Gestión de Riesgo. 1. Cada Parte facilitará y simplificará los procesos y procedimientos para el levante de mercancías de bajo riesgo y mejorará los controles para el levante de mercancías de alto riesgo. Para estos propósitos, las Partes basarán sus inspecciones y procedimientos de levante y verificación posterior en principios de análisis de riesgos, en lugar de examinar todos y cada uno de los embarques de ingreso, de una manera integral para el cumplimiento de todos los requisitos de importación. Esto no impedirá a las Partes realizar controles de calidad y revisiones de cumplimiento que podrían requerir un examen más extenso.
2. Las Partes cooperarán para llevar a cabo un rápido y eficiente levante de las mercancías. Con tal fin, las Partes tomarán en cuenta cualquier certificación realizada por la Parte exportadora relativa a la cadena de suministro comercial.
Gestión de Riesgo. 12.5.4.1 Analizar el comportamiento financiero, comercial y crediticio del USUARIO, y el cumplimiento de sus obligaciones legales y regulatorias;
12.5.4.2 Realizar gestión de riesgo crediticio, financiero u operacional, solicitando información sobre solvencia, morosidad y, en general, de indicadores de riesgo, a las empresas dedicadas a esta labor.
Gestión de Riesgo. LA FIDUCIARIA cuenta con sistemas especiales de administración de Riesgo xx Xxxxxxx, Crédito, Operacional, Prevención xx Xxxxxx de Activos y Financiación de Actividades Terroristas a los cuales se encuentran sometidos los negocios fiduciarios celebrados por ésta en virtud de aplicación de las normas vigentes que rigen a los vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia. Adicionalmente, las personas que se encuentren vinculadas con los negocios fiduciarios (Fideicomitentes y los Beneficiarios) también se encuentran sometidos a los sistemas de control interno, por lo cual deberán suministrar toda la información que requiera LA FIDUCIARIA para realizar las evaluaciones que sean necesarias dentro del desarrollo del negocio.
Gestión de Riesgo. La aplicación sistemática de prácticas y procedimientos de gestión que proporciona a la Aduana la información necesaria para manejar los movimientos o envíos de mercancías que presentan un riesgo.
Gestión de Riesgo. La gestión de riesgo es fundamental para detectar eficazmente los envíos a examinar. Las metodologías necesarias para realizar una gestión de riesgo se describen en la Directiva sobre Control Aduanero de la OMA. Los perfiles de selección son efectivos en la medida en que la información que contienen también lo es. Una revisión regular de los perfiles permite a los funcionarios aduaneros conocer qué elementos de datos y qué combinaciones de elementos de datos han sido satisfactoriamente detectados en las declaraciones fraudulentas. El análisis de la información de la declaración en sí misma, también ofrece pistas que indican una tendencia e identifican envíos de eventual alto riesgo.
Gestión de Riesgo. Uno de los pilares básicos en el desarrollo del Banco es el control de los riesgos asociados a su negocio, para lo cual cuenta con estrictos procesos de aprobación de créditos. Corp Banca clasifica la totalidad de los créditos superiores a MM$ 200, utilizando para los créditos menores un sistema automatizado de clasificación aprobado por la SBIF, teniendo así una clasificación de la cartera superior al 75% exigido por dicha Superintendencia. Corp Banca ha estructurado la gestión del riesgo en dos Divisiones: la División de Riesgo Crédito Empresas –que está compuesta por las siguientes cuatro gerencias: i) Riesgo Crédito Grandes Empresas, ii) Riesgo Crédito Banca Empresas, iii) Normalización, y, IV) Crédito Inmobiliario y Construcción– y la División Riesgos, compuesta por las gerencias de: Riesgo Financiero, Clasificación y Control de Activos, Control de Riesgos Operativos e Informáticos y Riesgos Banca Personas y Banco Xxxxxxx. Las funciones que desempeñan las gerencias que componen las divisiones antes señaladas son: • Gerencias de Crédito Banca Pyme, Banca Empresas y Subgerencia de Crédito Grandes Empresas y Corporativa: analizan los deudores asociados a dichos segmentos y mantienen el control de los créditos que no presentan problemas de cobrabilidad. • Gerencia de Riesgos Inmobiliarios: se orienta a proyectos, garantías y seguimiento de estados de avance de obra y venta. • Gerencia de Normalización: enfocada a la recuperación y renegociación de créditos de grandes deudores y créditos de dedicación especial. • Gerencia de Riesgo Banca de Personas: se encarga de la banca de personas, banca de consumo y cobranza de créditos. La gestión de normalización es realizada por la empresa relacionada Instacob. • Gerencia de Riesgos Financieros: orientada al control de riesgos financieros, tesorería y análisis de riesgo de grandes empresas. • Gerencia Clasificación y Control de Activos: Se encarga de mantener evaluado, controlado, cuantificado y debidamente registrado el riesgo que asumen las áreas comerciales en la gestión de crédito. En esta gerencia operan dos comités de control y clasificación de activos, que tienen como objetivo el seguimiento de la cartera impaga con una periodicidad bimensual, y de la cartera en vigilancia especial, con una periodicidad cuatrimestral o semestral, donde se incluyen los bienes recibidos en pago. Por su parte, se contrata bajo la modalidad de outsourcing la producción de estudios técnicos. Corp Banca evalúa el riesgo de cada pr...
Gestión de Riesgo. CCU cuenta con un proceso de gestión de riesgos denominado Gestión de Riesgos Estratégicos (“GRE”). Dicho proceso se basa en el estándar del Committee of Sponsoring Organizations of the Xxxxxxxx (“COSO”), diseñado para identificar, evaluar y administrar los riesgos que contienen elementos orientados a cubrir riesgos estratégicos, operacionales, de reportes financieros y cumplimiento. A través de este proceso se actualizan las Matrices de Riesgo, consolidando en 2021 una metodología de trabajo regional que estandariza los procesos. El proceso de gestión de riesgos permite identificar los riesgos estratégicos, priorizándolos por el daño que podrían causar (Impacto) y por lo expuesto que está CCU a su materialización (vulnerabilidad). En el proceso se considera el impacto potencial que tendría la materialización de los riesgos de sostenibilidad, económicos, sociales y ambientales a los que están expuestos. Con la identificación de los principales riesgos, se definen además los planes de mitigación a implementar. El sistema GRE es gestionado por el Contralor General de CCU S.A. y está incorporado en su Proceso Directivo de Planificación Estratégica, el que establece los objetivos e indicadores en un horizonte trianual y las prioridades estratégicas en un ciclo anual. Del proceso GRE se obtienen los Mapas de Riesgos Estratégicos junto a sus Planes de Mitigación, de acuerdo a un procedimiento establecido que define las etapas de análisis, responsabilidades y seguimiento. Los Mapas de Riesgos de CCU consideran los riesgos operacionales, financieros, así como también los sociales y medioambientales. La Gerencia de Contraloría es la encargada de la gestión de los riesgos en CCU, cumplimiento normativo y medio ambiente, la que reporta funcionalmente al Directorio,al Comité de Directores y al Comité de Auditoría.
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