даним Договором і не передавати свій абонемент третім особам.
4.2.6. Прийняти та інші передбачені законодавством документи оплатити надані Виконавцем Послуги в порядку та відомостіна умовах, визначеними цим Договором. Своєчасно та в повному обсязі оплачувати додаткові послуги.
4.2.7. Відвідувати спортклуб в межах його робочого часу згідно з графіком роботи спортклубу та обраного абонементу.
4.2.8. Дбайливо та охайно ставитися до майна, що знаходиться на території спортклубу під час користування Послугами, визначеними xxxxx Xxxxxxxxx.
4.2.9. Нести матеріальну та моральну відповідальність за нанесену шкоду Виконавцю, персоналу і майну спортклубу та третім особам, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняє відвідувачами спортклубу.
13.4.24.2.10. Надати до Банку належним чином завірені копії документів До початку користування Послугами, визначеними даним Договором, пройти медичне обстеження і отримати медичний висновок/довідку про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів можливість зайняття фізичними вправами та ін..навантаженням.
4.2.11. На відвідування дитиною спортклубу та секції настільного тенісу надати згоду батьків та підтвердження, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїдитина не має медичних протипоказань до занять в спортклубі.
13.4.34.2.12. Надати документи Самостійно і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особивідповідально контролювати стан свого здоров’я (за наявності хронічних, яка діє від його іменіінфекційних, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамидерматологічних захворювань, а також документизахворювань внутрішніх органів тощо, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуутриматись від відвідування спортклубу), у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати нести відповідальність за стан свого здоров’я і не ставити під загрозу здоров’я та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових життя своє та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Україниоточуючих.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні БАНКУ для Належної перевірки і відкриття Рахунку документи, передбачені законодавством України, у тому числі:
4.2.1.1. інформацію та документи, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (дійсніконтролерів) або факт їх відсутності;
4.2.1.2. ідентифікаційні дані всіх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА;
4.2.1.3. інформацію та документи, на підставі яких БАНК встановлює факт належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами. КЛІЄНТ гарантує, що документи, надані ним для відкриття Рахунку та укладення цього Договору, існують тільки в тій редакції, в якій вони надані БАНКУ, і що ці документи і відомостіє чинними та містять достовірну інформацію на час їх подання БАНКУ. КЛІЄНТ усвідомлює, що за наявності в БАНКУ підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним БАНК може відмовити КЛІЄНТУ у відкритті Рахунку.
4.2.2. У разі встановлення факту належності особи КЛІЄНТА, особи, яка діє від імені КЛІЄНТА, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА, вигодоодержувачів КЛІЄНТА до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами – надати БАНКУ документи, які підтверджують джерела походження активів та коштів таких осіб.
4.2.3. Належним чином виконувати умови цього Договору та вимоги законодавства України з питань виконання операцій та надання звітності.
4.2.4. Сплачувати Банку плату за виконання операцій та надання інших послуг у розмірах, встановлених у Тарифах, чинних на день виконання операцій чи надання послуг.
4.2.5. Не пізніше наступного робочого дня від дня отримання виписки з Рахунку повідомляти БАНК про всі помічені неточності або помилки у виписках з Рахунку та інших документах, або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
4.2.6. Повідомляти БАНК про зарахування на Рахунок КЛІЄНТА коштів, які йому не належать, і, протягом 3 (трьох) робочих днів від дня надходження коштів на відповідний Рахунок, надати БАНКОВІ платіжне доручення на перерахування коштів належному одержувачу. У випадку неповернення КЛІЄНТОМ у зазначений строк помилково зарахованих коштів, КЛІЄНТ надає БАНКУ свою беззастережну згоду на здійснення стягнення коштів шляхом договірного списання з Рахунку помилково зарахованих БАНКОМ коштів на Рахунок КЛІЄНТА. Таке стягнення здійснюється шляхом договірного списання БАНКОМ суми помилково зарахованих коштів з Рахунку КЛІЄНТА.
4.2.7. У разі внесення змін чи доповнень до нормативно-правових актів, які регулюють питання формування справи з юридичного оформлення Рахунку КЛІЄНТА, протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня отримання вимоги БАНКУ, надати останньому необхідні документи для належного формування такої справи.
4.2.8. Негайно повідомляти БАНК про зміну (звільнення, переведення на іншу посаду, припинення повноважень, відсторонення від роботи тощо) уповноважених осіб, забезпечувати надання БАНКУ оновлених документів, необхідних для проведення БАНКОМ заходів з ідентифікації, уточнення інформації про КЛІЄНТА, його уповноважених осіб, зазначених в оновлених документах, та явку вказаних осіб до Банку для здійснення верифікації.
4.2.9. Письмово повідомляти БАНК про внесення змін до відомостей про нього, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань протягом 5 (пяти) наступних робочих днів від дня внесення таких змін та надавати БАНКУ належним чином засвідчені копії документів, які свідчать про внесені зміни.
4.2.10. Протягом строку, вказаного у відповідній письмовій вимозі БАНКУ, надавати останньому у повному обсязі достовірну інформацію та документи (належним чином засвідчені копії документів), необхідні для з’ясування суті діяльності і фінансового стану, джерел походження коштів, цілей використання готівкових коштів, мети та підстави здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, уточнення/перевірки/оновлення інформації щодо ідентифікації КЛІЄНТА та інші передбачені законодавством документи документи/відомості на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності, належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами, а також необхідні для виконання БАНКОМ функцій суб’єкту первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства України з питань запобігання та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню фінансування тероризму та фінансуванню фінансування розповсюдження зброї масового знищеннязнищення та/або інформацію і документи на виконання вимог податкового законодавства США (FATCA).
13.4.24.2.11. Надати до Банку Письмово повідомляти БАНК протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня зміни такої інформації чи документів та в цей же строк надати БАНКУ оновлену інформацію чи документи (належним чином завірені засвідчені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженнядокументів), вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності які свідчать про:
4.2.11.1. зміну інформації чи визнання недійсними поданих документів та ін..документів, що надавалися БанкуБАНКУ, протягом десяти робочих днів із дня настання події.у тому числі інформації та документів, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності (у разі, якщо внаслідок змін або з інших причин буде виявлено нового кінцевого бенефіціарного власника (контролера) КЛІЄНТ зобов’язаний також надати його ідентифікаційні дані);
13.4.34.2.11.2. Надати документи і відомості зміну інформації та документів щодо належності/неналежності Клієнта або КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб близьких або осіб, пов’язаних з публічними політично значущими особами.
13.4.44.2.12. Не використовувати РахункиПротягом 3 (трьох) наступних робочих днів від дня отримання від БАНКУ письмової вимоги, що відкриваються в межах Публічного договорунадати останньому всі необхідні документи для контролю за станом рахунків за експортними, імпортними, лізинговими та іншими операціями для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні даніБАНКОМ валютного нагляду відповідно до законодавства України, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів звітність, передбачену нормативними актами Національного банку України (домашній, робочий, мобільнийза залученими від нерезидента коштами та інше), адресу електронної пошти;.
13.4.64.2.13. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно Подавати розрахункові та інші документи для виконання БАНКОМ операцій за Рахунком чи надання інших послуг з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, урахуванням їх вартості та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугивартості послуг БАНКУ.
4.2.14. Підтверджувати сальдо Рахунків на 01 січня поточного року. Неотримання БАНКОМ підтвердження про залишки на Рахунку КЛІЄНТА протягом першого місяця поточного року вважається підтвердженням сальдо.
4.2.15. Дотримуватися вимог законодавства України, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;яке регулює зовнішньоекономічну діяльність і порядок виконання операцій в іноземній валюті.
13.4.74.2.16. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати Надавати БАНКУ заяву на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але переказ куплених валютних коштів не пізніше 5 (п’ятого) банківського дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( моменту зарахування коштів у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати іноземній валюті на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за РахункамиРахунок, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, в цей же строк з дня надходження на Рахунок коштів у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9іноземній валюті надати БАНКУ зведене доручення по розподілу валютної виручки. У триденний разі ненадання у встановлений строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, зведеного доручення БАНК має право продати частину коштів в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому іноземній валюті в порядку, визначеному п.пцим Договором.
4.2.17. 13.1.16.11Одержати Довідку ФГВФО. цього Публічного договоруУ разі якщо Довідка ФГВФО надіслана КЛІЄНТОВІ в електронній формі за допомогою системи "Клієнт-Банк", підтверджувати її одержання шляхом надсилання за допомогою системи "Клієнт-Банк" повідомлення в електронній формі про одержання Довідки ФГВФО КЛІЄНТОМ.
4.2.18. При здійсненні через БАНК операцій купівлі/продажу/обміну іноземної валюти за національну або за іншу іноземну валюту, в дату проведення операції згідно з відповідною заявкою КЛІЄНТА забезпечити наявність на Рахунку достатньої для здійснення відповідних операцій суми грошових коштів та в будь-якому випадку не менше суми грошового покриття у національній або іноземній валюті, в залежності від того купується іноземна валюта чи продається та суми винагороди БАНКУ за здійснення операції купівлі/продажу/обміну.
4.2.19. У разі, якщо при відкликанні заяви заяви про купівлю / заяви про продаж іноземної валюти / заяви на купівлю іноземної валюти за іншу іноземну валюту БАНК несе збитки, КЛІЄНТ зобов’язаний відшкодувати БАНКУ всі витрати, що понесені останнім у зв’язку з прийняттям до виконання відкликаної Заяви.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіВиконувати вимоги чинного законодавства України, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу нормативно-правових актів НБУ та виявлення фінансових внутрішніх правил Банку при здійснені платіжних операцій, що підлягають фінансовому моніторингув тому числі щодо режиму використання Рахунку(-ів).
3.2.2. Надавати документи, відомості та інші передбачені законодавством документи та відомостіінформацію, які витребує банк з метою необхідну для виконання Банком вимог чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.23.2.3. Надати до Надавати Банку належним чином завірені копії документів про повну інформацію щодо розрахунків за експортно-імпортними операціями, в т.ч. всі необхідні документи, які є підставою для проведення операцій в іноземній валюті.
3.2.4. Надавати Банку щорічно, до 15 січня, письмове підтвердження залишку коштів на Рахунку(ах) станом на 1 січня. Якщо клієнт не надав такого підтвердження у визначений у цьому пункті строк, залишки вважаються підтвердженими.
3.2.5. Шляхом укладання додаткової угоди до даного Договору узгодити з Банком строки здавання готівкової виручки (готівки).
3.2.6. Повідомити Xxxx про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом 3-х робочих днів надати Банку платіжну інструкцію на повернення коштів власнику.
3.2.7. Для отримання готівкових коштів надати Банку попередню Заявку за день до отримання готівки.
3.2.8. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком, або через осіб, які зазначені у Довіреності (Додаток №4).
3.2.9. У разі зміни юридичної та/або фактичної адреси, адреси для листування, зміни у складі осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком, внесення змін в установчі документи - надати Банку протягом 3-х робочих днів документи, які підтверджують повноваження осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком та протягом 10 робочих днів з дня внесення змін до установчих документів, зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуадреси для листування, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів Клієнта подати Банку документи передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань відкриття та ін..закриття банками рахунків клієнтам та законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
3.2.10. Повідомити Банк про зміни статусу платника податку на прибуток підприємства у термін не пізніше 3 днів після отримання в уповноважених державних органах документа, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїпідтверджує зміну статусу.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.63.2.11. Своєчасно оплачувати банківські послуги Банку згідно з Тарифами Банкувідповідно до ставок комісійної винагороди, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено які передбачені діючими Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документивідшкодовувати витрати Банку, необхідні пов’язані з виконанням розпоряджень Клієнта.
3.2.12. Забезпечувати необхідний залишок коштів на Рахунку(ах) для прийняття утримання плати за послуги надані Банком рішення щодо згідно з чинними на дату проведення операції або надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;послуг Тарифами.
13.4.93.2.13. У триденний строк разі скасування Клієнтом довіреності, оформленої згідно п. 3.2.8 Договору, негайно письмово повідомляти про це Банк.
3.2.14. Виконувати вимоги Закону України “Про виконавче провадження”, не відкривати у Банку нові рахунки після накладення державним виконавцем, приватним виконавцем арешту на кошти Клієнта, які знаходяться на рахунках, відкритих в Банку. Клієнту відомі наслідки порушення вимог Закону України “Про виконавче провадження” та цього пункту Договору.
3.2.15. В разі здійснення або отримання Клієнтом платежу в призначенні якого вказано «оплата по векселю», або «на покупку цінних паперів» надавати Банку протягом трьох робочих днів копію (копії) векселя (векселів) разом з днякопією індосаментного ряду або копію договору на покупку цінних паперів. Вимога цього пункту не стосується тих векселів, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;якщо в призначенні платежу вказано, що вексель з бланковим індосаментом.
13.4.103.2.16. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Повідомляти Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особипомилкове зарахування на рахунок Клієнта коштів та повертати їх у порядку та в строки, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним передбачені законодавством України.
13.4.133.2.17. В У разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредитупритягнення Банку до відповідальності за порушення Клієнтом валютного законодавства, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини що сталося з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперіввини Клієнта, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити відшкодовує Банку штрафні санкції завдані збитки у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.наданням
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Публічний Договір
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.2.1. Надати чинні Проводити операції по Поточному рахунку, згідно чинного законодавства України, дотримуючись вимог нормативно-правових актів НБУ з питань здійснення розрахунково-касових операцій та правил роботи в Банку.
2.2.2.2. При списанні грошових коштів з Поточного рахунку (дійсніза виключення договірного списання) надавати розрахункові документи, встановленої Банком форми, які дають можливість здійснити відповідні операції за Поточним рахунком.
2.2.2.3. Оплатити Банку вартість послуг за комплексне розрахунково-касове обслуговування Банком Поточного рахунку Клієнта згідно Тарифів, діючих у Банку на момент проведення операції(й) за Поточним рахунком.
2.2.2.4. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства для проведення Клієнтом відповідних операцій за Поточним рахунком, а також для виконання Банком функцій агента валютного контролю.
2.2.2.5. Використати куплену/отриману в результаті здійснення операції обміну на Міжбанківському валютному ринку України іноземну валюту на цілі, на які вона була куплена/обміняна.
2.2.2.6. Не пізніше наступного банківського дня після отримання виписок по Поточному рахунку, повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках та інших документах, або про не визначення (не підтвердження) підсумкового сальдо за Поточним рахунком. При неотриманні відповідних повідомлень від Клієнта залишок коштів на Поточному рахунку вважається підтвердженим.
2.2.2.7. Подавати інформацію та відповідні документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації до Банку протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати відповідних змін у випадку зміни фактичного та/або верифікаціїзареєстрованого місця проживання, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з закінчення строку дії наданих документів.
2.2.2.8. З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до , на першу вимогу Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45надавати будь-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати які документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особивідомості, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, потрібні для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних з’ясування особи Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації суті діяльності та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощофінансового стану Клієнта.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.17.2.1. Надати чинні БАНКУ для Належної перевірки і відкриття Рахунку документи, передбачені законодавством України, у тому числі інформацію та документи, на підставі яких БАНК встановлює факт належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами. КЛІЄНТ гарантує, що документи, надані ним для відкриття Рахунку та укладення цього ДОГОВОРУ, існують тільки в тій редакції, в якій вони надані БАНКУ, і що ці документи є чинними та містять достовірну інформацію на час їх подання БАНКУ. КЛІЄНТ усвідомлює, що за наявності в БАНКУ підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинними, БАНК може відмовити КЛІЄНТУ у відкритті Рахунку.
7.2.2. Належним чином виконувати умови цього ДОГОВОРУ та вимоги законодавства України з питань виконання операцій та надання звітності (дійсніякщо таке надання передбачено законодавством України).
7.2.3. Сплачувати БАНКУ плату за виконання операцій та надання інших послуг у розмірах, встановлених у Тарифах, чинних на день проведення операцій чи надання послуг.
7.2.4. Після отримання виписки за Рахунком у встановлений цим ДОГОВОРОМ строк повідомляти БАНК про всі виявлені неточності або помилки у виписках за Рахунком та інших документах, або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
7.2.5. Повідомляти БАНК про зарахування на Рахунок КЛІЄНТА коштів, які йому не належать, і, протягом 3 (трьох) робочих днів від дня надходження коштів на Рахунок, надати БАНКОВІ платіжну інструкцію на перерахування коштів належному одержувачу. У випадку неповернення КЛІЄНТОМ у зазначений строк помилково зарахованих коштів, КЛІЄНТ надає БАНКУ свою беззастережну згоду на здійснення стягнення коштів шляхом Договірного списання з Рахунку помилково зарахованих БАНКОМ коштів на Рахунок КЛІЄНТА. Таке стягнення здійснюється шляхом Договірного списання БАНКОМ суми помилково зарахованих коштів з Рахунку КЛІЄНТА.
7.2.6. У разі внесення змін чи доповнень до нормативно-правових актів, які регулюють питання формування справи з юридичного оформлення Рахунку КЛІЄНТА, протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня отримання вимоги БАНКУ, надати останньому необхідні документи для належного формування такої справи.
7.2.7. Надавати на запит БАНКУ протягом встановленого у запиті строку, у повному обсязі достовірну інформацію та документи (належним чином засвідчені копії документів):
7.2.7.1. які підтверджують джерела походження активів та коштів КЛІЄНТА, особи, яка діє від імені КЛІЄНТА, у разі встановлення факту належності таких осіб до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами;
7.2.7.2. які необхідні для здійснення БАНКОМ процедур Належної перевірки, вивчення КЛІЄНТА і аналізу його фінансових операцій. Зокрема, надати документи і відомості, необхідні для з'ясування його особи, фінансового стану, джерел походження коштів, цілей використання готівкових коштів, мети та підстави здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, уточнення/перевірки/оновлення інформації щодо ідентифікаційних даних КЛІЄНТА та інші передбачені законодавством документи документи/відомості на підставі якої БАНК встановлює належність/неналежність КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов'язаних з політично значущими особами, а також необхідні для виконання БАНКОМ функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства України з питань запобігання та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню фінансування тероризму та фінансуванню фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
7.2.7.3. інформацію і документи на виконання вимог податкового законодавства США (FATCA);
7.2.7.4. які необхідні для здійснення БАНКОМ валютного нагляду (зокрема, документи, що підтверджують законність здійснення КЛІЄНТОМ валютних операцій);
7.2.7.5. які необхідні для здійснення БАНКОМ контролю за дотриманням КЛІЄНТОМ режиму функціонування Рахунку, відповідно до чинного законодавства України.
13.4.27.2.8. Надати до Банку Письмово повідомляти БАНК протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня зміни такої інформації чи документів та в цей же строк надати БАНКУ оновлену інформацію чи документи (належним чином завірені засвідчені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженнядокументів), вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуякі свідчать про:
7.2.8.1. зміну свого місця проживання та/або реєстрації, закінчення строку прізвища, імені та по батькові (припинення) дії, втрати чинності за наявності);
7.2.8.2. зміну інформації чи визнання недійсними поданих документів та ін..документів, що надавалися БанкуБАНКУ, протягом десяти робочих днів із дня настання події.у тому числі інформації та документів, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних контролерів або факт їх відсутності (у разі, якщо внаслідок змін або з інших причин буде виявлено нового контролера КЛІЄНТ зобов’язаний також надати його ідентифікаційні дані);
13.4.37.2.8.3. Надати документи і відомості зміну інформації та документів щодо належності/неналежності Клієнта або КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, контролерів, вигодоодержувачів до публічних політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб близьких або пов’язаних осіб, пов'язаних з публічними політично значущими особами.
13.4.47.2.9. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, Подавати розрахункові та інші документи для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та виконання БАНКОМ операцій за Рахунком чи надання інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно послуг з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, урахуванням їх сум та/або вартості послуг БАНКУ.
7.2.10. Дотримуватися вимог законодавства України, яке регулює порядок виконання валютних операцій.
7.2.11. Одержати Довідку ФГВФО. У разі якщо Довідка ФГВФО надіслана КЛІЄНТОВІ в електронній формі за допомогою Системи «PORTAL.LINK», підтверджувати її одержання шляхом надсилання за допомогою Системи «PORTAL.LINK» повідомлення в електронній формі про одержання Довідки ФГВФО КЛІЄНТОМ, у тому числі зі своїм електронним підписом.
7.2.12. При здійсненні через БАНК операцій купівлі/продажу/обміну іноземної валюти за національну або за іншу іноземну валюту, в дату проведення операції згідно з умовами відповідного Банківського продуктувідповідною заявкою КЛІЄНТА забезпечити наявність на Рахунку достатньої для здійснення відповідних операцій суми грошових коштів та в будь-якому випадку не менше суми грошового покриття у національній або іноземній валюті, в залежності від того купується іноземна валюта чи продається та суми винагороди БАНКУ за здійснення операції купівлі/послугипродажу/обміну.
7.2.13. У разі, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнтапри відкликанні заяви про купівлю / заяви про продаж іноземної валюти / заяви про купівлю іноземної валюти за іншу іноземну валюту БАНК несе збитки, КЛІЄНТ зобов’язаний відшкодувати БАНКУ всі витрати, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на понесені останнім у зв’язку з прийняттям до виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощовідкликаної Заяви.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.2.1. Надати чинні Проводити операції по Поточному рахунку, згідно чинного законодавства України, дотримуючись вимог нормативно-правових актів НБУ з питань здійснення розрахунково-касових операцій та правил роботи в Банку.
2.2.2.2. При списанні грошових коштів з Поточного рахунку (дійсніза виключення договірного списання) надавати розрахункові документи, встановленої Банком форми, які дають можливість здійснити відповідні операції за Поточним рахунком.
2.2.2.3. Оплатити Банку вартість послуг за комплексне розрахунково-касове обслуговування Банком Поточного рахунку Клієнта згідно Тарифів, діючих у Банку на момент проведення операції(й) за Поточним рахунком.
2.2.2.4. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства для проведення Клієнтом відповідних операцій за Поточним рахунком, а також для виконання Банком функцій агента валютного контролю.
2.2.2.5. Використати куплену/отриману в результаті здійснення операції обміну на Міжбанківському валютному ринку України іноземну валюту на цілі, на які вона була куплена/обміняна.
2.2.2.6. Не пізніше наступного банківського дня після отримання виписок по Поточному рахунку, повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках та інших документах, або про не визначення (не підтвердження) підсумкового сальдо за Поточним рахунком. При неотриманні відповідних повідомлень від Клієнта залишок коштів на Поточному рахунку вважається підтвердженим.
2.2.2.7. Подавати інформацію та відповідні документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації до Банку протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати відповідних змін у випадку зміни фактичного та/або верифікаціїзареєстрованого місця проживання, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з закінчення строку дії наданих документів.
2.2.2.8. З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, на першу вимогу Банку надавати будь- які документи і відомості, потрібні для з’ясування особи Клієнта, суті діяльності та фінансового стану Клієнта.
13.4.22.2.2.9. Надати до Банку належним чином завірені копії документів Клієнт зобов'язаний письмово повідомити Банк в довільний формі, про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..наявність обтяження майнових прав на грошові кошти, що надавалися Банкурозміщені на банківському рахунку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому визначений Законом України "Про забезпечення вимог кредиторів та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруреєстрацію обтяжень".
Appears in 1 contract
Samples: Договір Про Банківське Обслуговування Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні БАНКУ для Належної перевірки і відкриття Рахунку документи, передбачені законодавством України, у тому числі:
4.2.1.1. інформацію та документи, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (дійсніконтролерів) або факт їх відсутності;
4.2.1.2. ідентифікаційні дані всіх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА;
4.2.1.3. інформацію та документи, на підставі яких БАНК встановлює факт належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами. КЛІЄНТ гарантує, що документи, надані ним для відкриття Рахунку та укладення цього Договору, існують тільки в тій редакції, в якій вони надані БАНКУ, і що ці документи і відомостіє чинними та містять достовірну інформацію на час їх подання БАНКУ. КЛІЄНТ усвідомлює, що за наявності в БАНКУ підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним БАНК може відмовити КЛІЄНТУ у відкритті Рахунку.
4.2.2. У разі встановлення факту належності особи КЛІЄНТА, особи, яка діє від імені КЛІЄНТА, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) КЛІЄНТА, вигодоодержувачів КЛІЄНТА до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами – надати БАНКУ документи, які підтверджують джерела походження активів та коштів таких осіб.
4.2.3. Належним чином виконувати умови цього Договору та вимоги законодавства України з питань виконання операцій та надання звітності.
4.2.4. Сплачувати Банку плату за виконання операцій та надання інших послуг у розмірах, встановлених у Тарифах, чинних на день виконання операцій чи надання послуг.
4.2.5. Не пізніше наступного робочого дня від дня отримання виписки з Рахунку повідомляти БАНК про всі помічені неточності або помилки у виписках з Рахунку та інших документах, або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
4.2.6. Повідомляти БАНК про зарахування на Рахунок КЛІЄНТА коштів, які йому не належать, і, протягом 3 (трьох) робочих днів від дня надходження коштів на відповідний Рахунок, надати БАНКОВІ платіжну інструкцію на перерахування коштів належному одержувачу. У випадку неповернення КЛІЄНТОМ у зазначений строк помилково зарахованих коштів, КЛІЄНТ надає БАНКУ свою беззастережну згоду на здійснення стягнення коштів шляхом договірного списання з Рахунку помилково зарахованих БАНКОМ коштів на Рахунок КЛІЄНТА. Таке стягнення здійснюється шляхом договірного списання БАНКОМ суми помилково зарахованих коштів з Рахунку КЛІЄНТА.
4.2.7. У разі внесення змін чи доповнень до нормативно-правових актів, які регулюють питання формування справи з юридичного оформлення Рахунку КЛІЄНТА, протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня отримання вимоги БАНКУ, надати останньому необхідні документи для належного формування такої справи.
4.2.8. Негайно повідомляти БАНК про зміну (звільнення, переведення на іншу посаду, припинення повноважень, відсторонення від роботи тощо) уповноважених осіб, забезпечувати надання БАНКУ оновлених документів, необхідних для проведення БАНКОМ заходів з ідентифікації, уточнення інформації про КЛІЄНТА, його уповноважених осіб, зазначених в оновлених документах, та явку вказаних осіб до Банку для здійснення верифікації.
4.2.9. Письмово повідомляти БАНК про внесення змін до відомостей про нього, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань протягом 5 (п′яти) наступних робочих днів від дня внесення таких змін та надавати БАНКУ належним чином засвідчені копії документів, які свідчать про внесені зміни. 4.2.10.Протягом строку, вказаного у відповідній письмовій вимозі БАНКУ, надавати останньому у повному обсязі достовірну інформацію та документи (належним чином засвідчені копії документів), необхідні для з’ясування суті діяльності і фінансового стану, джерел походження коштів, цілей використання готівкових коштів, мети та підстави здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, уточнення/перевірки/оновлення інформації щодо ідентифікації КЛІЄНТА та інші передбачені законодавством документи документи/відомості на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності, належності/неналежності КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб або осіб, пов’язаних з політично значущими особами, а також необхідні для виконання БАНКОМ функцій суб’єкту первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства України з питань запобігання та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню фінансування тероризму та фінансуванню фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2знищення та/або інформацію і документи на виконання вимог податкового законодавства США (FATCA). Надати до Банку 4.2.11.Письмово повідомляти БАНК протягом 5 (п’яти) наступних робочих днів від дня зміни такої інформації чи документів та в цей же строк надати БАНКУ оновлену інформацію чи документи (належним чином завірені засвідчені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженнядокументів), вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності які свідчать про:
4.2.11.1. зміну інформації чи визнання недійсними поданих документів та ін..документів, що надавалися БанкуБАНКУ, протягом десяти робочих днів із дня настання події.у тому числі інформації та документів, що містять відомості, на підставі якої БАНК встановлює всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факт їх відсутності (у разі, якщо внаслідок змін або з інших причин буде виявлено нового кінцевого бенефіціарного власника (контролера) КЛІЄНТ зобов’язаний також надати його ідентифікаційні дані);
13.4.34.2.11.2. Надати документи і відомості зміну інформації та документів щодо належності/неналежності Клієнта або КЛІЄНТА, особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних політично значущих осіб, до членів сім’ї політично значущих осіб близьких або осіб, пов’язаних з публічними політично значущими особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.3.1. Надати чинні надавати підписане Замовлення Торговцю, в якому сформулювати доручення в обсязі, необхідному для його виконання Торговцем, а також надавати будь-які документи відповідно до чинного законодавства та внутрішніх правил Торговця, необхідні Торговцю для дотримання формальних процедур, дотримання яких вимагається чинним законодавством, організатором торгівлі;
4.3.2. своєчасно сплачувати Торговцю Гарантійний платіж для виконання Торговцем Замовлення;
4.3.3. виконувати належним чином всі обов’язки, що можуть бути покладені на нього відповідно до Договорів на виконання з третіми особами, які укладаються Торговцем на виконання Замовлень Клієнта;
4.3.4. своєчасно сповіщати Торговця про зміну даних, вказаних у Договорі;
4.3.5. мати поточний рахунок в українській гривні та повідомити реквізити рахунку Торговцю, а у випадку зміни реквізитів рахунку, повідомити Торговця;
4.3.6. усвідомлювати можливість несення ризику збитків, викликаних ненаданням або несвоєчасним наданням документів по Договору в належній формі та належного змісту;
4.3.7. ознайомитись із декларацією про фактори ризиків, що пов’язані зі здійсненням операцій на фондовому ринку (дійсні) документи і відомостіДодаток 3 до Договору), що є невід’ємною частиною Договору;
4.3.8. надати всі документи, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому Торговцем заходів фінансового моніторингу, передбачених Законом України «Про запобігання та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню фінансування розповсюдження зброї масового знищення» (надалі - Закон), Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та іншими нормативними актами, які необхідні та достатні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, вивчення Комітента, як учасника фінансової операції;
4.3.9. надати Торговцю всі необхідні документи для виконанням ним функцій податкового агента, а саме: договори купівлі-продажу ЦП; платіжні документи, що підтверджують оплату ЦП; документи, що підтверджують факт переходу прав власності на ЦП; платіжні документи, що підтверджують додаткові витрати, пов’язані з придбанням ЦП і т.д.
13.4.24.3.10. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операціїпісля повного виконання Замовлення, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугизакінчення строку дії Замовлення, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкудострокового припинення Договору, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії закінчення строку дії Договору з’явитися за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьмісцезнаходженням Торговця для отримання Звіту Торговця.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Brokerage Agreement
Клієнт зобов’язаний. 13.4.15.3.1. Надати чинні Виконувати вимоги чинного законодавства України та банківських правил з питань здійснення розрахунково- касових операцій та надання звітності.
5.3.2. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які зазначені у картці зі зразками підписів або через інших осіб, відповідні права яких підтверджено належним чином.
5.3.3. Не пізніше наступного дня повідомляти Банк про всі виявлені невідповідності та/або помилки у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (дійсніне підтвердження) документи і відомостіпідсумкового сальдо за Рахунком.
5.3.4. Протягом 10 (десяти) календарних днів письмово повідомляти Банк про зміну прізвища, ім’я та по-батькові та/або місця реєстрації чи фактичного проживання, а також про інші зміни (в тому числі інформація, яка стосується повної ідентифікації Клієнта), що мають значення для належного виконання Банком зобов’язань за цим Договором. У разі внесення змін та/або доповнень до реєстраційних документів Клієнта протягом 10 – ти робочих днів з дати їх реєстрації в державних органах, надати Банку відповідний код доступу до вищезазначених документів, що оприлюднені на порталі електронних сервісів.
5.3.5. Здійснювати розрахунки за виконані Банком операції та надані послуги за плату згідно діючих Тарифів Банку відповідно розділу 3 цього Договору.
5.3.6. Станом на 1 січня кожного року підтверджувати залишок грошей на Рахунку письмово за формою, наданою Банком. У разі ненадання Клієнтом підтвердження до 1 лютого залишок грошей на Рахунку вважається підтвердженим.
5.3.7. На вимогу Банку надати інформацію (офіційні документи), необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїналежної перевірки Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою а також для виконання Банком інших вимог законодавства, яке регулює відносини законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.25.3.8. Надати до Банку належним чином завірені копії документів Кожного 15 червня та 15 січня кожного року, ознайомлюватись з актуальною Довідкою про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..систему гарантування вкладів фізичних осіб, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються розміщується Банком в межах Публічного договору, доступному для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, клієнтів місці в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від офіційному сайті Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруxxx.xxxxxxx.xx
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні Виконувати вимоги чинного законодавства України та внутрішніх правил Банку з питань здійснення розрахунково-касових операцій та надання звітності.
2.2.2. Подавати до Банку розрахункові документи, заяви про купівлю, продаж іноземної валюти, купівлю іноземної валюти за іншу іноземну валюту (дійсніобмін (конвертацію) іноземної валюти), а також інші документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації (якщо це вимагатиметься згідно з цим Договором та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.іншими договорами,
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.62.2.3. Своєчасно оплачувати Банку надані ним Банківські послуги за ціною, визначеною відповідно до ставок комісійної винагороди, передбачених діючими на момент надання Банківських послуг Тарифами комісійної винагороди на банківські послуги, затвердженими Банком, далі – Тарифи, нормативними документами Банку згідно та положеннями цього Договору, а також відшкодовувати Банку його витрати, пов’язані з Тарифами виконанням доручень Клієнта, збільшені на суму податку на додану вартість.
2.2.4. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (у вигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов’язань за цим Договором у розмірах, визначених чинним законодавством України, цим Договором та нормативними документами Банку.
2.2.5. Надавати Банку письмові заявки на отримання готівкових коштів за формою, наведеною у додатку 3 до цього Договору, у строк не пізніше 14-ої години банківського дня, що діють передує передбачуваній даті отримання відповідних готівкових коштів, у разі замовлення готівки у сумі, що дорівнюватиме або перевищуватиме 1 млн. грн.
2.2.6. Надавати Банку письмові заявки на отримання готівкових коштів за формою, наведеною у додатку 3 до цього Договору, у строк не пізніше ніж за три банківські дні до передбачуваної дати отримання відповідних готівкових коштів, у разі замовлення готівки у сумі, що дорівнюватиме або перевищуватиме 100 тис. дол. США або еквівалент в іншій іноземній валюті за курсом Національного банку України.
2.2.7. Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших документах Банка, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня після дня отримання відповідних документів.
2.2.8. Надавати Банку письмове підтвердження залишку коштів на Рахунку станом на 01 січня кожного року дії цього Договору. Відповідне письмове підтвердження повинне надаватися Банку у строк до 30 січня відповідного року (без отримання від Банка будь-яких запитів).
2.2.9. Письмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок коштів, що не належать Клієнту, у строк не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, а також протягом трьох банківських днів з дня виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.10. Надавати Банку (на його вимогу) належним чином оформлені документи та додаткову інформацію, що пов’язані з виконанням Банком функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу та агента валютного контролю у строки, встановлені Банком.
2.2.11. Забезпечити у день надання такої послуги/проведення операціїотримання Банківських послуг наявність на Рахунку коштів у сумі, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугинеобхідній для повної оплати Банку відповідних Банківських послуг (у разі, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;оплата здійснюватиметься шляхом договірного списання).
13.4.72.2.12. У випадку Письмово повідомляти Банк про зміни персональних даних Клієнтау своїх установчих документах, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденціїзміну місцезнаходження, номерів телефонів, електронної адресифаксу, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних строків здавання готівкової виручки (робочихготівки) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договорудодаток
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунка
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні Письмово інформувати Банк про помилково здійснені операції за Рахунком.
2.2.2. Дотримуватись правил проведення розрахунково-касових операцій, що встановлені чинним законодавством України та/або цим Договором. Дотримуватися типових форм платіжних документів, наданих Банком.
2.2.3. При бажанні зняти готівкою з Рахунку одноразово суму, еквівалентну 3000,00 (дійсніТри тисячі) доларів США за офіційним курсом НБУ на день звернення до Банку або більше, письмово попередити Банк за 3 (Три) банківських дні (без урахування вихідних і святкових).
2.2.4. Оплачувати виконані Банком операції та надані послуги в день надання цих послуг, за встановленими тарифами, які є невід`ємною частиною цього договору (Додаток № 1 до цього Договору), надалі іменуються “Тарифи”. Винагорода за надані Банком згідно цього Договору послуги списується (сплачується) у гривнях. У випадку, якщо винагорода визначена у Тарифах в процентному співвідношенні, її розмір визначається у відсотках від суми операції, за проведення якої вона списується (сплачується).
2.2.5. У разі, якщо Банк з незалежних від нього причин не може отримати свою винагороду в порядку договірного списання згідно з пунктом 2.3.2. цього Договору (зокрема, через відсутність коштів на Рахунку або відсутність Рахунку в гривні), самостійно сплатити її Банку згідно з Тарифами за кожну операцію по Рахунку не пізніше дня, наступного за днем її здійснення, або в інший строк, якщо такий визначений Тарифами.
2.2.6. Надавати на першу вимогу Банку документи і та/або відомості, необхідні для здійснення Банком ідентифікації Клієнта та фінансового моніторингу його операцій, а також своєчасно повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або верифікаціїінформації (паспортних даних, аналізу адреси місця проживання та виявлення фінансових операційреєстрації, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомостіконтактні реквізити тощо), які витребує банк були надані Клієнтом при укладенні цього Договору, у порядку та обсягах, передбачених діючим законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Інформація та/або документи мають бути надані протягом 10 (Десяти) днів з дати отримання письмової вимоги Банку або з дати настання відповідних змін.
13.4.22.2.7. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін..Не проводити по Рахунку операцій, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних пов’язані із здійсненням підприємницької діяльності.
2.2.8. Своєчасно сплачувати Банку неустойку (у вигляді штрафів або пені) за неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором у розмірах, визначених чинним законодавством України, цим Договором та нормативними документами Банку.
2.2.9. Письмово повідомляти Банк про усі виявлені неточності та помилки у виписках Банка про стан Рахунка та інших документах, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком у строк не пізніше наступного банківського дня з дня після отримання відповідних документів. У разі, якщо у зазначений у цьому підпункті Договору строк Клієнт письмово не повідомить Банк про виявлені неточності та помилки у виписках про стан Рахунка та інших документах Банка, а також про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком, вважатиметься, що Клієнт підтвердив відповідність інформації, викладеної у зазначених документах, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;визнав підсумкове сальдо за Рахунком.
13.4.52.2.10. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами БанкуПисьмово повідомляти Банк про помилкове зарахування на Рахунок коштів, що діють не належать Клієнту, у строк не пізніше наступного банківського дня після такого зарахування, а також протягом трьох банківських днів з дня виявлення помилкового зарахування на Рахунок коштів або отримання повідомлення про таке помилкове зарахування надавати Банку платіжні доручення на повернення коштів їх власникові.
2.2.11. Забезпечити у день надання такої послуги/проведення операціїотримання Банківських послуг наявність на Рахунку коштів у сумі, необхідній для повної оплати Банку відповідних Банківських послуг (у разі, якщо оплата здійснюватиметься шляхом договірного списання).
2.2.12. Письмово повідомляти Банк про зміну адреси (місце проживання та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції"), номерів телефонів, електронної адреси, факсу та про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостейінші зміни, що можуть негативно впливати на мають значення для виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамиумов цього Договору, а також документинадавати документи про відповідні зміни Банку протягом одного місяця з дня настання таких змін.
2.2.13. У разі залучення Клієнтом кредиту від нерезидента, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредитуоперації за яким обслуговуються Банком, надавати до Банку форми статистичної звітності, визначені чинними Правилами організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених Національним банком України, у порядкустроки, встановленому чинним законодавством України;визначені цими правилами.
13.4.92.2.14. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо Клієнт зобов’язаний до укладення договору одержати Довідку про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорусистему гарантування вкладів фізичних осіб, в тому числі письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами моменту укладання цього договору клієнт не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову мав відкритих поточних та/або електронну кореспонденціювкладних (депозитних) рахунків у Банку. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуразі укладення даного Договору за допомогою засобів інформаційних, інформаційно-телекомунікаційних систем в електронній формі, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами зобов’язується підтвердити її одержання шляхом надсилання Банку повідомлення в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11електронній формі про одержання Довідки. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно Якщо клієнт до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти укладання цього Договору вже має відкритий поточний та/або комісії за його використання протягом 30 вкладний (тридцятидепозитний) календарних днів рахунок, клієнт зобов’язаний ознайомитись з дня одержання від довідкою у будь-якому відділенні Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів шляхом завантаження з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруофіційного сайту банку xxxxx://xxx.xxxxx-xxxx.xx/xxxxxxx-xxxxxxx/xxxxx/.
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку Фізичної Особи Нерезидента
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, місцезнаходження вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів документів, та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.настання
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, але в будь-якому випадку з врахуванням положень Публічного договору про порядок зміни строку кредитування, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором договориом укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.ппп. 13.1.16.1113.1.14.13. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Публічний Договір Комплексного Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.1.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати Подати до Банку належним чином завірені копії документів для відкриття рахунків фізичним особам наступні документи: заяву про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток № 1 до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку Заяви на Приєднання ЗКП); перелік фізичних осіб згідно встановленої форми (припиненнядодаток № 2 до Заяви на Приєднання ЗКП);
6.2.1.2. У строк до 5 (п’яти) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із з дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, прийняття нового співробітника на роботу до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінПідприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії ДКБО СГ, відповідно до п. 6.2.1.1 ДКБО СГ.
6.2.1.3. Повідомляти Банк щодо всіх змін стосовно Держателів карток (звільнення з роботи, припинення виплати винагороди за цивільно-правовими договорами, змінах в документах, що ідентифікують особу тощо) не пізніше одного робочого дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення до дати настання таких змін письмовим повідомленням (за формою, що визначена у Додатку № 3 до Заяви на Приєднання ЗКП). У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.2.1.4. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Перелік співробітників для відкриття поточних рахунків, Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.2.1.5. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з наданням підтверджуючих документів ( у метою виконання цього Договору.
6.2.1.6. Забезпечити проходження ідентифікації та отримання карт своїми співробітниками, впродовж 10 банківських днів з моменту випуску карт.
6.2.1.7. У разі необхідності). , забезпечити Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати приміщеннями на актуальність даних про території Клієнта для видачі карток та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощообслуговування його співробітників.
13.4.86.2.1.8. Надавати БанкуСплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до цього ДКБО СГ.
6.2.1.9. Перерахувати кошти в розмірі, що дорівнює загальній сумі заробітної плати або інших виплат та комісії за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством Україниперерахування;
13.4.96.2.1.10. У триденний строк з дняНадати відомість розподілу виплат для зарахування на відповідні рахунки Держателів карток в електронному, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договорузокрема за допомогою системи дистанційного обслуговування рахунків або у паперовому вигляді, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову засвідчену підписом керівника та/або електронну кореспонденціюголовного бухгалтера.
6.2.1.11. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язкуРахунки для зарахування та порядок формування відомості викладені в Заяві на приєднання ЗКП. П ри звільнені Держателя картки здійснити наступні дії:
6.2.1.12. до здійснення повного розрахунку надати Банку у письмовій формі або засобами системи дистанційного управління рахунками письмове повідомлення (за формою, Клієнт не може посилатися що визначена у Додатку № 3 до Заяви на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу Приєднання ЗКП) про звільнення Держателя картки для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банкомподальшого його обслуговуванням/закриттям рахунку згідно умов окремого договору з Держателем картки.
6.2.1.13. провести повний розрахунок з Держателем картки;
13.4.116.2.1.14. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства Україниповідомити Держателя картки про переказ коштів на рахунок та необхідність подальшого його закриттям або зміни умов обслуговування згідно умов окремого договору з Держателем картки;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостів Банк документи, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікаціївідкриття Рахунку.
3.2.2. Перерахувати суму грошових коштів, аналізу зазначену в п. 1.2 цього Договору, протягом
3.2.3. Виконувати вимоги чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБУ та виявлення фінансових внутрішніх правил Банку при здійснені платіжних операцій, що підлягають фінансовому моніторингув тому числі щодо режиму використання Рахунку(-ів).
3.2.4. Надавати документи, відомості та інші передбачені законодавством документи та відомостіінформацію, які витребує банк з метою необхідну для виконання Банком вимог чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.23.2.5. Надати Надавати Банку щорічно, до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження15 січня, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікуписьмове підтвердження залишку коштів на Рахунку(ах) станом на 1 січня. Якщо клієнт не надав такого підтвердження у визначений у цьому пункті строк, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїзалишки вважаються підтвердженими.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.63.2.6. Своєчасно оплачувати банківські послуги Банку згідно з Тарифами Банкувідповідно до ставок комісійної винагороди, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено які передбачені діючими Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення відшкодовувати витрати Банку, перевіряти поштову та/пов’язані з виконанням розпоряджень Клієнта.
3.2.7. Забезпечувати необхідний залишок коштів на Рахунку(ах) для утримання плати за послуги надані Банком згідно з чинними на дату проведення операції або електронну кореспонденціюнадання послуг Тарифами.
3.2.8. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Повідомляти Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особипомилкове зарахування на рахунок Клієнта коштів та повертати їх у порядку та в строки, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним передбачені законодавством України.
13.4.133.2.9. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно Регулярно відстежувати внесення змін до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строкуданого Договору, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїXxxxxxx Xxxxx і змін до Тарифів, а також на вимогу уважно ознайомлюватися з усіма такими змінами. Інформацію щодо змін до Умов договору Клієнт зобов’язаний отримувати у порядку, визначеному умовами даного Договору.
3.2.10. У разі незгоди зі змінами до умов даного Договору та/або Xxxxxxx, подати до Банку сплатити можливу неустойку до дня введення в дію таких змін письмову заяву про закриття Рахунку. Якщо така заява не буде подана або буда подана пізніше, вважається, що Клієнт погодив відповідні зміни до умов даного Договору та/або Тарифів Банку (пеню, штрафшляхом вираження такої згоди мовчанням (згідно зі статтею 205 ЦК України)).
13.4.13.23.2.11. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих Клієнт з зобов'язаний письмово повідомити Банк, у якому відкритий рахунок, про наявність обтяження майнових прав на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або тугрошові кошти, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредитрозміщені на банківському рахунку, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому визначений Законом України "Про забезпечення вимог кредиторів та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруреєстрацію обтяжень.
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.2.4.1. Надати чинні Перераховувати грошові кошти в сумі заробітної плати та інших виплат, передбачених чинним законодавством України, на Інший рахунок, та суму комісії згідно Тарифів, окремими платежами в обраний Клієнтом спосіб передачі даних згідно п. 6.1.4. цього Договору: для зарахування на карткові рахунки працівникам Клієнта з призначенням платежу: «Заробітна плата та/або інші виплати працівникам за (дійснімісяць) у розмірі (сума грн.) згідно Договору (№, дата)», на відповідний рахунок іншої кредиторської заборгованості за операціями з клієнтами банку в АТ «КРИСТАЛБАНК»; для сплати комісії Банку з призначенням платежу «Плата за надані послуги (зарахування коштів на поточні рахунки) за (місяць) у розмірі (сума грн.) згідно Договору (№, дата), без ПДВ». Розмір суми комісії визначається згідно Тарифів Банку, від суми коштів кожного зарахування. Комісія перераховується на відповідний рахунок іншої кредиторської заборгованості за операціями з клієнтами банку в АТ «КРИСТАЛБАНК».
6.2.4.2. Передавати до Банку Зарплатні відомості одним із наступних способів: на паперовому носії (у форматі, визначеному інформаційним додатком до Заяви на приєднання), засвідчені підписом керівника та підписом головного бухгалтера або уповноваженими ними особами Клієнта (в разі існування такої одиниці в штатному розкладі Клієнта) та скріплені відбитком печатки Клієнта (в разі її наявності) та Зарплатні відомості в електронному вигляді в форматі dbf або XlS (за структурую, що визначена в інформаційним додатком до Заяви на приєднання). Зарплатні відомості на паперовому носії надаються у двох примірниках: один залишаться в Банку, другий – за підписом уповноваженого працівника Банку з відміткою про дату та час її одержання – передається Клієнту, або засобами Системи в електронному вигляді в форматі dbf (за структурую, що визначена в інформаційним додатком до Заяви на приєднання). Зарплатні відомості засвідчуються ЕЦП керівника та ЕЦП головного бухгалтера або уповноваженими ними особами Клієнта (в разі існування такої одиниці в штатному розкладі установи Клієнта), або направлення в електронному вигляді (за структурую, що визначена в інформаційним додатком до Заяви на приєднання) на електронну адресу Банку xx@xxxxxxxxxxx.xxx.xx електронної відомості розподілу заробітної плати з обов’язковим наступним підтвердженням інформації на паперовому носії в порядку передбаченому першим абзацом цього пункту.
6.2.4.3. Нести відповідальність за дійсність та коректність даних, наданих в Зарплатній відомості.
6.2.4.4. Нести відповідальність по всіх питаннях, пов’язаних із перерахуванням до бюджету податків та/або зборів відповідно до чинного законодавства України.
6.2.4.5. Інформувати Банк про звільнених працівників та узгоджувати з Банком інші питання щодо кількості відкритих та закритих карткових рахунків працівників Клієнта. Інформація про працівників, що звільняються, має надходити до Банку не пізніше запланованої дати їх звільнення у письмовому вигляді, засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки (за наявності) Клієнта.
6.2.4.6. У письмовому вигляді та/або засобами Системи надавати інформацію про прийняття на роботу нових працівників. Інформація засвідчується підписом уповноваженої особи та відбитком печатки (за наявності) Клієнта та/або ЕЦП.
6.2.4.7. Забезпечити Банку можливість розміщення на території установи Клієнта інформаційних матеріалів щодо умов обслуговування працівників Клієнта.
6.2.4.8. Спрямовувати працівників Клієнта, що звільнюються до будь-якого відділення Банку з метою здійснення кінцевого розрахунку.
6.2.4.9. На дату подання Заяви на приєднання, що визначає передбачені цим розділом Послуги, та в подальшому – на першу вимогу Банку, надати Банку необхідні документи і відомості для відкриття Іншого рахунку та проведення операцій по ньому, зокрема документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк Банк з метою виконання вимог законодавства, яке що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиваннювідмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.26.2.4.10. Надати У випадку внесення будь-яких змін до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, установчих та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнтаінших документів, що були надані для проведення ідентифікації та вказані зберігаються в Заяві про надання банківського продукту/послугисправі з юридичного оформлення рахунку, зокремазміни свого місцезнаходження, дані документузмін у складі керівництва чи структурі власності, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінКлієнт зобов’язаний негайно, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти5(п’яти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не наставмоменту виникнення таких змін повідомити Банк, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому надати до Банку – п‘ятий календарний день від дативідповідні документи, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьякі підтверджують такі зміни.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Комплексного Обслуговування Суб’єктів Господарювання
Клієнт зобов’язаний. 13.4.15.3.1. Надати чинні Виконувати вимоги чинного законодавства України та банківських правил з питань здійснення розрахунково- касових операцій та надання звітності.
5.3.2. Надавати та отримувати документи лише через осіб, які зазначені у картці зі зразками підписів або через інших осіб, відповідні права яких підтверджено належним чином.
5.3.3. Не пізніше наступного дня повідомляти Банк про всі виявлені невідповідності та/або помилки у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (дійсніне підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком.
5.3.4. Протягом 10 (десяти) календарних днів письмово повідомляти Банк про зміну прізвища, ім’я та по-батькові та/або місця реєстрації чи фактичного проживання, а також про інші зміни (в тому числі інформація, яка стосується повної ідентифікації Клієнта), що мають значення для належного виконання Банком зобов’язань за цим Договором. У разі внесення змін та/або доповнень до реєстраційних документів Клієнта протягом 10 – ти робочих днів з дати їх реєстрації в державних органах, надати Банку відповідний код доступу до вищезазначених документів, що оприлюднені на порталі електронних сервісів.
5.3.5. Здійснювати розрахунки за виконані Банком операції та надані послуги за плату згідно діючих Тарифів Банку відповідно розділу 3 цього Договору.
5.3.6. Станом на 1 січня кожного року підтверджувати залишок грошей на Рахунку письмово за формою, наданою Банком. У разі ненадання Клієнтом підтвердження до 1 лютого залишок грошей на Рахунку вважається підтвердженим.
5.3.7. На вимогу Банку надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або законодавства, підтвердження достатньої дієздатності його уповноваженої особи, яка провадить незалежну професійну діяльністьсуті діяльності, фінансового стану та надати документине надавати неправдивих відомостей про себе.
5.3.8. Кожного 15 червня та 15 січня кожного року, видані органами державної фіскальної службиознайомлюватись з актуальною Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус розміщується Банком в доступному для клієнтів місці в Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від на офіційному сайті Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруxxx.xxxxxxx.xx
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.4.1. Виконувати вимоги чинного законодавства України при здійсненні розрахунково-касових операцій і наданні звітності та дотримуватись умов Договору.
3.4.2. Дотримуватись вимог по організації безготівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів і документообігу, які застосовуються в господарському обороті України і встановлених правил здійснення касових операцій в національній та іноземній валюті.
3.4.3. Своєчасно здійснювати оплату за надані Банком послуги з розрахункового і касового обслуговування відповідно до чинних Тарифів Банку.
3.4.4. Погоджувати з Банком строки здавання готівки для зарахування на поточний рахунок та здавати готівку в такі строки : За встановлення вказаних строків відповідальність несе Клієнт.
3.4.5. Надати чинні (дійсні) банку у 3-денний строк з дня перегляду строків, вказаних у п.3.4.4 Договору документи ( нормативно-правові акти, внутрішні документи, накази, розпорядження керівника або уповноваженої ним особи), на підставі яких переглянуто строки здавання готівки.
3.4.6. Повідомити Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і відомостіпротягом 3-х робочих днів надати Банку платіжне доручення на повернення коштів власнику.
3.4.7. Зазначати в розрахункових документах цільове призначення одержуваних готівкових коштів з чітким формулюванням суті операцій, необхідні які здійснюватимуться.
3.4.8. Не пізніше наступного дня повідомити Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках за Рахунком та інших документах.
3.4.9. В період річного фінансового звіту, за вимогою Банку, надати у письмовій формі підтвердження залишку на Рахунку за станом на 1 січня. У випадку неотримання підтвердження до 1 лютого, залишок коштів на Рахунку вважається підтвердженим.
3.4.10. Надавати на вимогу Банку інформацію, необхідну для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових з'ясування суті і мети проведення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, .
3.4.11. Надавати та інші передбачені законодавством отримувати документи та відомостілише через осіб, які витребує банк зазначені у картці із зразками підписів та відбитком печатки, або через осіб, які зазначені у довіреності.
3.4.12. У разі зміни місцезнаходження суб’єкта господарювання, складу осіб, які мають право першого та/або другого підпису, внесення змін до установчих документів – надати Банку протягом 3-х банківських днів нову картку із зразками підписів і відбитком печатки за наявності та в місячний строк з метою виконання вимог законодавствадня проведення державної реєстрації змін до установчих документів та/або зміни кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), яке регулює відносини суб’єкт господарювання зобов’язаний подати до Банку оновлені документи, передбачені Інструкцією Національного банку України „Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у сфері національній та іноземній валюті” та Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору»
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення його ідентифікації та/або та верифікації, аналізу та виявлення фінансових операційз'ясування суті діяльності, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняфінансового стану.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в у межах Публічного договоруцього УДБО, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;.
13.4.513.4.3. Під час заповнення Згоди Заяви-згоди та укладання будь-яких договорів в межах УДБО зазначити достовірні персональні дані, в у тому числі в у обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;.
13.4.613.4.4. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продуктуукладеного договору, та/послуги, або якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;.
13.4.713.4.5. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиідентифікації, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом Кредитним договором - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.6. Клієнт зобов'язаний при зміні Основного номеру/Додаткового номеру телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до Відділення Банку, де відкрито Рахунок, та у письмовому вигляді повідомити про його/їх зміну. В іншому випадку Банк не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
13.4.7. Надати документи і відомості, необхідні для здійснення Банком ідентифікації Клієнта, з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання Клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе, Банк відмовляє Клієнту в його обслуговуванні.
13.4.8. Надавати передбачені законодавством України відомості, що витребує Банк з метою виконання вимог чинного законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей Клієнтом Рахунок не відкривається, а у разі наявності раніше відкритих Рахунків Банк відмовляє у здійсненні обслуговування. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;.
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договоруУДБО, в у тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладіввкладів (депозитів), оприлюднених Банком в у порядку, обумовленому цим Публічним договоромУДБО. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договоріу УДБО, в у тому числі в у Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;.
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;.
13.4.12. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної службиконтролюючими органами, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку контролюючих органів державної податкової служби в у розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В У випадку дострокового припинення дії довіреності, виданої Клієнтом на ім'я Довіреної особи, що надана до Банку (оформленої у Банку або засвідченої нотаріальної), Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Довіреною особою.
13.4.14. У разі оформлення Кредиту:
13.4.13.113.4.14.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги у відповідному Кредитному договорі терміну/строку, але у будь-якому випадку з врахуванням положень цього УДБО про порядок зміни строку кредитування, повернути Банку всю усю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.213.4.14.2. В У разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним Кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцятитридцяти) календарних днів (якщо Кредит надається на споживчі цілі, забезпечений іпотекою, та за споживчим кредитом на придбання житла – 60 (шістдесяти) календарних днів) з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, відшкодувати Банку завдані таким невиконанням збитки у розмірі неодержаних Банком доходів за Кредитним договором у розмірі суми процентів та комісії, розрахованої на умовах, визначених Кредитним договором та Тарифами Банку, та яка мала б бути сплачена Клієнтом Банку за весь Строк Кредиту при належному виконанні Клієнтом своїх зобов’язань за Кредитним Договором й не була ним сплачена Банку, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредитКредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в у повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві Заяві-згоді або в угоді про надання банківського продукту/Банківської послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або в інший спосіб відповідно до п.2.7.4п. Публічного договору2.7.4 УДБО.
13.4.13.313.4.14.3. На вимогу Банку повернути КредитУ випадку виникнення до Клієнта претензій з боку третіх осіб - здійснювати виконання зобов’язань за Кредитним договором у першочерговому порядку, строк виплати крім випадків, встановлених чинним законодавством України.
13.4.14.4. Протягом дії Кредитного договору не допускати закриття Рахунку у Банку, з якого ще здійснюється погашення Кредиту.
13.4.14.5. Протягом дії Кредитного договору письмово повідомляти Банк про укладання інших правочинів, спрямованих на отримання кредитів, позик або інших договорів, що б призводили до аналогічних або схожих наслідків, не наставвиступати поручителем за кредитами, позиками та проценти та/або комісії за його використання іншими, у тому числі грошовими, зобов’язаннями третіх осіб.
13.4.14.6. Письмово повідомити Банк про участь Клієнта у будь-якій судовій справі протягом 30 5 (тридцятип’яти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві коли стало про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьце відомо.
13.4.13.413.4.14.7. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послугУ випадку прострочення виконання будь-яких зобов’язань за Кредитним договором, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 пізніше 10 (п’ятнадцятидесяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про отримання письмової вимоги Банку надати до Банку документальне підтвердження отримуваного поточного доходу. Надавати Банку достовірну інформацію та документи, надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банкуяких передбачене чинним законодавством та/або цим УДБО.
13.4.13.513.4.14.8. На Використовувати Кредит на цілі, зазначені у відповідному Кредитному договорі.
13.4.14.9. Якщо Клієнт має намір достроково розірвати Кредитний договір, шляхом подання заяви, Клієнт зобов’язаний повністю повернути одержаний Кредит, включаючи проценти за користування Кредитом, комісії, а також пеню та інші можливі штрафні санкції.
13.4.14.10. Надавати на вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому протягом 30 календарних днів необхідну інформацію для перевірки платоспроможності Клієнта та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договоруцільового використання Кредиту.
Appears in 1 contract
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, але в будь-якому випадку з врахуванням положень Публічного договору про порядок зміни строку кредитування, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором договориом укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку Xxxxx повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку Xxxxx достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.ппп. 13.1.16.1113.1.14.13. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Публічний Договір
Клієнт зобов’язаний. 13.4.16.9.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіВчасно надавати Банку відомості та документи, необхідні для роботи Рxxxxxx, згідно з чинним законодавством України;
6.9.2. Надавати Банку інформацію щодо деталей операцій, проведених за Рахунком, у випадку звернення банка-кореспондента з відповідним запитом;
6.9.3. Оформлювати розрахункові документи відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України;
6.9.4. Використовувати Рахунок з урахуванням вимог, передбачених положеннями чинного законодавства України для рахунків відповідного типу, умовами Договору та цими Умовами;
6.9.5. Виконувати вимоги чинного законодавства України, в тому нормативно-правових актів Національного банку України, з питань здійснення ідентифікації розрахунково-касових операцій та функціонування Рахунку;
6.9.6. Протягом 30 (тридцяти) календарних днів з моменту здійснення операції за Рахунком повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписці з Рахунку та інших документах;
6.9.7. Повідомляти Банк про зарахування на Рахунок коштів, що йому не належать, і протягом 3 (три)- денного строку з моменту отримання відповідного повідомлення від Банку та/або верифікаціїнадання відповідного повідомлення Банку, повернути їх (кошти) Банку, якщо помилковий переказ стався з вини Банку, та/або подати до Банку платіжне доручення на перерахування коштів їх власникові;
6.9.8. Подавати письмову заявку, заповнену за формою наданою Банком, на отримання готівкових коштів, в межах наявного залишку на Рахунку, за 3 (три) робочих дні до передбачуваної дати отримання готівкових коштів на суму, що становить або перевищує в національній валюті України - 50000,00 (п’ятдесят тисяч гривень 00 коп.) гривень або відповідний еквівалент в доларах США та Євро по курсу встановленому в Банку на дату звернення;
6.9.9. Своєчасно отримувати готівкові кошти, замовлені на підставі наданої до Банку письмової заявки, заповненої за формою наданою Банком;
6.9.10. Протягом 5 (п’яти) робочих днів письмово повідомляти Банк про зміну свого місця проживання, паспортних даних з наданням відповідних документів, що підтверджують такі зміни;
6.9.11. Своєчасно здійснювати оплату вартості послуг згідно з чинними Тарифами в порядку визначеному Договором та цим Додатком;
6.9.12. Забезпечувати достатній залишок коштів на Рахунку для здійснення операцій та сплати комісійної винагороди Банку за надані послуги згідно з чинними Тарифами в порядку визначеному Договором та цими Умовами;
6.9.13. У разі закриття Рахунку, не пізніше ніж за 1 (один) робочий день до дати закриття Рахунку зняти залишок коштів готівкою у касі Банку або надати платіжне доручення на перерахування залишку коштів з Рахунку на інший рахунок Клієнта, відкритий у Банку чи іншому банку або вказати реквізити рахунків для перерахування залишку коштів у заяві на закриття Рахунку, якщо вона є підставою для закриття Рахунку;
6.9.14. У випадку незгоди зі зміною переліку та/або вартості послуг Банку (в тому числі зміною розміру процентної ставки, що нараховується Банком на залишок коштів на Рахунку), які визначені у Тарифах відповідного Продукту, подати письмову заяву про закриття Рахунку, відповідно до п. 3.4.20. цього Додатку;
6.9.15. Негайно повідомити Банк про отримання громадянства США, дозволу на постійне перебування в США (картка постійного жителя (форма I 551 «Green Card»)) та/або довгострокове перебування в США із наданням до Банку відповідних документів та інформації щодо номеру соціального страхування громадянина США або індивідуального ідентифікаційного номеру платника податків США.
6.9.16. Гарантувати збереження інформації, яка є банківською таємницею відповідно до положень Закону України «Про банки і банківську діяльність». Не розголошувати інформацію, що містить банківську таємницю, отриману безпосередньо або опосередковано під час дії Договору, не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб, крім випадків, передбачених чинним законодавством України. За незаконне розголошення або використання банківської таємниці Клієнт несе відповідальність згідно чинного законодавства України;
6.9.17. регулярно відвідувати офіційний сайт Банку (xxx.xxxxxxx-xxxx.xxx) для обізнаності щодо чинної редакції Тарифів, цих Умов та інших змін, що стосуються обслуговування поточних рахунків фізичних осіб;
6.9.18. до укладення Договору одержати Довідку в письмовій (паперовій або електронній) формі та підтвердити її одержання у спосіб, визначений п. 3.3.15 цього Додатку. Банк не несе відповідальності за відмову Клієнта підтвердити отримання Довідки;
6.9.19. Звернутись до Банку та отримати у відділенні Банку не пізніше останнього робочого дня січня кожного року виписку з Рахунку станом на 01 січня поточного року. Банк не несе відповідальності за відмову Кxxxxxx x отриманні виписки з Рахунку;
6.9.20. В разі незгоди з операціями та/або залишком коштів на Рахунку відповідно до виписки з Рахунку - письмово звернутися до Банку для оскарження будь-якої операції та/або залишку коштів на Рахунку, що зазначені у виписці з Рахунку протягом 30 (тридцяти) календарних днів від дати здійснення операції за Рахунком. В разі не звернення до Банку протягом встановленого в цьому пункті строку для оскарження проведених операцій та/або залишку коштів на Рахунку, Сторони визначають, що всі операції за Рахунком та залишок коштів на Рахунку, прийняті і погоджені Клієнтом без права в подальшому оскаржувати їх. Неотримання Клієнтом виписки за Рахунком, не з вини Банку, позбавляє Клієнта права оскаржувати вказані операції поза межами строку, визначеного цим пунктом Договору. Це положення діє також у випадку, якщо Клієнт не звернувся до Банку за отриманням виписки з Рахунку.
6.9.21. Надавати на запит Банку інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки Клієнта, в тому числі для ідентифікації, верифікації Клієнта, уточнення інформації про Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою а також для виконання Банком інших вимог законодавства, яке регулює відносини законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннязнищення в строки, зазначені Бxxxxx x запиті.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.86.9.22. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову Банку інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, володіння фізичною (юридичною) особою - резидентом України часткою в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Україниіноземній юридичній особі.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Обслуговування
Клієнт зобов’язаний. 13.4.13.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіВиконувати вимоги чинного законодавства України, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу нормативно-правових актів НБУ та виявлення фінансових внутрішніх правил Банку при здійснені розрахунково-касових операцій, що підлягають фінансовому моніторингув тому числі щодо режиму використання Рахунку(-ів).
3.2.2. Надавати документи, відомості та інші передбачені законодавством документи та відомостіінформацію, які витребує банк з метою необхідну для виконання Банком вимог чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.23.2.3. Надати Надавати Банку щорічно, до 15 січня, письмове підтвердження залишку коштів на Рахунку(ах) станом на 1 січня. Якщо клієнт не надав такого підтвердження у визначений у цьому пункті строк, залишки вважаються підтвердженими.
3.2.4. Шляхом укладання додаткової угоди до даного Договору узгодити з Банком строки здавання готівкової виручки (готівки).
3.2.5. Повідомити Банк про зарахування на Рахунок коштів, які йому не належать, і протягом 3-х робочих днів надати Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо платіжне доручення на повернення коштів власнику.
3.2.6. Для отримання готівкових коштів надати Банку попередню Заявку за день до отримання готівки.
3.2.7. Надавати та отримувати документи лише через осіб зазначених у Переліку осіб, які мають право розпоряджатися Рахунком, або через осіб, які зазначені у Довіреності (Додаток №2).
3.2.8. У разі зміни юридичної та/або фактичної адреси, зміни у складі осіб, які мають право першого або другого підпису, внесення змін в статутні, установчі документи- надати Банку протягом 3-х робочих днів новий перелік осіб , які мають право розпоряджатися Рахунком та протягом 10 робочих днів з дня внесення змін до установчих документів, зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів подати Банку документи передбачені Інструкцією Національного банку України "Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та ін..іноземних валютах" та законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
3.2.9. Повідомити Банк про зміни статусу платника податку на прибуток підприємства у термін не пізніше 3 днів після отримання в уповноважених державних органах документа, що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання подіїпідтверджує зміну статусу.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.63.2.10. Своєчасно оплачувати банківські послуги Банку згідно з Тарифами Банкувідповідно до ставок комісійної винагороди, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено які передбачені діючими Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документивідшкодовувати витрати Банку, необхідні пов’язані з виконанням розпоряджень Клієнта.
3.2.11. Забезпечувати необхідний залишок коштів на Рахунку(ах) для прийняття утримання плати за послуги надані Банком рішення щодо згідно з чинними на дату проведення операції або надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;послуг Тарифами.
13.4.93.2.12. У триденний строк з дняразі скасування Клієнтом довіреності, коли йому стало відомо оформленої на вимоги п. 3.2.8 Договору, негайно письмово повідомляти про помилково зараховані це Банк.
3.2.13. Виконувати вимоги ст. 57 Закону України “Про виконавче провадження”, не відкривати у Банку нові рахунки після накладення державним виконавцем арешту на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;Клієнта, які знаходяться на рахунках, відкритих в Банку. Клієнту відомі наслідки порушення вимог Закону України “Про виконавче провадження” та цього пункту Договору.
13.4.103.2.14. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Повідомляти Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особипомилкове зарахування на рахунок Клієнта коштів та повертати їх у порядку та в строки, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним передбачені законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Банківського Рахунку
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта паспортної книжечки нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний, у т.ч. фінансовий), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 (десяти) Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-будь- яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані податковими органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку податкових органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на Фінансовий номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору.
13.4.13.6. У випадку виникнення до Клієнта претензій з боку третіх осіб, - здійснювати виконання Боргових зобов’язань в першочерговому порядку, крім випадків, встановлених чинним законодавством України.
13.4.13.7. Протягом дії Кредитного договору не допускати закриття Рахунку в Банку, з якого здійснюється погашення Кредиту.
13.4.13.8. Протягом дії цього Кредитного договору письмово повідомляти Банк про укладення інших правочинів, спрямованих на отримання кредитів, позик або інших договорів, які б призводили до аналогічних або схожих наслідків, не виступати поручителем за кредитами, позиками та іншими, у тому числі грошовими, зобов’язаннями третіх осіб.
13.4.13.9. Письмово повідомити Банк про участь Клієнта в будь-якій судовій справі протягом 5 (п’яти) календарних днів з дати, коли стало про це відомо.
13.4.13.10. У випадку прострочення виконання будь-яких Боргових зобов’язань, не пізніше 10 (десяти) календарних днів з дати отримання письмової вимоги Банку надати до Банку документальне підтвердження отримуваного поточного доходу. Надавати Банку достовірну інформацію та документи, надання яких передбачене чинним законодавством та/або цим Публічним договором.
13.4.13.11. Використовувати кредит на цілі, зазначені у відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги.
13.4.13.12. У разі відмови від Кредитного договору попередньо повідомити про це Банк в порядку та у строк, визначений п.13.3.5.3 цього Публічного договору, з обов‘язковим урахуванням вимог, встановлених п.п. 13.3.5.3.2, 13.3.5.3.3 та п. 13.3.5.4 цього Публічного договору.
13.4.13.13. Надавати на вимогу Банку протягом 30 (тридцяти) календарних днів необхідну інформацію для перевірки платоспроможності Клієнта, цільового використання Кредиту.
13.4.13.14. Письмово повідомити Банк про намір достроково погасити Кредит або його частину, а також проценти за користування Кредитом не пізніше, ніж за 10 (десяти) календарних днів до дати дострокового повернення кредиту. У разі дострокового повернення споживчого кредиту сплатити в день дострокового повернення кредиту проценти за користування кредитом та вартість усіх послуг, пов'язаних з обслуговуванням та погашенням кредиту, за період фактичного користування кредитом.
13.4.14. В разі розміщення Вкладу:
13.14.14.1. Дотримуватись умов Договору банківського вкладу.
13.14.14.2. В разі оформлення та погодження Банком Заяви про розміщення банківського вкладу, розмістити Вклад на Вкладному рахунку у розмірі та в строки, що встановлені Заявою про розміщення банківського вкладу.
13.14.14.3. У разі помилкового зарахування коштів на Рахунок, повернути вказану суму грошових коштів протягом 5 (п’яти) днів з дати отримання повідомлення від Банку.
13.14.15. В разі відкриття поточного Рахунку / поточного Рахунку, операції за яким можуть здійснюватися з використання Платіжної картки:
13.14.15.1. Надати Банку необхідні документи для відкриття Рахунку згідно з чинним законодавством України. 13.14.15.2. Контролювати рух коштів за Рахунком та повідомляти Банк про операції, які не виконувались Держателем / Держателем Додаткової Платіжної картки для чого щомісяця особисто одержувати в Банку виписку по Рахунку
Appears in 1 contract
Samples: Публічний Договір
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти Протягом 10 робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності відступлення права вимоги за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковимДоговором, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу статті 18 Закону України Клієнт зобов’язується «Про споживче кредитування» повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особиБоржників у спосіб, визначений чинним законодавст- вом чи Кредитним договором, зокрема шляхом надіслання повідомлення на електронну пошту Боржників, яка провадить незалежну професійну діяльністьбула ними вказана при отриманні кредиту, а також шляхом розміщення повідомлення в особистому кабінеті Боржника про такий факт та про передачу персональних даних споживача та надати документиінформацію про Нового кредитора, видані органами державної фіскальної службиа саме: - повне найменування юридичної особи: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ”ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ПРЕМІУМ АКТИВ”; - місцезнаходження юридичної особи: 49094, м. Дніпро, xxx. Xxxxxxxxxxxxx, 00; - ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань України: 41797188; - інформацію для здійснення зв’язку з юридичною особою (номер телефону, адресу електронної по- шти): тел. 0 000 000 000; xxxx@xxxxxxx-xxxxx.xxx.xx; - реквізити Нового кредитора для сплати боргу: IBAN: XX000000000000000000000000000. Сторони домовились, що для окупованих територій та територій, що на дату підписання відповідного Ре- єстру прав вимог не знаходяться під контролем України чи контроль над яким був втрачений, повідомлення будуть направлені протягом 10 (десяти) робочих днів після відновлення контролю з боку офіційної влади України. На вимогу Фактора Клієнт має надати підтвердження направлення Фактором повідомлень Боржникам, а у разі наявності, підтвердження отримання вищезазначених повідомлень.
4.2.2. Протягом ( яти) Робочих Днів з дати підписання Сторонами Реєстру прав вимог відповідно до умов цього Договору, передати Фактору Документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особамиПрава Вимоги, що проводять незалежну професійну діяльністьв обсязі, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу визначеному в розділі 1 цього Договору, шляхом підписання з боку органів державної податкової служби Фактором Акту прийому-передачі документів, складеного в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українидовільній формі.
13.4.134.2.3. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредитудень підписання Договору передати до тих бюро кредитних історій, сплату процентів до яких було подано інформації про кредитування за користування КредитомКредитними договорами, комісій право вимоги за якими передано Факторові, відомості про відступ- лення права вимоги Факторові та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві інформацію про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїНового кредитора, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку саме: - повне найменування юридичної особи: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ПРЕМІУМ АКТИВ»; - місцезнаходження юридичної особи: 49094, м. Дніпро, xxx. Xxxxxxxxxxxxx, 00; - ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань України: 41797188; - інформацію для здійснення зв’язку з юридичною особою (пенюномер телефону, штраф)адресу електронної по- шти): тел. 0 000 000 000; xxxx@xxxxxxx-xxxxx.xxx.xx.
13.4.13.24.2.4. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком У випадку, якщо з моменту переходу до Фактора права вимоги, Xxxxxx отримав від Боржників/Держа- вної виконавчої служби/Страхової компанії будь-яку суму грошових коштів в погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперівЗаборгованості Боржників, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання зобов’язаний в повному обсязімісячний термін перерахувати вказану суму Фактору. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги Суми платежів перераховуються зага- льною сумою 1 раз на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефонуРеєстром, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в при цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьпередається електронною поштою за адресою xxxx@xxxxxxx-xxxxx.xxx.xx.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Договір Факторингу
Клієнт зобов’язаний. 13.4.1. Надати чинні (дійсні) документи і 18.4.1 Надавати передбачені законодавством України відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк Банк з метою виконання вимог законодавствачинного законодавства України, яке в тому числі що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму будь-яку інформацію та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищеннядокументи, необхідні для здійснення Належної перевірки Клієнта, з’ясування суті та мети фінансових операцій, фінансового стану, відомостей щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту.
13.4.218.4.1. Надати до Банку належним чином завірені копії Під час надання документів, інформації або оформлення будь-яких документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняз Банком зазначити виключно достовірні дані та відомості, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікущо стосуються його персональних даних, а також дані та відомості, стосуються або пов’язані з операціями, що здійснюються Клієнтом, та послуг, що надаються Клієнту.
18.4.1.1. У разі закінчення строку дії документів, на підставі яких була проведена Ідентифікація та верифікація Клієнта, або інформації, на підставі якої була здійснена Належна перевірка Клієнта (припинення) діївідомості про місце проживання або місце перебування), втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, надати Банку протягом десяти робочих 30 Операційних днів із дня настання подіївідповідної події оновлений пакет документів.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.718.4.2. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послугиІдентифікації, зокрема, дані документузокрема даних документа, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату втрати або зміну зміни постійного місця працевлаштування, працевлаштування та зміни інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - Кредитним договором, – протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, Банку інформувати Банк в у письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( (у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.818.4.3. При зміні Основного номера/Додаткового номера телефону завчасно або у найкоротший термін звернутися до Відділення Банку або у Контакт-центр та повідомити про його/їх зміну. Після проведення Банком зміни Основного номера за ініціативою Клієнта Банк направляє Клієнту Текстове повідомлення на номер телефону, який був попередньо встановлений як Основний номер та на новий номер, що встановлено, як Основний номер. У разі незгоди зі зміною Основного номера, Клієнт повинен якнайшвидше повідомити про це Банк шляхом звернення до Контакт-центру або особисто до Відділення Банку. В іншому випадку Банк не несе відповідальності за некоректне надання послуги.
18.4.4. Надавати документи або інформацію згідно з вимогами FATCA, а також, що стосуються його податкового статусу та негайно інформувати Банк про зміну свого податкового статусу та у разі набуття статусу податкового резидента США негайно надавати до Банку підтверджуючі документи.
18.4.5. Належним чином оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, за запитом останньогощо діють на день надання такої послуги/проведення операції, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;та/або згідно з умовами відповідного укладеного Договору.
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.1018.4.6. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договоруУДБО, в тому числі до Тарифів, Тарифів та Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в у порядку, обумовленому визначеному цим Публічним договоромУДБО. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, обов’язку Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договоріу УДБО, в у тому числі в у Тарифах, оприлюднених БанкомУмовах залучення банківських вкладів (депозитів), як підставу для звільнення від грошових та не грошових своїх зобов’язань перед Банком;за будь-яким Договором, укладеного з Бxxxxx x рамках УДБО.
13.4.1118.4.7. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності Відповідно до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - особи-підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - – підприємцями та особами, що які проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку контролюючих органів державної податкової служби в у розмірі, передбаченому чинним законодавством України.
13.4.1318.4.8. В У випадку дострокового припинення дії довіреності, виданої Клієнтом Представнику, що надана до Банку, Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до Відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності за негативні наслідки, що можуть виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Представником.
18.4.9. Відшкодувати Банку усі документально підтверджені збитки та витрати, що понесені Банком у зв'язку з порушенням Клієнтом норм Законодавства з принципом екстратериторіальності.
18.4.10. У разі оформлення Кредиту:
13.4.13.118.4.10.1. Забезпечити повернення КредитуВикористовувати Кредит на цілі, сплату процентів за користування Кредитомзазначені у відповідному Кредитному договорі.
18.4.10.2. Належним чином повернути Кредит, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісіїкомісії та інші платежі відповідно до умов Кредитного договору.
18.4.10.3. На вимогу Банку протягом 30 календарних днів надати необхідну інформацію та документи для перевірки його платоспроможності, цільового використання Кредиту, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пенюінші документи, штраф)що вимагаються Банком.
13.4.13.218.4.10.4. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом Протягом 30 (Тридцяти) календарних днів (а якщо Кредит забезпечений іпотекою або наданий на придбання житла – то протягом 60 календарних днів) з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним вимоги погасити всю існуючу заборгованість за Кредитним договором, повернути кредитсплатити всі штрафні санкції та відшкодувати Банку завдані таким невиконанням збитки, сплатити проценти за його використаннязазначені в такій вивозі Банку. Вимога направляється рекомендованим листом поштою або в інший спосіб відповідно до п. 2.7 УДБО, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві Заяві-згоді або в Договорі про надання банківського продукту/Банківської послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договоруКxxxxxxx).
13.4.13.318.4.10.5. На вимогу Банку повернути КредитУ випадку виникнення до Клієнта претензій з боку третіх осіб – здійснювати виконання зобов’язань за Кредитним договором у першочерговому порядку, строк виплати крім випадків, встановлених чинним законодавством України.
18.4.10.6. Протягом дії Кредитного договору не закривати Рахунок у Банку, з якого ще здійснюється погашення Кредиту.
18.4.10.7. Протягом дії Кредитного договору письмово повідомляти Банк про укладання інших правочинів, спрямованих на отримання кредитів, позик або інших договорів, що можуть вплинути на виконання зобов’язань перед Банком, не наставвиступати поручителем за кредитами, позиками та проценти та/або комісії за його використання іншими, у тому числі грошовими, зобов’язаннями третіх осіб.
18.4.10.8. Письмово повідомити Банк про участь Клієнта у будь-якій судовій справі протягом 30 (тридцяти) 5 календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві коли стало про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинністьце відомо.
13.4.13.418.4.10.9. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та У випадку прострочення виконання будь-яких зобов’язань за Кредитним договором – не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) пізніше 10 календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг отримання письмової вимоги Банку надати до Банку документальне підтвердження отримуваного поточного доходу.
18.4.10.10. Якщо Клієнт має намір достроково розірвати Кредитний договір повністю повернути одержаний Кредит, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії та погасити іншу заборгованість за Кредитним договором.
18.4.10.11. Надавати на вимогу Банку протягом 30 календарних днів з особоюмоменту пред’явлення вимоги Банком, якщо інший строк дата не буде встановлений у такій вимозі, необхідну інформацію для перевірки платоспроможності Клієнта, цільового використання Кредиту та виконання Графіку платежів тощо.
18.4.11. У разі розміщення Вкладу:
18.4.11.1. Дотримуватись умов Договору банківського вкладу, зокрема щодо зарахування суми Вкладу на Вкладний рахунок у розмірі та у строки, що відповідає вимогам встановлені в Договорі банківського вкладу та УДБО.
18.4.11.2. Одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних у письмовій (паперовій або електронній) формі, якщо він не має інших діючих Поточних та/або Вкладних рахунків у Банку та звертатись до Банку для ознайомлення з цією Довідкою відповідно до розділу «УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФОНДОМ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ».
18.4.12. У разі відкриття Поточного рахунку/ Карткового рахунку:
18.4.12.1. Не використовувати Рахунки для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій.
18.4.12.2. Контролювати рух коштів за Рахунком та повідомляти Банк про операції, що не виконувались Клієнтом/Держателем Додаткової картки/Представником. Для цього Клієнт зобов’язаний щомісяця особисто одержувати у Банку виписку за Рахунком.
18.4.12.3. Неухильно дотримуватись усіх положень цього УДБО та правил безпеки щодо здійснення операцій за Рахунками, в тому числі з використанням Платіжної картки та/або за допомогою Системи FreeBank, в тому числі зазначених в УДБО.
18.4.12.4. Зберігати усі документи за операціями, зробленими з використанням Платіжної картки, протягом 180 календарних днів з дати здійснення операції та надавати їх до Банку на вимогу останнього або для врегулювання спірних ситуацій.
18.4.12.5. У випадку помилкового зарахування коштів на Рахунок Клієнта повернути їх впродовж 3 Операційних днів з дати одержання відповідного повідомлення Банку.
13.4.13.518.4.12.6. На вимогу Банку достроково в повному обсязі Контролювати свій Витратний ліміт, не допускаючи виникнення Несанкціонованого овердрафту та неоплачених комісій. Погашати усю заборгованість за Договором банківського рахунку у порядку, передбаченому УДБО.
18.4.12.7. Самостійно врегульовувати фінансові відносини з Держателями Додаткових карток та Представниками.
18.4.12.8. У випадку дострокового розірвання Договору банківського рахунку, як за власною ініціативою, так і за ініціативою Банку, до дати його розірвання погасити заборгованість за Кредитомперед Банком у повному обсязі.
18.4.12.9. Здійснювати поповнення Рахунку у розмірі, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії достатньому для забезпечення Банку можливості здійснювати договірне списання у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.пУДБО.
18.4.12.10. 13.1.16.11Отримати у Банку виготовлену Платіжну картку/Додаткову картку не пізніше останнього Операційного дня місяця, наступного за місяцем оформлення Платіжної картки або подання заяви про випуск Платіжної картки.
18.4.12.11. цього Публічного договоруЗвертатись до Банку для ознайомлення з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб в порядку та у спосіб, що визначені в розділі «УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФОНДОМ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ».
18.4.13. У разі підключення до Системи FreeBank:
18.4.13.1. Утримувати у справному робочому стані Мобільний пристрій, з якого проводиться підключення та вхід до Системи FreeBank, забезпечити його підключення до мережі Інтернет.
18.4.13.2. Клієнт зобов’язаний зберігати свої Ідентифікаційні дані у місцях, недосяжних для сторонніх осіб, та вжити всіх заходів для запобігання втрати (крадіжки, несанкціонованого доступу третіх осіб) Ідентифікаційних даних Клієнта. У випадку виникнення у Клієнта підозри про несанкціонований доступ до власних Ідентифікаційних даних або до Системи FreeBank – терміново припинити використання Системи FreeBank, повідомити про це Банк для здійснення заходів із запобігання шахрайських дій тощо. У випадку втрати (крадіжки, несанкціонованого доступу третіх осіб) Ідентифікаційних даних Клієнта та/або Основного номера телефону/ Додаткового номера телефону, який виступав авторизаційним параметром (логін) для доступу до Системи FreeBank та на який здійснюється відправлення Одноразового цифрового пароля, або при виявленні випадків проведення за своїми рахунками операцій, що Клієнтом не санкціоновані, негайно звернутися до служби підтримки Банку з вимогою блокування доступу до Системи за телефоном: +00 000 000 0000. Клієнт несе відповідальність за усі свої дії у Системі FreeBank, якщо вхід до Системи FreeBank було здійснено з вірним введенням Ідентифікаційних даних Клієнта у Системі FreeBank.
Appears in 1 contract
Samples: Універсальний Договір Банківського Обслуговування Клієнтів – Фізичних Осіб
Клієнт зобов’язаний. 13.4.14.2.1. Надати чинні Сплатити Фактору плату за фінансування під відступлення Права Вимоги в строки та у порядку, передбаченими цим Договором;
4.2.2. Протягом 60 (дійснішістдесяти) документи робочих днів з дати укладення даного Договору, за умови оплати Клієнту Суми Фінансування, шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у сумі зазначеній у п.
3.1 цього Договору, передати Фактору Документи, що підтверджують Права Вимоги, шляхом підписання з Фактором Акту прийому-передачі документації, за формою, погодженою в Додатку № 4 до даного Договору;
4.2.3. Протягом 10 робочих днів з дати відступлення права вимоги, повідомити Боржників, про відступлення права вимоги до Фактора та про передачу персональних даних Боржників, а також надати інформацію про нового кредитора (найменування, ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і відомостіорганізацій України, необхідні місцезнаходження, інформацію для здійснення ідентифікації та/або верифікаціїзв’язку - номер телефону, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
13.4.2. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходження, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного віку, закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний)адресу, адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку), що діють на день надання такої послуги/проведення операціїу спосіб, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послугипередбачений чинним законодавством та кредитним договором, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змінтому числі, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банкувиключно шляхом надіслання повідомлення на електронну пошту Боржників, інформувати Банк яка була ними вказана при отриманні кредиту, шляхом направлення смс- повідомлень Боржникам, а також шляхом розміщення відповідної інформації в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності)особистому кабінеті Боржників;
4.2.4. Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта Від дати відступлення Права вимоги за Кредитними договорами не пред'являти претензій та не несе відповідальності подавати позовів до Боржників щодо стягнення заборгованості.
4.2.5. Від дати відступлення Права вимоги, не вносити змін до Кредитних договорів щодо зміни строків або умов сплати Боргу, не проводити та не погоджуватися на заміну сторони в будь- якому зобов'язанні щодо Права вимоги;
4.2.6. Клієнт не відповідає за настання невиконання або неналежне виконання Боржниками будь-яких негативних наслідківзобов’язань, якщо це за укладеними Кредитними договорами, згідно Реєстру Боржників, право вимоги щодо яких відступається на умовах цього Договору та було пред’явлено Фактором Боржнику до виконання;
4.2.7. Клієнт не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, перед Боржниками за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи дії Фактора щодо здійснення операцій за Рахунками, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством Українистягнення заборгованості з дати укладення даного Договору;
13.4.94.2.8. У триденний строк з днязабезпечити збереження інформації, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особищо містить таємницю фінансової послуги, яка провадить незалежну професійну діяльність, стала йому відомою у зв'язку із укладанням та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українивиконанням цього Договору.
13.4.13. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, повернути Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцяти) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договору.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Факторинг
Клієнт зобов’язаний. 13.4.12.2.1. Надати чинні (дійсні) документи і відомостіПроводити операції по Рахунку, згідно режиму функціонування Рахунку, передбаченого цим Договором, чинним законодавством України, дотримуючись при цьому вимог нормативно-правових актів з питань регулювання валютного контролю, здійснення іноземних інвестицій в Україну та здійснення розрахункових операцій.
2.2.2. При списанні коштів з Рахунку надавати розрахункові документи, встановленої Банком форми, які дають можливість здійснити відповідні операції за Рахунком.
2.2.3. Надавати до Банку документи, які необхідні у відповідності з вимогами чинного законодавства для здійснення ідентифікації відкриття рахунку та/або верифікаціїпроведення Клієнтом відповідних операцій за Рахунком(ами), аналізу ідентифікації Клієнта та виявлення фінансових операційдотримання законодавства з питань запобігання (протидії) легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, розповсюдженням зброї масового знищення.
2.2.4. Сплачувати вартість послуг Банку по обслуговуванню рахунків у відповідності з розділом 5 дійсного Договору та у розмірі згідно Тарифів Банку.
2.2.5. Не пізніше наступного робочого дня після дня здійснення операції по Рахунку, повідомляти Банк про всі виявлені неточності або помилки у виписках та інших документах, або про не визначення (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком. При неотриманні відповідних повідомлень від Клієнта залишок коштів на Рахунку вважається підтвердженим.
2.2.6. Щорічно до 1 лютого, за станом на 1 січня, надавати Банку (за визначеною Банком формою) письмове підтвердження залишків на Рахунку. У разі ненадання Клієнтом такого підтвердження в строк, встановлений цим пунктом, залишки грошових коштів на Рахунку вважаються підтвердженими Клієнтом.
2.2.7. Подавати інформацію та відповідні документи до Банку протягом 3 (трьох) робочих днів з дати відповідних змін у випадку зміни місця проживання та/або місця реєстрації, чи інших паспортних даних або іншої інформації чи документів, що підлягають фінансовому моніторингунадавались при відкритті рахунку, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з закінчення строку дії наданих документів.
2.2.8. З метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, на першу вимогу Банку надавати будь-які документи і відомості, потрібні для з’ясуванння особи Клієнта, суті діяльності та фінансового стану Клієнта.
13.4.22.2.9. Надати до Банку належним чином завірені копії документів про інформацію щодо зміни місцезнаходженняДля здіснення Банком договірного списання забезпечити наявність грошових коштів на Рахунку(ах) Клієнта з урахуванням податків, вклеювання до паспорта нових фотокарток при досягненні громадянином 25- і 45-річного вікузборів, закінчення строку (припинення) діїобов’язкових платежів, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів та ін.., що надавалися Банку, протягом десяти робочих днів із дня настання події.
13.4.3. Надати документи і відомості щодо належності/неналежності Клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов’язаних з публічними особами.
13.4.4. Не використовувати Рахунки, що відкриваються в межах Публічного договору, для здійснення операцій, пов’язаних із здійсненням підприємницької діяльності, та інших заборонених чинним законодавством України операцій;
13.4.5. Під час заповнення Згоди зазначити достовірні персональні дані, в тому числі в обов’язковому порядку номери контактних телефонів (домашній, робочий, мобільний), адресу електронної пошти;
13.4.6. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідного Банківського продукту/послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківського продукту/послуги;
13.4.7. У випадку зміни персональних даних Клієнта, що були надані для проведення ідентифікації та вказані в Заяві про надання банківського продукту/послуги, зокрема, дані документу, що посвідчує особу, адреси постійного місця проживання/реєстрації, адреси для отримання кореспонденції, номерів телефонів, електронної адреси, про втрату або зміну постійного місця працевлаштування, та інших відомостей, що можуть негативно впливати на виконання Клієнтом Боргових зобов’язань за Кредитом - протягом 10 Операційних (робочих) днів з дати виникнення таких змін, але не пізніше дня чергового відвідання Клієнтом Банку, інформувати Банк в письмовій формі про внесення таких змін з наданням підтверджуючих документів ( у разі необхідності). Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
13.4.8. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахункамивитрат, а також документи, необхідні для прийняття Банком рішення щодо надання Клієнту Кредиту, у порядку, встановленому чинним законодавством України;
13.4.9. У триденний строк з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти перерахувати такі кошти платнику;
13.4.10. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Публічного договору, в тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських вкладів, оприлюднених Банком в порядку, обумовленому цим Публічним договором. З цією метою з інтервалами не більше 15 (п’ятнадцяти) календарних днів Клієнт зобов’язується відвідувати Офіційний сайт комісійної винагороди Банку або Відділення Банку, перевіряти поштову та/або електронну кореспонденцію. У випадку недотримання Клієнтом цього обов’язку, Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Публічному договорі, в тому числі в Тарифах, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком;
13.4.11. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України;
13.4.12. У відповідності до вимог Податкового кодексу України Клієнт зобов’язується повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, видані органами державної фіскальної служби, що підтверджують взяття його на облік у таких органах. Неповідомлення фізичними особами - підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус Банку при відкритті рахунку тягне за собою накладення штрафу з боку органів державної податкової служби в розмірі, передбаченому чинним законодавством Українинадані послуги.
13.4.132.2.10. В разі оформлення Кредиту:
13.4.13.1До укладення цього Договору одержати Довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб в письмовій паперовій формі (Додаток 3) та після укладення цього Договору – не рідше ніж один раз на рік. Забезпечити повернення Кредиту, сплату процентів за користування Кредитом, комісій та інших платежів відповідно до умов Кредитного договору. Не пізніше визначеного в відповідній Заяві про надання Банківського продукту/послуги терміну/строку, Клієнт зобов’язаний у зручний спосіб повернути Довідку Банку всю суму наданого Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом, комісії, а також на вимогу Банку сплатити можливу неустойку зі своїм підписом протягом 7 (пеню, штраф).
13.4.13.2. В разі неналежного виконання Клієнтом взятих на себе зобов‘язань за Несанкціонованим овердрафтом; кредитом у формі кредитування рахунку зі строком погашення до одного місяця; кредитом, загальний розмір якого не перевищує однієї мінімальної заробітної плати, встановленої на день укладення кредитного договору; кредитним договором, укладеним на строк до одного місяця; кредитом наданим за договором, укладеним в результаті врегулювання спору шляхом укладення мирової угоди, затвердженої судом; кредитним договором укладеним до 10.06.2017р.; кредитним договором, метою якого є надання Клієнту права вчиняти правочини з фінансовими інструментами за участю чи за посередництвом Банку або іншого учасника ринку цінних паперів, Клієнт зобов‘язується протягом 30 (Тридцятисеми) календарних днів з дня пред’явлення Банком письмової вимоги, сплатити Банку штрафні санкції у випадках та розмірі, передбачених відповідним Кредитним договором, повернути кредит, сплатити проценти за його використання, виконати інші зобов’язання в повному обсязі. Під «пред’явленням вимоги» сторони розуміють направлення Банком вимоги на адресу Клієнта (зазначену у Заяві про надання банківського продукту/послуги, або ту, що буде повідомлена самим Клієнтом) рекомендованим листом поштою або відповідно до п.2.7.4. Публічного договоруїї одержання.
13.4.13.3. На вимогу Банку повернути Кредит, строк виплати якого ще не настав, та проценти та/або комісії за його використання протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дня одержання від Банку письмової вимоги, та виконати інші зобов’язання в повному обсязі у разі затримання Клієнтом сплати частини кредиту та/або процентів та/або комісій на один календарний місяць, а за Кредитом, забезпеченим іпотекою, та за Кредитом на придбання житла – на три календарних місяці. Для цілей цього пункту датою одержання Клієнтом вимоги Банку є: - у випадку особистого вручення Клієнту - дата вручення Клієнту вимоги особисто під підпис; - у разі направлення вимоги поштою на адресу Клієнта зазначену в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на адресу, зазначену в іншому документі, наданому до Банку – п‘ятий календарний день від дати, зазначеної на поштовому реєстрі /квитанції/чеку, поштового відділення відправника; - у разі направлення Клієнту повідомлення у вигляді SMS-повідомлення на номер мобільного телефону, зазначеного в Заяві про надання банківського продукту/послуги, або на номер мобільного телефону, який буде повідомлений самим Клієнтом письмово – дата SMS-повідомлення. Якщо протягом зазначеного в цьому пункті 30-денного строку Клієнт усуне порушення умов договору про споживчий кредит, вимога Банку втрачає чинність.
13.4.13.4. На вимогу Банку достроково повернути Кредит у разі розірвання Клієнтом договору про надання додаткових чи супутніх послуг, який є обов’язковим для укладення Кредитного договору та не укладення протягом 15 (п’ятнадцяти) календарних днів з дати такого розірвання нового договору про надання таких самих послуг з особою, що відповідає вимогам Банку.
13.4.13.5. На вимогу Банку достроково в повному обсязі погасити заборгованість за Кредитом, наданим на умовах Овердрафту/Кредитної лінії у строк, зазначений у повідомленні Банку, оформленому та надісланому в порядку, визначеному п.п. 13.1.16.11. цього Публічного договору
Appears in 1 contract
Samples: Investment Account Agreement