COBRANZAS Cláusulas de Ejemplo

COBRANZAS. 3.2.1 Cobranza de Importación. 3.2.1.1 Una vez recibida la cobranza, EL BANCO procede a cumplir con las condiciones estipuladas por el Banco del exterior para hacer uso del producto, notificando al CLIENTE. 3.2.1.2 El reembolso de la Cobranza se produce en el momento que el Girado procede a cancelar la obligación a EL BANCO, en la forma acordada entre las Partes con cada operación. 3.2.1.3 De acuerdo con el cupo/línea de crédito otorgado por EL BANCO a EL CLIENTE, la Cobranza puede ser financiada, acordando entre las partes la tasa de interés y el plazo del mismo. 3.2.2 Cobranzas de Exportación. 3.2.2.1 Para acceder a una Cobranza de Exportación, como un medio de pago por concepto de mercancías o servicios, EL CLIENTE debe entregar a EL BANCO la carta de instrucciones correspondiente, junto con sus anexos. 3.2.2.2 El CLIENTE debe estipular en la Cobranza todas las instrucciones que debe llevar a cabo EL BANCO para efectuar el cobro correspondiente. Además, debe indicar con claridad la siguiente información: Ordenante o girador, cedente, librado, valor, documentos y banco cobrador; para esto último, en el evento que EL CLIENTE no lo indique, EL BANCO utilizará uno de sus bancos corresponsales para dar tramite a la operación. 3.2.2.3 El reintegro de la Cobranza de exportación se produce en el momento que EL BANCO recibe el pago del exterior y según instrucciones del CLIENTE procede a efectuar la transferencia o a realizar la negociación de divisas en forma directa con EL CLIENTE en cualquiera de las siguientes formas de pago: Cheque de Gerencia, Abono a una Cuenta Corriente, Abono a Cuenta de Ahorros. 3.2.2.4 Las cobranzas de exportación estarán sujetas a las Reglas y Usos Uniformes Relativas a las Cobranzas (URC522) emitidas por la Cámara de Comercio Internacional y/o las publicaciones que las complementen o reemplacen, vigentes a la fecha de emisión, que por medio del presente Contrato EL CLIENTE declara expresamente conocer y aceptar.

COBRANZAS. El área de cobranzas se encarga de gestionar el cobro y aplicación de pagos de las pólizas vigentes, de acuerdo a los vencimientos de recibos y forma de pago de las pólizas, esta función es fundamental para mantener en vigor la protección a nuestros clientes, así como contribuir a la rentabilidad de Prudential.

COBRANZAS. TOC 12.12.1. La cobranza se realizará a través de una cuenta bancaria, denominada Cuenta MEN, en un Banco de primera línea designado al efecto por el Consejo de Operación (Banco de Gestión de Cobranza o BGC). TOC 12.12.2. Los agentes, el CNDC y los mercados de otros países que realicen operaciones en el Mercado de Ocasión deberán contar con una cuenta bancaria en el BGC. La cuenta bancaria del CNDC se denominará Cuenta CNDC. TOC 12.12.3. El sistema de cobranzas se realizará de acuerdo al siguiente procedimiento. a) Cada deudor debe depositar en la Cuenta MEN el monto de la factura o nota de débito que le remite el CNDC dentro del plazo previsto para ello. b) El CNDC debe dar instrucciones al BGC para que todo monto que ingresa a la Cuenta MEN, sea transferido por el BGC a las cuentas de cada acreedor, según el factor de proporcionalidad de cobro informado en el DTE y que el CNDC informará al BGC. En particular, el CNDC será considerado un acreedor por el monto correspondiente al Cargo por el Servicio del CNDC (CSD). TOC 12.12.4. Las deudas por no pago de agentes serán exclusiva responsabilidad de éstos, no siendo responsabilidad del CNDC o del BGC tomar a su cargo deuda alguna.

COBRANZAS. El área operativa competente mensualmente realizará el cálculo de los vencimientos de los servicios de la deuda (amortización e intereses), el que podrá ser enviado a la Jurisdicción a los efectos de que tome conocimiento de la cuota a vencer en el periodo liquidado, con el siguiente detalle:  Capital más intereses correspondientes a la cuota del respectivo vencimiento.  Capital más intereses atrasados, en caso de corresponder;  Número de cuotas restantes hasta la finalización del plazo de financiamiento,  Capital adeudado, con la redeterminación de saldos deudores de corresponder, no exigible a la fecha del vencimiento liquidado. 9.1.2.1. Vencimientos pagados en término por las Jurisdicciones

COBRANZAS. Se hace constar que contrariamente a lo establecido en el inciso 29) de la Cláusula 3 de las Condiciones Generales Comunes, el Asegurador mantendrá indemne al Profesional Asegurado por reclamos derivados de las cobranzas a los clientes del Profesional Asegurado y los que deriven de las rendiciones de dichas cobranzas a las Aseguradoras donde fueron contratados los seguros del cliente reclamante. Cláusula 1 – En virtud que esta póliza ha sido emitida bajo la modalidad de Póliza Colectiva, el Tomador o Contratante será quien tenga a cargo la contratación de la Póliza, siempre que exista un vínculo jurídico previo y ajeno a la contratación del seguro entre el Tomador y los Profesionales Asegurados. El Tomador será, salvo pacto en contrario o salvo que la Póliza se emita con facturación individual a cada asegurado, quien tenga a cargo el pago del premio de la Póliza.

COBRANZAS. Si el cliente no paga los montos que adeuda en su totalidad y a tiempo, acepta que puede estar sujeto a recobros, ya sea por parte de AT&T o por una agencia de cobranzas externa. Siempre que lo permita la ley, el cliente pagará todos los costos y cargos, incluidos los honorarios de abogados, en los que incurra AT&T razonablemente para recobrar los montos que adeuda. Sujeto a la ley aplicable, y en la medida en que no sea contrario a esta, AT&T no será responsable de ninguna consecuencia negativa o adversa que pueda surgir como resultado del reporte de la Cuenta del cliente o de su información de pago o historial a cualquier agencia crediticia o de cobranzas externa.

COBRANZAS. C.1) El Servicio de Cobranzas tiene como objeto la cobranza por parte de EL BANCO de las facturas que EL CLIENTE le envíe a tales fines. C.2) EL CLIENTE deberá enviar a EL BANCO la siguiente información sobre sus clientes o deudores a las cuales se les vaya a cobrar las facturas (El Deudor): a) Nombre de El Deudor b) Código de El Deudor ( identificación propia de la empresa, si existiese) c) Dirección exacta del cobro d) Días de caja e) Hora de caja f) Teléfonos g) Persona contacto h) Indicar si se requiere presentación previa de la factura Estos datos serán suministrados una sola vez por cada deudor. En caso que dichos datos sean modificados, EL CLIENTE notificará a EL BANCO por escrito con quince (15) días hábiles de antelación a la cobranza. EL BANCO queda eximido de toda responsabilidad en caso que dicha notificación no sea realizada dentro del lapso correspondiente. EL BANCO, una vez recibida esta información o modificación, le notificará a EL CLIENTE cuales cobranzas de El Deudor va a realizar, sin que por ello EL BANCO tenga responsabilidad alguna por este respecto.