Scopo e caratteristiche del Fondo Interno. Lo scopo della gestione del Fondo Interno è di realizzare l’incremento delle somme che vi affluiscono – conferite dai partecipanti al Fondo di cui al seguente Art. 3 – mediante il loro investimento nelle attività finanziarie descritte all’Art. 5. I proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nel Fondo, che si caratterizza pertanto come Fondo ad accumulazione. Il valore delle quote del Fondo determina la prestazione delle polizze ad esso collegate. Il Fondo è costituito dalla Linea di Investimento, dettagliatamente descritta all’Art. 6, contraddistinta da una sua specifica strategia di investimento. Il patrimonio del fondo è investito dalla Società o da società da essa delegate, nel rispetto di quanto precisato nel presente Regolamento, rimanendo la Società responsabile nei confronti del Contraente per l’attività di gestione.
Scopo e caratteristiche del Fondo Interno. Le Informazioni preliminari e caratteristiche del Fondo Interno permettono alla Compagnia di raccogliere informazioni sul Contraente e sulle sue esigenze, in particolare riguardo il suo patrimonio complessivo, l’età e l’orizzonte di investimento e l’obiettivo generale del Contraente in materia di investimenti. La politica di investimento è definita sulla base del contenuto delle Informazioni preliminari e caratteristiche del Fondo Interno che viene compilata dal Contraente e verificata dall’Intermediario. Nei limiti previsti dalla normativa lussemburghese, la strategia di investimento del fondo può definire: le categorie degli attivi nei quali il fondo può investire, il profilo di rischio, il gestore finanziario, la banca depositaria, la percentuale delle spese di custodia e di gestione che vengono addebitate al fondo. Il Contraente non è autorizzato ad intervenire nella gestione degli attivi finanziari che compongono il Fondo Interno. i nuovi costi di gestione e darne comunicazione alla Compagnia, che in questo caso procede con la liquidazione del Fondo Interno; la Compagnia mantiene la liquiditá fino a quando il Contraente non decida di optare per un Riscatto Totale o per un reinvestimento in un altro Fondo Interno. La
Scopo e caratteristiche del Fondo Interno. Lo scopo del Fondo Interno è di aumentare nel tempo il valore dei capitali investiti – a seguito della conclusione di contratti di assicurazione sulla vita collegati al Fondo Interno stesso – mediante una gestione professionale degli stessi. La Società può affidare ad intermediari abilitati la gestione degli investimenti, nell’ambito dei piani di allocazione degli investimenti predefiniti dalla stessa, ferma restando la propria esclusiva responsabilità per l’attività di gestione del Fondo Interno nei confronti dei contraenti dei contratti di assicurazione sulla vita. Gli investimenti ammissibili per il patrimonio del Fondo nonché la definizione dei limiti quantitativi e qualitativi al loro utilizzo sono definiti dalla Circolare IVASS n. 474/D del 21 febbraio 2002 alla sezione 3, così come modificata dalla Circolare IVASS n. 551/D del 1° marzo 2005 nella parte III e dalle successive modifiche ed integrazioni. In coerenza con i profili di rischio e gli obiettivi di investimento, il patrimonio del Fondo è investito prevalentemente nelle seguenti categorie di attività: • quote di OICR sia di diritto italiano che comunitario rientranti nell’ambito di applicazione della Direttiva 85/611/CEE e Direttiva 2007/16/CEE e successive modifiche ed integrazioni; conformi all’art.14 del Reg. IVASS n. 32/2009; • strumenti finanziari di tipo azionario negoziati nei mercati regolamentati; • strumenti del mercato monetario. Il Fondo non può investire nei seguenti strumenti finanziari: • strumenti derivati; • titoli derivanti da operazioni di cartolarizzazione di crediti o di altre attività; • Contingent Convertibles Notes; • Credit Linked Notes; • titoli obbligazionari senza scadenza; • strumenti con leva finanziaria superiore ad 1; • Polizze di ramo III e V. • Fondi di Investimento Alternativi. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere in relazione all’andamento dei mercati finanziari o di altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell’interesse dei partecipanti.
Scopo e caratteristiche del Fondo Interno. Lo scopo della gestione del Fondo Interno è di realizzare l’incremento delle somme che vi affluiscono – conferite dai partecipanti al Fondo di cui al seguente Art. 3 – mediante il loro investimento nelle attività finanziarie descritte all’Art.