Caratteristiche del Fondo. Il Fondo Conservative Risk Control investe in tutto il mondo in altri fondi di investimento gestiti da società di gestione di primario standing (ad es. fondi obbligazionari, fondi monetari, fondo di investimento alternativi, ecc.) e/o direttamen- te in altre diverse categorie di attivi (strumenti monetari, ETF, ecc.) al fine, principalmente, di raggiungere una protezione del Capitale Investito nel Modulo Unit-linked con rendimenti limitati di investimento e di realizzare una crescita stabile del capitale nel lungo termine. Gli investimenti a livello globale effettuati dal presente Fondo Esterno sono tutti condotti in conformità alla normativa lussemburghese, inclusa la normativa emanata dalle competenti autorità di vigilanza. I fondi e gli ETF vengono selezionati in base ai seguenti criteri, in quanto applicabili: • specifiche linee guida d’investimento chiara- mente definite; • nessun hedge fund; • conformità ai requisiti previsti dalla Direttiva 2009/65/CE (cd. Direttiva OICVM), come di volta in volta modificata, o hanno nominato un gestore di fondi di investimento alternativi del risparmio (GEFIA) in conformità alla direttiva 2011/61/UE (Direttiva AIFM), come di volta in volta modificata; • sono denominati principalmente in EUR, USD (dollari statunitensi) e JPY (yen giapponesi) ed, in misura minore, in altre valute.
Caratteristiche del Fondo. Il fondo è ad accumulazione di proventi, in quanto i rendimenti rimangono all’interno del fondo e non vengono distribuiti. Il Fondo è suddiviso in quote aventi pari valore tra loro e attribuiscono eguali diritti (le “Quote”) alle persone fisiche o giu ridiche (“l’InvestitoreContraente” o gli “InvestitoriContraenti”), che abbiano sottoscritto polizze assicurative (il “Contratto” o i “Contratti”), le cui prestazioni sono legate, in tutto o in parte, al rendimento del Fondo. Si precisa che il valore del patri monio del Fondo non potrà essere inferiore all’importo complessivo delle riserve matematiche costituite dalla Compagnia in relazione a tali polizze. La gestione del Fondo e l’attuazione delle relative politiche di investimento competono alla Compagnia, che vi provvede tramite una gestione professionale del patrimonio. La Compagnia, nell’ottica di una più efficiente gestione amministrativa e finanziaria ed anche al fine di ridurre il rischio ope rativo, si riserva, in ogni caso, la facoltà di affidare a terzi, anche appartenenti al gruppo di cui essa fa parte, la gestione del Fondo, o ancora di delegare a terzi specifiche funzioni inerenti all’attività di gestione del Fondo medesimo. In ogni caso, ogni affidamento/delega non implicherà costi aggiuntivi a carico del Fondo, né comporterà alcun esonero o limitazione delle responsabilità della Compagnia, la quale eserciterà, in ogni caso, un costante controllo sulle operazioni poste in esse re dai soggetti affidatari o delegati. Non è prevista una data di scadenza del Fondo. La valuta di denominazione del Fondo è l’Euro.
Caratteristiche del Fondo. Il fondo presenta classi ad accumulazione dei proventi, in quanto i rendimenti rimangono all’interno del fondo e non vengono distribuiti ed una classe a distribuzione di proventi (Eurovita Soluzione Bilanciata Azionaria classe E (dist). Per Eurovita Soluzione Bilanciata Azionaria classe E (dist) è previsto lo stacco di un provento definito “cedola annuale” pari all’80% della variazione unitaria del valore della quota della classe del Fondo, purché positiva. La base di calcolo della cedola annuale è pari alla differenza tra il valore unitario della quota dell’ultimo mercoledì di maggio nell’anno di calcolo ed il valore unitario della quota dell’ultimo mercoledì di maggio dell’anno precedente, al netto dell’eventuale cedola distribuita. Il pagamento delle cedole è a carico della classe del Fondo. Alla successiva data di calcolo il valore unitario della quota sarà ridotto di un importo pari alla cedola pagata.
Caratteristiche del Fondo composizione del patrimonio, indirizzi gestionali e destinazione dei proventi di gestione
Caratteristiche del Fondo. Il Fondo presenta classi ad accumulazione dei proventi, in quanto i rendimenti rimangono all’interno del fondo e non vengono distribuiti.
Caratteristiche del Fondo. Il Fondo Pensione di Previdenza Bipiemme attua una forma pensionistica complementare “preesistente”, è costituito in forma di associazione riconosciuta ed è iscritto all’Albo Covip al numero 1223. Il Fondo ha lo scopo di consentire agli Associati di disporre, all’atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari del sistema obbligatorio; a tal fine provvede alla raccolta della contribuzione ed alla gestione delle risorse nell’esclusivo interesse degli Associati, nonché alla erogazione delle prestazioni secondo quanto disposto dalla normativa in materia di previdenza complementare. Il Fondo, fatte salve le ipotesi di scioglimento previste dallo Statuto, ha durata indeterminata. I destinatari del Fondo sono i Dipendenti del Gruppo Banco BPM, sia in servizio sia cessati, in base agli specifici accordi collettivi sottoscritti. Al 31/12/2021 il numero complessivo degli Associati era pari a 7.419. Tenuto conto che gli Associati iscritti a due o più linee d’investimento sono pari a 3.222, le iscrizioni ad ogni linea risultano al 31/12/2021 suddivise come segue: Comparto 1: n. 2.448 Comparto 2: n. 3.749 Comparto 3: n. 809 Comparto 4: n. 1.438 Comparto 5: n. 2.197 Le risorse del Fondo sono ripartite in cinque comparti: ▪ Comparto 1- Obbligazionaria mista: trattasi di un comparto bilanciato (investimento da un minimo del 5% fino ad un massimo del 25% in titoli di capitale, da un minimo del 55% ad un massimo del 95% in titoli obbligazionari, da un minimo di 0% ad un massimo del 40% di liquidità, esposizione valutaria da un minimo di 0% ad un massimo del 30%) rivolto ad iscritti con una ridotta propensione al rischio. ▪ Comparto 2 - Bilanciata: trattasi di un comparto bilanciato con connotazione più aggressiva rispetto alla linea 1 (investimento da un minimo del 10% ad un massimo del 50% in titoli di capitale, da un minimo del 50% ad un massimo del 90% in titoli obbligazionari, da un minimo dello 0% ad un massimo del 40% di liquidità, esposizione valutaria da un minimo di 0% ad un massimo del 30%) rivolto ad iscritti che esprimono una media propensione al rischio. ▪ Comparto 3 - Obbligazionaria pura: trattasi di un comparto obbligazionario (investimento da un minimo del 60% ad un massimo del 100% in titoli obbligazionari, da un minimo dello 0% ad un massimo del 40% di liquidità, esposizione valutaria da un minimo di 0% ad un massimo del 30%) destinato a coloro che manifestano una propensione al rischio particolarmente bassa. ▪ Comparto 4 - Azionaria:...
Caratteristiche del Fondo. Più in particolare, il Fondo oggetto del presente Prospetto è denominato “Socrate – Fondo Comune di Investimento Immobiliare di Tipo Chiuso” ed è stato istituito con deliberazione del Consiglio di Amministrazione della SGR del 3 agosto 2005. Il Regolamento di Gestione è stato approvato dalla Banca d’Italia con provvedimento n. 203967 in data 20 febbraio 2006, ai sensi dell’art. 39, comma 3, del TUF; successivamente, è stato modificato con delibere del Consiglio di Amministrazione in data 11 maggio 2006, ed in data 23 luglio 2007; tali modifiche sono state approvate dalla Banca d’Italia rispettivamente con provvedimento n. 948803 del 5 settembre 2006 e con provvedimento n. 948050 del 1° ottobre 2007. Il Regolamento di Gestione è stato modificato in via generale con delibere di Consiglio di Amministrazione del 30 gennaio 2008, del 29 luglio 2008, del 17 settembre 2008, del 28 maggio 2010, del 11 marzo 2011 e del 27 maggio 2011. La durata del Fondo è fissata con scadenza al 31 dicembre 2017 (decimo anno successivo a quello in cui è avvenuto il richiamo degli impegni a seguito della prima emissione). É inoltre facoltà della SGR di prorogare la durata del Fondo (c.d. periodo di grazia) per completare lo smobilizzo degli investimenti. Di tale proroga sarà data notizia a CONSOB ed alla Banca d’Italia ai sensi e per gli effetti di cui all’art. 4 del Regolamento di Gestione. La SGR potrà altresì effettuare, a fronte di disinvestimenti e nell’interesse dei partecipanti al Fondo, rimborsi parziali pro quota, in conformità a quanto previsto nell’art. 20.11 del Regolamento di Gestione. Al riguardo, si evidenzia in particolare che l’Offerta di cui al Prospetto costituisce l’ultima riapertura annuale per la presentazione di richieste di sottoscrizione e rimborso; pertanto, una volta chiusa la presente Offerta, la SGR non potrà provvedere al rimborso anticipato delle Quote, come meglio specificato al successivo Paragrafo 13, Sezione D, della presente Parte del Prospetto. È comunque fatta salva, a seguito dell’ammissione alle negoziazioni sul MIV, la possibilità di liquidare l’investimento attraverso la vendita delle Quote sullo stesso. Il Fondo potrà essere liquidato anticipatamente qualora si debba procedere allo scioglimento della SGR, nonché per iniziativa della SGR nell’interesse dei partecipanti anche in relazione ad una congiuntura di mercato favorevole per la liquidazione del patrimonio immobiliare dello stesso, ovvero quando si verifichino circostanze tali da osta...
Caratteristiche del Fondo. D.1.a) Il Fondo di finanza agevolata è costituito quale Strumento Finanziario ex art. 37 del Regolamento (UE) n. 1303/2013, con le risorse FESR provenienti dagli Assi 3 e 4 del POR FESR Xxxxxx-Romagna 2014-2020.
Caratteristiche del Fondo. Periodo di investimento Il Periodo di investimento minimo per il Fondo a Crescita Garantita 2004.3 è di 10 anni. La Polizza non terminerà alla fine del Periodo di investimento. Clerical Medical comunicherà per iscritto al contraente 3 mesi prima della fine del Periodo di investimento per informarlo che le quote allocate al Fondo a Crescita Garantita saranno, alla fine del Periodo di investimento, allocate in un Fondo indicato nella lettera a meno che l’investitore richieda l’allocazione di queste quote a un altro Fondo disponibile prima della fine del Periodo di investimento. • Dividendo Xxxxx (Bonus Regolare) Una volta all’anno Clerical Medical dichiarerà un Dividendo Xxxxx per il Fondo a Crescita Garantita 2004.3. Il Dividendo Xxxxx verrà accreditato giornalmente al Fondo a Crescita Garantita 2004.3 all’equivalente giornaliero del tasso annuo. Il Valore unitario delle quote sarà determinato conseguentemente ed il risultato sarà arrotondato per eccesso nella misura non superiore all’1%. Il Dividendo Xxxxx dichiarato è garantito a condizione che l’investimento rimanga colle- gato al Fondo a Crescita Garantita 2004.3 per tutto il Periodo di investimento. In condizioni di investimento eccezionalmen- te sfavorevoli, al fine di proteggere il Fondo a Crescita Garantita 2004.3, il Dividendo Xxxxx può essere molto basso o pari a zero. • Dividendo di Partecipazione agli utili alla scadenza (Bonus Finale) Al termine del Periodo di investimento, al Valore unitario totale delle quote potrà essere aggiunto un Dividendo di Partecipazione agli utili alla scadenza, che riflette la performance dell’investimento nel periodo di tempo in cui l’investimento stesso è rimasto nel Fondo a Crescita Garantita 2004.3. Il Dividendo di Par- tecipazione agli utili alla scadenza andrà ad aggiungersi al Dividendo Xxxxx al fine di for- nire al Contraente un rendimento omogeneo. Un Dividendo di Partecipazione agli utili alla scadenza può anche essere aggiunto in caso di morte dell’Assicurato prima della fine del Periodo di investimento. • Adeguamento in caso di Riscatto anticipato Nel caso in cui il Contraente cambiasse idea e decidesse di uscire dal Fondo a Crescita Garan- tita 2004.3 prima della fine del Periodo di inve- stimento concordato, l’importo risultante dalla cancellazione delle quote del Fondo a Crescita Garantita 2004.3 rifletterà la performance omogenea dell’investimento nel periodo di tempo in cui l’investimento stesso è rimasto nel Fondo a Crescita Garantita 2004.3. Le Sez...
Caratteristiche del Fondo. 1. Ai sensi del presente Regolamento, per orizzonte temporale si intende la durata dell’investimento proposto, coerente con la politica di investimento adottata dal Fondo. In particolare, secondo un ordine crescente, l’orizzonte temporale può essere espresso nei seguenti valori: