Funzione di verifica della conformità. La Funzione di Compliance e Antiriciclaggio costituita in forma autonoma presso ciascuna delle società assicurative del Gruppo, è posta a diretto riporto dell’Organo Amministrativo. La funzione ha il compito di identificare e valutare il rischio di non conformità alle norme e di verificare che l’organizzazione e le procedure interne dell’impresa siano adeguate e conformi al raggiungimento degli obiettivi di conformità. La Funzione Compliance e Antiriciclaggio è istituita attraverso una specifica delibera dell’organo amministrativo delle società assicurative del Gruppo, che ne definisce le responsabilità, i compiti, le modalità operative, la natura e la frequenza della reportistica agli organi sociali e alle altre funzioni interessate. Il Consiglio di Amministrazione della Capogruppo ha approvato e rivede con cadenza almeno annuale la “Politica della Funzione Compliance e Antiriciclaggio”, che definisce le linee guida per le attività della Funzione delineandone obiettivi, modalità di funzionamento, ruoli e responsabilità. La Politica ha valenza di Gruppo ed è stata recepita dalle società controllate del Gruppo, nel rispetto delle proprie responsabilità e prerogative in tema di adeguata strutturazione del sistema dei controlli interni. La politica prevede adeguati profili di indipendenza (organizzativi e finanziari) e di professionalità della funzione e il libero accesso a tutte le informazioni necessarie e rilevanti allo svolgimento dei compiti ad essa assegnati; in particolare è previsto che la funzione abbia un diretto reporting al CdA, non svolga compiti operativi e disponga di un budget direttamente approvato dal CdA. I presidi previsti sono effettivi e regolarmente in essere. Il Consiglio di Amministrazione assicura, anche attraverso l’approvazione del budget annuale e del piano delle risorse predisposto dal titolare della funzione, che la funzione di Compliance sia adeguata in termini di risorse umane e tecnologiche alla natura, alla portata e alla complessità delle singole società assicurative del Gruppo e ai relativi obiettivi. Per assicurare la massima efficacia ed efficienza alle attività di presidio del rischio di non conformità alle norme la funzione di Compliance si avvale di: ● un presidio accentrato, costituito dalle risorse della funzione; ● un presidio decentrato, costituito da “Referenti operativi” di compliance individuati nell’ambito delle diverse direzioni aziendali e formalmente incaricati di svolgere attività a supporto della Funzione...
Funzione di verifica della conformità. Nel corso del 2018, La Funzione Compliance ha perseguito il proprio obiettivo adottando un approccio rule-based e risk-based come per i precedenti anni. E’ stato tuttavia un anno significativo determinato dalle attività di analisi volte a comprendere le modalità di integrazione del modello di Compliance in essere in Cargeas Assicurazioni S.p.A. rispetto alla struttura, l'organizzazione e metodologie adottate dal Gruppo BNP Paribas Cardif. Sono state altresì avviate le prime attvità di Risk Assessment condotte secondo la metodologia prevista dai modelli di Compliance del Gruppo BNP Paribas. L'attività di Advisory svolta durante l'anno è stata significativa e rilevante anche in relazione alla fase cruciale di sviluppo dei progetti i IDD e DDL Concorrenza, nonché quale conseguenza della vivace evoluzione del contesto normativo intervenuto in corso d’anno. Numerosi Compliance Advise/Opinion sono stati emessi per rispondere ad esigenze interpretative delle norme da parte delle funzioni operative, sia per effettuare una valutazione delle misure organizzative e operative identificate per l’attuazione, e conseguente comunicazione dell'esposizione ai rischi di compliance. Il Monitoraggio Normativo ha costituito una parte rilevante delle attività condotte nel corso dell’anno, al fine di presidiare nel continuo l’appropriatezza delle misure identificate , la realizzazione di adeguati controlli e processi e lo sviluppo di adeguati progetti. Attraverso gli interventi di Advisory, ed il processo di Compliance Monitoring & Follow Up, seguito da periodico flusso informativo al Management e al Consiglio di Amministrazione, la Funzione Compliance ha consentito di identificare le priorità rilevanti da sostenere, l’eventuale identificazione di misure di contingency ove necessario ed agevolare un processo decisionale basato sulla valutazione del rischio. I Compliance Risk Assessment condotti nel 2018 hanno coperto 11 categorie di Compliance Risk , e sono stati effettuati utilizzando in parte la metodologia di Cargeas Assicurazioni S.p.A. esistente, in parte la nuova metodologia di BNP Paribas. Il processo di Follow up delle Azioni Correttive emesse a conclusione dei diversi Risk Assessment, ha completato il processo di monitoraggio della realizzazione delle azioni di miglioramento, i cui risultati sono stati periodicamente riportati ai Soggetti Apicali e al Consiglio di Amministrazione.