Lastro das Debêntures Cláusulas Exemplificativas

Lastro das Debêntures. 3.8.1 As Debêntures serão emitidas no âmbito de operação de securitização dos Créditos Financeiros. A formalização dos Créditos Financeiros se deu a partir da emissão de CCI representativas de direitos creditórios provenientes de operações de concessão de empréstimo pessoal, com garantia real de alienação fiduciária de imóvel, as quais serão endossadas para a Emissora, passando o fluxo de pagamento dos Créditos Financeiros a compor lastro para o pagamento dos valores devidos pela Emissora aos Debenturistas (“Lastro”). 3.8.2 Os recursos decorrentes dos pagamentos dos Créditos Financeiros, inclusive os decorrentes dos Créditos Financeiros inadimplidos, acrescidos de todos os encargos aplicáveis eventualmente pagos pelo devedor respectivo, em valor suficiente para pagamento do Valor Nominal Unitário e pagamento dos Juros Remuneratórios das Debêntures, acrescidos do Prêmio das Debêntures (se houver), em cada Data de Pagamento das Debêntures, deverão ser depositados na conta n.º 32242-1, agência n.º 8499 de titularidade da Emissora no Banco Itaú (“Conta Centralizadora”). 3.8.3 O pagamento dos Juros Remuneratórios das Debêntures, do Prêmio das Debêntures (se houver), a amortização e o resgate das Debêntures condicionam-se ao efetivo pagamento dos Créditos Financeiros pelos seus respectivos devedores, observada a possibilidade de execução da Garantia Real para suportar eventual descasamento entre o fluxo de pagamentos dos Créditos Financeiros e os valores devidos pela Emissora aos Debenturistas, nos termos do artigo 5º da Resolução CMN n.º 2.686/00.

Lastro das Debêntures. As Debêntures objeto da presente Emissão são lastreadas em direitos creditórios oriundos de cédulas de crédito bancário originadas de transações realizadas pelo Cedente (conforme definido abaixo), emitidas individualmente, por determinados devedores, em favor do Cedente, conforme descritos e identificados no Anexo I desta Escritura de Emissão (“CCBs” e “Devedores”, respectivamente), e no “Contrato de Cessão e Aquisição de Direitos Creditórios e Outras Avenças”, celebrado entre o Banco XP S.A., instituição financeira com endereço na cidade do Rio de Janeiro, estado do Rio de Janeiro, na Xxxxxxx Xxxxxxx xx Xxxxx, xx 000, xxxx 000, XXX 00000- 000, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 33.264.668/0001-03, na qualidade de cedente dos Direitos Creditórios (“Cedente”), e a Emissora, na qualidade de cessionária (“Contrato de Cessão”), cujo conteúdo é incorporado por referência a esta Escritura de Emissão para todos os fins de direito, inclusive para o atendimento do disposto no Suplemento A da Resolução CVM 60 e nas demais disposições legais e regulamentares aplicáveis (“Direitos Creditórios”).