FUNDOS DE INVESTIMENTO. Em caso de fundos de investimento, a garantia deverá ser prestada por seu administrador ou gestor, conforme previsto no regulamento do fundo.
FUNDOS DE INVESTIMENTO alguns dos fundos/veículos poderão investir a totalidade ou substancialmente a totalidade dos seus ativos em fundos de investimento; excepto se divulgado o contrário, aplicar-se-ão os riscos de investimento identificados neste Anexo independentemente de um fundo/veículo investir diretamente, ou indiretamente através de fundos de investimento, nos ativos em questão. Os investimentos dos fundos/veículos em fundos de investimento poderão aumentar as comissões/despesas totais de funcionamento, administração, depósito e gestão. No entanto, os gestores procurarão negociar uma redução das comissões de gestão e essa redução reverterá integralmente a favor do fundo/veículo.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. 7.1. Esta modalidade de seguro é composta por vários Subfundos cujas características constam das Condições Especiais, nomeadamente: - A designação; - A composição da carteira; - Os valores mínimos de permanência no Subfundo.
7.2. O objetivo do Escolha Livre (I.C.A.E.), consiste em proporcionar ao Tomador do Seguro a constituição de uma carteira personalizada e diversificada, não tendo todavia qualquer garantia de retorno de capital ou rendimento.
7.3. A composição do património da Carteira de Ativos desta modalidade de seguro terá em conta as disposições legais aplicáveis em cada momento aos Instrumentos de Captação de Aforro Estruturados e as Normas relativas aos ativos representativos das provisões técnicas e respetivos limites. Em particular, os Subfundos respeitam os requisitos da legislação adotada por força da Diretiva do Conselho n.º 85/611/CEE, de 20 de dezembro, com as alterações introduzidas pelas Diretivas n.º 2001/107/CE e 2001/108/CE, de 21 de janeiro de 2002 .
7.4. No momento da subscrição, o Tomador do Seguro e o Segurado tomam conhecimento de que, pelas características desta aplicação, existe o risco de perda dos montantes investidos.
7.5. O Segurador fixará a data de encerramento e de subscrição de cada Subfundo.
7.6. Ao Segurador é conferida a faculdade de reabrir a subscrição do Subfundo que, entretanto, tenha sido encerrado.
7.7. O Prospeto Simplificado contendo a informação sobre os Subfundos afetos à modalidade de seguro Escolha Livre e a política de investimento pode ser consultado pelo Tomador do Seguro no ato da subscrição ou alteração da Apólice, fazendo parte integrante das informações pré contratuais.
7.8. Sempre que, de acordo com a legislação aplicável, o Segurador decidir proceder à liquidação de um Subfundo, esta transferirá o Saldo da Apólice nessa data para outro Subfundo que considere adequado, informando por escrito ao Tomador do Seguro. O Tomador do Seguro dispõe de 60 dias após a receção da carta para dar o seu acordo ou indicar a sua preferência face às alternativas apresentadas pelo Segurador sem prejuízo do estabelecido no ponto 12.8..
7.9. O Subfundo(s) subscrito(s) pelo Tomador do Seguro consta(m) das respetivas Condições Particulares da Apólice.
7.10. O Tomador do Seguro e o Segurado tomam conhecimento na subscrição desta modalidade de seguro, que o Saldo da Apólice, variará em função da valorização dos ativos que compõe o património do Subfundo associado à Apólice, existindo risco de perda do montante investido ...
FUNDOS DE INVESTIMENTO. É uma aplicação financeira que reúne recursos de uma variada cesta de ativos, em diferentes mercados. A carteira é composta por Títulos Públicos, Títulos de Renda Fixa de empresas privadas, Ações, entre outros. O investimento da CBS é composto por aplicações em quotas de Fundos de Investimentos Exclusivos. Os títulos que compõem as carteiras desses Fundos de Investimentos estão classificados como “títulos para negociação”, que são avaliados a valor de mercado, e “títulos mantidos até o vencimento”, que são avaliados ao custo corrigido. Para esses investimentos são observadas as composições das carteiras dos mesmos, de forma que estejam de acordo com os limites previstos na política de investimentos aprovada pela entidade. Os títulos estão classificados de acordo com disposto nos artigos do Capítulo III da Resolução CNPC n.º 43, de 06 de agosto de 2021: Títulos mantidos até o vencimento: Esta classificação refere-se a títulos e valores mobiliários para os quais haja intenção e capacidade financeira da entidade em mantê-los em carteira até os vencimentos, em virtude da necessidade de utilização com base nas avaliações atuariais, avaliados pelos custos de aquisição e acrescidos dos rendimentos. Títulos para negociação: Refere-se a títulos e valores mobiliários adquiridos com o propósito de serem negociados, independentemente do prazo a decorrer da data da aquisição, avaliados a valor de mercado. A gestão da carteira dos fundos exclusivos é efetuada pela própria entidade, tendo o Banco Bradesco S.A. como custodiante e o Bem Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA como administrador.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. O fundo de investimento é um condomínio que reúne recursos de um conjunto de investidores - chamados cotistas, com o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira de títulos ou valores mobiliários. Quer seja um fundo de Investimento nacional ou estrangeiro, depende do potencial da administração do Fundo a captação de cotistas, uma vez que cabe ao convencimento, à credibilidade desse administrador e aos argumentos conjunturais, a partir de uma taxa atrativa, obter o volume de recursos necessário ao projeto objeto desse trabalho. O fundo tem interesse em se tornar sócio de empreendimentos com potencial de retorno financeiro, conforme previsto em seu estatuto. Este avalia os riscos envolvidos na formação de uma carteira de títulos de crédito de empreendimentos como a geração de energia solar, podendo atrelar sua formação com empresas do setor. Esta parceria, em geral com entes internacionais, favorece a ambos, o Fundo e a empresa fornecedora do produto. As parceiras colocam seus produtos e todos se resguardam financeiramente na busca de mercado. Este formato pode favorecer o apoio financeiro ao Governo do Estado de São Paulo para contratação específica de projetos de instalação de sistemas de energia solar fotovoltaica em edifícios públicos.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. 1.1.4.1. Fundos distribuídos pelo NOVO BANCO, S.A.
1.1.4.1.1. Subscrição, Resgate, Compra, Venda e Transferências Internas
1.1.4.1.2. Transferências para outras IF's Taxa fixa por espécie de valor mobiliário (isto é, por linha de valor mobiliário a transferir)
1.1.4.2. Outros Fundos
1.1.4.2.1. Subscrição (*), Resgate, Compra e Venda de fundos de entidades nacionais
1.1.4.2.2. Subscrição, Resgate, Compra e Venda de fundos de entidades estrangeiras
1.1.4.2.3. Transferências Internas (a)
1.1.4.2.4. Transferências recebidas de outras IF's (a) Taxa fixa por espécie de valor mobiliário (isto é, por linha de valor mobiliário a transferir)
1.1.4.2.5. Transferências para outras IF's (a) Taxa fixa por espécie de valor mobiliário (isto é, por linha de valor mobiliário a transferir)
(a) Nota Geral aos Pontos 1.1.4.2.3., 1.1.4.2.4. e 1.1.4.2.5.: Se a Transferência de Valores Mobiliários Interna ou com outras IF's implicar carimbagem, atualização, averbamento e/ou qualquer alteração de Valores Mobiliários fisicamente representados, acresce € 0,05 por certificado, com o mínimo de € 20,00.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. Dados de Dezembro/2018 LEIA O PROSPECTO E O REGULAMENTO DO FUNDO ANTES DE A OFERTA, EM ESPECIAL A SEÇÃO DE FATORES DE RISCO, NAS 51 A 67 DO PROSPECTO.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. A distribuição do estoque aplicado em fundos de investimento no Brasil ao final de 2007 está no quadro 4. Quadro 5 Distribuição dos Fundos de Investimento por Tipo Tipo Em R$ MM % Xxxxx Xxxxx 27.668 2,5% Referenciado DI 169.306 15,3% Renda Fixa 341.277 30,8% Multimercados 268.167 24,2% Cambial 694 0,1% Dívida Externa 684 0,1% Ações 143.198 12,9% Privatização 34.963 3,2% Previdência 93.449 8,4% FIDC 27.533 2,5% Dados de Final de 2007 Fonte: Anbid Os fundos de renda fixa respondem por 81,3% do total ao passo que os de ações têm 16,1% do total. Os FIDC (2,5%) e os cambiais (0,12%) completam a relação. Os fundos de renda fixa compreendem os de curto prazo, os referenciados DI e outros, os de médio e alto risco e com alavancagem. Os multimercados se assemelham aos fundos de hedge internacionais. Compõem-se dos com e sem alavancagem, com e sem renda variável, long short, balanceados e capital protegido. Os fundos de ações compreendem os Ibovespa ativo e indexado, e com alavancagem, os IBX ativo e indexado e com alavancagem, setoriais energia, Telecom, outros, outros com alavancagem, PIBB e fundos exclusivos. Têm perfil de fundos de ações os fundos de privatização que abrangem fundos com ações de Petrobrás e de Vale. Os fundos previdenciários tem perfil de renda fixa em 89% do estoque e 6,4% em balanceados O maior avanço recente em termos de captação foi na categoria dos multimercados. Estes fundos têm como principal ativo títulos de renda fixa, porém tem perfil de risco maior seja pelo uso de alavancagem, seja através de posições táticas em ações. Os fundos de ações também cresceram no ano bem como os FIDC, que incluem direitos creditórios de diversas naturezas. A gestão passiva de ações somente tem cerca de 3,5% do total aplicado em fundos de ações. .Um ponto crucial na terceirização junto a bancos e administradores de recursos de parcela dos RGRT é o mandato atribuído. Cabe definir quais os segmentos passíveis de aplicação, qual o grau de agressividade que pode correr, limites individuais e o risco esperado. A remuneração pode ser fixa ou variável contra um parâmetro apropriado.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. Os fundos de investimentos são veículos que reúnem recursos de diversos investidores para serem aplicados em diferentes ativos. Existem fundos de investimentos tanto em renda fixa quanto em renda variável, e eles podem ser classificados de acordo com sua estratégia de investimento, como fundos multimercado, fundos de ações, entre outros. Os fundos de investimentos são administrados pelo Sicoob e a cooperativa disponibiliza aos cooperados através do app mobile.
FUNDOS DE INVESTIMENTO. 7.1 O BEST Invest (ICAE) é composto por um ou vários Fundos de Investimento cujas características constam das Condições Especiais, nomeadamente:
7.3. A composição do património do Fundo terá em conta as disposições legais aplicáveis em cada
7.4. No momento da subscrição, o Tomador do Seguro e o Segurado tomam conhecimento de que, pelas características desta aplicação, existe o risco de perda dos montantes investidos.
7.5. O Segurador fixará e divulgará a data de encerramento e de subscrição de cada Fundo.
7.6. Ao Segurador é conferida a faculdade de reabrir a subscrição do Fundo que, entretanto, haja sido encerrado.
7.7. O Documento de Informação Fundamental (DIF) contendo a informação sobre cada Fundo Autónomo de Investimento, previsto no Regulamento (U.E.) nº 1286/2014 do parlamento europeu e do conselho de 26 de novembro de 2014 e respetivo Regulamento Delegado (U.E.) 2017/653 da Comissão de 8 de março de 2017 que complementa o Regulamento (UE) nº 1286/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho constitui parte integrante das informações pré contratuais.
7.8. Sempre que, de acordo com a legislação aplicável, o Segurador decidir proceder à liquidação de um Fundo, esta transferirá o Saldo da Apólice nessa data para outro Fundo que considere adequado, tendo em conta a idade do Segurado e o prazo residual para o vencimento do Contrato, informando por escrito ao Tomador do Seguro. O Tomador do Seguro dispõe de 60 dias após a receção da carta para dar o seu acordo ou indicar a sua preferência face às alternativas apresentadas pelo Segurador.