Evaluación de la idoneidad. En los supuestos en los que el CLIENTE haya sido clasificado como Cliente Minorista, CAIXABANK recabará toda la información necesaria por parte del CLIENTE para evaluar su idoneidad (“Test de Idoneidad”) en relación con el alcance del servicio de Gestión Discrecional de Carteras de Fondos regulado en el presente Contrato. Asimismo, el CLIENTE informará acerca de cualquier hecho o circunstancia que pueda alterar o afectar a su evaluación y/o clasificación como Cliente Minorista o que deba ser tenido en cuenta por CAIXABANK a estos efectos. Las Partes acuerdan dar por válido, a los efectos de cumplir con el presente requisito, el Test de Idoneidad que el CLIENTE tenga suscrito en cada momento con CAIXABANK para el servicio de Gestión Discrecional de Carteras de Fondos regulado en el presente Contrato. El CLIENTE y, en su caso, cada uno de los titulares que integren al CLIENTE, será responsable de la información proporcionada para evaluar su idoneidad y deberán mantener esa información actualizada e informará a CAIXABANK sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en la evaluación de idoneidad realizada. En casos de pluralidad de titulares, la evaluación de la idoneidad será realizada al cotitular designado por todos los titulares de común acuerdo. En el caso de titular persona jurídica, se atenderá al criterio de persona física representante con suficiencia de facultades para llevar a cabo dicha evaluación. En cualquier caso, la evaluación de los conocimientos y experiencia se realizará de acuerdo a los del cotitular designado para la realización del test y la capacidad financiera y objetivos de inversión será la de todos los cotitulares considerados en su conjunto. A tal efecto, los cotitulares se obligan a informar al cotitular designado para la realización del Test de Idoneidad de su capacidad financiera y objetivos de inversión a los efectos de la correcta evaluación de la idoneidad. En cualquier caso, cada 18 meses (desde la última fecha de modificación del Test de Idoneidad) el Test de Idoneidad deberá ser actualizado. Si la actualización del Test de Idoneidad o la solicitud de modificación por parte del CLIENTE diera lugar a la modificación del perfil inversor indicado en los criterios de inversión, se requerirá la firma de un nuevo Contrato en el que se le asigne al CLIENTE una nueva cartera acorde al resultado del nuevo Test de Idoneidad. CAIXABANK prestará el servicio de Gestión Discrecional previsto en el presente Contrato en condici...
Evaluación de la idoneidad. Diagonal AM presta el servicio de asesoramiento en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites máximos de distribución de activos y de riesgo que se derivan de la evaluación de la idoneidad realizada al CLIENTE con anterioridad a la formalización del presente Contrato a través de la realización del “Test de Idoneidad”. Las Partes manifiestan que, con la información facilitada por el CLIENTE, Diagonal AM ha evaluado los conocimientos y experiencia, la situación financiera y las necesidades de liquidez y objetivos de inversión y capacidad de riesgo del CLIENTE. En el supuesto de haber sido clasificado como cliente profesional, salvo que él mismo declare expresamente lo contrario, la Entidad presumirá que el CLIENTE cuenta con la experiencia y conocimientos necesarios. Diagonal AM ha facilitado copia de la evaluación de la idoneidad debidamente firmada por las partes. Diagonal AM informará al CLIENTE sobre la naturaleza, características y riesgos de los instrumentos financieros sobre los que prestará el servicio de asesoramiento y evaluará la adecuación para cada perfil de CLIENTE de los mismos. Cuando la Entidad no obtenga esta información, no recomendará servicios de inversión o instrumentos financieros al CLIENTE o potencial CLIENTE. Diagonal AM contrastará, al menos anualmente, si se han modificado los objetivos de inversión del CLIENTE y/o su situación patrimonial.
Evaluación de la idoneidad. Con anterioridad a la firma del presente Contrato, la Entidad ha recabado del Cliente la información sobre:
I. Sus objetivos de inversión;
II. Su tolerancia al riesgo;
III. Su capacidad financiera, incluida su capacidad para soportar pérdidas y sus necesidades de liquidez y compromisos financieros a corto, medio y largo plazo;
IV. Sus conocimientos y experiencia inversora en los instrumentos sobre los que se va a asesorar; En los supuestos en que el Cliente haya sido clasificado como Cliente Profesional, salvo que él mismo manifieste expresamente lo contrario, la Entidad presumirá que cuenta con los conocimientos y experiencia inversora suficientes. El Cliente será responsable de la información proporcionada para evaluar la idoneidad, y deberá mantener esta información actualizada e informar a la Entidad sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en relación con la evaluación de idoneidad realizada.
Evaluación de la idoneidad. 2.1.- Es condición esencial del presente Contrato que el CLIENTE cumpla con las obligaciones de información establecidos en la normativa y en el presente Contrato al objeto de que TREA pueda conocer:
(i) Los conocimientos sobre diferentes tipos de instrumentos que tiene el CLIENTE
(ii) La experiencia en instrumentos, mercados y productos que tiene el CLIENTE
(iii) Los objetivos de inversión del CLIENTE a corto, medio y largo plazo
(iv) La capacidad económica y necesidades a corto, medio y largo plazo del CLIENTE
(v) La sensibilidad al riesgo del CLIENTE
(vi) La estructura de su cartera
Evaluación de la idoneidad. La calificación del Cliente como Cliente Minorista y Profesional, con carácter previo a la ejecución de este contrato, es consecuencia de que el Banco ha sometido al Cliente al preceptivo Test de Idoneidad, lo que habrá permitido al BANCO concretar la idoneidad del servicio de asesoramiento objeto del presente Contrato, mediante la previa evaluación del Cliente en la forma legalmente establecida.
Evaluación de la idoneidad. Todos los clientes a los que se preste el servicio de gestión discrecional de carteras y asesoramiento en materia de inversión, deben cumplimentar presencialmente el Test de idoneidad siempre con anterioridad a la prestación del servicio. La finalidad del Test de idoneidad es determinar el perfil de riesgo del cliente con el objetivo de poder recomendarle los servicios de inversión e instrumentos financieros que mejor le convengan. Para evaluar la idoneidad PATRIVALOR tendrá en cuenta los siguientes criterios relacionados con su perfil: sus conocimientos y experiencia, su situación financiera y sus objetivos de inversión. Estas son las categorías de carteras recomendadas por PATRIVALOR según el perfil de riesgo asignado: ▪ Muy conservador (Máximo renta variable: 0%) ▪ Conservador (Máximo renta variable: 20%) ▪ Moderado (Máximo renta variable: 50%) ▪ Arriesgado (Máximo renta variable: 85%) ▪ Muy arriesgado (Máximo renta variable: 100%) Muy conservador: Su objetivo principal es la preservación del capital y estabilidad patrimonial. El inversor con este perfil tiene la más mínima tolerancia al riesgo. El capital lo invierte principalmente en el mercado monetario, Letras xxx Xxxxxx, depósitos, bonos a corto plazo y otros activos sin exposición a bolsa ni riesgos similares. Un cliente típico de este perfil mantiene el 100% de su cartera en renta fija.
Evaluación de la idoneidad. BLOQUE I: SITUACIÓN FINANCIERA
1. Cuál es su capacidad de ahorro anual? □ < 5k€ □ Entre 5k y 10k€ □ Entre 10k y 20k€ □ Entre 20k y 30k€ □ Entre 30k y 50k€ □ Más de 50k€
2. Cuál es su patrimonio financiero estable? □ < 5K □ Entre 5k y 150k€ □ Entre 150k y 300k€ □ Entre 300k y 1M€ □ Entre 1M y 3M€ □ >3M€
3. Indique fuente de ingresos ordinarios: □ Rendimientos del Trabajo ó Actividades Económicas □ Rendimientos del Capital Mobiliario ó Rendimientos del Capital Inmobiliario □ Herencia □ Loterías
4. Qué porcentaje de sus ingresos destina a gastos de sostenimiento y mantenimiento ordinario? □ Menos del 25% □ Entre el 25% y el 50% □ Entre el 50% y el 75% □ Más del 75%
5. Compromisos financieros adquiridos: □ Hipotecas □ Préstamos □ Otros, explique brevemente:
6. Qué porcentaje del total de su patrimonio representa esta inversión? □ Menos del 25% □ Entre el 25% y el 50% □ Entre el 50% y el 75% □ Más del 75%
7. Plazo estimado para la inversión □ Corto plazo (<1 año) □ Medio xxxxx (Xxxxx 0 x 0 xxxx) □ Largo plazo (> 5 años) □ Cualquiera de ellos
8. Qué expectativa tienes para esta cartera de inversión? □ Protección frente a inflación y estabilidad patrimonial □ Equilibrio entre estabilidad y crecimiento patrimonial □ Crecimiento patrimonial asumiendo un nivel de riesgo superior □ La máxima rentabilidad posible, independientemente del riesgo
9. Imagínese que esta cartera, debido a la volatilidad xxx xxxxxxx, cae un 10% en un mes, ¿Qué haría? □ Vender todo □ Vender algo □ Mantener □ Comprar más
10. Indique si conoce las características de los productos que se le ofrece y si entiendo el riesgo que asume con la contratación de los mismos Acuerdo de Gestión Depósitos Depósitos estructurados Renta Fija Acciones Fondos de inversión ETFs Derivados
11. Indique si tiene experiencia en la contratación de estos productos y el número de operaciones realizadas en los últimos 2 años Acuerdo de Gestión Depósitos Depósitos estructurados Renta Fija Acciones Fondos de inversión ETFs Derivados Conformidad del cliente Firma del cliente Gesem AV SA.- A 54509203 Fecha:**/**/20**
1) En función del perfil de riesgo: □ Defensivo □ Conservador □ Moderado □ Dinámico □ Agresivo
2) En función de la clasificación contenida en el Artículo 203 del Texto Refundido de la Xxx xx Xxxxxxx de Valores y 72 y siguientes del Real Decreto 217/2008:
Evaluación de la idoneidad. Cuando la Entidad no obtenga la información señalada en el presente apartado, no podrá llevar a cabo la evaluación de la idoneidad por lo que no podrá gestionar su cartera. Adicionalmente, se asumirá que la información facilitada por el cliente en los test de idoneidad es veraz y por tanto, podrá ser utilizada para conocer las necesidades del cliente, salvo que existan indicios claros de que la información proporcionada es falsa, inexacta o incompleta.
Evaluación de la idoneidad. Con anterioridad a la firma del presente Contrato, la Entidad ha recabado del Cliente la información necesaria sobre:
(i) sus objetivos de inversión; (ii) su capacidad financiera, y; (iii) sus conocimientos y experiencia inversora, para evaluar la idoneidad y obtener el perfil inversor del Cliente. En los supuestos en que el Cliente haya sido clasificado como Cliente Profesional, salvo que el mismo manifieste expresamente lo contrario, la Entidad presumirá que el mismo cuenta con los conocimientos y experiencia inversora suficientes. El Cliente será responsable de la información proporcionada para evaluar la idoneidad, y deberá mantener esta información actualizada e informar a la Entidad sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en relación con la evaluación de idoneidad realizada.
Evaluación de la idoneidad. ENVALOR obtendrá la información necesaria sobre:
a. Los conocimientos y experiencia del Cliente sobre cualesquiera instrumentos financieros en orden a estimar el grado de comprensión de la naturaleza y riesgos de los mismos.
b. Formación y Experiencia profesional. El nivel de estudios, profesión actual y anteriores que resulten relevantes.
c. Horizonte de inversión. El periodo de tiempo que un inversor prevé mantener el capital invertido sin necesidad de disponer de él.
d. Los objetivos de inversión de aquel, a efecto de que la Entidad pueda recomendarle los servicios de inversión e instrumentos financieros más adecuados para la consecución de los mismos.
e. La situación financiera. Para el cumplimiento de lo anterior, ENVALOR ha proporcionado al Cliente el Cuestionario de Idoneidad. A partir de la puntuación obtenida en este último, se clasificará al Cliente con un perfil concreto y se emitirá una propuesta de inversión acorde con el mismo. ENVALOR informará al Cliente sobre la naturaleza, características y riesgos de los instrumentos financieros sobre los que prestará el servicio de asesoramiento y evaluará la adecuación para cada perfil de Cliente de los mismos. Cuando la Entidad no obtenga esta información, no recomendará servicios de inversión o instrumentos financieros al Cliente o posible Cliente. En lo que respecta a la información relativa a la situación patrimonial y objetivos de inversión, la Entidad contrastará al menos cada año si se han modificado los objetivos de inversión del Cliente y/o su situación patrimonial.