Normativa antiriciclaggio. L’Emittente è soggetta alle disposizioni della normativa “antiriciclaggio”, come da ultimo modificata dal d.lgs. n. 231 del 21 novembre 2007 recante “Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione”. In particolare, le banche sono tenute a:
Normativa antiriciclaggio. Al presente contratto si applicano le disposizioni di cui al D. Lgs. 231/2007 e successive modifiche e/o integrazioni, in base alle quali la Società è tenuta a verificare, attraverso l’accertamento dell’identità ed affidabilità del cliente (adeguata verifica della clientela), che il contratto e le operazioni ad esso connesse non perseguano finalità di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. Il contraente deve quindi fornire alla Società, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie a consentirle di adempiere a tali obblighi, in mancanza delle quali non sarà possibile, per espressa disposizione di legge, dar corso alla sottoscrizione del contratto o alla diversa operazione richiesta, con conseguente risoluzione del rapporto eventualmente in essere e restituzione al contraente di quanto di sua spettanza (art. 23 del Decreto).
Normativa antiriciclaggio. L’Appaltatore è destinatario degli obblighi previsti dal D.lgs. 90/2017 “Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo e recante modifica delle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE e attuazione del regolamento (UE) n. 2015/847 riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e che abroga il regolamento (CE) n. 1781/2006”. In particolare tra tali obblighi figurano: Gli obblighi di adeguata verifica della clientela che si attuano attraverso: • l’identificazione del cliente e la verifica della sua identità attraverso riscontro di un documento d'identità o di altro documento di riconoscimento equipollente, nonché sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente; • l’identificazione del titolare effettivo e la verifica della sua identità; • l’acquisizione e la valutazione di informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativo o della prestazione professionale; • il controllo costante del rapporto con il cliente per tutta la sua durata, attraverso l'esame della complessiva operatività del cliente medesimo, la verifica e l'aggiornamento dei dati e delle informazioni acquisite nello svolgimento delle attività. Le attività di identificazione e verifica dell'identità del cliente, dell'esecutore e del titolare effettivo, sono effettuate prima dell'instaurazione del rapporto continuativo o del conferimento dell'incarico per lo svolgimento di una prestazione professionale o prima dell'esecuzione dell'operazione occasionale. In presenza di un basso rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, la verifica dell'identità del cliente, dell'esecutore e del titolare effettivo può essere posticipata ad un momento successivo (entro 30 giorni) all'instaurazione del rapporto o al conferimento dell'incarico per lo svolgimento di una prestazione professionale, se ciò è necessario a consentire l'ordinaria gestione dell'attività oggetto del rapporto decorso tale termine, se la verifica dell'identità si rivela impossibile, i soggetti obbligati dovranno astenersi e valutare, sussistendone i presupposti, se effettuare una segnalazione di operazione sospetta. Gli obblighi di segnalazione all’Unità di informazione finanziaria delle operazioni sospette; l’obbligo di comunicazione al Ministero dell’Economia e delle Finanze delle infrazioni ex art. 51 d.lgs....
Normativa antiriciclaggio. B.4.1 Principi generali: i reati di riciclaggio, reimpiego e autoriciclaggio
B.4.2 Gli obblighi antiriciclaggio dei professionisti e il sistema sanzionatorio 31-12-2017 - BOLLETTINO UFFICIALE DEL MINISTERO DELLA GIUSTIZIA N. 24 25
B.4.3 Le procedure antiriciclaggio negli studi professionali
Normativa antiriciclaggio. Di non secondaria rilevanza per gli avvocati che assistono le parti nella procedura di negoziazione assistita è la previsione contenuta nell’art. 10, che modifica l’art. 12, 2° comma, d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 («Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione»). La norma oggi dispone che: «L’obbligo di segnalazione di operazioni sospette di cui all'articolo 41 non si applica ai soggetti indicati nelle lettere a), b) e c) del comma 1 [tra cui gli avvocati] per le informazioni che essi ricevono da un loro cliente o ottengono riguardo allo stesso, nel corso dell’esame della posizione giuridica del loro cliente o dell’espletamento dei compiti di difesa o di rappresentanza del medesimo in un procedimento giudiziario o in relazione a tale procedimento, compresa la consulenza sull’eventualità di intentare o evitare un procedimento, anche tramite una convenzione di negoziazione assistita da uno o più avvocati ai sensi di legge, ove tali informazioni siano ricevute o ottenute prima, durante o dopo il procedimento stesso». Sotto questo aspetto, vi è una netta differenza rispetto al procedimento di mediazione, almeno per ciò che concerne i soggetti chiamati ad espletare il servizio di mediazione, sui quali, ai sensi dell’art. 22 d.lgs. 28/2010, incombe il richiamato obbligo di segnalazione alle autorità competenti delle operazioni che destano il sospetto di una violazione della normativa antiriciclaggio2. Ciò che, in quel contesto, comporta una inevitabile compressione del dovere di riservatezza che pure grava su coloro che prestano la propria opera nell’ambito del procedimento di mediazione. Ciò non toglie, tuttavia, che anche nel procedimento di mediazione valga per gli avvocati che assistono le parti il medesimo privilegio.
Normativa antiriciclaggio. Gli Investitori sono obbligati a fornire per iscritto, sotto la propria personale responsabilità, tutte le informazioni necessarie per gli adempimenti prescritti dalla normativa antiriclaggio
Normativa antiriciclaggio. L’Emittente è soggetta alle disposizioni della normativa “antiriciclaggio”. La principale fonte nor- mativa è contenuta nella Legge 5 luglio 1991 n. 197 (“Provvedimenti urgenti per limitare l’uso del contante e dei titoli al portatore nelle transazioni e prevenire l’utilizzazione del sistema finanziario a scopo di riciclaggio”) che recepiva (i) i principi contenuti nella prima direttiva europea sulla mate- ria dell’antiriciclaggio (n. 1991/308/CE del 10 giugno 1991), relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività illecite, e (ii) le raccomandazioni emanate nel febbraio del 1990 dal G.A.F.I. (Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale); la sud- detta legge prescrive (i) limitazioni al trasferimento di denaro contante, di libretti di deposito bancari e postali al portatore e di titoli al portatore, (ii) l’obbligo a carico dell’intermediario finanziario di identificare e registrare le generalità di chiunque compia operazioni che comportano trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento di qualsiasi tipo di importo superiore a lire venti milioni,
Normativa antiriciclaggio. I comparenti, ciascuno per quanto di propria spettanza e sotto la rispettiva personale responsabilità, consapevoli della rilevanza penale del loro comportamento ai sensi dell’art. 55 d.lgs. n. 231 del 2007, dichiarano: - di essere a conoscenza che le informazioni e gli altri dati forniti in occasione dell’istruttoria e della stipula del presente atto saranno impiegati dal notaio rogante ai fini degli adempimenti previsti dal citato d.lgs.; - che tali informazioni e dati sono aggiornati.
Normativa antiriciclaggio. Il Cliente è tenuto a fornire a PrePay S.r.l. e all’Istituto di Pagamento i propri dati ed i relativi documenti validi ai fini identificativi, richiesti dalla società ai fini della normativa vigente in materia di “antiriciclaggio” (D. Lgs. 21.11.2007 n. 231 e successive modifiche ed integrazioni). Non potendo procedere per qualsiasi ragione all’adeguata verifica prevista dalla normativa vigente, non sarà possibile effettuare il finanziamento. Ove il finanziamento venga effettuato tramite un intermediario autorizzato o una società fiduciaria, ai fini della qualificazione del Prestatore si fa riferimento al beneficiario economico del finanziamento.