Fascicolo Informativo


Fascicolo Informativo

Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili per l’accantonamento del trattamento di fine mandato

Il presente Fascicolo Informativo, contenente:

• Scheda sintetica;

• Nota informativa;

• Condizioni di assicurazione (comprensive del regolamento della gestione interna separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”);

• Glossario;

• Modulo di proposta;

Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota informativa.

Edizione 05/2013

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta di assicurazione.


Fascicolo Informativo

T.F.M.

(Tariffa 607 B)


CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA CON PARTECIPAZIONE AGLI UTILI PER L’ACCANTONAMENTO DEL TRATTAMENTO DI FINE MANDATO

(Tar. 607 B)


Il presente FASCICOLO INFORMATIVO, contenente:


• SCHEDA SINTETICA

• NOTA INFORMATIVA

• CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

(comprensive del regolamento della gestione interna separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”)

• GLOSSARIO

• MODULO DI PROPOSTA


deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta di assicurazione.


PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA


Mod. VITA58527 ed. 5/2013 - Tar. 607 B


SOMMARIO


SCHEDA SINTETICA

1. INFORMAZIONI GENERALI

2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE

4. COSTI

5. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA

6. DIRITTO DI RIPENSAMENTO


NOTA INFORMATIVA

A. INFORMAZIONI SULL’IMPRESA DI ASSICURAZIONE

B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE

C. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI, REGIME FISCALE

D. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO

E. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI


CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

1. PERFEZIONAMENTO ED ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO

2. MODALITA’ DI ESERCIZIO DEL DIRITTO DI REVOCA DELLA PROPOSTA E DI RECESSO DAL CONTRATTO

3. DURATA DEL CONTRATTO E DELLE POSIZIONI INDIVIDUALI

4. PREMI

5.MODALITA’ DI VERSAMENTO DEI PREMI

6. FLESSIBILITA’ DEL VERSAMENTO DEI PREMI

7. PRESTAZIONE

8. RIVALUTAZIONE ANNUALE DEL CAPITALE

9. MISURA DI RIVALUTAZIONE

10. RISCATTO DEL CONTRATTO E LIQUIDAZIONE DELLE POSIZIONI INDIVIDUALI

11. PRESTITI

12. ONERI FISCALI

13. BENEFICIARI

14. DIRITTO PROPRIO DEL BENEFICIARIO

15. NON PIGNORABILITA’ E NON SEQUESTRABILITA’

16. FORO COMPETENTE

17. INFORMATIVA IN CORSO DI CONTRATTO

18. CONSEGNA AGLI ASSICURATI DEL FASCICOLO INFORMATIVO

19. REGOLAMENTO DEL FONDO SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”

20. SMARRIMENTO DELLA POLIZZA

21. PAGAMENTI DELLA SOCIETA’


GLOSSARIO PROPOSTA



SCHEDA SINTETICA


CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA CON PARTECIPAZIONE AGLI UTILI PER L’ACCANTONAMENTO DEL TRATTAMENTO DI FINE MANDATO

(Tar. 607 B)

La presente Scheda sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.

ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO

La presente Scheda sintetica è volta a fornire al contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota informativa.


1. INFORMAZIONI GENERALI

1.a) Impresa di assicurazione

Italiana Assicurazioni S.p.A..

Società con un unico socio: Società Reale Mutua di Assicurazioni – Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento della Società Reale Mutua di Assicurazioni.

1.b) Informazioni sulla situazione patrimoniale dell’impresa

Al 31/12/2012 il patrimonio netto della Società è pari a 366.864.532 euro.

La parte del patrimonio netto relativa al capitale sociale è pari a 40.455.078 euro.

La parte del patrimonio netto relativa alle riserve patrimoniali è pari a 326.409.454 euro. L’indice di solvibilità riferito alla gestione vita è pari al 349% e rappresenta il rapporto tra l’ammontare del margine di solvibilità disponibile e l’ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente.

1.c) Denominazione del contratto TFM.

1.d) Tipologia del contratto

TFM è un contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili per l’accantonamento del Trattamento di Fine Mandato, stipulato in forma collettiva.

Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite da Italiana Assicurazioni S.p.A. e si rivalutano annualmente in base al rendimento di una gestione interna separata di attivi, denominata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”.

1.e) Durata

La durata contrattuale è di 5 anni e risulterà tacitamente rinnovata per ulteriori 5 anni e così di seguito, salvo disdetta di una delle due parti stipulanti, da esplicitarsi nei modi e nei tempi previsti dalle Condizioni di Assicurazione.

La durata delle singole posizioni assicurative individuali, attivate per ciascun collaboratore (Amministratori di società o altri soggetti non prestatori di lavoro subordinato, percipienti reddito assimilabile a quello di lavoro dipendente) del Contraente è pari alla vita del collaboratore assicurato stesso (vita intera).

Resta inteso che, anche in caso di disdetta del contratto al termine del quinquennio da parte del Contraente o di Italiana Assicurazioni S.p.A., le posizioni individuali già in essere resteranno in vigore alle condizioni pattuite. In seguito alla disdetta, il Contraente non sarà più tenuto al pagamento di alcun premio, ferma restando la destinazione dei versamenti già effettuati.

E’ possibile esercitare il diritto di riscatto trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza.



1.f) Pagamento dei premi

Il contratto prevede il pagamento di un piano di premi unici ricorrenti, intesi come successione di versamenti di importo anche non predeterminato, ferma restando un’unica ricorrenza anniversaria.

I premi ricorrenti sono costituiti dalla somma dei premi relativi ad ogni singola posizione individuale, commisurati al T.F.M. annuo di ciascun collaboratore e versati per la durata del rapporto di collaborazione.

Il premio iniziale è versato dal Contraente alla data di stipulazione del contratto e gli altri alle successive ricorrenze programmate in base alla periodicità di versamento scelta (mensile, trimestrale, semestrale o annuale), con i limiti minimi, per ogni posizione individuale, di seguito specificati:

- periodicità mensile: 125,00 euro

- periodicità trimestrale: 375,00 euro

- periodicità semestrale: 750,00 euro

- periodicità annuale: 1.500,00 euro

Il Contraente ha facoltà di variare, secondo le modalità indicate nelle Condizioni di Assicurazione, ammontare e periodicità dei premi, nonché interrompere o riprendere i versamenti senza corrispondere gli arretrati.

E’ altresì consentito il versamento di premi aggiuntivi di importo non inferiore a 1.000,00 euro per ogni posizione individuale.

Al fine di garantire l’equilibrio e la stabilità della gestione separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”, ogni singolo Contraente (o più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi) non può versare un cumulo di premi superiore a 2.500.000,00 euro sul presente contratto o su altri collegati alla gestione separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” nell’arco temporale di un anno.


2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO


Il contratto si colloca nell’ambito della gestione del risparmio delle imprese ed in particolare è destinato all’accantonamento del Trattamento di Fine Mandato dei Collaboratori (Amministratori di società o altri soggetti non prestatori di lavoro subordinato, percipienti reddito assimilabile a quello di lavoro dipendente).

ITALIANA TFM appartiene alla categoria dei contratti di assicurazione sulla vita a prestazioni rivalutabili che garantiscono un capitale in caso di morte dell’Assicurato in qualunque epoca avvenga.

Si precisa che la parte di premio trattenuta per far fronte ai costi del contratto non concorre alla formazione del capitale che sarà pagato in caso di risoluzione del rapporto di collaborazione o in caso di decesso dell’Assicurato.

Al fine di comprendere il meccanismo di partecipazione agli utili (rivalutazione), si rinvia al Progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto, contenuto nella sezione E della Nota informativa.

ITALIANA ASSICURAZIONI S.p.A. è disponibile a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso.


3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE


Il contratto prevede la seguente tipologia di prestazione:

• Prestazione in caso di decesso: in caso di decesso dell’Assicurato, in qualsiasi epoca esso avvenga, il pagamento del capitale assicurato sulla posizione individuale ai Beneficiari designati in polizza dal Contraente.



Il contratto prevede il consolidamento annuo delle prestazioni rivalutate e riconosce un tasso di rivalutazione annuo minimo garantito pari all’1%.

Le rivalutazioni riconosciute annualmente si aggiungono alle prestazioni maturate e sono acquisite in via definitiva sul contratto.

I premi unici versati dal Contraente, vengono interamente rivalutati in base al rendimento della Gestione separata “Serie Speciale ex-Italiana” secondo le modalità descritte ai punti 8, 9 e 19 delle Condizioni di Assicurazione.


Il riscatto totale è possibile trascorso un mese dalla decorrenza del contratto. Nel caso di riscatto il Contraente può sopportare il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati.


Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli articoli 7, 8, 9 e 10 delle Condizioni di Assicurazione.


4. COSTI


Italiana Assicurazioni S.p.A., al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla sezione C.

I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla gestione interna separata riducono l’ammontare delle prestazioni.


Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato, l’indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo” che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di una analoga operazione non gravati da costi. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati.

Il Costo percentuale medio annuo (CPMA) è calcolato con riferimento al premio della prestazione principale e non tiene pertanto conto dei premi delle coperture complementari e/o accessorie.


Il Costo percentuale medio annuo in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5°anno.


Gestione separata: “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”


- Premio unico: € 1.500 euro;

- Sesso: qualunque,

- Età: qualunque;

- Tasso di rendimento degli attivi: 4%;


Durata: 15 anni Durata: 20 anni Durata: 25 anni

Anno

CPMA

5

1,87%

10

1,40%

15

1,22%

Anno

CPMA

5

1,87%

10

1,40%

15

1,22%

20

1,12%

Anno

CPMA

5

1,87%

10

1,40%

15

1,22%

20

1,12%

25

1,06%


5. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA


In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla gestione interna separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l’indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.



Anno

Rendimento realizzato da “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”

Rendimento minimo riconosciuto agli assicurati


Rendimento medio dei titoli di Stato


Inflazione

2008

4,45%

3,60%

4,46%

3,23%

2009

4,39%

3,54%

3,54%

0,75%

2010

4,21%

3,36%

3,35%

1,55%

2011

3,94%

3,09%

4,89%

2,73%

2012

4,24%

3,39%

4,64%

2,97%

Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.


6. DIRITTO DI RIPENSAMENTO


Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la sezione D della Nota informativa.




ITALIANA ASSICURAZIONI S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda sintetica.


Il Rappresentante Legale

Sig. Xxxxxxx Xxxxxxxx


Data ultimo aggiornamento: 31/05/2013



NOTA INFORMATIVA


CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA CON PARTECIPAZIONE AGLI UTILI PER L’ACCANTONAMENTO DEL TRATTAMENTO DI FINE MANDATO

(Tar. 607 B)

La presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.

Il contraente deve prendere visione delle condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.


A. INFORMAZIONI SULL’IMPRESA DI ASSICURAZIONE


1. Informazioni generali

a) ITALIANA ASSICURAZIONI S.p.A. COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI Società per azioni Fondata nel 1889;

Società con un unico socio: Società Reale Mutua di Assicurazioni – Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento della Società Reale Mutua di Assicurazioni.

b) ITALIANA ASSICURAZIONI S.p.A. ha sede e direzione generale in Xxx X.X.Xxxxxxx, 00 – 00000 Xxxxxx – Italia.

c) Recapito telefonico: x00 00 000000 – Fax x00 00 0000000 Sito internet: xxx.xxxxxxxx.xx

Per informazioni, chiarimenti o comunicazioni relative al presente contratto il

Contraente/Beneficiario può rivolgersi al Servizio “Benvenuti in Italiana”. Indirizzo: Xxx Xxxxxxx, 00 – 00000 Xxxxxx.

Numero Verde: 800-101313 (dal lunedì al sabato dalle 8 alle 20).

Fax: 00 00000000 E-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx

d) Italiana Assicurazioni S.p.A. è iscritta al Registro Imprese Milano, Codice Fiscale e N. Partita IVA 00774430151 – R.E.A. Milano N. 7851.

Iscritta al numero 1.00004 dell’Albo delle imprese di assicurazione e riassicurazione ed appartenente al Gruppo assicurativo Reale Mutua, iscritto all’Albo dei gruppi assicurativi.


B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE


2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

La durata del contratto è di 5 anni e risulterà tacitamente rinnovata per ulteriori 5 anni e così di seguito, salvo disdetta di una delle due parti stipulanti, da esplicitarsi nei modi e nei tempi previsti dalle Condizioni di Assicurazione.

La durata delle singole posizioni assicurative individuali, attivate per ciascun collaboratore (Amministratori di società o altri soggetti non prestatori di lavoro subordinato, percipienti reddito assimilabile a quello di lavoro dipendente) del Contraente è pari alla vita del collaboratore assicurato stesso (vita intera).

Resta inteso che, anche in caso di disdetta del contratto al termine del quinquennio da parte del Contraente o di Italiana Assicurazioni S.p.A., le posizioni individuali già in essere resteranno in vigore alle condizioni pattuite. In seguito alla disdetta, il Contraente non sarà più tenuto al pagamento di alcun premio, ferma restando la destinazione dei versamenti già effettuati.

TFM prevede la seguente prestazione principale:


• in caso di morte dell’Assicurato: in caso di decesso del collaboratore assicurato in qualunque epoca avvenga, Italiana Assicurazioni S.p.A. s’impegna a corrispondere agli aventi diritto un importo pari alla somma dei versamenti annualmente rivalutati al netto dei costi gravanti sul premio, così come illustrato all’articolo 5.1.1 della presente Nota informativa.


Inoltre, TFM prevede la seguente prestazione accessoria:


• liquidazione della posizione individuale per risoluzione del rapporto di collaborazione: in caso di comprovata risoluzione del rapporto di collaborazione non dovuto a decesso del collaboratore assicurato, il Contraente ha la facoltà di richiedere la liquidazione totale della posizione individuale. A fronte di tale richiesta, Italiana Assicurazioni S.p.A. s’impegna a corrispondere il valore di riscatto della singola posizione individuale, calcolata secondo le modalità illustrate nelle Condizioni di Assicurazione.

Per gli aspetti di dettaglio sulle singole prestazioni si rimanda agli articoli 7 e 10 delle Condizioni di assicurazione.

Il contratto prevede il consolidamento annuo delle prestazioni rivalutate e riconosce un tasso di rivalutazione annuo minimo garantito pari all’1%.

Le rivalutazioni riconosciute annualmente si aggiungono alle prestazioni maturate e sono acquisite in via definitiva sul contratto.

I premi unici versati dal Contraente, al netto dei costi gravanti sul premio indicati al successivo articolo 5.1.1, vengono interamente rivalutati in base al rendimento della Gestione separata “Serie Speciale ex-Italiana” secondo le modalità descritte ai punti 8, 9 e 19 delle Condizioni di Assicurazione.

3. Premi

TFM prevede il pagamento di un piano di premi unici ricorrenti di durata prefissata, intesi come successione di versamenti di importo anche non predeterminato, ferma restando un’unica ricorrenza anniversaria.

I premi ricorrenti costituiti dalla somma dei premi relativi ad ogni singola posizione individuale, sono commisurati al T.F.M. annuo di ciascun collaboratore e versati per la durata del rapporto di collaborazione.

Il premio iniziale è versato dal Contraente alla data di stipulazione del contratto e gli altri alle successive ricorrenze programmate in base alla periodicità di versamento scelta (mensile, trimestrale, semestrale o annuale), con i limiti minimi, per ogni posizione individuale, di seguito specificati:


- periodicità mensile:

125,00

euro

- periodicità trimestrale:

375,00

euro

- periodicità semestrale:

750,00

euro

- periodicità annuale:

1.500,00

euro

Il Contraente ha facoltà di variare, secondo le modalità indicate nell’articolo 6 delle Condizioni di Assicurazione, ammontare e periodicità dei premi, nonché interrompere o riprendere i versamenti senza corrispondere gli arretrati.

Si precisa che, nel caso in cui il Contraente effettui i pagamenti con oltre 30 giorni di ritardo rispetto alla scadenza del versamento, la data di decorrenza sarà quella della ricorrenza periodica prevista, ma la prima rivalutazione del capitale corrispondente verrà calcolata a partire dalla data di versamento.

E’ consentito il versamento di premi aggiuntivi di importo non inferiore a 1.000,00 euro per ogni posizione individuale.

Al fine di garantire l’equilibrio e la stabilità della gestione separata “SERIE SPECIALE EX- ITALIANA”, ogni singolo Contraente (o più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi) non può versare un cumulo di premi superiore a 2.500.000,00 euro sul presente contratto o su altri collegati alla gestione separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” nell’arco temporale di un anno.


Le modalità di pagamento sono le seguenti:


• per premi fino a 50.000 euro: versamento in un’unica soluzione direttamente presso la competente Agenzia tramite assegno circolare (1 giorno di valuta) o bancario (3 giorni di valuta) intestato a Italiana Assicurazioni S.p.A. con clausola di non trasferibilità oppure tramite ordine di bonifico bancario (1 giorno di valuta);


• per premi superiori a 50.000 euro: pagamento a mezzo bonifico bancario (1 giorno di valuta) sul conto corrente bancario n. 10397107 – CAB 1000 – ABI 3138 Intestato a Italiana Assicurazioni S.p.A. presso BANCA REALE S.p.A. – X.xx Xxxxxxxx Xxxxxxxx XX, 000 – Xxxxxx (XX) indicando come causale: CODICE AGENZIA – TFM – RAGIONE SOCIALE CONTRAENTE. Codice IBAN: XX00 X000 0000 0000 0000 0000 000.

4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili

Ad ogni anniversario della data di decorrenza della polizza, il capitale di ogni posizione assicurativa in vigore sarà rivalutato in base al rendimento del fondo “Serie Speciale Ex-Italiana”, così come descritto di seguito.

Ai fini della rivalutazione del capitale, il tasso di rendimento utilizzato è quello relativo ai dodici mesi che precedono il terzo mese antecedente quello della ricorrenza annuale.

Il rendimento annuo attribuito è pari al rendimento del fondo stesso (aliquota di retrocessione pari al 100%), diminuito di una commissione annua pari allo 0,85%, come indicato all’articolo 9 delle Condizioni di Assicurazione.

Per i versamenti dei premi aggiuntivi effettuati non in coincidenza con la ricorrenza anniversaria, la misura di rivalutazione sarà proporzionale al numero di mesi trascorsi dalla data di decorrenza del versamento aggiuntivo fino alla ricorrenza annuale successiva.

Le rivalutazioni riconosciute annualmente si aggiungono alle prestazioni maturate e restano acquisite in via definitiva (consolidamento annuale), come è dettagliatamente illustrato nella successiva sezione E contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo dei premi, delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto.

Il rendimento annuo attribuito non può comunque essere inferiore al tasso minimo di rivalutazione pari all’1%.

Per maggiori dettagli sui meccanismi di rivalutazione e sulle caratteristiche della Gestione separata si rinvia agli articoli 8, 9 e 19 delle Condizioni di assicurazione.

Italiana Assicurazioni S.p.A. è disponibile a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il contratto è concluso, il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata.


C. INFORMAZIONI SULLA GESTIONE INTERNA SEPARATA


5. Costi

5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente

5.1.1 Costi gravanti sul premio


Caricamento per spese di emissione alla stipula del contratto Caricamento per spese di emissione per versamenti successivi, ricorrenti o aggiuntivi

nulle


nulle



Caricamento su ciascun premio versato

• 3,00% del premio qualora la somma dei premi versati sul contratto sia inferiore a 30.000 euro;

• 2,25% del premio qualora la somma dei premi versati sul contratto sia compreso tra euro 30.000,00 e euro 49.999,99;

• 1,50% del premio qualora la somma dei premi versati sul contratto sia compreso tra euro 50.000,00 e euro 149.999,99;

• 0.75% del premio qualora la somma dei premi versati sul contratto sia compreso tra euro 150.000,00 e euro 249.999,99;

• Nullo qualora la somma dei premi versati sul contratto sia uguale o maggiore a 250.000,00 euro;


5.1.2 Costi per riscatto

In caso di riscatto totale anticipato del contratto nei primi 3 anni dalla decorrenza, non conseguente a risoluzione dei rapporti di collaborazione, il valore liquidabile è pari al 98% del capitale rivalutato al momento della richiesta.

In caso di liquidazione derivante da comprovata risoluzione del rapporto di collaborazione delle singole posizioni assicurative, non sono invece previsti costi.

5.2 Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazione agli utili

Dal rendimento conseguito dal fondo “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”, è trattenuta dall’impresa una commissione annua pari allo 0,85%.

************************************ Quota parte percepita dagli intermediari

La quota parte percepita in media dagli intermediari con riferimento all’intero flusso commissionale relativo al prodotto è pari al 23,81%.

6. Sconti

Non sono previsti sconti.

7. Regime fiscale

(in vigore alla redazione del presente Fascicolo informativo)

A) Regime fiscale dei premi Benefici fiscali

I premi non sono detraibili ai fini Irpef.

Imposta sui premi

Non è prevista l'applicazione di alcuna imposta sui premi.

B) Regime fiscale delle prestazioni

Le somme corrisposte da Italiana Assicurazioni S.p.A. in dipendenza di contratti assicurativi sono:

▪ se corrisposte in caso di morte dell'Assicurato, esenti da Irpef (articolo 34 del D.P.R. 29/9/1973 n. 601);

▪ se corrisposte in caso di vita dell’Assicurato, soggette a imposta sostitutiva del 20,00% sulla differenza fra la somma liquidata e l'ammontare del premi lordi versati. Nel caso in cui il Contraente o il Beneficiario percepiscano la prestazione nell’esercizio di attività commerciale, l'imposta sostitutiva del 20,00% non è applicata (d.lgs. 47 del 18/2/2000, DL 138/2011 e successive modifiche e integrazioni).



▪ se corrisposte a titolo di rendita vitalizia (D.P.R. 917 del 22/12/1986 – articolo 44, c. 1, lettera g-quinquies), soggette ad imposta sostitutiva pari al 20,00% sulla differenza tra ciascuna rata di rendita annua rivalutata e la rendita iniziale calcolata senza tener conto di alcun rendimento finanziario. La suddetta rendita iniziale è ottenuta convertendo il capitale finale già tassato con aliquota del 20,00% (D. Lgs. 47 del 18/2/2000 e successive modifiche e integrazioni).

I rendimenti da assoggettare al 20,00% sono da ridurre della quota riferibile a titoli pubblici e equivalenti. Tale quota è rilevata con cadenza annuale nel corso della durata del contratto sulla base dei rendiconti di periodo approvati, riferibili alla gestione assicurativa nella quale è inserito il contratto, o, in mancanza, sulla base dell’ultimo rendiconto approvato.


D. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO


8. Modalità di perfezionamento del contratto

Si rinvia all’articolo 1 delle Condizioni di assicurazione per le modalità di perfezionamento del contratto e la decorrenza delle coperture assicurative.

9. Risoluzione del contratto per sospensione del pagamento dei premi

La risoluzione del contratto si determina con il riscatto totale.

Il Contraente ha la facoltà di sospendere, in qualsiasi momento i versamenti. In tal caso il contratto rimarrà in vigore fino alla scadenza ed i rendimenti saranno conteggiati sulla base dei premi effettivamente versati al netto dei costi, senza alcuna penalità. E’ inoltre facoltà del Contraente riprendere i versamenti, senza corrispondere gli arretrati, compatibilmente con la periodicità in vigore al momento dell’interruzione.

10. Riscatto e riduzione

Il Contraente può, in qualsiasi momento, interrompere il pagamento dei premi e riprenderlo senza versare gli arretrati, pertanto non è previsto un valore di riduzione.

Il contratto, a richiesta del Contraente e previo assenso scritto di tutti i collaboratori assicurati, può essere riscattato totalmente quando sia trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza. Il valore di riscatto totale del contratto è pari al capitale complessivamente assicurato su tutte le posizioni individuali, quale risulta rivalutato all’ultima ricorrenza anniversaria, ulteriormente rivalutato per i mesi decorsi fino alla data della richiesta.

Qualora l’esercizio del diritto di riscatto sia esercitato nel corso dei primi 3 anni dalla stipulazione, il valore così determinato viene ridotto al 98%.

L’esercizio del diritto di riscatto comporta per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati.

In caso di comprovata risoluzione del rapporto di collaborazione di uno o più assicurati, possono essere inoltre liquidate le relative singole posizioni assicurative. In questi casi il valore liquidabile è pari al 100% del capitale complessivamente assicurato sulla singola posizione individuale, quale risulta rivalutato all’ultima ricorrenza anniversaria, ulteriormente rivalutato per i mesi decorsi fino alla data di richiesta.

Al fine di garantire l’equilibrio e la stabilità della gestione separata “SERIE SPECIALE EX- ITALIANA”, ogni singolo Contraente (o più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi) non può effettuare riscatti parziali o totali per un importo superiore a 3.500.000,00 euro sul presente contratto o su altri collegati alla gestione separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” nell’arco temporale di un anno.

Per la determinazione del valore di riscatto totale si rinvia al punto 5.1.2 della Nota informativa e all’articolo 10 delle Condizioni di assicurazione.



Per una quantificazione del valore di riscatto il Contraente può contattare il Servizio “Benvenuti in Italiana”, Italiana Assicurazioni S.p.A., Via M.U. Xxxxxxx, 18 – 00000 Xxxxxx, Numero verde 800- 101313 (attivo dal lunedì al sabato, dalle 8 alle 20), fax 00-00000000, e-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx.


Nel Progetto esemplificativo di cui alla sezione F è riportata l’illustrazione dell’evoluzione dei valori di riscatto; i valori puntuali sono invece contenuti nel Progetto personalizzato elaborato con i dati del Contraente.

11. Revoca della Proposta

Nella fase che precede la conclusione del contratto il proponente ha sempre la facoltà di revocare la proposta di assicurazione tramite comunicazione da inviare a Italiana Assicurazioni S.p.A. a mezzo raccomandata A/R. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione, Italiana Assicurazioni S.p.A. rimborserà il premio eventualmente già versato.

12. Diritto di recesso

Dopo la data di decorrenza, ed entro trenta giorni dalla medesima, il Contraente può, inviando una raccomandata A/R a Italiana Assicurazioni S.p.A., recedere dal contratto. Il recesso decorre dalla data di comunicazione quale risulta dal timbro postale di invio ed ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto stesso. Entro trenta giorni dalla ricezione della comunicazione del recesso, Italiana Assicurazioni S.p.A. rimborsa al Contraente il premio da questi corrisposto.

13. Documentazione da consegnare all’impresa per la liquidazione delle prestazioni

Al verificarsi di uno degli eventi previsti in polizza, prima di procedere al pagamento, il Contraente o il Beneficiario sono tenuti a consegnare a Italiana Assicurazioni S.p.A. i documenti previsti all'articolo 21 delle Condizioni di Assicurazione.

Italiana Assicurazioni S.p.A. pagherà il capitale assicurato ai Beneficiari solo nel caso in cui vengano presentati tutti i documenti necessari al riconoscimento dei Beneficiari stessi (Art. 21 – Condizioni di Assicurazione).

Italiana Assicurazioni S.p.A. mette a disposizione la somma dovuta entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa. Decorso tale termine e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi moratori a favore dei Beneficiari.

Ogni pagamento è effettuato tramite la competente agenzia; al Contraente spetterà ogni incombenza di natura amministrativa e fiscale nei confronti dei Beneficiari, con modalità definite in base alle sue esigenze e nel rispetto della normativa vigente.

Si precisa che, ai sensi dell'art. 2952 del Codice Civile, i diritti nascenti da un contratto di assicurazione si prescrivono nel termine di dieci anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda.

Qualora i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti, entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.


14. Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

15. Lingua in cui è redatto il contratto

Il contratto viene redatto in lingua italiana. Premesso che le Parti hanno la facoltà di utilizzare per il contratto una diversa lingua di redazione, Italiana Assicurazioni S.p.A. propone e sceglie di applicare la lingua italiana.


16. Reclami

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto al Servizio “Benvenuti in Italiana” Italiana Assicurazioni S.p.A., Via M.U. Xxxxxxx, 18 – 00000 Xxxxxx, Numero Verde 800-101313 (attivo dal lunedì al sabato, dalle 8 alle 20), fax 00-00000000, e-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx.

Qualora l'esponente non si ritenga soddisfatto dall'esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all'IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Xxx xxx Xxxxxxxxx 00, 00000 Xxxx, telefono 06.42.133.1, corredando l'esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell’Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti.

Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l’attivazione della procedura FIN – NET.

17. Informativa in corso di contratto

La Compagnia si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla ricorrenza anniversaria del contratto, l’estratto conto annuale della posizione assicurativa con l’indicazione dei premi versati, del capitale rivalutato e della misura di rivalutazione.

18. Conflitto di interessi

Italiana Assicurazioni S.p.A. non ha individuato situazioni in cui le condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi confliggano con gli interessi dei Contraenti e assicura che il patrimonio delle gestioni separate dei fondi interni e gli attivi rappresentativi dei contratti collegati a valori di riferimento non sono gravati da oneri altrimenti evitabili o esclusi dalla percezione di utilità ad essi spettanti.

Italiana Assicurazioni S.p.A. assicura che i Contraenti beneficiano di eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni o altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e si impegna ad ottenere per i Contraenti il miglior risultato possibile indipendentemente dall’esistenza di accordi di riconoscimento di utilità a favore di terzi.

Per la quantificazione delle utilità ricevute e retrocesse agli assicurati si rinvia al rendiconto annuale della Gestione separata, disponibile sul sito internet della Compagnia e inviato contestualmente all’estratto conto annuale della posizione assicurativa.


E. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI


La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio e durata.

Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori:


a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente pari all’1% annuo;

b) un’ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall’IVASS e pari, al momento di redazione del presente progetto, al 4%.


I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che Italiana Assicurazioni S.p.A. è tenuta a corrispondere in base alle condizioni di assicurazione e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili.


I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall’IVASS sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo Italiana Assicurazioni S.p.A.. Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate.


SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RISCATTO IN BASE A:


A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO

- Tasso annuo di rendimento minimo garantito: 1%

- Età degli assicurati: è ininfluente ai fini dello sviluppo delle prestazioni

- Durata pagamento premi: 25

- Sesso degli assicurati: è ininfluente ai fini dello sviluppo delle prestazioni



Anni trascorsi

Premio lordo

Cumulo dei premi versati

Capitale assicurato a fine anno

Valore di riscatto a fine anno

1

6.000,00

6.000,00

5.878,20

5.760,64

2

6.000,00

12.000,00

11.815,18

11.578,88

3

6.000,00

18.000,00

17.811,53

17.811,53

4

6.000,00

24.000,00

23.867,85

23.867,85

5

6.000,00

30.000,00

30.030,18

30.030,18

6

6.000,00

36.000,00

36.254,13

36.254,13

7

6.000,00

42.000,00

42.540,32

42.540,32

8

6.000,00

48.000,00

48.889,37

48.889,37

9

6.000,00

54.000,00

55.347,37

55.347,37

10

6.000,00

60.000,00

61.869,94

61.869,94

11

6.000,00

66.000,00

68.457,74

68.457,74

12

6.000,00

72.000,00

75.111,42

75.111,42

13

6.000,00

78.000,00

81.831,63

81.831,63

14

6.000,00

84.000,00

88.619,05

88.619,05

15

6.000,00

90.000,00

95.474,34

95.474,34

16

6.000,00

96.000,00

102.398,18

102.398,18

17

6.000,00

102.000,00

109.391,26

109.391,26

18

6.000,00

108.000,00

116.454,28

116.454,28

19

6.000,00

114.000,00

123.587,92

123.587,92

20

6.000,00

120.000,00

130.792,90

130.792,90

21

6.000,00

126.000,00

138.069,93

138.069,93

22

6.000,00

132.000,00

145.419,73

145.419,73

23

6.000,00

138.000,00

152.843,02

152.843,02

24

6.000,00

144.000,00

160.340,55

160.340,55

25

6.000,00

150.000,00

167.958,51

167.958,51

.......

-

150.000,00

.........

..........


L’operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica.


Come si evince dalla tabella, il recupero dei premi versati potrà avvenire, sulla base del tasso del tasso di rendimento minimo contrattualmente garantito, dopo il pagamento di 5 annualità di premio.



B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO

- Tasso di rendimento finanziario: 4%

- Aliquota di retrocessione: 100%

- Commissione annua trattenuta sul rendimento: 0,85%

- Tasso di rendimento retrocesso: 3,15%

- Età degli assicurati: è ininfluente ai fini dello sviluppo delle prestazioni

- Durata pagamento premi: 25 anni

- Sesso degli assicurati: è ininfluente ai fini dello sviluppo delle prestazioni


Xxxx trascorsi


Premio xxxxx

Xxxxxx dei premi versati

Capitale assicurato a fine

anno

Valore di riscatto alla fine

dell’anno

1

6.000,00

6.000,00

6.003,37

5.883,30

2

6.000,00

12.000,00

12.195,85

11.951,93

3

6.000,00

18.000,00

18.583,39

18.583,39

4

6.000,00

24.000,00

25.172,14

25.172,14

5

6.000,00

30.000,00

32.014,86

32.014,86

6

6.000,00

36.000,00

39.073,13

39.073,13

7

6.000,00

42.000,00

46.353,73

46.353,73

8

6.000,00

48.000,00

53.863,67

53.863,67

9

6.000,00

54.000,00

61.656,59

61.656,59

10

6.000,00

60.000,00

69.694,99

69.694,99

11

6.000,00

66.000,00

77.986,60

77.986,60

12

6.000,00

72.000,00

86.539,39

86.539,39

13

6.000,00

78.000,00

95.361,60

95.361,60

14

6.000,00

84.000,00

104.461,71

104.461,71

15

6.000,00

90.000,00

113.848,47

113.848,47

16

6.000,00

96.000,00

123.530,91

123.530,91

17

6.000,00

102.000,00

133.518,35

133.518,35

18

6.000,00

108.000,00

143.820,39

143.820,39

19

6.000,00

114.000,00

154.446,95

154.446,95

20

6.000,00

120.000,00

165.408,25

165.408,25

21

6.000,00

126.000,00

176.714,83

176.714,83

22

6.000,00

132.000,00

188.377,56

188.377,56

23

6.000,00

138.000,00

200.407,67

200.407,67

24

6.000,00

144.000,00

212.816,73

212.816,73

25

6.000,00

150.000,00

225.663,08

225.663,08

.......

-

150.000,00

........

........

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali.

*****************************

Italiana Assicurazioni S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa.


Il Rappresentante Legale

Sig. Xxxxxxx Xxxxxxxx


Data ultimo aggiornamento: 31/05/2013



CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE


Il contratto è destinato ad accantonare il Trattamento di Fine Mandato dei Collaboratori (Amministratori di società o altri soggetti non prestatori di lavoro subordinato, percipienti reddito assimilabile a quello di lavoro dipendente) del Contraente.

Pertanto il Contraente s'impegna a fornire annualmente a Italiana Assicurazioni S.p.A. il dato relativo all’importo del T.F.M. da accantonare relativo ad ogni amministratore e/o collaboratore, sollevandola da qualsiasi responsabilità in ordine all’esattezza degli elementi comunicati per la determinazione dei versamenti.


1. PERFEZIONAMENTO ED ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO

Ai fini del perfezionamento del contratto, il Contraente deve:

• aver sottoscritto la Convenzione con Italiana Assicurazioni S.p.A.;

• compilare e firmare la Proposta di assicurazione fornendo i propri dati anagrafici e quelli degli Assicurati, indicando l’ammontare del premio pro-capite che vuole versare;

• versare il premio complessivo.

Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato pagato il premio pattuito, alle ore 24 del giorno in cui si verifica una delle seguenti condizioni:

• La polizza sia stata sottoscritta dal Contraente;

• Italiana Assicurazioni S.p.A. abbia rilasciato al Contraente la polizza o gli abbia altrimenti inviato per iscritto comunicazione del proprio assenso.

In caso di bonifico la decorrenza coincide con il giorno di valuta per Italiana Assicurazioni S.p.A.. Qualora la polizza preveda una data di decorrenza successiva, il contratto non può entrare in vigore prima delle ore 24 del giorno di decorrenza previsto sempre ché sia stato pagato il premio.


2. MODALITA’ DI ESERCIZIO DEL DIRITTO DI REVOCA DELLA PROPOSTA E DI RECESSO DAL CONTRATTO

Nella fase che precede la conclusione del contratto, il proponente ha sempre la facoltà di revocare la proposta di assicurazione tramite comunicazione a Italiana Assicurazioni S.p.A. da inviare a mezzo raccomandata A/R, ottenendo la restituzione del premio lordo eventualmente già versato entro trenta giorni dalla revoca stessa.

Entro il termine di trenta giorni dalla decorrenza, il Contraente ha la facoltà di recedere dal contratto tramite raccomandata A/R inviata ad Italiana Assicurazioni S.p.A..

La data di decorrenza del recesso è quella di spedizione della comunicazione quale risulta dal timbro postale di invio.

Entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di recesso, Italiana Assicurazioni

S.p.A. rimborsa al Contraente (che dovrà consegnare l’originale di polizza e le eventuali appendici), il premio eventualmente corrisposto.


3. DURATA DEL CONTRATTO E DELLE POSIZIONI INDIVIDUALI

La durata del contratto è di 5 anni e risulterà tacitamente rinnovata per ulteriori 5 anni e così di seguito, salvo disdetta di una delle due parti stipulanti, comunicata con preavviso di almeno tre mesi, a mezzo posta tramite raccomandata con avviso di ricevimento.

La durata delle singole posizioni assicurative individuali, attivate per ciascun collaboratore (Amministratori di società o altri soggetti non prestatori di lavoro subordinato, percipienti reddito assimilabile a quello di lavoro dipendente) del Contraente è pari alla vita del collaboratore assicurato stesso (vita intera).

Resta inteso che, anche in caso di disdetta del contratto al termine del quinquennio da parte del Contraente o di Italiana Assicurazioni S.p.A., le posizioni individuali già in essere resteranno in vigore alle condizioni pattuite. In seguito alla disdetta, il Contraente non sarà più tenuto al pagamento di alcun premio, ferma restando la destinazione dei versamenti già effettuati.


4. PREMI

Il contratto prevede il pagamento di un piano di premi unici ricorrenti di durata prefissata, intesi come successione di versamenti di importo anche non predeterminato, ferma restando un’unica ricorrenza anniversaria.


I premi ricorrenti, costituiti dalla somma dei premi relativi ad ogni singola posizione individuale, sono commisurati al T.F.M. annuo di ciascun collaboratore; il Contraente s’impegna a corrispondere periodicamente, per la durata del rapporto di collaborazione, la quota annua di

T.F.M. da accantonare, salvo conguaglio da effettuarsi con i versamenti aggiuntivi.


Il premio iniziale è versato dal Contraente alla data di stipulazione del contratto e gli altri alle successive ricorrenze programmate in base alla periodicità di versamento scelta (mensile, trimestrale, semestrale o annuale), con i limiti minimi, per ogni posizione individuale, di seguito specificati:

- periodicità mensile: 125,00 euro

- periodicità trimestrale: 375,00 euro

- periodicità semestrale: 750,00 euro

- periodicità annuale: 1.500,00 euro


Il Contraente ha facoltà di variare, secondo le modalità indicate nell’articolo 6 delle Condizioni di Assicurazione, ammontare e periodicità dei premi, nonché interrompere o riprendere i versamenti senza corrispondere gli arretrati.

Si precisa che, nel caso in cui il Contraente effettui i pagamenti con oltre 30 giorni di ritardo rispetto alla scadenza del versamento, la data di decorrenza sarà quella della ricorrenza periodica prevista, ma la prima rivalutazione del capitale corrispondente verrà calcolata a partire dalla data di versamento.


Al fine di garantire l’equilibrio e la stabilità della gestione separata “SERIE SPECIALE EX- ITALIANA”, ogni singolo Contraente (o più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi) non può versare un cumulo di premi superiore a 2.500.000,00 euro sul presente contratto o su altri collegati alla gestione separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” nell’arco temporale di un anno.


5. MODALITA’ DI VERSAMENTO DEI PREMI

Le modalità di pagamento sono le seguenti:

• per premi fino a 50.000 euro: versamento in un’unica soluzione direttamente presso la competente Agenzia tramite assegno circolare (1 giorno di valuta) o bancario (3 giorni di valuta) intestato a Italiana Assicurazioni S.p.A. con clausola di non trasferibilità oppure tramite ordine di bonifico bancario (1 giorno di valuta);

• per premi superiori a 50.000 euro: pagamento a mezzo bonifico bancario (1 giorno di valuta) sul conto corrente bancario n. 10397107 – CAB 1000 – ABI 3138 Intestato a Italiana Assicurazioni S.p.A. presso BANCA REALE S.p.A. – X.xx Xxxxxxxx Xxxxxxxx XX, 000 – Xxxxxx (XX) indicando come causale: CODICE AGENZIA – TFM – RAGIONE SOCIALE CONTRAENTE. Codice IBAN: XX00 X000 0000 0000 0000 0000 000.


6. FLESSIBILITA’ DEL VERSAMENTO DEI PREMI

Il Contraente può richiedere le seguenti variazioni riguardanti i versamenti successivi al primo:

• variazione di importo:

in qualsiasi momento può essere variato l’importo del premio, sia in aumento sia in diminuzione entro i limiti minimi di premio previsti al precedente articolo 4. La variazione avrà effetto dalla data di richiesta, compatibilmente con la periodicità dei versamenti;


• variazione di periodicità:

in qualunque momento può essere variata la periodicità dei versamenti; tale variazione avrà effetto compatibilmente con la periodicità in vigore al momento della richiesta;

• sospensione del premio e ripresa dei versamenti:

in qualsiasi momento il Contraente ha la facoltà di interrompere i versamenti senza alcuna penalizzazione e di riprendere gli stessi, senza versare gli arretrati, compatibilmente con la periodicità in vigore al momento dell’interruzione;

• ritardato versamento dei premi:

nel caso in cui il Contraente effettui i pagamenti con oltre 30 giorni di ritardo rispetto alla scadenza del versamento, la data di decorrenza sarà, comunque, quella della ricorrenza periodica prevista, ma la prima rivalutazione del capitale corrispondente verrà calcolata a partire dalla data di versamento.


7. PRESTAZIONE

Italiana Assicurazioni S.p.A., a fronte di ogni versamento di premio effettuato dal Contraente, s’impegna a corrispondere, in caso di morte di un Assicurato, il capitale relativo alla sua posizione individuale, pari alla sommatoria dei capitali iniziali maggiorati delle rivalutazioni.

Il capitale iniziale riferito a ciascun premio versato di ogni posizione assicurativa individuale si determina detraendo, da ogni premio netto, il caricamento indicato nella seguente tabella, in funzione del cumulo dei premi complessivamente corrisposti sul contratto:


SOMMA DEI PREMI COMPLESSIVAMENTE CORRISPOSTI

CARICAMENTO

Inferiore a 30.000,00 euro

3% del premio netto

da 30.000,00 euro e fino a 49.999,99 euro

2,25% del premio netto

da 50.000,00 euro e fino a 149.999,99 euro

1,50% del premio netto

da 150.000,00 euro e fino a 249.999,99

0,75% del premio netto

oltre 249.999,99 euro

nullo


8. RIVALUTAZIONE ANNUALE DEL CAPITALE

Ad ogni anniversario della data di decorrenza del contratto, il capitale di ogni posizione individuale, costituito a fronte del premio o della somma dei premi versati, viene incrementato di un importo pari al prodotto tra lo stesso capitale e la misura annua di rivalutazione, determinata secondo quanto previsto al punto successivo.

Per il capitale relativo ai versamenti dei premi aggiuntivi effettuati non in coincidenza con la ricorrenza anniversaria, la misura di rivalutazione sarà proporzionale al numero di mesi trascorsi dalla data di decorrenza del versamento aggiuntivo fino alla ricorrenza annuale successiva.

Le rivalutazioni riconosciute annualmente si aggiungono alle prestazioni maturate e restano acquisite in via definitiva.


9. MISURA DI RIVALUTAZIONE

Ai fini della rivalutazione del capitale assicurato, il tasso di rendimento utilizzato è quello relativo ai dodici mesi che precedono il 3°mese antecedente quello della ricorrenza annuale del contratto.


Il rendimento annuo attribuito è uguale al rendimento del fondo stesso (aliquota di retrocessione pari al 100%), diminuito di una commissione annua pari allo 0,85% trattenuta direttamente dal rendimento del Fondo “Serie Speciale Ex-Italiana”.

E’ previsto il consolidamento annuo delle prestazioni ovvero le rivalutazioni riconosciute annualmente si aggiungono annualmente alle prestazioni maturate e restano acquisite in via definitiva sul contratto. E’ garantita una misura minima annua di rivalutazione dell’1%.


10. RISCATTO DEL CONTRATTO E LIQUIDAZIONE DELLE POSIZIONI INDIVIDUALI

Il contratto, su richiesta del Contraente e previo assenso scritto di tutti i collaboratori assicurati, può essere riscattato totalmente quando sia trascorso almeno un mese dalla data di decorrenza. Il valore di riscatto totale del contratto è pari al capitale complessivamente assicurato su tutte le posizioni individuali, quale risulta rivalutato all’ultima ricorrenza anniversaria, ulteriormente rivalutato per i mesi decorsi fino alla data di richiesta.

Qualora l’esercizio del diritto di riscatto sia esercitato nel corso dei primi 3 anni dalla stipulazione, il valore così determinato viene ridotto al 98%.

Con il riscatto totale si determina l’immediato scioglimento del contratto.

In caso di comprovata risoluzione del rapporto di collaborazione di uno o più assicurati, possono essere inoltre liquidate le singole posizioni assicurative. In questi casi il valore liquidabile è pari al 100% del capitale complessivamente assicurato sulla singola posizione individuale, quale risulta rivalutato all’ultima ricorrenza anniversaria, ulteriormente rivalutato per i mesi decorsi fino alla data della richiesta.


Al fine di garantire l’equilibrio e la stabilità della gestione separata “SERIE SPECIALE EX- ITALIANA”, ogni singolo Contraente (o più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi) non può effettuare riscatti parziali o totali per un importo superiore a 3.500.000,00 euro sul presente contratto o su altri collegati alla gestione separata “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” nell’arco temporale di un anno.


11. PRESTITI

Il contratto non prevede la concessione di prestiti da parte di Italiana Assicurazioni S.p.A..


12. ONERI FISCALI

Gli oneri fiscali relativi al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari o degli aventi diritto. La trattenuta ed il versamento al Fisco dell’imposta sul reddito delle persone fisiche, gravante sull’indennità di competenza del Collaboratore o dei suoi aventi diritto, dovranno essere effettuati a cura del Contraente.


13. BENEFICIARI

Beneficiari delle prestazioni delle posizioni assicurative individuali sono:

- il collaboratore assicurato in caso di liquidazione totale per risoluzione anticipata del rapporto di collaborazione;

- gli eredi del collaboratore assicurato in caso di suo decesso.

La modifica e la revoca dei Beneficiari sono regolate dagli articoli 1920-1921-1922 del c.c..


14. DIRITTO PROPRIO DEL BENEFICIARIO

Ai sensi dell’articolo 1920 c.c., il Beneficiario di un contratto di assicurazione sulla vita acquista, per effetto della designazione fatta a suo favore dal Contraente, un diritto proprio ai vantaggi del contratto. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito di decesso dell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.


15. NON PIGNORABILITÀ E NON SEQUESTRABILITÀ

Ai sensi dell’art. 1923 del Cod. Civ., le somme dovute in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili.


16. FORO COMPETENTE

Foro competente è quello del luogo di residenza o domicilio del consumatore, dove per consumatore deve intendersi il Contraente e/o l’Assicurato e/o il Beneficiario (secondo quanto previsto dall’art.1469 bis, comma 3, punto 19 del Codice Civile).


17. INFORMATIVA IN CORSO DI CONTRATTO

Italiana Assicurazioni S.p.A. si impegna a comunicare tempestivamente al Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel regolamento della gestione interna separata, intervenute anche per effetto di modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto. Inoltre la Compagnia s’impegna a trasmettere entro 60 giorni dalla ricorrenza anniversaria di polizza, l’estratto conto annuale della posizione assicurativa.


18. CONSEGNA AGLI ASSICURATI DEL FASCICOLO INFORMATIVO

Nei casi in cui gli assicurati sostengano in tutto o in parte l’onere economico connesso al pagamento dei premi e nel caso in cui essi siano, direttamente o tramite i loro aventi causa, portatori di un interesse alla prestazione, il Contraente si impegna a consegnare loro una copia del Fascicolo informativo, che Italiana Assicurazioni S.p.A. fornisce in allegato alla polizza.


19. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”


1. Costituzione e denominazione del Fondo

A fronte degli impegni assunti da Italiana Assicurazioni S.p.A. con i contratti a prestazioni rivalutabili, viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti separata da quella delle altre attività di Italiana Assicurazioni S.p.A., che viene contraddistinta con il nome “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA” (di seguito Fondo). La valuta di denominazione del Fondo è l’euro.

Il valore delle attività gestite non sarà inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite per i contratti la cui rivalutazione è legata al rendimento del Fondo.

La gestione del Fondo è conforme alle norme stabilite dal Regolamento n°38 del 3 giugno 2011 emesso dall’Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo e si atterrà ad eventuali successive disposizioni.

Il presente Regolamento è parte integrante delle condizioni di assicurazione.


2. Verifica contabile del Fondo

La gestione del Fondo è mensilmente sottoposta a verifica da parte di una Società di Revisione iscritta all’albo previsto dalla normativa vigente, la quale, in particolare, attesta la corretta consistenza e la conformità dei criteri di valutazione delle attività attribuite alla gestione all’inizio e al termine del periodo, la corretta determinazione del rendimento del Fondo, quale descritto al seguente punto 4) e l’adeguatezza dell’ammontare delle attività rispetto agli impegni assunti da Italiana Assicurazioni S.p.A. sulla base delle riserve matematiche.


3. Obiettivi e politiche di investimento

La finalità della gestione risponde alle esigenze di un soggetto con bassa propensione al rischio. Italiana Assicurazioni S.p.A. privilegia gli investimenti volti a favorire la crescita e la conservazione nel tempo del capitale investito, nonché l'adeguata diversificazione degli attivi e dei relativi emittenti, nell'ottica di contenimento dei rischi.


Le risorse del Fondo sono investite esclusivamente nelle categorie di attività ammissibili alla copertura delle riserve matematiche previste dalla normativa vigente. Si privilegiano gli investimenti con rating investment grade e i cui emittenti sono Stati membri dell’Unione Europea o appartenenti all’OCSE. In ogni caso non sono consentiti acquisti su titoli obbligazionari per gradi di rating inferiori a “Baa3” (non investment grade).


La composizione degli investimenti è orientata verso obbligazioni e altri titoli a reddito fisso in misura superiore al 50% del portafoglio complessivo, suddivisi tra obbligazioni governative, sovranazionali e societarie (c.d. corporate).


Inoltre, per la diversificazione degli attivi e per una maggiore redditività del portafoglio, gli investimenti possono essere rappresentati da:

• titoli di capitale nel limite del 20% del portafoglio complessivo;

• altre attività patrimoniali nel limite del 30% del portafoglio complessivo. Tali attivi sono rappresentati prevalentemente da quote di OICR (“organismi di investimento collettivo del risparmio") e liquidità o altri strumenti del mercato monetario.


Italiana Assicurazioni S.p.A. può investire in strumenti finanziari derivati o in OICR che ne fanno uso, nel rispetto delle condizioni per l’utilizzo previste dalla normativa vigente, in coerenza con le caratteristiche del Fondo e in modo da non alterare il profilo di rischio, con lo scopo sia di pervenire a una gestione efficace del portafoglio, sia di coprire le attività finanziarie per ridurne la rischiosità.


Gli investimenti possono anche essere effettuati in attività finanziarie non denominate in euro e potranno essere effettuate operazioni di copertura del rischio di cambio.

Italiana Assicurazioni S.p.A. si riserva la facoltà di investire il patrimonio anche in:

• strumenti finanziari innovativi di cui, in corso di contratto, la normativa vigente consentisse l’utilizzo;

• parti di OICR o altri strumenti finanziari emessi dalle controparti di cui all’articolo 5 del Regolamento ISVAP 27 maggio 2008 n. 25 (operazioni infragruppo) nel limite del 10% del portafoglio complessivo, assicurando comunque la tutela del Contraente da possibili situazioni di conflitto d’interesse.


4. Determinazione del rendimento

Il periodo di osservazione, inteso come esercizio amministrativo del Fondo, per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre.

Il tasso medio di rendimento del Fondo si ottiene rapportando il risultato finanziario di competenza del suddetto periodo alla giacenza media delle attività del Fondo stesso.

Il “risultato finanziario” del Fondo è pari ai proventi finanziari di competenza (compresi gli scarti di emissione e di negoziazione, gli utili e le perdite di realizzo) al lordo delle ritenute di acconto fiscali e al netto delle spese unicamente consentite:

a) spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione;

b) spese sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della gestione separata.

Gli utili realizzati comprendono anche quelli derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti da Italiana Assicurazioni S.p.A. in virtù di eventuali accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione.

Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel Fondo e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione e al valore di mercato all’atto dell’iscrizione nel Fondo per i beni già di proprietà di Italiana Assicurazioni S.p.A..


Per “giacenza media” del Fondo si intende la somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività del Fondo.

La giacenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione nel Fondo.

All’inizio di ogni mese viene determinato, con le medesime modalità, il tasso medio di rendimento del Fondo realizzato nei dodici mesi immediatamente precedenti ed attribuito al Contraente in funzione della ricorrenza anniversaria del contratto.

5. Modifiche al regolamento

Italiana Assicurazioni S.p.A. si riserva di apportare al regolamento quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito dell’adeguamento della normativa primaria e secondaria vigente o a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tal ultimo caso, di quelle meno favorevoli per il Contraente.

6. Fusione o incorporazione con altri Fondi

Italiana Assicurazioni S.p.A. si riserva in futuro la possibilità di effettuare la fusione o incorporazione del Fondo con un’altra gestione separata solo qualora detta operazione persegua l’interesse degli aderenti coinvolti e non comporti oneri o spese per gli stessi.

Le caratteristiche delle gestioni separate oggetto di fusione o incorporazione dovranno essere similari e le politiche di investimento omogenee. Italiana Assicurazioni S.p.A. provvederà ad inviare a ciascun Contraente, nei termini previsti dalla normativa vigente, una comunicazione relativa all’operazione in oggetto che illustrerà le motivazioni e le conseguenze, anche in termini economici, e la data di effetto della stessa, oltre che la composizione sintetica delle gestioni separate interessate all’operazione.


20. SMARRIMENTO DELLA POLIZZA

In caso di smarrimento, sottrazione o distruzione della polizza, gli aventi diritto devono darne tempestivamente comunicazione a Italiana Assicurazioni S.p.A. e possono ottenere un duplicato.


21. PAGAMENTI DELLA SOCIETA’

Per tutti i pagamenti di Italiana Assicurazioni S.p.A., debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto.

Verificatosi il decesso dell’Assicurato o la risoluzione del contratto, Italiana Assicurazioni S.p.A. esegue il pagamento entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione qui di seguito elencata che potrà essere inviata dal Cliente sia in Agenzia che in Sede; decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto.

Ogni pagamento viene quindi effettuato presso la Sede o la competente Agenzia di Italiana Assicurazioni S.p.A. previo l’invio della documentazione, sia tramite Agenzia sia direttamente a Italiana Assicurazioni S.p.A., alla Direzione Vita – Ufficio Collettive Vita - Xxx Xxxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx - Xxxxxx.

Elenco della documentazione:

1. documentazione standard per tutti i pagamenti della Italiana Assicurazioni S.p.A.:

♦ richiesta sottoscritta del Contraente, in caso di riscatto o del Beneficiario in caso di premorienza dell’Assicurato (del creditore o del vincolatario in caso di pegno o vincolo);

♦ originale di polizza; in caso di smarrimento autocertificazione di denuncia di smarrimento.


2. Documentazione per ogni specifica operazione:


SINISTRO (DECESSO DELL’ASSICURATO)

• Atto notorio per verificare i Beneficiari di polizza ed eventuale copia del verbale di pubblicazione del testamento;

• Fotocopia del documento d’identità in vigore e del codice fiscale dei Beneficiari;

• Indirizzo completo dei Beneficiari;

• Nel caso di Beneficiari minori o incapaci, decreto del giudice tutelare.


RISCATTO TOTALE DEL CONTRATTO

• Modulo di richiesta presente in Agenzia, compilato in ogni sua parte, sottoscritto dal Contraente e dai collaboratori assicurati.


LIQUIDAZIONE DELLE SINGOLE POSIZIONI ASSICURATIVE

• Richiesta sottoscritta dal Contraente;

• Documento attestante la risoluzione del rapporto di collaborazione.


Ricordiamo che l’agenzia necessita, per ogni liquidazione, di disporre, relativamente al Beneficiario del pagamento, di:


➢ documento d’identità valido;

➢ codice fiscale;

➢ indirizzo completo.


Nel caso di polizze gravate da vincoli o pegni, è indispensabile il consenso del vincolatario o del creditore pignoratizio.

Verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, Italiana Assicurazioni S.p.A. mette a disposizione la somma dovuta entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa.

Decorso tale termine e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi moratori a favore dei Beneficiari.

Ogni pagamento è effettuato tramite la competente agenzia; al Contraente spetterà ogni incombenza di natura amministrativa e fiscale nei confronti dei Beneficiari, con modalità definite in base alle sue esigenze e nel rispetto della normativa vigente.

Si precisa che, ai sensi dell’articolo 2952 c.c., i diritti nascenti da un contratto di assicurazione o di capitalizzazione si prescrivono nel termine di dieci anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda.

Qualora i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti, entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.


Data ultimo aggiornamento: 31/05/2013


GLOSSARIO

ALIQUOTA DI RETROCESSIONE (O DI PARTECIPAZIONE)

La percentuale del rendimento conseguito dalla gestione separata degli investimenti che la Società riconosce agli Assicurati.


ANNO ASSICURATIVO

Periodo calcolato in anni interi a partire dalla decorrenza.


APPENDICE

Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra Italiana Assicurazioni S.p.A. ed il Contraente.


ASSICURATO

Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.


BENEFICIARIO

Persona fisica o giuridica designata in polizza dal Contraente, che può coincidere o no con il Contraente stesso e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l'evento assicurato.


CAPITALE IN CASO MORTE

In caso di decesso dell'Assicurato nel corso della durata contrattuale, pagamento del capitale assicurato al Beneficiario alla scadenza del contratto.


CAPITALE INIZIALE

Il premio versato al netto delle spese di emissione e dei caricamenti.


CAPITALE MATURATO

Il premio unico netto o l’insieme dei premi aggiuntivi rivalutati annualmente al tasso di rendimento del Fondo “Serie Speciale Ex-Italiana”, dopo l’addebito delle commissioni


CARICAMENTI

Parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi sostenuti da Italiana Assicurazioni S.p.A. per l’acquisizione e la gestione del contratto.


CESSIONE, PEGNO E VINCOLO

Condizioni secondo cui il Contraente ha la facoltà di cedere a terzi il contratto, così come di darlo in pegno o comunque di vincolare le somme assicurate. Tali atti divengono efficaci solo quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne fa annotazione sul contratto o su un’appendice dello stesso. In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia delle garanzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.


COMMISSIONE DI GESTIONE (ANNUA)

Vedi caricamenti.


COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA

Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione separata.


CONCLUSIONE DEL CONTRATTO

Momento in cui il Contraente riceve la comunicazione dell'accettazione della Proposta da parte di Italiana Assicurazioni S.p.A.. In assenza di tale comunicazione, è il giorno in cui il Contraente riceve il contratto sottoscritto dalla Società.


CONDIZIONI CONTRATTUALI (O DI ASSICURAZIONE O DI POLIZZA)

Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.


CONDIZIONI GENERALI

Clausole di base previste dal contratto di assicurazione che riguardano gli aspetti generali del contratto quali il pagamento del premio, la decorrenza, la durata. Possono essere integrate da condizioni speciali e particolari.


CONDIZIONI SPECIALI

Insieme di clausole contrattuali con le quali si intendono ampliare o diminuire le clausole di base previste dalle condizioni generali con specifico riferimento ad una determinata copertura assicurativa.


CONFLITTO DI INTERESSI

Insieme di tutte quelle situazioni in cui l'interesse della Società può collidere con quello del Contraente.


CONSOLIDAMENTO

Meccanismo in base al quale il rendimento riconosciuto secondo la periodicità stabilita dal contratto (annualmente, mensilmente, ecc.), e quindi la rivalutazione delle prestazioni assicurate, sono definitivamente acquisiti dal contratto e conseguentemente le prestazioni stesse possono solo aumentare e mai diminuire.


CONTRAENTE

Persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’assicurato o il Beneficiario, che stipula il contratto di assicurazione o capitalizzazione e si impegna al versamento dei premi alla Società.


CONTRATTO (di assicurazione sulla vita)

Contratto con il quale Italiana Assicurazioni S.p.A., a fronte del pagamento del premio, si impegna a pagare una prestazione assicurata in forma di capitale o di rendita al verificarsi di un evento attinente alla vita dell’assicurato.


CONTRATTO (di capitalizzazione)

Contratto con il quale la Società, decorso un termine non inferiore a cinque anni e senza alcuna condizione legata alla vita umana, si impegna a pagare un capitale a fronte del pagamento del premio.


COSTI (O SPESE)

Oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati, o laddove previsto dal contratto, sulle risorse finanziarie gestite dalla Società.


COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO

Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati dai premi ed eventualmente dalle risorse gestite da Italiana Assicurazioni S.p.A., il potenziale tasso di rendimento della polizza rispetto a quello di un’ipotetica operazione non gravata da costi.


DATI STORICI

Risultato ottenuto in termini di rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata negli ultimi anni.


DURATA CONTRATTUALE

L’intervallo di tempo che intercorre tra la data di decorrenza del contratto e la data di scadenza, durante il quale il contratto è efficace.


ESTRATTO CONTO ANNUALE

Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto, che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e quelli in arretrato e il valore di riscatto maturato. Per i contratti collegati a gestione separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata, l’aliquota di retrocessione riconosciuta e il tasso di rendimento retrocesso con l’evidenza di eventuali minimi trattenuti. Per i contratti con forme di partecipazione agli utili diverse, il riepilogo comprende gli utili attribuiti alla polizza.


FASCICOLO INFORMATIVO

L’insieme della documentazione informativa da consegnare al potenziale cliente, composto da:

- Scheda sintetica

- Nota informativa

- Condizioni di assicurazione comprensive del regolamento della gestione interna separata

- Glossario

- Proposta


FONDO “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”

Le attività finanziarie separate dagli altri investimenti di Italiana Assicurazioni S.p.A. in cui vengono investiti i premi relativi a questa tipologia di contratti.


GESTIONE SEPARATA

Fondo appositamente creato dalla Società di assicurazione e gestito separatamente rispetto al complesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai Contraenti che hanno sottoscritto polizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dalla Gestione separata e dall’aliquota di retrocessione o dalle spese di gestione trattenute deriva la rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate.


IMPOSTA SOSTITUTIVA

Imposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi ad essa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile e quindi non devono venire indicati nella dichiarazione dei redditi.


IPOTESI DI RENDIMENTO

Rendimento finanziario ipotetico fissato dall’IVASS per l’elaborazione dei progetti personalizzati da parte della Società.


IVASS

Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni, succeduto all’ISVAP – a partire dal 1° gennaio 2013 – in tutti i poteri, le funzioni e le competenze, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle società di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinata dal Governo.


ITALIANA ASSICURAZIONI S.p.A.

La Compagnia Italiana di Previdenza, Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. (definita in seguito Italiana Assicurazioni), iscritta al Registro Imprese Milano, Codice Fiscale e N. Partita IVA


00774430151 – R.E.A. Milano N. 7851. Società con unico socio: Società Reale Mutua di Assicurazioni

– Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento della Società Reale Mutua di Assicurazioni. Iscritta al numero 1.00004 dell’Albo delle imprese di assicurazione e riassicurazione ed appartenente al Gruppo assicurativo Reale Mutua, iscritto all’Albo dei gruppi assicurativi.

Sede Legale e Direzione Generale: Xxx Xxxxxxx, 00 – 00000 XXXXXX XXXXXX.


LIQUIDAZIONE

Pagamento al Beneficiario della prestazione dovuta al verificarsi dell’evento assicurativo.


MISTA (Assicurazione)

Contratto di assicurazione sulla vita che garantisce il pagamento di un capitale o di una rendita vitalizia se l’assicurato è in vita alla scadenza prestabilita e, al tempo stesso, il pagamento di un capitale al Beneficiario in caso di decesso dell’assicurato nel corso della durata contrattuale.


NOTA INFORMATIVA

Documento redatto secondo le disposizioni IVASS che la Società deve consegnare al Contraente prima della sottoscrizione del contratto di assicurazione, e che contiene informazioni relative alla Società, al contratto stesso e alle caratteristiche assicurative e finanziarie della polizza.


OPZIONE

Clausola del contratto di assicurazione secondo cui il contraente può scegliere che la prestazione liquidabile a scadenza sia corrisposta in una modalità diversa da quella originariamente prevista. Ad esempio, l’opportunità di scegliere che il capitale liquidabile alla scadenza contrattuale sia convertito in una rendita vitalizia, oppure, viceversa, di chiedere che la rendita vitalizia sia convertita in un capitale da pagare in soluzione unica.


PARTI

Il Contraente e Italiana Assicurazioni S.p.A..


PERFEZIONAMENTO DEL CONTRATTO

Momento in cui avviene il pagamento del premio.


PERIODO DI COPERTURA (O DI EFFICACIA)

Periodo durante il quale il contratto è efficace e le garanzie operanti.


POLIZZA

Documento che fornisce la prova dell’esistenza del contratto di assicurazione.


POLIZZA CON PARTECIPAZIONI AGLI UTILI

Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione caratterizzato da vari meccanismi di accrescimento delle prestazioni quali ad esempio la partecipazione al rendimento di una gestione interna separata o agli utili di un conto di gestione.


POLIZZA RIVALUTABILE

Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione caratterizzato da vari meccanismi di accrescimento delle prestazioni quali ad esempio la partecipazione al rendimento di una gestione interna separata o agli utili di un conto di gestione.


PREMIO AGGIUNTIVO (VERSAMENTO AGGIUNTIVO)

Il premio (o i premi) eventualmente corrisposto dal Contraente a Italiana Assicurazioni S.p.A. successivamente al premio unico versato al momento della stipula del contratto.


PREMIO ANNUO O RICORRENTE

Importo che il Contraente s’impegna a corrispondere annualmente secondo un piano di versamenti previsto dal contratto di capitalizzazione o di assicurazione.


PREMIO LORDO (O VERSATO)

Importo complessivo, eventualmente rateizzabile, da versare a Italiana Assicurazioni S.p.A. quale corrispettivo delle prestazioni previste dal contratto assicurativo.


PREMIO NETTO

Il premio corrisposto dal Contraente a Italiana Assicurazioni S.p.A. al netto delle spese di emissione.


PREMIO UNICO

Importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica a Italiana Assicurazioni S.p.A. al momento della conclusione del contratto.


PRESCRIZIONE

Estinzione del diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. I diritti derivanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine di due anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda.


PRESTAZIONE ASSICURATA

Somma pagabile sotto forma di capitale o di rendita che la Società garantisce al Beneficiario al verificarsi dell’evento assicurato.


PRESTAZIONE A SCADENZA

Pagamento al Beneficiario della prestazione assicurata alla scadenza contrattuale, risultante dalla capitalizzazione dei premi versati al netto dei costi e delle Parti utilizzate per le eventuali garanzie di puro rischio.


PRESTAZIONE MINIMA GARANTITA

Valore minimo della prestazione assicurata sotto il quale la stessa non può scendere.


PRINCIPIO DI ADEGUATEZZA

Principio in base al quale la Società è tenuta ad acquisire dal Contraente in fase precontrattuale ogni informazione utile a valutare l’adeguatezza della polizza offerta in relazione alle sue esigenze e alla propensione al rischio.


PROGETTO PERSONALIZZATO

Ipotesi di sviluppo, effettuata in base al rendimento finanziario ipotetico indicato dall’I.S.V.A.P., delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto, redatta secondo lo schema previsto dall’IVASS e consegnato al potenziale Contraente.


PROPOSTA

Documento o modulo sottoscritto dal Contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta alla Società la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.


PROSPETTO ANNUALE DELLA COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA

Riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della gestione separata.


QUIETANZA

Documento che prova l’avvenuto pagamento del premio, rilasciato su carta intestata della Società in caso di pagamento in contanti o con assegno (bancario, circolare o di traenza), ovvero dalla ricevuta in caso di pagamento in conto corrente postale.


RECESSO (O RIPENSAMENTO)

Diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.


REGOLAMENTO DEL FONDO “SERIE SPECIALE EX-ITALIANA”

L’insieme di norme che disciplinano il tipo e la valutazione delle attività finanziarie, nonché il metodo di determinazione del rendimento annuo.


RENDICONTO ANNUALE DELLA GESTIONE SEPARATA

Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla Gestione separata e all’aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Società al contratto.


RENDIMENTO FINANZIARIO

Risultato finanziario della gestione separata nel periodo previsto dal regolamento della gestione stessa.


RENDIMENTO MINIMO TRATTENUTO

Rendimento finanziario fisso che la Società può trattenere dal rendimento finanziario della gestione separata.


REVOCA

Diritto del proponente di revocare la Proposta prima della conclusione del contratto.


RICORRENZA ANNUALE (O ANNIVERSARIA)

L’anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione.


RISCATTO

Facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del valore maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di assicurazione.


RISCATTO PARZIALE

Facoltà del Contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscatto maturato sulla polizza alla data della richiesta.


RIVALUTAZIONE

Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quota del rendimento della gestione separata secondo la periodicità (annuale, mensile, ecc.) stabilita dalle Condizioni di assicurazione.


RIVALUTAZIONE MINIMA GARANTITA

Garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione delle prestazioni assicurate ad ogni ricorrenza stabilita dal contratto (annuale, mensile, ecc.) in base al tasso di interesse minimo garantito previsto dal contratto. Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata alle prestazioni.


SCADENZA

Data in cui cessano gli effetti del contratto.


SCHEDA SINTETICA

Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la Società deve consegnare al potenziale Contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principali caratteristiche in maniera sintetica per fornire al Contraente uno strumento semplificato di orientamento, in modo da consentirgli di individuare le tipologie di prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento, i costi e i dati storici di rendimento delle gestioni separate a cui sono collegate le prestazioni.


SINISTRO

Verificarsi dell’evento di rischio assicurato oggetto del contratto e per il quale viene prestata la garanzia ed erogata la relativa prestazione assicurata, come ad esempio il decesso dell’Assicurato.


SOCIETÀ (DI ASSICURAZIONE)

Società autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche Compagnia o Impresa di assicurazione, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.


SOCIETÀ DI REVISIONE

Società diversa dalla Società di assicurazione, prescelta nell’ambito di un apposito albo cui tali Società possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultati della gestione separata.


SOSTITUTO D’IMPOSTA

Soggetto obbligato, all’atto della corresponsione di emolumenti, all’effettuazione di una ritenuta, che può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo, e al relativo versamento.


SPESE DI GESTIONE

Onere in percentuale trattenuto su base annua, come stabilito dalle Condizioni di assicurazione, dal rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata.


TASSO DI PREMIO

Importo indicativo di premio per unità (o migliaia di unità) di prestazione.


TASSO MINIMO GARANTITO

Rendimento finanziario, annuo composto, che la Società di assicurazione garantisce alle prestazioni assicurate. Può essere già conteggiato nel calcolo delle prestazioni assicurate iniziali oppure riconosciuto anno per anno tenendo conto del rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata.


TASSO TECNICO

Rendimento finanziario, annuo composto, che la Società di assicurazione riconosce nel calcolare le prestazioni assicurate iniziali.


TRATTAMENTO DI FINA MANDATO (T.F.M)

Compenso differito spettante agli Amministratori od altri collaboratori di società, costituito in base ad una deliberazione dell’assemblea societaria (società di capitali) o all’atto costitutivo (società di persone) ed eventuali successive modifiche.


VALUTA DI DENOMINAZIONE

Valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.


Data ultimo aggiornamento: 31/05/2013



PROPOSTA

TFM


TFM – TAR. 607 B


Agenzia                _         

Codice   

Num. Convenzione           _


DATI DELLA SOCIETA’ CONTRAENTE


Denominazione:                                      


Indirizzo:               

Cap:    

Comune:         

Prov.:   


Partita IVA:              



DATI DEL LEGALE RAPPRESENTANTE


Cognome e Nome:                                               Sesso:   


Data di nascita: / /  

Luogo di nascita:                      

Prov.:  


Cod. Fiscale (o partita iva):                                  


Indirizzo:               

Cap:              Comune:         

Prov.:  


Tipo di documento: Num. di documento:            Autorità di rilascio:       


Data di rilascio: / /

Località di rilascio:         

Data di scadenza:   / /


DATI DEL CONTRATTO


Beneficiari: CASO MORTE: i collaboratori assicurati


Durata del contratto: vita intera Decorrenza:_ / _/     _


PREMIO AL PERFEZIONAMENTO: in funzione del totale del modulo “Elenco Assicurati”



Frequenza del versamento del premio:


ANNUALE


SEMESTRALE


TRIMESTRALE


MENSILE



PREMIO AGGIUNTIVO NETTO: €       ALLA POLIZZA N.     

VERSAMENTO AGGIUNTIVO


Prima della data di entrata in vigore del Contratto, il Contraente può revocare la Proposta di assicurazione tramite raccomandata inviata a Italiana Assicurazioni S.p.A. ed in tal caso verrà rimborsato, entro 30 giorni dalla revoca stessa, l’intero ammontare del premio eventualmente versato.

REVOCA DELLA PROPOSTA


Entro 30 giorni dalla data di decorrenza del contratto, il Contraente può, inviando una raccomandata a Italiana Assicurazioni S.p.A., recedere dal contratto. Il recesso decorre dalla data di comunicazione quale risulta dal timbro postale di invio ed ha effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto stesso. Entro 30 giorni dalla ricezione della comunicazione del recesso, Italiana Assicurazioni S.p.A. rimborsa al Contraente il premio da questi corrisposto.

DIRITTO DI RECESSO

Il Contraente dichiara l’impegno a consegnare ai Collaboratori/Amministratori Assicurati inseriti in polizza, copia del Fascicolo informativo che Italiana Assicurazioni S.p.A. fornisce in allegato al contratto


Il Contraente                    _  

CONSEGNA AGLI ASSICURATI DEL FASCICOLO INFORMATIVO


Il pagamento dei premi può essere effettuato con le seguenti modalità:

➢ per importi fino a 50.000 euro: versamento a mezzo assegno circolare (1 giorno di valuta) o bancario (3 giorni di valuta) intestato a Italiana Assicurazioni S.p.A., con clausola di non trasferibilità oppure tramite bonifico bancario (1 giorni di valuta);

➢ per premi superiori a 50.000 euro: pagamento a mezzo bonifico bancario (1 giorno di valuta) sul conto corrente bancario n. 10397107 – CAB 1000 – ABI 3138 Intestato a Italiana Assicurazioni S.p.A. presso BANCA REALE S.p.A. – X.xx Xxxxxxxx Xxxxxxxx XX, 000 – Xxxxxx (XX) indicando come causale: CODICE AGENZIA – TFM – RAGIONE SOCIALE CONTRAENTE. Codice IBAN: XX00 X000 0000 0000 0000 0000 000.


Avvertenze - Il Contraente dichiara, alla sottoscrizione della presente Proposta:

di aver ricevuto e preso visione del Fascicolo Informativo (Mod. VITA58527 – 5/2013) composto da Scheda Sintetica, Nota Informativa, Condizioni di Assicurazione comprensive del Regolamento del fondo a gestione separata, Glossario, Modulo della presente Proposta.


Il Contraente               _          _


IL CONTRAENTE ITALIANA ASSICURAZIONI S.p.A.

L’Agente



ATTENZIONE: Nel caso di pagamento del premio con mezzi non direttamente indirizzati all'Impresa, ovvero all'Agente nella sua qualità di intermediario dell'Impresa, la prova dell'avvenuto pagamento del premio alla Compagnia è rappresentata dall'indicazione dell'importo pagato e dalla apposizione della firma del soggetto che provvede materialmente alla riscossione delle somme e alla raccolta della presente Proposta.


Versamento in agenzia: si dà quietanza dell'importo di euro            sottoscritto            

versato il .…/…./…..... nelle mani del


Firma del soggetto incaricato alla riscossione:



in li,             

ELENCO ASSICURATI

RACCOLTA DATI PER L'ACCANTONAMENTO DEL TRATTAMENTO DI FINE MANDATO (T.F.M.)

TAR. 607 B


AGENZIA                    ( ) FREQUENZA DEL VERSAMENTO: ANN. □ SEM. □ TRIM. □ MENS. □


DECORRENZA DEL CONTRATTO           


NOMINATIVO DELL’ASSICURANDO

DATA DI NASCITA

PREMIO UNICO RICORRENTE ANNUO






























































Data               


Data ultimo aggiornamento: 31/05/2013


Modulo di proposta – TFM – Tar. 607 B Mod. VITA58527 – ed. 5/2013 – pag. 3 di 3



Mod. VITA58527


COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.p.A. Fondata nel 1889.

Sede Legale e Direzione Generale: Xxx Xxxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx - Xxxxxx - Tel. 00 000000 - Fax 00 0000000 - Internet: xxx.xxxxxxxx.xx Capitale Sociale E40.455.077,50 int. vers. - Registro Imprese Milano, Codice Fiscale e N. Partita IVA 00774430151 - R.E.A. Xxxxxx X.0000

Società con unico socio: Società Reale Mutua di Assicurazioni - Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento della Società Reale Mutua di Assicurazioni.

Iscritta al numero 1.00004 dell’Albo delle imprese di assicurazione e riassicurazione ed appartenente al Gruppo Assicurativo Reale Mutua, iscritto all’Albo dei gruppi assicurativi.

xxx.xxxxxxxx.xx

Per la tutela del patrimonio

Document Metadata

Filed: April 6th, 2010