Pasivo Corriente. El puntaje para la liquidez se debe asignar con base en la siguiente tabla: El índice de liquidez del Proponente se verifica con el RUP. Si el Proponente no tiene antigüedad suficiente para tener estados financieros auditados a 31 de diciembre del año inmediatamente anterior, deben tenerse en cuenta los estados financieros xx xxxxx trimestral o de apertura, suscritos por el representante legal y el auditor. Para los Proponentes o integrantes extranjeros sin domicilio o Sucursal en Colombia, la información requerida para el factor (CF) exigido para el cálculo de la capacidad residual del Proponente está contemplada en el numeral de los requisitos de capacidad financiera xxx Xxxxxx de Condiciones. Cuando el Proponente tiene un pasivo corriente igual a cero (0) y por consiguiente su índice de liquidez sea indeterminado, la Entidad debe otorgar el mayor puntaje en el componente de capacidad financiera (CF). El factor (CT) para propósitos de la capacidad residual se asigna teniendo en cuenta el número de socios y profesionales de la arquitectura, ingeniería y geología vinculados mediante una relación laboral o contractual vigente conforme con la cual desarrollen actividades relacionadas directamente con la construcción. Para acreditar el factor (CT) el Proponente o integrante nacional y extranjero con o sin Sucursal en Colombia deben diligenciar el Formato 5 – Capacidad residual. El puntaje del factor (CT) se asigna con base en la siguiente tabla: El Proponente debe presentar el Formato 5 – Capacidad residual suscrito por su representante legal y su revisor fiscal si el Proponente está obligado a tenerlo, o por el contador o su auditor independiente el cual contenga la lista de los contratos en ejecución tanto a nivel nacional como internacional indicando: i) el valor del Contrato; ii) el plazo del Contrato en meses; iii) la fecha de inicio de las obras del Contrato, día, mes, año; iv) si la obra la ejecuta un Consorcio o Unión Temporal junto con el porcentaje de participación del integrante que presenta el certificado, y v) si el Contrato se encuentra suspendido, de ser así, la fecha de suspensión. En el certificado debe constar expresamente si el Proponente tiene o no contratos en ejecución. Para acreditar el factor (SCE) el Proponente tendrá en cuenta lo siguiente:
Pasivo Corriente. Pasivo No Corriente TOTAL PASIVOS TOTAL PATRIMONIO TOTAL PASIVO + PATRIMONIO Representante Legal Contador Público Nombre: Nombre: Cedula: Cedula: Revisor Fiscal Nombre: Cedula: Notas :
Pasivo Corriente. Solvencia Patrimonio Neto 0,85 1,44 2,70 Inmovilización Activo no Corriente 0,13 0,17 0,29 Activo Total Rentabilidad Resultado del ejercicio -0,05 0,09 0,01 Fecha de cierre de los EECC: 31 xx xxxxx de cada año. El siguiente cuadro refleja el flujo de efectivo de Credishopp por el período de seis meses indicado: SALDO INICIO 480 1.090 300 1.074 217 551 INGRESOS Cobranzas 1.951 2.022 2.116 2.151 2.099 1.901 Prestamos, Acuerdos Bancarios e Inversiones 2.779 2.600 1.000 2.000 1.989 3.300 Ingresos por cesion fiduciaria de xxxxxxx 698 25 1.305 - 617 - Otros 4 4 16 21 6 9 EGRESOS Liquidacion a Comercios y Prestamos en Efectivo 1.081 1.173 1.008 1.000 000 000 Prestamos, Acuerdos Bancarios e Inversiones 2.571 3.039 1.877 2.874 1.819 2.755 Rendicion Cobranzas a Fideicomisos Credishopp 490 454 35 - 933 769 Egresos operativos e Impuestos 667 764 745 913 785 632 Otros 13 11 (2) 14 9 14 Información de la Cartera Total de Credishopp Bonificaciones de interés por precancelaciones al 30 de septiembre de 2012: 3,45% El siguiente cuadro refleja el estado de situación de deudores evolutivo con relación al saldo de capital de la cartera total: abr-12 may-12 jun-12 jul-12 ago-12 sep-12 < 31 78,3% 76,3% 75,5% 75,9% 75,1% 72,6% 32 a 90 9,7% 10,7% 11,1% 10,3% 9,8% 11,3% 91 a 180 3,8% 4,3% 4,1% 3,6% 4,4% 4,6% 181 a 365 3,5% 3,8% 4,0% 4,4% 4,3% 4,4% > 365 4,7% 4,9% 5,3% 5,8% 6,4% 7,1% El siguiente cuadro refleja la evolución del saldo de capital de la cartera total: El siguiente cuadro refleja la relación entre los créditos otorgados y la cantidad de clientes: abr-12 may-12 jun-12 jul-12 ago-12 sep-12 Relación Operaciones vigentes / Clientes vigentes 1,01 1,02 1,02 1,02 1,02 1,02 El siguiente cuadro refleja la cartera de créditos totales del Fiduciante y la cartera de créditos cedidos al Fideicomiso: 25.173.530 Cartera Total 9.603.717 Credishopp III Credishopp I 8.553.177 Serie Liquidada - Credishopp II 9.452.149 Serie Liquidada - El siguiente cuadro refleja la información de series anteriores: Saldo remanente de títulos emitidos: ene-11 0,00% 0,00% feb-11 0,00% 0,00% mar-11 0,00% 0,00% abr-11 3,70% 0,00% may-11 3,87% 0,00% jun-11 4,14% 0,00% jul-11 4,13% 2,09% ago-11 3,90% 2,06% sep-11 3,89% 2,48% oct-11 4,26% 2,85% (*)El porcentaje representa el saldo de valor fideicomitido sobre valor fideicomitido cedido originalmente.
Pasivo Corriente. El Índice de liquidez deberá ser mayor o igual ≥ al 1.5 ⮚ CONSORCIO Y UNIONES TEMPORALES: El Índice de liquidez será la sumatoria del activo corriente de cada uno de los integrantes dividido entre la sumatoria del pasivo corriente de cada uno de los integrantes, el cual deberá ser mayor o igual ≥ al 1.5. MENOR O IGUAL A 1.5 No admisible MAYOR DE 1.5 Admisible
Pasivo Corriente. SOLVENCIA Endeudamiento del Activo Pasivo Total < a 40% 1.25 Cuando el índice es elevado indica que la empresa depende mucho de sus acreedores y que dispone de una limitada capacidad de endeudamiento, o lo que es lo mismo, se está descapitalizando y funciona con una estructura financiera más arriesgada. Por el contrario, un índice bajo representa un elevado grado de independencia de la empresa frente a sus acreedores.
Pasivo Corriente. Este indicador deberá ser mayor o igual que uno (1,0), midiendo este la capacidad de la empresa en cumplir con sus obligaciones a corto plazo, este indicador debe mostrar mínimo la siguiente relación de 1:1 es decir que por cada $1 que se tiene como obligación de corto plazo se dispone de $1 para el pago. Para esta evaluación si el OFERENTE, no cumple este requisito, no se le asignarán puntos (0 puntos). Nivel de Endeudamiento: (Total Pasivo / Total Activo) x100 Este indicador deberá ser menor al sesenta y ocho por ciento (68%), Corresponde al grado de apalancamiento utilizado e indica la participación de los acreedores sobre los activos de la compañía. Para esta evaluación si el OFERENTE, no cumple este requisito, no se le asignarán puntos (0 puntos).
Pasivo Corriente. Otros Pasivos TOTAL PATRIMONIO FIRMAS: Representante Legal Nombre: Cedula: Contador Público Nombre: Cedula: Revisor Fiscal Nombre: Cedula:
Pasivo Corriente b). Índice de Endeudamiento MENOR O IGUAL 60% Admisible
Pasivo Corriente es la suma de todas las cuentas presentadas como Pasivo Corriente en el Balance General de la Sociedad en la fecha de cálculo.
Pasivo Corriente. De acuerdo al muestreo realizado, se solicitará un índice de liquidez de mayor o igual a 2,09 por lo tanto, las empresas que presenten un índice mayor serán calificadas como viables financieramente para participar en la selección del contratista. El indicador de índice de liquidez solicitado se estableció de acuerdo al promedio visto en el sector de empresas que se dedican a realizar actividades similares a las requeridas por la entidad. La entidad ve adecuado solicitar ese nivel de índice de liquidez, debido que las empresas que cuenten con el indicador solicitado, son empresas que tienen la capacidad de cumplir con sus pasivos de corto plazo sin ningún problema.