Costi gravanti sui Fondi Interni. Di seguito sono specificati i costi che gravano su ogni singolo Fondo Interno e, quindi, indirettamente sul Contraente.
Costi gravanti sui Fondi Interni. I Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono le seguenti commissioni: Commissione di gestione (spettanti alla Società)* 1,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,26% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo ad ogni Data di valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di overperformance Non previste Commissione di gestione 1,45% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,70% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,70% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 2,00% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Générale. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondo, la Società informerà tempestivamente il Contraente dei relativi costi gravanti sul Fondo a titolo di commissioni.
Costi gravanti sui Fondi Interni. Remunerazione dell’Impresa di assicurazione
Costi gravanti sui Fondi Interni. Sui Fondi Interni gravano i seguenti costi, che determinano una diminuzione del valore netto di ciascun Fondo Interno e di conseguenza del valore netto della Quota.
1. Remunerazione della Compagnia: PreviNext Balanced Commissioni di gestione 1,70% su base annua addebitate settimanalmente e calcolate sul patrimonio netto del Fondo Interno Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste PreviNext Dynamic Commissioni di gestione 1,80% su base annua addebitate settimanalmente e calcolate sul patrimonio netto del Fondo Interno Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste
2. Oneri di negoziazione derivanti dall’attività di impiego delle risorse del Fondo Interno. Tali oneri non sono individuabili né quantificabili a priori a causa della numerosità, varietà e variabilità degli investimenti.
Costi gravanti sui Fondi Interni. I costi gravanti sui Fondi Interni sono costituiti:
a. da una commissione di gestione applicata dalla Compagnia pari all’1,30%. Tale commissione annua, comprensiva anche delle spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo Interno, rappresenta la remunerazione dell’attività di gestione del Fondo Interno; essa viene calcolata sul patrimonio netto del Fondo con la medesima periodicità di calcolo del valore della quota;
b. dalle spese indirettamente gravanti su ogni Fondo Interno applicate dalle Società di gestione dei comparti, nei quali investe il Fondo, indicate nella successiva Tabella. Oneri di sottoscrizione e rimborso di quote di OICR 0,00% Commissione di gestione annua gravante sugli OICR Obbligazionari Max 1,50% Commissione di gestione annua gravante sugli OICR Azionari Max 2,50% Quanto retrocesso alla Compagnia da parte delle Società di gestione dei suddetti OICR viene riconosciuto al Fondo Interno e dunque va a beneficio dei Contraenti;
1. dai costi direttamente collegati alle operazioni finanziarie effettuate nell’ambito del Fondo Interno contestualmente alle relative operazioni;
2. dai costi per la verifica contabile annuale da parte della Società di revisione iscritta all’Albo di cui al d.lgs. n. 39 del 27 gennaio 2010 che accerta la rispondenza delle operazioni al presente Regolamento e la corretta valutazione delle attività inserite nel Fondo Interno, l’adeguatezza delle attività stesse rispetto agli impegni assunti dalla Compagnia e la correttezza del calcolo del valore unitario della quota;
3. dagli oneri fiscali di pertinenza del Fondo Interno. Per gli investimenti del Fondo Interno in OICR “collegati”, per ciò che riguarda l’acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo stesso, sono escluse le spese e i diritti di qualsiasi natura relativi alla sottoscrizione e al rimborso delle parti degli OICR “collegati”. L’importo complessivo delle commissioni riconosciute dalla Compagnia a favore del Fondo Interno verrà indicato nel rendiconto della gestione redatto a ogni esercizio annuale e messo a disposizione del pubblico presso gli uffici amministrativi della Compagnia e sul sito internet xxx.xxxxxxxxx.xx.
Costi gravanti sui Fondi Interni. Di seguito vengono riportati i costi gravanti sui Fondi Interni e quindi, indirettamente, a carico del Contraente. 9.3.1 Remunerazione della Società Commissione di gestione applicata dalla Società: Viene trattenuta giornalmente ed incide sulla valorizzazione delle quote dei Fondi Interni; è applicata sul patrimonio di ciascun Fondo Interno al netto di tutte le passività. Tale commissione è comprensiva del costo relativo alla maggiorazione della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato prevista dal Contratto e pari allo 0,05% annuo. Fondo Interno Commissione di gestione su base annua CREDITRAS F INFLAZIONE STARS 1,70% CREDITRAS F STRATEGIA STARS 1,75% CREDITRAS F CRESCITA STARS 2,20%
Costi gravanti sui Fondi Interni. I costi gravanti su ciascun Fondo Interno sono di seguito indicati;
Costi gravanti sui Fondi Interni. Di seguito sono indicati i costi gravanti su ciascun Fondo Interno collegato al contratto selezionabile dal Cliente e sul Fondo Interno Multiasset Flex 5 cui potrebbero essere collegate in parte le prestazioni a seguito dell’eventuale Switch automatico, secondo quanto dettagliato all’Articolo 14 delle Condizioni di Assicurazione.
a) Remunerazione della Compagnia: per far fronte alle spese di attuazione delle politiche degli investimenti e per le spese di amministrazione dei contratti è prevista una commis- sione di gestione pari a una percentuale, espressa su base annua, del valore comples- sivo netto del patrimonio di ciascun Fondo Interno. La commissione di gestione è calco- lata giornalmente e prelevata dalla Compagnia con cadenza trimestrale. La commissione di gestione, per ogni singolo Fondo Interno, è evidenziata nella seguente tabella: Flex Protetto 1,44%* Obbligazionario Flex 1,50% Multiasset Flex 12 1,70% Azionario Flex 2,10% Multiasset Flex 5 1,20% * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo Interno risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento descritto al punto 8 della presente Nota Infor- mativa, alla voce “Sintetica descrizione dello stile di gestione adottato” relativa al Fondo Interno Flex Protetto.
b) Costo della protezione: con riferimento al Fondo Interno Flex Protetto, lo specifico Ac- cordo di protezione tra la Compagnia e Banca IMI S.p.A. prevede un costo pari ad una percentuale, espressa su base annua, del valore complessivo netto del patrimonio del Fondo Interno, come indicato nella seguente tabella:
c) Commissioni di performance1: ad eccezione del Fondo Interno Flex Protetto, per cia- scuno degli altri Fondi Interni collegati al contratto (compreso il Fondo Interno Multiasset Flex 5), con riferimento al generico anno solare, è previsto un costo pari al 20% della dif- ferenza (overperformance), se positiva, tra: - l’incremento percentuale fatto registrare dal valore unitario della quota all’ultima data di valorizzazione dell’anno solare corrente rispetto all’High Water Mark2 rilevato all’ultima data di valorizzazione dell’anno solare precedente e - il rendimento, se positivo, del parametro di riferimento3 nello stesso periodo (nel pri- mo anno di operatività dei Fondi Interni viene considerata la frazione d’anno compresa tra la data di prima valorizzazione dei Fondi Interni e l’ultima data di valorizzazione dell’anno solare). Il calcolo della commissione annua ...
Costi gravanti sui Fondi Interni. Nell’assicurazione di tipo unit linked (Percorsi Previden- ziali denominati Conservativo, Equilibrato, Dinamico, Programma Europa, Flessibile) le spese a carico di ogni singolo Fondo interno sono rappresentate da: Percorso Previdenziale Fondo Commissione annua di gestione
Costi gravanti sui Fondi Interni. Sui Fondi Interni in cui vengono investiti il premio unico iniziale e gli eventuali premi unici aggiuntivi, gravano i seguenti costi, che determinano una diminuzione del valore netto di ciascun Fondo Interno e di conseguenza del valore netto della Quota.